InterconfidiMed - Soc. Coop. di Garanzia Collettiva dei Fidi Registro delle Imprese di Palermo n. 00730360823 C.C.I.A.A. di Palermo n.148691 Codice fiscale e Partita iva 00730360823 Palermo - Via Catania, 20
Relazione sulla Gestione 2008
3 4 5 6 7 8 InterconfidiMed - Soc. Coop. di Garanzia Collettiva dei Fidi Registro delle Imprese di Palermo n. 00730360823 C.C.I.A.A. di Palermo n.148691 Codice fiscale e Partita iva 00730360823 Palermo - Via Catania, 20
Bilancio di Esercizio al 31 dicembre 2008 BILANCIO AL 31/12/2008 31.12.2008 31.12.2007 parziali totali parziali totali A.1 STATO PATRIMONIALE ATTIVO 10 - Cassa e disponibilità 75 659 20 - Crediti verso enti creditizi 429.098 212.698 21 - Crediti indisponibili verso enti cred 4.455.101 2.041.569 40 - Crediti verso la clientela 538.414 403.453 41 - Crediti per interventi a garanzia 77.395 141.952 50 - Obbligazioni e altri titoli a reddito fisso a. di emettenti pubblici b. di enti creditizi 51 - Obbligazioni e altri titoli a reddito fisso indisp.: a. di emittenti pubblici b. di enti creditizi 1.670.000 1.670.000 3.562.720 3.562.720 60 - Azioni, quote, altri titoli a reddito var.le b. di enti creditizi - 70 - Partecipazioni 11.582 11.582 17.582 90 - Immobilizzazioni immateriali di cui: a. costi di impianto 4.026 4.300 b. Altri costi pluriennali - 27.550 c. Software 32.880 36.906 43.138 74.988 100 - Immobilizzazioni materiali 52.339 62.132 110 - Capitale sottoscritto non versato 3.250 130 - Altre attività 633.019 36.088 140 - Ratei e risconti attivi: a. ratei attivi 5.455 18.967 b. risconti attivi 45.046 10.329 Totale attivo 7.957.679 6.583.137
PASSIVO 30 - Debiti verso clientela b. altri debiti vs/soci 13.198 13.198 36.787 36.787 50 - Altre passività a. Debiti vs/ fornitori 35.458 15.977 b. Debiti vs/erario 22.564 23.783 c. Debiti vs/enti previdenziali 12.695 7.931 d. Altri debiti 14.742 85.460 12.701 60.392 60 - Ratei e risconti passivi: a. ratei passivi 1.479 b. risconti passivi 271.022 272.501 37.010 37.010 70 - Fondo trattamento fine rapporto a. Fondo T.F.R. 64.603 47.891 81 - Fondo Rischi per garanzie prestate a. Fondo rischi garanzie Antiusura 433.779 b. Fondo rischi garanzie 368.977 802.755 90 - Fondi rischi su crediti 120 - Capitale sociale a. Capitale sociale 2.480.248 407.187 b.Capitale sociale art.1 L.296/2006 c.881 1.767.599 130 - Sovrapprezzo Capitale sociale 328.187 131 - Riserva ex c.3 art.2525 C.C. 68.012 42.028 140 - Riserve indivisibili: a. Riserva legale; 1.243.662 957.238 b. Riserve statutarie; 75.056 1.318.718 89.821 1.047.059 141 - Riserva "fondi rischi indisponibili" 1.461.121 2.197.201 160 - Utili (perdite) portati a nuovo a. Perdite riportate da società incorporate -14.765 170 - Utile (Perdita) d'esercizio 1.062.876 954.749 Totale del Passivo 7.957.679 6.583.137
GARANZIE ED IMPEGNI 10 - Garanzie rilasciate 59.110.532 51.880.460 11 - Garanzie ricevute L.662/96 9.963.047 11.847.684 21 - Fidejussioni ricevute 4.253.279 3.394.659 20 - Fondi rischi monetari 6.125.101 5.604.289 Totale garanzie e impegni 79.451.959 72.727.092 31.12.2008 31.12.2007 parziali totali parziali totali A.2. CONTO ECONOMICO COSTI 10 - Interessi passivi e oneri assimilati 8.405 2.456 20 - Commissioni passive 743 10.545 21 - Fidejussioni a favore Regione Siciliana 938 40 - Spese amministrative: a. Costi del personale: 1. Stipendi 231.415 180.328 2. Oneri Sociali 49.029 38.496 3. Trattamento fine rapporto 16.872 14.166 4. Acc.to ferie e permessi 2.624 b. Altre Spese amministrative 359.041 658.981 172.758 405.748 50 - Rettifiche di valore su immobilizzazioni immateriali e materiali a. Ammortamento immob. immateriali 21.398 17.175 b. Ammortamento immob. materiali 16.230 37.628 15.161 32.336 60 - Altri oneri di gestione 7.912 7.912 33.969 33.969 80 - Accontan. ai f. rischi su crediti 2.695 90 - Rettifiche di valore su crediti e acc.ti per garanzie ed impegni a. Perdite per insolvenze 103.279 b. Perdite su crediti 2.000 10.075 c. Perdite su partecipazioni 5.007 110 - Oneri straordinari 130 - Imposte sul reddito dell'esercizio 7.612 16.267 TOTALE COSTI 835.200 511.396 140 - Utile d'esercizio 1.062.876 954.749 TOTALE A PAREGGIO 1.898.077 1.466.145 RICAVI 10 -Interessi attivi e proventi assim.di cui: a. Interessi attivi su c/bancari 107.372 78.109 b. Interessi attivi su titoli 131.066 93.545 171.654 c. Interessi legali su escussioni 2.776 241.214 31 - Corrispettivi delle prestaz.di garanzia 608.498 446.727 40 - Profitti da operazioni finanziarie 70 - Altri proventi di gestione 1.048.364 847.764 TOTALE RICAVI 1.898.077 1.466.145 100 - Perdita d'esercizio TOTALE A PAREGGIO 1.898.077 1.466.145
Il presente bilancio è vero e reale ed è conforme alle risultanze delle scritture contabili.
