Bankacılığa Doğru... Sektör, Müşteri Ve Ürün
Total Page:16
File Type:pdf, Size:1020Kb
ABank 2014 Faaliyet Raporu 1 Sektör, müşteri ve ürün odaklıbankacılığa doğru... Faaliyet Raporu 2014 İçindekiler SUNUŞ YÖNETİM VE KURUMSAL YÖNETİM FİNANSAL BİLGİLER VE RİSK YÖNETİMİ 1 Vizyonumuz, Misyonumuz ve Stratejimiz UYGULAMALARI 75 Mali Durum, Kârlılık, Borç Ödeme Gücü 2 16 Mart 2015 Tarihli Olağan Genel Kurul 28 Yönetim Kurulu 75 Banka Sermayesinin Karşılıksız Kalıp Gündemi 32 Yönetim Kurulu Başkan ve Üyeleri ile Kalmadığına veya Borca Batık Olup 3 Banka’nın, Yönetim Kurulu Başkan ve Denetim Komitesi Üyelerinin Genel Olmadığına İlişkin Tespit ve Yönetim Üyeleri, Denetim Kurulu Üyeleri ile Müdür ve Yardımcıları ile İç Sistemler Kurulu Değerlendirmeleri Genel Müdür ve Yardımcılarının Varsa Kapsamındaki Birimlerin Yöneticilerinin 75 Geçmiş Dönemlerde Belirlenen Banka’da Sahip Oldukları Paylara İlişkin Ad ve Soyadları, Görev Süreleri, Hedeflere Ulaşılıp Ulaşılamadığı, Genel Açıklamalar Sorumlu Oldukları Alanlar, Öğrenim Kurul Kararlarının Yerine Getirilip 4 Sermaye ve Ortaklık Yapısı Durumları, Mesleki Deneyimleri Getirilmediği, Hedeflere Ulaşılamamışsa 5 Banka’nın Ortaklıktan Çıkarma Süreci 34 Denetçilerin Görev Süreleri ve Mesleki veya Kararlar Yerine Getirilmemişse 6 Ortaklar Hakkında Deneyimleri Gerekçelerine İlişkin Bilgiler ve 7 Ana Sözleşmede Yapılan Değişiklikler ve 34 Kredi Komitesi ve Bankaların İç Değerlendirmeler Nedenleri Sistemleri Hakkında Yönetmelik 76 Hesap Dönemi İçerisinde Yapılan Özel 8 ABank’ın Sektördeki Konumu Uyarınca Risk Yönetim Sistemleri Denetime ve Kamu Denetimine İlişkin 9 Finansal Göstergeler Çerçevesinde Yönetim Kuruluna Bağlı Açıklamalar 10 ABank’ın Kilometre Taşları Olan veya Ona Yardımcı Olmak Üzere 76 Mevzuat Hükümlerine Aykırı 11 2014 Yılından Satırbaşları Kurulmuş Olan Komitelerin Faaliyetleri Uygulamalar Nedeniyle Bankamız ve 14 Yönetim Kurulu Başkanı’nın Mesajı ile Bu Komitelerde Görev Alan Başkan Yönetim Kurulu Üyeleri Hakkında 16 Genel Müdür’ün Mesajı ve Üyelerin Ad ve Soyadları ve Asli Uygulanan İdari veya Adli Yaptırımlara 20 2014 Yılı Faaliyetleri Görevleri İlişkin Açıklamalar 24 ABank’ın İştirakleri 35 Üst Yönetim 76 Bankamız Aleyhine Açılan ve 25 Yıllık Faaliyet Raporu Uygunluk Görüşü 39 Genel Kurula Sunulan Özet Yönetim Bankamızın Mali Durumunu ve Kurulu Raporu Faaliyetlerini Etkileyebilecek Nitelikteki 40 Organizasyon Şeması Davalar ve Olası Sonuçları Hakkında 42 Kurumsal Yönetim İlkeleri Uyum Raporu Bilgiler 68 Banka’nın Dahil Olduğu Risk Grubu İle 76 ABank’nın Kredi Notları ve İlgili İlgili Açıklama ve Dipnotlar Açıklamalar 68 Kâr Dağıtım Politikası 77 Beş Yıllık Döneme İlişkin Özet Finansal 68 2014 Yılı İçinde Yapılan Bağış ve Bilgiler ve Gösterge Rasyolar Yardımlar ile Sosyal Sorumluluk Projeleri 77 Denetim Komitesinin İç Kontrol, İç Çerçevesinde Yapılan Harcamalara Denetim ve Risk Yönetim Sistemlerinin İlişkin Bilgiler İşleyişine İlişkin Değerlendirmeleri ve 69 Yönetim Kurulu ve Üst Yönetime Hesap Dönemi İçerisindeki Faaliyetleri Ödenen Ücretler Hakkındaki Bilgiler 69 İç Sistemler Kapsamındaki Yöneticiler 79 Risk Türleri İtibarıyla Uygulanan Risk 69 Bağlılık Raporu Yönetimi Politikalarına İlişkin Bilgiler 70 Bankaların Destek Hizmeti