[O]DAKLI BANKACILIK Merkez Ve Şubelere İlişkin İçindekiler İlişkin İletişim Bilgileri
Total Page:16
File Type:pdf, Size:1020Kb
Faaliyet Raporu 2015 ABANK 2015 FAALİYET RAPORU ABANK 2015 FAALİYET Cumhuriyet Cad. No:46 Şişli 34367 İstanbul T: 0212 315 65 00 [O]DAKLI BANKACILIK www.abank.com.tr Merkez ve Şubelere İlişkin İçindekiler İlişkin İletişim Bilgileri SUNUŞ YÖNETİM VE KURUMSAL FİNANSAL BİLGİLER VE YÖNETİM UYGULAMALARI RİSK YÖNETİMİ Alternatifbank Anonim Şirketi (ABank) Türkiye’de özel sermayeli mevduat bankası olarak faaliyet göstermektedir. 08 Vizyonumuz, Misyonumuz ve Stratejimiz 54 Kurumsal Yönetim 86 Mali Durum, Kârlılık, Borç Ödeme Gücü Genel Müdürlük Adresi: Cumhuriyet Cad. No: 46, 34367 Şişli/İstanbul 10 Olağan Genel Kurul Gündemi 59 Yönetim Kurulu Başkan ve Üyeleri 87 Banka Sermayesinin Karşılıksız Kalıp Telefon: 0212 315 65 00 11 Banka’nın, Yönetim Kurulu Başkan ve ile Yönetim Kurulu Denetim Komitesi Kalmadığına veya Borca Batık Olup Üyeleri, Denetim Kurulu Üyeleri ile Üyelerinin Genel Müdür ve Yardımcıları Olmadığına İlişkin Tespit ve Yönetim Kurulu Faks: 0212 225 76 15 Genel Müdür ve Yardımcılarının Varsa ile İç Sistemler Kapsamındaki Birimlerin Değerlendirmeleri Elektronik site adresi: www.abank.com.tr Banka’da Sahip Oldukları Paylara İlişkin Yöneticilerinin Ad ve Soyadları, Görev 87 Geçmiş Dönemlerde Belirlenen Hedeflere Elektronik posta adresi: [email protected] Açıklamalar Süreleri, Sorumlu Oldukları Alanlar, Ulaşılıp Ulaşılamadığı, Genel Kurul Ticaret Sicil Numarası: 280445-228027 12 Sermaye ve Ortaklık Yapısı Öğrenim Durumları, Mesleki Deneyimleri Kararlarının Yerine Getirilip Getirilmediği, 13 Ortaklar Hakkında 61 Denetçilerin Görev Süreleri ve Mesleki Hedeflere Ulaşılamamışsa veya Kararlar 14 ABank’ın Tarihsel Gelişimi ve Deneyimleri Yerine Getirilmemişse Gerekçelerine İlişkin Şubelerimize ilişkin iletişim bilgilerine, Bankamız internet sitesi “Hakkımızda” bölümü “Şubelerimiz ve ATM’lerimiz” başlığı Sektördeki Konumu 62 Yönetim Kurulu Kredi Komitesi ve Bilgiler ve Değerlendirmeler altından ulaşılabilmektedir. 15 Finansal Göstergeler Bankaların İç Sistemleri Hakkında 88 Hesap Dönemi İçerisinde Yapılan Özel 18 ABank’ın Kilometre Taşları Yönetmelik Uyarınca Risk Yönetim Denetime ve Kamu Denetimine İlişkin 22 2015 Yılından Satırbaşları Sistemleri Çerçevesinde Yönetim Açıklamalar 24 Yönetim Kurulu Başkanı’nın Mesajı Kurulu’na Bağlı Olan veya Ona Yardımcı 88 Mevzuat Hükümlerine Aykırı Uygulamalar 26 Genel Müdür’ün Mesajı Olmak Üzere Kurulmuş Olan Komitelerin Nedeniyle Banka ve Yönetim Kurulu 30 2015 Yılı Faaliyetleri Faaliyetleri ile Bu Komitelerde Görev Üyeleri Hakkında Uygulanan İdari veya Adli 30 Kurumsal Bankacılık Alan Başkan ve Üyelerin Ad ve Soyadları Yaptırımlara İlişkin Açıklamalar 32 Ticari Bankacılık ve Asli Görevleri 88 Bankamız Aleyhine Açılan ve Bankamızın 35 Bireysel Bankacılık 66 Risk Türleri İtibarıyla Uygulanan Risk Mali Durumunu ve Faaliyetlerini 38 Hazine Grubu Yönetimi Politikalarına İlişkin Bilgiler Etkileyebilecek Nitelikteki Davalar ve Olası 40 Finansal Kurumlar 68 Üst Yönetim Sonuçları Hakkında Bilgiler 43 Dijital Bankacılık 74 Mevzuat ve Uyum 89 ABank’ın Kredi Notları ve İlgili Açıklamalar 44 Operasyon 75 İç Kontrol 89 Beş Yıllık Döneme