Per il Consiglio di Amministrazione
IL PRESIDENTE Italo Candido
Nota Integrativa
13 14 15 16 17 18 Allegato n.1 CREDITI VERSO ENTI CREDITIZI Ripartizione della durata temporale (STATO PATRIMONIALE ATTIVO - VOCE 20) SCADENZA Oltre 3 mesi ad Da oltre un Durata BANCHE TOTALE Fino a 3 mesi un anno anno a 5 anni Oltre 5 anni indeterminata Banco di Sicilia n. 34841c/c gestione 331.967 331.967 Credito interessi gestione 97.131 97.131 TOTALE 429.098 429.098 - - - - Allegato n.1A CREDITI VERSO ENTI CREDITIZI INDISPONIBILI Ripartizione della durata temporale (STATO PATRIMONIALE ATTIVO - VOCE 21) SCADENZA Oltre 3 mesi Da oltre un Oltre 5 Durata BANCHE TOTALE Fino a 3 mesi ad un anno anno a 5 anni anni indeterminata Banco di Sicilia n. 313407 c/c fondo rischi 45.566 45.566 n.453658 c/c pic-pmi 28.600 28.600 n.155843 c/c antiusura speciale 10.533 10.533 n.156327c/c antiusura ministero 37.442 37.442 n.83234 c/c MLT 86.038 86.038 n.85332 c/c consolidamento 8.773 8.773 n.632397 c/c fondo rischi IRFIS 48.569 48.569 n.633628 c/c fondo rischi MCC 6.868 6.868 n.634450 c/c fondo rischi L.&F. 14.219 14.219 n.453658 c/c pic-pmi 383.904 383.904 n.313407 c/c fondo rischi 707.631 707.631 n.633628 c/c fondo rischi MCC 100.642 100.642 n.634450 c/c fondo rischi L.&F. 60.176 60.176 n.156327c/c antiusura ministero 252.130 252.130 n.83234 c/c MLT 302.972 302.972 Monte dei Paschi di Siena n. 4139.50 c/c fondo rischi 48.210 48.210 n.15746.87 c/c Antiusura 1.700 1.700 n.12185.85 c/c f.rischi pegno 44.469 44.469 n.15745.94 c/c Antiusura 194.924 194.924 Intesa San Paolo n. 019950780230 c/c fondo rischi 44.734 44.734 n.625023010629 c/c fondo rischi MLT 274.771 274.771 Banca Sella n.186697526 c/c fondo rischi 31.799 31.799 Banca Nazionale del Lavoro n.39743 c/c fondo rischi libero 30.777 30.777 n.42587 c/c op. m/l termine 54.612 54.612 n.40740 c/c fondo rischi 61.269 61.269 Banca Nuova n.189790 c/c fondo rischi 778.900 778.900 n.73668 c/c fondo rischi 122.082 122.082 n. 65149 c/c fondo rischi breve 44.914 44.914 Banca CARIGE n.9669280 c/c fondo rischi MLT 23.469 23.469 n. 9611080 c/c fondo rischi 18.287 18.287 Banca di Credito coop. Don Rizzo n.9466618 c/c fondo rischi MLT 42.903 42.903 Banca Unicredit n.10331118 c/c fondo rischi 47.825 47.825 Banca di credito Siciliano n.9096 c/c fondo rischi MLT 110.939 110.939 n.9095 c/c fondo rischi breve 134.039 134.039 Banca di credito coop. Lercara Friddi n.100106447 bcc lercara friddi breve 22.146 22.146 Banca Popolare S.Angelo n. 1338 c/c fondo rischi breve 48.055 48.055 n. 1339 c/c fondo rischi MLT 64.044 64.044 Banca Popolare di Lodi n.233531c/c fondo rischi 34.662 34.662 n.233632 c/c fondo rischi MLT 8.389 8.389 Banca Antonveneta n.1256244 c/c fondo rischi 38.601 38.601 n.1263894 c/c fondo rischi MLT 131.649 131.649 Debito interessi gestione -97.131 -97.131 TOTALE 4.455.101 1.807.457 0 0 0 2.647.644 Allegato n.1B OBBLIGAZIONI E ALTRI TITOLI A REDDITO FISSO Ripartizione della durata temporale (STATO PATRIMONIALE ATTIVO - VOCE 51b) SCADENZA Oltre 3 mesi ad Da oltre un Durata Fino a 3 mesi Oltre 5 anni BANCHE TOTALE un anno anno a 5 anni indeterminata Banca di Credito Siciliano n.90095 C/TITOLI 250.000 250.000 Monte dei Paschi di Siena n. 4139.50 C/TITOLI 360.000 360.000 Intesa San Paolo n.1995078/02/30 C/TITOLI 250.000 250.000 Banca Nazionale del Lavoro n.40740 C/TITOLI 420.000 150.000 270.000 n.42587 c/ TITOLI 190.000 190.000 n.39743 C/TITOLI 200.000 200.000 TOTALE 1.670.000 150.000 1.520.000 - - 8
0
-57
551
-502
-175
1.281
33.450
64.044
29.487
MLT
breve
S. Angelo
Banca Don
Banca Pop.
