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Based Strength 2009 Annual Report

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Based Strength 2009 Annual Report DZ BANK GROUP N ETWORK- KEY FIGURES PARTNER TO THE DZ BANK GROUP GERMAN COOPERATIVE BANKING GROUP € million 2009 2008 FINANCIAL PERFORMANCE BASED 1, 2 Operating profit/loss 1,519 -1,006 The DZ BANK Group forms part of the German Allowances for losses on loans and advances -683 -545 cooperative financial services network, which com- Profit/loss before taxes2 836 -1,551 prises more than 1,100 local cooperative banks Net profit/loss2 346 -1,166 S TRENGTH Cost/income ratio (percent) 62.0 >100.0 and is one of Germany‘s largest private-sector financial services organizations measured in terms of total assets. Within the cooperative financial services net- FINANCIAL POSITION work, DZ BANK AG functions both as a central Assets institution for over 900 cooperative banks and their 2009 Loans and advances to banks 61,100 70,036 12,000 branch offices and as a corporate bank. Loans and advances to customers 112,796 117,021 Financial assets held for trading 91,190 114,443 The DZ BANK Group includes Bausparkasse Schwä- Investments 61,429 66,322 bisch Hall, Deutsche Genossenschafts-Hypotheken- A NNUAL Investments held by insurance companies 53,426 49,040 bank (DG HYP), DZ BANK International, DZ PRIVAT- Remaining assets2 8,584 10,265 BANK Schweiz, R+V Versicherung, TeamBank, Union Investment Group, VR LEASING, and various other Equity and liabilities specialized institutions. With their strong brands, the Deposits from banks2 55,556 59,643 R eport 2 companies of the DZ BANK Group constitute key Amounts owed to other depositors 77,146 77,807 pillars in the range of financial products and services Debt certificates including bonds 65,532 65,525 offered by the cooperative financial services network. Financial liabilities held for trading 113,468 152,729 The collaboration between the companies in the Insurance liabilities 52,351 48,205 DZ BANK Group helps optimize the offering available Remaining liabilities 14,239 14,800 to the cooperative banks and their 30 million or so Equity2 10,233 8,418 clients. Total assets/total equity and liabilities2 388,525 427,127 Volume of business2, 3 581,292 601,831 This combination of banking, insurance, home savings, and personal investment products and services has a REGULATORY CAPITAL RATIOS UNDER long and successful tradition in the cooperative financial SOLVENCY REGULATION (SOLVV) services network. The specialized institutions in the Total capital ratio (percent) 12.4 9.7 DZ BANK Group provide top-class, highly competitive Tier 1 capital ratio (percent) 9.9 7.4 products at reasonable prices within their specific areas 2009 ANNUAL REPORT of expertise. This ensures that the cooperative banks in DERIVATIVES Germany are able to offer their clients a comprehensive Notional amount (€ million) 1,087,260 1,363,575 range of outstanding financial services. Positive fair values (€ million) 24,660 29,986 AVERAGE NUMBER OF EMPLOYEES DURING THE YEAR 25,636 24,642 1 Operating income (net interest income + net fee and commission income + gains and losses on trading activities + gains and losses on investments + other gains and losses on valuation