İlişkin Özet Finansal 45 İnsan Kaynakları 76 Teftiş Kurulu Başkanlığı Bilgiler ve Gösterge Rasyolar 48 Bilgi Sistemleri 77 Genel Kurul’a Sunulan Özet Yönetim 90 Bağımsız Denetim Raporu 53 ABank’ın İştirakleri Kurulu Raporu 91 31 Aralık 2015 Tarihinde Sona Eren Hesap 78 Organizasyon Şeması Dönemine Ait Konsolide Olmayan Finansal 80 Banka’nın Dahil Olduğu Risk Grubu İle Tablolar ve Bağımsız Denetçi Raporu İlgili Açıklama ve Dipnotlar 195 31 Aralık 2015 Tarihinde Sona Eren Hesap 80 Kâr Dağıtım Politikası Dönemine Ait Konsolide Finansal Tablolar 81 2015 Yılı İçinde Yapılan Bağış ve ve Bağımsız Denetçi Raporu Yardımlar ile Sosyal Sorumluluk Projeleri Çerçevesinde Yapılan Harcamalara Merkez ve Şubelere İlişkin Merkez ve İlişkin Bilgiler Şubelere İlişkin İletişim Bilgileri 81 Yönetim Kurulu ve Üst Yönetim’e Ödenen Ücretler 82 İç Sistemler Kapsamındaki Yöneticiler 82 Bağlılık Raporu 83 Bankaların Destek Hizmeti Almalarına İlişkin Yönetmelik Uyarınca Destek Hizmeti Alınan Faaliyetler 85 Yıllık Faaliyet Raporu Uygunluk Görüşü 86 2015 Yılı Faaliyet Raporu’na İlişkin Sorumluluk Beyanı HAYAT DEĞİŞİYOR, TARZLAR VE BEKLENTİLER DE... ÖZELLİKLERİ, İHTİYAÇLARI, BEĞENİLERİ NE OLURSA OLSUN BİZ MÜŞTERİLERİMİZE AYRICALIKLI BİR BANKACILIK ANLAYIŞI SUNUYORUZ. ODAKLANDIĞIMIZ ALANLARDA, MÜŞTERİLERİMİZİN TÜM TEMAS NOKTALARINDA YÜKSEK KALİTEDE BİR DENEYİM YAŞAMALARI İÇİN ÇALIŞIYORUZ. ABank 2015 Faaliyet Raporu Sunuş Bir Bakışta 2015 Kurumsal Bankacılık ABank, yenilenebilir enerji sektörü başta olmak üzere inşaat, imalat, sanayi, perakende, lojistik gibi özellikli sektörlerde müşterilerinin uzun vadeli finansman ihtiyacını karşılamaya yönelik butik finansman çözümleri sunmakta ve enerji, otel, iş merkezi ve ofis inşaatları gibi alanlarda proje bazlı kredi desteği sağlamaktadır. 4,2 milyar TL ABank Kurumsal Bankacılık Bölümü, 2015 yılsonunda nakit kredi hacminde 4,2 milyar TL’ye ulaşmıştır. 2 3 ABank 2015 Faaliyet Raporu Sunuş Bir Bakışta 2015 Ticari Bankacılık ABank 2015 yılında Ticari Bankacılık alanında piyasadaki ve ekonomideki gelişmeler paralelinde, müşterilerinin ihtiyaçlarıyla örtüşen ürün ve hizmetler sunmuştur. Banka, 2015 yılında daha da güçlenen Ticari Bankacılık satış kadrosuyla, ilişki bankacılığı yaklaşımını benimseyerek sürdürülebilir, yaygın ve verimli büyümeye odaklanmıştır. 4,5 milyar TL ABank Ticari Bankacılık Bölümü, 2015 yılsonunda nakdi kredi hacminde 4,5 milyar TL’ye ulaşmıştır. 4 5 ABank 2015 Faaliyet Raporu Sunuş Bir Bakışta 2015 Bireysel Bankacılık ABank’ta Bireysel Bankacılık müşterilerine ayrılan zamanın kalitesi ve genişliği, rekabette ayrıştığı en önemli özelliği olmuştur. Bireysel Bankacılık ürün portföyü çeşitlendirilmiş ve toplam mevduatta artış sağlanmıştır. 37.087 müşteri Bireysel Bankacılık’ta aktif müşteri adedi 37.087’ye ulaşmıştır. 6 7 ABank 2015 Faaliyet Raporu Sunuş Stratejimiz ABank Dönüşüm Projesi ile Bankacılığın Vizyonumuz, Misyonumuz Geleceğine Hazırlanıyor. 