Rizzo f.rischi
854
911
-175
-150
6.868
15.047
70.162
14.219
72.250
190.306
-199.163
-128.954
MCC
L.&F.
Banco di
Banco di
Sicilia f.rischi
Sicilia f.rischi
645
-114
-108
1.008
1.022
47.675
48.569
47.825
46.265
IRFIS
Sicilia
Banca
f.rischi
Banco di
Unicredit
-88
447
-326
9.247
1.491
12.000 33.243
54.612
37.442
32.498
527.607
-524.066
Sicilia
Banca
Banco di
Ministero
f.Antiusura
m/l termine
Nazionale del
Lavoro c/c op.
-5
508
115
-735
23.264 17.244
30.777
10.533
10.424
550.000
-559.504
speciale
f.Antiusura
f.rischi libero
del Lavoro c/c
Banco di Sicilia
Banca Nazionale
-
-5
530
182
-361
6.815
8.773
8.596
17.614 36.670
61.269
Banca
f.rischi
Banco di
Sicilia op.
Lavoro c/c
consolidato
Nazionale del
737
502
591
-630 -117
-114
67.333
22.500 31.799
42.903
19.424
-35.524
Rizzo
Banca
f.rischi
sud c/c
Credito
F.Rischi
coop.Don
Banca Sella
ATTIVO - VOCE 21)
820
225
-236
-200
9.875
4.278 6.000
2.398
29.997
44.734
18.287
113.143
-103.279
f.rischi
F.rischi
Paolo c/c
Intesa San
Banca Carige
-87
-189
4.091
2.738
33.906 16.361 37.500
28.600
86.038
26.382 44.075
743.534
574.936
-769.103
-599.508
PMI
MLT
Banco di
Banco di
Sicilia op.
Sicilia PIC-
(STATO PATRIMONIALE
0
0 0 0 0 0
0
-399
-195
3.984
3.369
7.390
19.226
157.477
122.082
111.517
-180.289
MLT
Intesa
f. rischi
Sanpaolo c/c
Banca Nuova
0 0 0 0 0
831
-261
-206
3.280
1.082
8.415
17.149 27.212
48.210
44.914
35.624
f.rischi
Siena c/c
Paschi di
op. breve
Monte dei
Banca Nuova
0 0
0 0
605
-213
-193
DI RISCHI
6.465
5.000
4.800
35.099 34.423
45.566
34.662
24.451
1.368.981
-1.399.190
Banca
f.rischi
Banco di
Sicilia c/c
Popolare di
Lodi op. breve
TI A GARANZIA
Valore al 31/12/2007
Valore al 31/12/2008
Valore al 31/12/2008
Valore al 31/12/2007
.rischi
.rischi
f.ti
f.ti
O DEPOSITI VINCOLA
Apporti da soci per af Prelievi per insolvenze Allegato n. 2 Rimborsi da enti creditizi Investimento in titoli Vendita Titoli Commissioni e spese MOVIMENT Versamenti da altri Enti Versamenti da altri Enti Versamenti da soci a F Op."Pronti c/termine"in corso Proventi netti operaz.in titoli Interessi attivi netti maturati Integrazioni da Regione Sicil. Interessi passivi maturati Giroconti da altro c/c Giroconti da altro c/c Op."Pronti c/termine"in corso Integrazioni da Regione Sicil. Vendita Titoli Commissioni e spese Versamenti da altri Enti Proventi netti operaz.in titoli Investimento in titoli Interessi passivi maturati Versamenti da altri Enti Apporti da soci per af Interessi attivi netti maturati Prelievi per insolvenze
Versamenti da soci a F 0
-149
1.700
1.848
Paschi
Antiusura
Monte dei
0
-89
416
864
.do
147.090
-148.281
Rischi
Monte dei
Paschi F
0
-6
38.052
-38.046
PMI
Banco di
Sicilia PIC
0
-6
0 0 0 0 0
416
-630
.Rischi
235.000
-7.238
-234.994
36.891 81.729 66.828
-97.131
406.771
-103.279
2.041.569
4.125.527
2.647.644
Banco di
-3.971.140
TOTALE
Sicilia F
GENERALE
-126
49
1.095
-149
44.469
43.501
195.024
194.924
Antiusura
Paschi di
Monte dei
SienaPegno
Monte Dei
Paschi
0
T
123
-191
71.980
-71.980
3.831 4.625
8.389
Sicilia
F.Rischi
Banco di
Banca
Popolare di
Lodi op. ML
T
-146
-74
2.202
290
49.843 60.500
19.250
131.649
11.929 10.000
22.146
Banca
f. rischi ML
Antonveneta
Friddi Breve
BCC Lercara
ATTIVO - VOCE 21)
-77
-181
.R.