of financial instruments + net income from insurance business + other net operating income) less administrative expenses DZ BANK GROUP 2 Prior-year amount restated 3 Total assets including financial guarantee contracts and loan commitments, trust activities and assets under manage- ment of the Union Investment Group DZB_GB09_Umschlag_Online.indd 1 27.04.2010 13:24:18 Uhr THE DZ BANK GROUP FINANCIAL SERVICES PROVIDER IN THE COOPERATIVE FINANCIAL SERVICES NETWORK » MORE THAN 1,100 COOPERATIVE BANKS OUP BANK GR DZ BANK GroUP DZ BANK BUSINESS SEGMENT RETAIL BUSINESS SEGMENT REAL ESTATE FINANCE BUSINESS SEGMENT INSURANCE BUSINESS SEGMENT BUSINESS LINES BUSINESS LINES BUSINESS LINE BUSINESS LINE » Corporate Banking » Asset Management » Real Estate Finance » Insurance » Investment Banking » Retail & Private Banking » Process Management BRANDS AND MARKET POSITIONS IN GERMANY BRANDS AND MARKET POSITIONS IN GERMANY BRANDS AND MARKET POSITIONS IN GERMANY BRANDS AND MARKET POSITIONS IN GERMANY NO. 51 NO. 13 NO. 1 (HOME SAVINGS)2 NO. 2 (LIFE INSURANCE)2 NO. 2 (EQUIPMENT LEASING)2 NO. 2 (SUBSIDIARIES OF GERMAN BANKS IN IRELAND)1 NO. 3 (VOLUME OF SPECIALIST NO. 1 (CREDIT SERVICING) CONSUMER FINANCE) NO. 1 (PROVIDER OF FOREIGN EXCHANGE AND INTERNATIONAL PAYMENT SERVICES) PRODUCT BRANDS PRODUCT BRANDS NO. 1 (EQUITY-BASED INVESTMENT CERTIFICATES) NO. 3 (VOLUME OF SPECIALIST 1 Total assets 2 New business NO. 2 (OVERALL MARKET) CONSUMER FINANCE) 3 New assets under management This annual report is available in electronic form on our website at www.annualreport.dzbank.com. THE DZ BANK GROUP FINANCIAL SERVICES PROVIDER IN THE COOPERATIVE FINANCIAL SERVICES NETWORK » MORE THAN 1,100 COOPERATIVE BANKS OUP BANK GR DZ BANK GroUP DZ BANK BUSINESS SEGMENT RETAIL BUSINESS SEGMENT REAL ESTATE FINANCE BUSINESS SEGMENT INSURANCE BUSINESS SEGMENT BUSINESS LINES BUSINESS LINES BUSINESS LINE BUSINESS LINE » Corporate Banking » Asset Management » Real Estate Finance » Insurance » Investment Banking » Retail & Private Banking » Process Management BRANDS AND MARKET POSITIONS IN GERMANY BRANDS AND MARKET POSITIONS IN GERMANY BRANDS AND MARKET POSITIONS IN GERMANY BRANDS AND MARKET POSITIONS IN GERMANY NO. 51 NO. 13 NO. 1 (HOME SAVINGS)2 NO. 2 (LIFE INSURANCE)2 NO. 2 (EQUIPMENT LEASING)2 NO. 2 (SUBSIDIARIES OF GERMAN BANKS IN IRELAND)1 NO. 3 (VOLUME OF SPECIALIST NO. 1 (CREDIT SERVICING) CONSUMER FINANCE) NO. 1 (PROVIDER OF FOREIGN EXCHANGE AND INTERNATIONAL PAYMENT SERVICES) PRODUCT BRANDS PRODUCT BRANDS NO. 1 (EQUITY-BASED INVESTMENT CERTIFICATES) NO. 3 (VOLUME OF SPECIALIST 1 Total assets 2 New business NO. 2 (OVERALL MARKET) CONSUMER FINANCE) 3 New assets under management This annual report is available in electronic form on our website at www.annualreport.dzbank.com. THE DZ BANK GROUP FINANCIAL SERVICES PROVIDER IN THE COOPERATIVE FINANCIAL SERVICES NETWORK » MORE THAN 1,100 COOPERATIVE BANKS KEY FIGURES OUP BANK GR DZ BANK GroUP DZ BANK group DZ BANK BUSINESS SEGMENT RETAIL BUSINESS SEGMENT REAL ESTATE€ million FINANCE BUSINESS SEGMENT INSURANCE BUSINESS2009 SEGMENT2008 FINANCIAL PERFORMANCE BUSINESS LINES BUSINESS LINES BUSINESS LINE BUSINESS LINE Operating profit/loss1, 2 1,519 -1,006 » Corporate Banking » Asset Management » Real Estate Finance » Insurance » Investment Banking » Retail & Private Banking Allowances for losses on loans and advances -683 -545 » Process Management Profit/loss before taxes2 836 -1,551 Net profit/loss2 346 -1,166 Cost/income ratio (percent) 62.0 >100.0 BRANDS AND MARKET POSITIONS IN GERMANY BRANDS AND MARKET POSITIONS IN GERMANY BRANDS AND MARKET POSITIONS IN GERMANY BRANDS AND MARKET POSITIONS IN GERMANY FINANCIAL POSITION Assets Loans and advances to banks 61,100 70,036 NO. 51 NO. 13 NO. 1 (HOME SAVINGS)2 NO. 2 (LIFE INSURANCE)2 Loans and advances to customers 112,796 117,021 Financial assets held for trading 91,190 114,443 Investments 61,429 66,322 NO. 2 (EQUIPMENT LEASING)2 Investments held by insurance companies 53,426 49,040 Remaining assets2 8,584 10,265 Equity and liabilities Deposits from banks2 55,556 59,643 Amounts owed to other depositors2 77,146 77,807 Debt certificates including bonds 65,532 65,525 Financial liabilities held for trading 113,468 152,729 NO. 2 (SUBSIDIARIES OF GERMAN BANKS IN IRELAND)1 Insurance liabilities 52,351 48,205 Remaining liabilities 14,239 14,800 Equity2 10,233 8,418 2 NO. 3 (VOLUME OF SPECIALIST Total assets/total equity and liabilities 388,525 427,127 NO. 1 (CREDIT SERVICING) CONSUMER FINANCE) Volume of business2, 3 581,292 601,831 REGULATORY CAPITAL RATIOS UNDER SOLVENCY REGULATION (SOLVV) Total capital ratio (percent) 12.4 9.7 Tier 1 capital ratio (percent) 9.9 7.4 DERIVATIVES NO. 1 (PROVIDER OF FOREIGN EXCHANGE AND INTERNATIONAL PAYMENT SERVICES) Notional amount (€ million) 1,087,260 1,363,575 Positive fair values (€ million) 24,660 29,986 PRODUCT BRANDS PRODUCT BRANDS AVERAGE NUMBER OF EMPLOYEES DURING THE YEAR 25,636 24,642 1 Operating income (net interest income + net fee and commission income + gains and losses on trading activities + gains and losses on investments + other gains and losses on valuation of financial instruments + net income from insurance business + other net operating income) less administrative expenses 2 Prior-year amount restated 3 Total assets including financial guarantee contracts and loan commitments, trust activities and assets under manage- ment of the Union Investment Group NO. 1 (EQUITY-BASED INVESTMENT CERTIFICATES) NO. 3 (VOLUME OF SPECIALIST 1 Total assets 2 New business NO. 2 (OVERALL MARKET) CONSUMER FINANCE) 3 New assets under management This annual report is available in electronic form on our website at www.annualreport.dzbank.com. CONTENTSDZ BANK GROUP 02 LETTERPARTNER TO TOSHAREHOLDERS THE GERMAN COOPERATIVE 07 NETWORK-BASEDBANKING GROUP STRENGTH 20 BANK BUSINESS SEGMENT The DZ BANK Group forms part of the German 39 RETAILcooperative BUSINESS financial SEGMENT services network, which com- prises more than 1,100 local cooperative banks 43 REALand is ESTATEone of Germany‘s FINANCE largest BUSINESS private-sector financial SEGMENTservices organizations measured in terms of total assets. Within the cooperative financial services net- 46 INSURANCEwork, DZ BANK BUSINESS AG functions SEGMENT both as a central institution for over 900 cooperative banks and their 49 GROUP12,000 branchMANAGEMENT offices and as REPORT a corporate bank. 1 3 1 CONSOLIDATED FINANCIAL The DZ BANK Group includes Bausparkasse
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