2014 yılında açıkladığımız stratejik yol ürün “Odaklı Bankacılık” ve “Uzman İnsan ve Stratejimiz haritası ile bir “dönüşüm” projesi başlattık. Kaynağı” çerçevesinde temellendirdik. Bankacılığın geleceğine hazırlandığımız Önümüzdeki 10 yılın dünya ve Türkiye ve tüm ABanklıların katkılarıyla hayata gerçeklerini göz önüne alarak stratejiler geçecek ve Bankamızın gelecek 3 yılını oluşturduk. Teknolojik ihtiyaçları belirleyerek şekillendirecek “ABank Dönüşüm Projesini” bunlar üzerinden alternatif kanallara hazırlarken yarının isteklerini karşılamak yönelik öngörüler geliştirdik. Belirlediğimiz Vizyonumuz Misyonumuz üzere geleceğe bakmaya odaklandık. farklılaşma alanları üzerine “dönüşüm”ü Dünya standartlarında çözüm ABank olarak Türkiye’de kurumsal, ticari ve inşa etmek üzere yola çıktık. Amacımız, odaklı hizmet anlayışı ile müşterilerimizin bireysel bankacılıkta yenilikçi vizyonumuzla ABank’ta sektör, müşteri ve ürün odaklı belirlediğimiz sektörlerde müşterilerimiz tercih ettiği ilk banka olmak. fark yaratarak, teknolojik altyapımız, bankacılığı yeniden tanımlamak üzere tarafından ilk tercih edilen banka olmak. operasyonel mükemmellik standartlarımız ve başlattığımız bu projede, yeni iş planımızı Bu başarıyı hızlı iş süreçlerimiz, uzman odaklı bankacılık anlayışımızla müşterilerimizin “Operasyonel Mükemmellik” ve buna uygun insan kaynağımız ve gelişmiş teknolojik ihtiyaç duydukları her an yanlarında olmak, “Teknolojik Altyapı”, sektör, müşteri ve altyapımızla gerçekleştireceğimize hedefleri ve iş stratejilerine ulaşmaları için özel inanıyoruz. çözümler üretmek. OPERASYONEL TEKNOLOJIK ODAKLI UZMAN MÜKEMMELLIK ALTYAPI BANKACILIK INSAN KAYNAĞI 8 9 ABank 2015 Faaliyet Raporu Sunuş Olağan Genel Banka’nın, Yönetim Kurulu Başkan ve Üyeleri, Denetim Kurulu Üyeleri ile Kurul Gündemi Genel Müdür ve Yardımcılarının Varsa Banka’da Sahip Oldukları Paylara İlişkin Açıklamalar 1. Açılış, Toplantı Başkanlığı’nın oluşturulması ve Genel Kurul Toplantı Tutanağı’nın Unvanı Ismi Sorumluluk Alanları Banka’da toplantıda hazır bulunanlar adına, Toplantı Başkanlığı’nca imzalanmasına yetki verilmesi, Dolaylı Sahip Olunan Pay (%) 2. Hesap dönemine ait Yönetim Kurulu Faaliyet Raporu, Bağımsız Denetim Raporları ile Yönetim Kurulu Başkanı Tuncay Özilhan - 3 2015 Mali Yılı Bilanço ve Kâr/Zarar hesaplarının okunması, müzakeresi ve onaylanması Yönetim Kurulu Üyeleri Omar Hussain I H Alfardan Yönetim Kurulu Başkan Vekili, - hakkında karar alınması, Yönetim Kurulu İcra Komitesi Başkanı Fahad Abdulrahman Badar Yönetim Kurulu Kredi Komitesi Üyesi - 3. 2015 Hesap Dönemi Kârı ile ilgili teklifinin müzakeresi ile karara bağlanması, Nicholas Charles Coleman Yönetim Kurulu Denetim Komitesi Üyesi, Yönetim Kurulu Risk - Komitesi Üyesi 4. Hesap dönemi içinde görev yapan Yönetim Kurulu Üyeleri’nin ibra edilmeleri, Didem Çerçi Yönetim Kurulu Ücretlendirme Komitesi Başkanı, Yönetim - Kurulu Risk Komitesi Üyesi ve Yönetim Kurulu Kredi Komitesi 5. Yönetim Kurulu Üyeleri sayısının, görev sürelerinin ve huzur hakkı ve prim gibi Üyesi ücretlerinin tespiti ile seçimlerin yapılması, İzzat Dajani Yönetim Kurulu Kurumsal Yönetim Komitesi Başkanı ve - Yönetim Kurulu Risk Komitesi Üyesi Mohd İsmail M Mandani Al-Emadi Yönetim Kurulu Risk Komitesi Başkanı - 6. Banka’nın bağımsız denetimini yapacak denetçi seçiminin yapılması, Bahattin Gürbüz Yönetim Kurulu Kredi Komitesi Başkanı - İpek Nezahat Özkan Yönetim Kurulu Denetim Komitesi Üyesi, Yönetim Kurulu - 7. Banka çalışanlarına ödenen primler ile ilgili, ortaklara bilgi sunulması, Kurumsal Yönetim Komitesi