15.880
7.150
1.089
778.900
106.029 657.069
21.998 18.000
48.055
breve
Banca Nuova
F.Rischi libero
Angelo F
Banca Pop. S.
T
687
-152
-215
14.066 24.000
38.601
3.311
52.450 12.690
142.703
110.939
-100.000
Banca
f. rischi
Credito
Antonveneta
(STATO PATRIMONIALE
Siciliano ML
0
85
-74
-267
14.573
2.830
4.579
1.129
-14.584
19.764
257.160
100.000
134.039
-251.156
f.rischi
breve
Paschi di
Credito
Monte dei
Siciliano
Siena nuovo
0
15
T
-95
1.929
-243
-1.848
1.844
28.690 64.191
180.289
274.771
Siena
Speciale
Paschi di
Antiusura
Monte dei
Intesa San
Paolo c/c ML
0
-95
DI RISCHI
601
-193
1.497
23.062
23.469
193.622
-195.024
Siena
MLT
Paschi di
Ministero
Antiusura
Monte dei
Banca Carige
TI A GARANZIA
Valore al 31/12/2007
Valore al 31/12/2008
Valore al 31/12/2007 Valore al 31/12/2008
.rischi
.rischi
f.ti
f.ti
O DEPOSITI VINCOLA
Allegato n. 2 MOVIMENT
Integrazioni da Regione Sicil. Versamenti da altri Enti Versamenti da soci a F Investimento in titoli Giroconti da altro c/c Op."Pronti c/termine"in corso Vendita Titoli Proventi netti operaz.in titoli Versamenti da altri Enti Rimborsi da enti creditizi Prelievi per insolvenze Apporti da soci per af Interessi passivi maturati Interessi attivi netti maturati Commissioni e spese
Versamenti da soci a F Giroconti da altro c/c Versamenti da altri Enti Proventi netti operaz.in titoli Integrazioni da Regione Sicil. Investimento in titoli Apporti da soci per af Vendita Titoli Versamenti da altri Enti Debito interessi gestione Op."Pronti c/termine"in corso Prelievi per insolvenze Interessi passivi maturati Rimborsi da enti creditizi Commissioni e spese Interessi attivi netti maturati Allegato n. 3 MOVIMENTI DEI TITOLI NON IMMOBILIZZATI Valore di Valore di TITOLI IMMOBILIZZATI bilancio bilancio VINCOLATI A GARANZIA 31.12.2008 31.12.2007
1) Titoli a reddito fisso
(intermediario M.P.S.) 360.000 360.000 (intermediario B.INTESA SAN PAOLO) 250.000 250.000 (intermediario B.N.L.) 810.000 1.360.550 (intermediario CREDITO SICILIANO) 250.000 1.592.170 Totale - 1.670.000 0 3.562.720
Allegato n. 4 MOVIMENTO DEPOSITI A VISTA BANCHE VALORI AL MOVIMENTI VALORI AL 31.12.2007 Incrementi Decrementi 31.12.2008 Banco di Sicilia 100.853 231.114 331.967 Credito interessi gestione 97.131 Totale 100.853 231.114 0 429.098
Allegato n. 5 IMMOBILIZZAZIONI IMMATERIALI E FONDI DI AMMORTAMENTO
IMMOBILIZZAZIONI Valore di Fondo al Acquisti Variaz. valore Amm.ti del Rivalut.e Valore netto al IMMATERIALI acquisto 31.12.07 ces.ti alienati periodo svalutaz. 31.12.2008 Costi d'imp. e ampl.: modifica Statuto Sociale 15.665 11.365 1.683 1.957 0 4.026 oneri pluriennali da fusione 45.917 18.367 -18.367 9.183 0 Altre immobiliz.ni: 0 sito web 10.296 1.030 2.059 7.207 software 41.830 7.958 0 8.199 0 25.673 Totale 113.708 38.720 1.683 21.398 36.906
Allegato n. 6 IMMOBILIZZAZIONI MATERIALI E FONDI DI AMMORTAMENTO
IMMOBILIZZAZIONI Valore di Fondo al Acquisti Variaz.valore Amm.ti del Rivalut.e Valore netto al MATERIALI acquisto 31.12.07 ces.ti alien. periodo svalutaz. 31.12.2008
Mobili e Arredi 19.669 5.536 2.510 2.216 0 14.427 0 Macch.d'ufficio elettroniche 11.319 8.503 1.326 0 1.490 0 Impianti generici 45.507 13.452 9.101 22.954
Computer 26.843 13.715 3.927 3.586 0 13.469 Totale 103.338 41.205 6.437 16.230 52.339 Allegato n. 7 CREDITI VERSO LA CLIENTELA, ALTRE ATTIVITA' E RATEI E RISCONTI ATTIVI
Importi esigibili Imp.esigibili Importi Importi esigibili Importi durata NATURA TOTALE da oltre tre da oltre 1 anno esigibili fino a tre mesi indeterminata mesi a 1 anno a 5 anni oltre 5 anni Crediti verso la clientela: crediti verso Soci: 4) per prestazioni verso soci 538.414 538.414 Totale a) 538.414 538.414 0 0 0 0 Per interventi in garanzia: Un intervento anno 2007 77.395 77.395