Almalarına 81 Bağımsız Denetim Raporu İlişkin Yönetmelik Uyarınca Destek 83 31 Aralık 2014 Tarihi İtibarıyla Hazırlanan Hizmeti Alınan Faaliyetler Yıl Sonu Konsolide Olmayan Finansal 71 ABank’ta İnsan Kaynakları Uygulamaları Raporu 74 2014 Yılı Faaliyet Raporuna İlişkin 169 Bağımsız Denetim Raporu Sorumluluk Beyanı 171 31 Aralık 2014 Tarihi İtibarıyla Hazırlanan Yıl Sonu Konsolide Finansal Raporu Merkez ve Şubelere İlişkin İletişim Bilgileri ABank 2014 Faaliyet Raporu 1 Vizyonumuz, Misyonumuz ve Stratejimiz Vizyonumuz Stratejimiz ABank’ta sektör, müşteri ve ürün odaklı Bulunduğu coğrafyada dünya ABank Dönüşüm Projesi ile bankacılığı yeniden tanımlamak üzere standartlarında çözüm odaklı hizmet Bankacılığın Geleceğine Hazırlanıyor. başlattığımız bu projede, yeni iş anlayışı ile müşterilerinin tercih ettiği ilk planımızı “Operasyonel Mükemmellik” ve banka olmaktır. 2014 Aralık ayında açıkladığımız stratejik buna uygun “Teknolojik Altyapı”, sektör, yol haritası ile 2017 yılına dek müşteri ve ürün “Odaklı Bankacılık” ve Misyonumuz tamamlamayı hedeflediğimiz bir “Uzman İnsan Kaynağı” çerçevesinde Müşteri, ortaklar ve çalışanların fayda ve “dönüşüm” projesi başlattık. Tüm temellendirdik. Önümüzdeki 10 yılın mutluluğunu gözeterek, ekonomik değer ABank’lıların katkılarıyla hayata geçecek dünya ve Türkiye gerçeklerini göz önüne yaratmak suretiyle önde gelen banka ve Bankamızın gelecek 3 yılını alarak stratejiler oluşturduk. Teknolojik olmaktır. şekillendirecek olan bu projeyi ihtiyaçları belirleyerek bunlar üzerinden hazırlarken yarının isteklerini karşılamak alternatif kanallara yönelik öngörüler üzere geleceğe bakmaya odaklandık. geliştirdik. Belirlediğimiz farklılaşma alanları üzerine “dönüşüm”ü inşa etmek üzere yola çıktık. Amacımız belirlediğimiz sektörlerde müşteriler tarafından ilk tercih edilen banka olmak. Bu başarıyı hızlı iş süreçlerimiz, uzman insan kaynağımız ve gelişmiş teknolojik alt yapımızla gerçekleştireceğimize inanıyoruz. 16 Mart 2015 Tarihli Olağan Genel Kurul Gündemi 1 Açılış ve Toplantı Başkanlığı’nın 6 Yönetim kurulu üyeleri sayısının, 10 Bankamıza kaynak sağlamak teşekkülü ile Olağan Genel Kurul görev sürelerinin ve huzur hakkı amacıyla yasal limitler dahilinde tahvil Tutanağının imzalanması için Toplantı ücretlerinin tespiti ile seçimlerin ve/veya banka bonosu ihraç edilmesi, Başkanlığı’na yetki verilmesi, yapılması, buna ilişkin hususların günün 2 Hesap dönemine ait Yönetim Kurulu 7 Banka’nın bağımsız denetimini koşullarına göre belirlenebilmesi ve Faaliyet Raporu, Bağımsız Denetleme yapacak denetçi seçiminin yapılması, işlemlerin yürütülebilmesi için Kuruluşu Raporları ile 2014 Mali Yılı 8 Banka çalışanlarına ödenen prim Yönetim Kuruluna yetki verilmesi, Bilanço ve Kar/Zarar hesaplarının ödemeleri ile ilgili, ortaklara bilgi 11 Yönetim Kurulu Üyelerine, Banka okunması, müzakeresi ve sunulması, konusuna giren işleri bizzat veya onaylanması hakkında karar alınması, 9 Sermaye Piyasası Kurulunca başkaları adına yapmaları ve bu nev’i 3 Yönetim Kurulunun 2014 Hesap yayınlanan II-17.1 Kurumsal Yönetim işleri yapan şirketlerde ortak Dönemi Karı ile ilgili teklifinin Tebliği’nin Sermaye Piyasası Kurulu olabilmeleri ve diğer işlemleri müzakeresi ile karara bağlanması, Kurumsal