Totale b) 77.395 0 0 77.395 0 0 Altre attività: Crediti Regione Sicilia 600.328 600.328 Arrotondamenti euro 19 19 Fornitori c/crediti 94 94 Crediti tributari 32.579 32.579 Totale c) 633.019 633.019 0 0 0 Ratei e risconti attivi: Ratei attivi 5.455 5.455 Risconti attivi 45.046 45.046 Totale d) 50.501 50.501 0 0 0
TOTALE (a+b+c+d) 1.299.329 1.221.934 0 77.395 0 0
Tra i crediti sono evidenziati i Crediti Regione Sicilia conseguenti alla notifica di specifici decreti dirigenziali rilasciati nel corso dell'esercizio. Tali decreti prevedono che la riscossione di tali contributi è vincolata alla verifica di specifici requisiti dei soggetti cui compete la legale rappresentanza della Società, oltre all'effettiva disponibilità di tali somme da parte dell'ente erogante. Sulla base di quanto già verificatosi negli esercizi precedenti e delle informazioni acquisite, si ritiene che non sussistano problemi di esigibilità.
Allegato n. 8 DEBITI VERSO LA CLIENTELA E ALTRE PASSIVITA'
Importi Importi esigibili Importi Importi esigibili esigibili da Importi durata NATURA TOTALE da oltre tre esigibili fino a tre mesi oltre 1 anno a indeterminata mesi a 1 anno oltre 5 anni 5 anni Debiti verso la clientela: altri debiti verso soci 13.198 13.198 Totale a) 13.198 13.198 0 0 0 0
Altre passività: Debiti v/fornitori 6.627 6.627 Fatture da ricevere 28.831 28.831 Debiti verso erario 22.564 22.564 Debiti verso enti previdenziali 12.695 12.695 IGI srl c/sottoscrizione 3.000 3.000 Altri debiti 2.604 2.604 Fondo Ferie e permessi 2.624 2.624 Fondo IGI da versare 6.515 6.515 Totale b) 85.460 85.460 0 0 0 0 Ratei e Risconti Passivi Ratei passivi 1.479 1.479 Risconti passivi 271.022 271.022 Totale c) 272.501 272.501 TOTALE (a+b+c) 371.159 371.159 0 0 0 0 Allegato n. 9 MOVIMENTAZIONE DELLE VOCI DEL PATRIMONIO NETTO
Consistenza Consistenza Incremento Decremento Voci del patrimonio netto iniziale finale
Capitale sociale 407.187 32.000 328.187 111.000 Capitale sociale ex art.1L.296/2006 c.881 1.767.599 1.767.599 Capitale sociale ex art.1c.134L.244/2007 601.648 601.648 Capitale Sovrapprezzo 328.187 328.187 Riserva legale: 957.238 286.424 1.243.662 Fondo ex art. 2525 u.c. c.c 42.028 25.984 68.012 Riserva straordinaria 89.821 14.765 75.056 Perdite riportate da società incorporate -14.765 14.765 0 Utile(perdita) d'esercizio 954.748 1.062.876 954.748 1.062.876 Fondo Rischi indisponibile 2.197.201 668.324 1.404.404 1.461.121 TOTALE 6.401.056 3.020.209 2.702.104 6.719.161
Allegato n.10 DETTAGLIO MOVIMENTI PATRIMONIO NETTO
Capitale Riserva Altre Utili (perdite) Risultato Totale sociale Legale Riserve portati a nuovo d'esercizio
All'inizio dell'esercizio precedente 284.869 695.652 2.706.355 871.949 4.558.824 Destinazione del risultato d'esercizio 261.586 610.363 871.949 Copertura perdite Incremento Altre Riserve 9.184 9.184 Incremento fondo Rischi per fusione 770.747 770.747 Aumento Capitale 1.889.917 -1.767.599 122.317 Risultato dell'esercizio precedente 954.748 954.748 Alla chiusura dell'esercizio precedente 2.174.786 957.238 2.329.049 -14.765 5.446.308 Destinazione del risultato dell'esercizio 286.424 653.559 14.765 954.748 Incremento Altre Riserve 25.984 25.984 Aumento capitale 633.648 -601.648 32.000 Destinazione Fondi rischi per garanzie -802.755 -802.755 Risultato dell'esercizio corrente 1.062.876 1.062.876 Alla chiusura dell'esercizio corrente 2.808.434 1.243.662 1.604.188 1.062.876 6.719.161
Utilizzazioni Utilizzazioni Possibilita' Quota eff. Nei 3 eff. Nei 3 Natura/Descrizione Importo Utilizzo (*) disponibile es.prec. per es.prec. per copert. Perdite altre ragioni
Capitale 2.480.248 B Capitale Sovrapprezzo 328.187 A,B, Riserva legale: 1.243.662 B Fondo ex art. 2525 u.c. c.c 68.012 B Riserva straordinaria 75.056 A,B 14.765 Altre Riserve 1.461.121 Utile(perdita) portati a nuovo
(*) A: PER AUMENTO CAPITALE; B: PER COPERTURA PERDITE; C: PER DISTRIBUZIONE AI SOCI Allegato n. 11 COMPOSIZIONE INTERESSI ATTIVI, PROVENTI ASSIMILATI E PROFITTI DA OPERAZIONI FINANZIARIE
Interessi attivi e proventi assimilati: 31/12/2008 31/12/2007 su titoli - 131.066 93.545 interessi attivi su depositi bancari 107.372 78.109 interessi legali su escussioni 2.776 Totale 241.214 171.654
Allegato n.12 CORRISPETTIVI DELLE PRESTAZIONI DI GARANZIA
BANCHE 31/12/2008 31/12/2007
Banco di Sicilia 216.445 208.102 Monte dei Paschi di Siena 38.281 28.934 Intesa San Paolo 77.397 51.722 Banca Sella 3.092 4.155 Banca Nazionale del lavoro 51.781 48.389 Banca Nuova 25.567 18.172 Banca Carige 9.662 9.515 Banca Don Rizzo 10.450 3.537 Irfis 8.066 MCC S.p.A. Credito industr. 49.602 32.700 Credito siciliano 45.914 15.525 Banca Popolare S. Angelo 24.025 8.132 BCC Lercara Friddi 3.065 2.640 Unicredit Banca 17.312 10.475 Banca Popolare di Lodi 8.351 3.369 Banca di Roma 1.152 Banca Antonveneta 19.488 208 TOTALE 608.498 446.727
Allegato n. 13 ALTRI PROVENTI DI GESTIONE
31/12/2008 31/12/2007 Contributi ANCE 4.996 Regione Sicilia contributo su fusione 16.071 Versamento Soci a copertura rischi 441.141 512.304 Regione Sicilia art.28 400.328 280.570 Regione Sicilia contributo straordinario 165.562 Provincia Regionale Palermo 873 Sopravvenienze attive 769 17.847 Tassa di ammissione 3.016 1.066 Istruttoria pratiche 13.485 19.995 Arrotondamenti attivi 59 50 Altri proventi diversi 2.734 2.440 Credito d'imposta dipendenti 300 Penale riaccredito 203 Contributo POR 12.319 Totale 1.048.364 847.764 Allegato n.14 SPESE AMMINISTRATIVE ED ALTRI ONERI DI GESTIONE
ALTRI ONERI DI GESTIONE 31/12/2008 31/12/2007 Valori bollati e marche 161 599 Altre imposte e tasse 278 305 Beni amm.bili inferiori 516,45 959 2.597 IVA indeducibile 22.378 Contributo art.13 D.L. 269/03 6.515 8.090 Totale 7.912 33.969
SPESE AMMINISTRATIVE 31/12/2008 31/12/2007 Spese postali 4.651 2.480 Compensi a terzi per servizi 19.117 8.890 Compenso collegio sindacale 11.863 10.800 Compenso Direzione Generale 22.500 Compenso presenze c.d.a. 7.900 Provvigioni 66.407 Contributi associativi 7.354 4.700 Professionali e consulenze 76.569 33.663 Spese di rappresentanza 1.404 2.659 Assicurazioni 10.273 9.695 Spese energia elettrica 2.939 2.330 Fitti passivi 28.863 24.269 Spese condominio 860 778 Viaggi e trasferte 10.027 15.534 Spese telefoniche 4.663 3.392 Spese amministrative varie 32.801 15.170 Spese diverse 2.075 1.632 Spese manutenzione 4.508 2.456 Spese per corsi 1.842 1.060 Spese pulizia locali 5.238 4.095 Trasporti Omaggi e regalie 8.445 4.979 Spese su contributo POR 11.918 Cancelleria 6.219 3.047 Pubblicità 1.122 702 Costi indeducibili 1.179 1.142 Sopravvenienze passive 3.660 470 Arrotondamenti passivi 65 50 Canone SIC 107 13.680 5.700 Altri canoni 1.464 Spese Riscaldamento 1.351 1.146 Ribassi e abbuoni passivi 2 1 Totale 359.041 172.758
Allegato n. 15 ENTITA' NOMINALI DEI FIDI GARANTITI A FAVORE DI SOCIETA' NELLE QUALI GLI AMMINISTRATORI O I SINDACI RICOPRONO CARICHE AMMINISTRATIVE E/O POSSIEDONO COMUNQUE PARTECIPAZIONI
Cariche 31/12/2008 31/12/2007
Amministratori 2.792.000 3.226.400 Sindaci 180.000 0
64.557
64.557
21.691
-97.131
441.141
215.524
182.407 441.141
-103.279
-103.279
5.215.868 6.222.232 6.125.101
5.312.999 6.157.674
6.260.954 5.604.289
6.045.430
4.706.482 5.248.442
5.169.314 5.351.721
TOTALE GENERALE
TOTALE
0
0
271
765
-433
22.294
22.294
13.516
22.023
21.691 22.457 21.691
496.729 496.729
496.729
496.729 483.213
483.213
interessi maturati sui depositi
Totale Fondo Antiusura
Enti Sostenitori
Ex Cofipa
0
0
9.718
3.179
8.983
-5.086
66.191
12.121
185.729 261.639 433.779 433.779
261.639 433.779
433.779 421.657
421.657
254.563 258.459
254.563 263.545
Ministero del Tesoro
REG.SIC.SOSTENI TORI
0
0
1.394
62.950 62.950 64.666 62.950 21.154 62.950 61.556
61.556
59.770
-33.842
387.159
1.740.930 1.289.106
1.740.930
1.693.849 1.719.777
1.693.849 1.753.619
Antiusura - Cofidi
F.R. REG.SIC. F.R.