Yönetim İlkeleri uyarınca, yapabilmeleri hususunda 6102 sayılı 4 Yönetim Kuruluna hesap dönemi 2014 Yılı içerisinde yapılan bağışların Türk Ticaret Kanunu’nun 395 ve içinde atanan üyelerin atanmasının ortakların bilgisine sunulması, 396’ncı maddeleri gereğince izin onaylanması, verilmesi, 5 Hesap dönemi içinde görev yapan yönetim kurulu üyelerinin ibra edilmeleri, ABank 2014 Faaliyet Raporu 3 Banka’nın, Yönetim Kurulu Başkan ve Üyeleri, Denetim Kurulu Üyeleri ile Genel Müdür ve Yardımcılarının Varsa Banka’da Sahip Oldukları Paylara İlişkin Açıklamalar Bankada Dolaylı İsim Görevi Sorumluluk Alanı Sahip Olunan Pay (%) Tuncay Özilhan Yönetim Kurulu Başkanı - 3 Ömer Hussain I H Al-Fardan Yönetim Kurulu Başkan Vekili Yönetim Kurulu İcra Komitesi Başkanı - Fahad Abdulrahman Badar Yönetim Kurulu Üyesi Kredi Komitesi Üyesi - Denetim Komitesi Üyesi, Riskin Erken Teşhisi ve Nicholas Charles Coleman Yönetim Kurulu Üyesi - Yönetimi Komitesi Üyesi Ücretlendirme Komitesi Başkanı, Riskin Erken Teşhisi Didem Çerçi Yönetim Kurulu Üyesi - ve Yönetimi Komitesi Üyesi ve Kredi Komitesi Üyesi İzzat Dajani Yönetim Kurulu Üyesi Kurumsal Yönetim Komitesi Başkanı - Mohd İsmail M Mandani Al-Emadi Yönetim Kurulu Üyesi Riskin Erken Teşhisi ve Yönetimi Komitesi Başkanı - Bahattin Gürbüz Yönetim Kurulu Üyesi Kredi Komitesi Başkanı - Denetim Komitesi Üyesi, Kurumsal Yönetim Komitesi İpek Nezahat Özkan Yönetim Kurulu Üyesi Üyesi, Yönetim Kurulu İcra Komitesi Üyesi ve Kredi - Komitesi Yedek Üyesi Denetim Komitesi Başkanı ve Kurumsal Yönetim Kemal Semerciler Yönetim Kurulu Üyesi - Komitesi Üyesi Yönetim Kurulu İcra Komitesi, Ücretlendirme Komitesi Andrew Charles Stevens Yönetim Kurulu Üyesi - ve Kredi Komitesi Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Kredi Komitesi Üyesi, Yönetim Kurulu İcra Komitesi Meriç Uluşahin - Müdür Üyesi Riskin Erken Teşhisi ve Yönetimi Komitesi, Mehmet Hurşit Zorlu Yönetim Kurulu Üyesi Ücretlendirme Komitesi Üyesi, Yönetim Kurulu İcra - Komitesi Üyesi ve Kredi Komitesi Yedek Üyesi Müge Öner Genel Müdür Vekili Mali Kontrol-CFO - Seher Demet Tanrıöver Çaldağ Genel Müdür Yardımcısı Kredi Riski Yönetimi-CRO - Tanol Türkoğlu Genel Müdür Yardımcısı Bilgi Teknolojileri ve Operasyon-COO - Murat Büyükkürkçü (*) Genel Müdür Yardımcısı Kredi Tahsis - Mustafa Mutlu Çalışkan Teftiş Kurulu Başkanı Teftiş Kurulu - Suat Çetin Genel Müdür Yardımcısı Operasyon - Sezin Erken Genel Müdür Yardımcısı Pasif ve Kaynak Yönetimi - Mete Hakan Güner (***) Genel Müdür Yardımcısı Ticari Bankacılık - İzzet Metcan Genel Müdür Yardımcısı Perakende Bankacılık, Alternatif Dağıtım Kanalları - Musa Kerim Mutluay (**) Genel Müdür Yardımcısı Yapılandırma ve Yasal Takip - Işıl Funda Öney Babacan Genel Müdür Yardımcısı Bilgi Teknolojileri - İnsan Kaynakları-Tüketici İlişkileri Koordinasyon Murat Özer Genel Müdür Yardımcısı - Görevlisi Muzaffer Öztürk(*) Genel Müdür Yardımcısı Kurumsal/Ticari Bankacılık - Muzaffer Gökhan Songül (**) Genel Müdür Yardımcısı Kredi Tahsis - Şakir Sömek Genel Müdür Yardımcısı Uluslararası Finansal Kurumlar - Aytay Tolga Şenefe Genel Müdür Yardımcısı Fon Yönetimi - Ahmet Kağan Yıldırım (**) Genel Müdür Yardımcısı Kurumsal Bankacılık - (*) Murat Büyükkürkçü 01.01.2015, Muzaffer Öztürk