0
0
764
2.336
2.159
-1.223
62.898 44.531 16.032 62.898
19.601
61.197 62.134
61.197 63.357
-21.691
412.503 412.503
412.503
412.503 414.594
392.902
TOTALE PIC PMI
F.R. CCIAA
0 0
0
535
-856
1.762 1.636
1.512
44.050 40.652
44.050
13.680
42.859 43.515
42.859 44.371
287.894 287.894
287.894
287.894 274.214
274.214
F.R. IRFIS PICPMI.
F.R. COMUNE
DI CARINI
0 0
0
438
-701
8.322 2.212
5.921
1.238
36.059 25.525
36.059
35.084 35.621
35.084 36.322
-21.691
124.609 124.609
124.609
124.609 140.379
118.688
F.R. SOCI PICPMI
F.R. PROVINCIA PA.
0
3.839
-6.142
11.737
10.848
315.977 182.057 122.183 315.977
307.432 312.138
307.432 318.280
F.R. COMUNE
DI PA
0
662
1.871
-1.871
-1.059
52.627
54.498
53.024 53.835
53.024 54.895
F.R. VARI
SOST.
1/2005 e ss.mm.ii., nonché in conformità alle direttive regionali approvate con D.A. n. 46 del 12/03/2009 e dello Statuto, ha destinato la quota degli
33.714
95.260
-95.260
-53.936
Art.1 comma 134
Art.1 comma 881
441.141
2.679.394
2.774.654
2.258.475 2.740.940
2.699.617 2.794.876
F.R. SOCI
Amministrazione 3/04/2008
ORICO
Assemblea dei soci del 28/06/2007
Interessi netti con addebiti e recuperi
Quote trasferite a capitale sociale
Quote trasferite a capitale sociale
Legge 296/2006
Allegato n. 16 FONDO RISCHI ST
Legge 244/2007 Consiglio di
ANNO 2008 Interessi alla gestione Totale al 31/12/2008 Totale Totale al 31/12/2008 Interessi alla gestione recupero insolvenze Totale Sub Totale addebito insolvenze incremento Riporto 31.12.2007
giroconto int-c/c - tit. ANNO 2008 Sub Totale
Sub Totale
incremento Riporto 31.12.2007 recupero insolvenze Sub Totale int-c/c - tit. addebito insolvenze Sub Totale Sub Totale giroconto
La Società, nel rispetto della Legge regionale 1 corrispondenti ai fondi rischi di provenienza diversa della Regione siciliana alla gestione. Allegato n.17
tabella 1 Importo totali (euro ) 2007 2008 Differenza richiesto finanziato 99.775.858 113.871.449 + 14.095.591 garantito 51.880.460 59.110.532 + 7.230.072 controgarantito 26.978.017 22.665.157 - 4.312.860
tabella 2 2007 2008 Differenza numero pratiche deliberate 347 412 + 65 concesse 347 412 + 65 ritirate controgarantite 88 62 - 26
tabella 3 2007 2008 Differenza
Garanzie rilasciate su finanziamenti a medio e lungo termine sul totale (euro) 32.444.341 39.176.013 + 6.731.672
tabella 4 2007 2008 Differenza numero pratiche garantite 347 412 + 65 numero pratiche controgarantite 88 62 - 26
(voce 10 - Garanzie ed impegni) tabella 5 2007 2008 Differenza Importo totale garantito 51.880.460 59.110.532 + 7.230.072 Importo totale controgarantito 11.847.684 9.963.047 - 1.884.637
(voce 20 - Garanzie ed impegni) tabella 6 2007 2008 Differenza ammontare fondo rischi 5.604.289 6.125.101 + 520.812 escussioni -77.395 -103.279 - 25.884
tabella 7 2007 2008 Differenza numero imprese 331 444 + 113 Artigianato 5 9 + 4 Commercio 48 119 + 71 Industria 278 316 + 38 0
0
0
0 0 0 0
8.389
8.773
1.700
44.914
48.055 34.662 74.396 64.044 31.799
38.601
47.825 18.287 23.469
42.903 10.533 22.146
48.569
44.469
-97.131
778.900
274.771 122.082 753.197 294.734
131.649
408.210
210.939 481.269 284.039 244.612
289.573 230.777 412.503 107.511 389.010
194.924
6.125.101
Totale
Rischi in
sofferenza
0 0
0
0
0 0 0
8.389
8.773
1.700
44.914
48.055 34.662 74.396 64.044 31.799
38.601
47.825 18.287 23.469
42.903 10.533 22.146
48.569
44.469
-97.131
778.900
274.771 122.082 753.197 294.734
131.649
408.210
210.939 481.269 284.039 244.612
289.573 230.777 412.503 107.511 389.010
194.924
Fondi indisponibili al 31/12/2008
6.125.101
Rischi in
garanzia
177 894
408
110
968
i / c Banche
-551
-229
9.290 4.557
2.146
1.560
4.372
1.302
10.565 68.608 26.057 14.737 10.211 34.556 67.323
81.806
24.535
20.998
24.599
21.369 12.334 23.479 35.961 10.216 95.415
-94.856
-38.052 -14.573 -71.980
-97.131
672.871
210.580
158.489
264.275
520.812
-235.000 -157.477
-537.017
-147.090
incrementi
64.557
64.557
recuperi
-97.131
-103.279
-200.410
Movimenti anno 2008
Tabella 8 Movimenti Fondi indisponibil
Prelievi definitivi
0
sofferenza
trasferimenti a
0
sofferenza
Per rischi in
0
551
3.831 8.596
1.929
35.624 64.191 21.998 24.451 72.250 29.487
47.675 49.843
14.066
46.265
52.450 23.062 19.764
19.424 10.424 11.929
43.501 38.052 14.573 71.980
-35.524
106.029
111.517 684.589 279.997
235.000 157.477
387.212 113.143
456.670
223.243
277.238 767.794 376.542 103.139 293.595
147.090 193.622
5.604.289
garanzia
Per rischi in
T
Fondi indisponibili al 31/12/2007
T
T
T
T
T
T
T
T
'Angelo BT 'Angelo ML
Allegato 17
Banca Nuova BT Banca Nuova ML Banca Nuova Banca S Banca Popolare di Lodi BT Banco di Sicilia Locat (ex Capitalia L&F) Banca Intesa ML Banca S Banca Popolare di Lodi ML Banco di Sicilia Consolidamento Banco di Sicilia BT Banca Intesa Banco di Sicilia Irfis
Banca Sella (ex Banca di Palermo) Banca Antoveneta BT Banca Antoveneta ML Banche
Unicredit Banco di Sicilia ex Cofipa Spaolo Carige ML Monte dei Paschi di Siena Credito Siciliano BT Carige BT Credito Siciliano ML BNL BT BCC Don Rizzo ML Banco di Sicilia Usura Speciale BNL Mlt Bcc Lercara Friddi BCC Don Rizzo BT Banco di Sicilia Usura Ministero Banco di Sicilia ML BNL Banco di Sicilia Pic Pmi Banco di Sicilia MCC
MPS Pegno ex Cofipa MPS Usura Spec. ex Cofipa Banco di Sicilia Pic Pmi ex Cofipa Monte dei Paschi di Siena ex Cofipa MPS Nuovo ex Cofipa MPS Usura Ministero ex Cofipa Banco di Sicilia ex Cofipa Interessi alla gestione TOTALE Allegato 17 Tabella 9 -- Movimenti Fondi rischi di garanzia Origine Saldo 31/12/2007 Incrementi Utilizzi Saldo 31/12/2008 Contributi dei consorziati 2.204.789 474.855 -53.936 2.625.708 Contributi dei consorziati Pic Pmi 135.720 -21.691 114.029 Antiusura fondi propri 61.677 0 0 61.677 Contributi Vari sostenitori 51.698 22.624 -1.493 72.830 Contributi Comune di Palermo 299.747 3.839 -6.142 297.444 Contributi Provincia di Palermo 34.219 438 -701 33.957 Contributi Comune di Carini 41.787 535 -856 41.466 Contributi CCCIA Palermo 59.668 764 -1.223 59.209 Contributi Pic Pmi 265.112 0 0 265.112 Contributi Ministero dell'Economia 407.992 0 0 407.992 Contributi Regione Siciliana 1.899.708 24.333 -38.928 1.885.113 Interessi 142.170 49.640 191.811 Interessi maturati sulla quota di competenza regionale 68.753 68.753 Totale 5.604.289 555.338 -103.279 6.125.101
N.B. - Negli incrementi sono compresi, pro quota, recuperi insolvenze per Euro 64,557