ANALISIS YURIDIS INVESTASI “BODONG” DALAM PERJANJIAN INVESTOR EMAS DENGAN CV.RAIHAN JEWELLERY DI

PENULISAN HUKUM

Oleh:

MOCHAMMAD IRFAN SYAIFUDDIN 09400031

UNIVERSITAS MUHAMMADYAH MALANG FAKULTAS HUKUM 2014

i

ANALISIS YURIDIS INVESTASI “BODONG” DALAM PERJANJIAN INVESTOR EMAS DENGAN CV.RAIHAN JEWELLERY DI SURABAYA

PENULISAN HUKUM

Disusun dan diajukan untuk memenuhi salah satu syarat memperoleh gelar kesarjanaan dalam bidang Ilmu Hukum

Oleh:

MOCHAMMAD IRFAN SYAIFUDDIN 09400031

UNIVERSITAS MUHAMMADYAH MALANG FAKULTAS HUKUM 2014

i

ii

iii

iv

PERSEMBAHAN

Bismillahirrohmaanirrohiim... Segala puji dan syukur kupersembahkan bagi Allah SWT, dengan rahman rahim yang menghampar melebihi luasnya angkasa raya. Dzat yang menganugerahkan kedamaian bagi jiwa-jiwa yang senantiasa merindu akan ke- Maha Besar-annya. Lantunan sholawat beriring salam penggugah hati dan jiwa, menjadi persembahan penuh kerinduan pada sang revolusioner Islam, pembangun peradaban manusia yang beradab Habibana wanabiyana Muhammad SAW... Tetes peluh yang membasahi asa, ketakutan yang memberatkan langkah, tangis keputusasaan yang sulit dibendung, dan kekecewaan yang pernah menghiasi hari-hari kini menjadi tangisan penuh kesyukuran dan kebahagiaan yang tumpah dalam sujud panjang. Alhamdulillah Maha Besar Allah SWT, sembah sujud sedalam qalbu hamba haturkan atas karunia dan rizki yang melimpah, kebutuhan yang tercukupi, dan kehidupan yang layak. Rasa syukur juga penulis tujukan terhadap orang-orang yang selalu memberi doa dan motivasi yang tidak semuanya dapat penulis torehkan disini diantaranya:  Ayahku tercinta Edi Santoso, Ibundaku tersayang Siti Asnah. Terima kasih kepada kedua orang tua ku yang sudah memberikan dukungan dan motivasi yang tak mungkin bisa aku balas. Kasih sayang serta pengorbanan kalian, merupakan sumber kekuatan ketika kemalasan dan kebosanan datang menghampiri ku. Kalian tidak mau menuntut apa-apa dari ku, yang kalian inginkan adalah membuat aku menjadi sukses dan menjadi anak yang shaleh. Tapi aku berjanji kepada Ayah dan Bunda untuk menjadi anak yang berbakti dan tak akan putus doa-doa untuk kalian, semoga cita-cita saya dan adik dapat terwujud serta harapan kalian bisa terpenuhi. Amiin.  Untuk Adik kandungku tersayang Suci Kurnia Wati, Kakek dan Nenek ku yang di Sidoarjo, Pamanku Sam, Abang Arya Maulana P.P S.H, M.Hum, serta keponkan-keponakanku yang lucu-lucu terimakasih untuk segala semangat, dukungan, doa, dan arahan kalian untuk sekarang hanya ucapan terimakasih yang dapat ku berikan kepada kalian semua.  Untuk saudara-saudaraku se-iman, seperjuangan dalam lingkup Himpunan Mahasiswa Islam tersepesial Komisariat Hukum Universitas Muhammadiyah Malang Ahmad irawan, Djoko Purnomo , Alungsyah, serta Jajaran Presidium 2012-2013 dan semua kader Hijau Hitam yang tidak disebutkan satu persatu terimakasih semuanya  Teman–teman Kontrakan Villa Bukit Sengkaling AQ-2 Rangga Alroy, David, terimakasih banyak atas kebersamaan serta pengalaman kebersamaan kita selama 2 tahun hidup satu atap.  Buat teman-teman Fakultas Hukum angkatan 2009 yang tidak bisa disebutkan satu persatu, terima kasih yang teramat dalam untuk kalian.  Teman-teman Club SRM (Scorpio Rider Malang), GTR (Gloom Team Racing), Max Gym, Gank Meong (Handrian, Adit, Bagus, Anton, Hendy, Hambali, Gogo, dll) Terima Kasih Untuk Dukungan, Pengalaman hidup selama aku di Malang 4 Tahun yang Telah Kalian Berikan

v

 Buat warung Mak.Tie, Soto Babon Cak Met, Lalapan Agung, Warung Bu Dewi yang memenuhi kebutuhan Gizi saya selama di Malang, Masakan kalian kan ku kenang sepanjang masa.

MOTTO

”Barang siapa yang berfiqih (bersyari’ah) saja, tanpa bertasawuf niscaya ia akan selalu berlaku fasik (tidak bermoral) dan barang siapa bertaswuf tanpa berfiqih (bersyari’ah) niscaya ia akan berlaku sindik (penyelewengan agama) sedang barang siapa yang melakukan kedua- duanya, itulah golongan Islam hakiki.” (H.R.Imam Malik)

vi

KATA PENGANTAR

Dengan mengucap puji syukur kehadirat Tuhan Yang Maha Esa yang telah memberikan kekuatan dan pikiran kepada penulis, sehingga dapat terselesaikannya Tugas Akhir Penulisan Hukum yang berjudul Analisis Yuridis Investasi “Bodong” dalam Perjanjian Investor Emas dengan CV. Raihan Jewellery Di Surabaya. Adapun penyusunan Tugas Akhir Penulisan Hukum ini penulis ajukan guna memenuhi persyaratan dalam memperoleh gelar Sarjana Hukum pada Fakultas Hukum di Universitas Muhammadiyah Malang. Pada kesempatan ini pula penulis sampaikan rasa hormat dan terimakasih yang tak terhingga kepada: 1. Ayahku Edi Santoso, Ibundaku Siti Asnah, Adikku Suci Kurnia Wati, dan seluruh keluarga yang turut membantu dan memberikan dukungan hingga terselesaikannya Tugas Akhir Penulisan Hukum ini. 2. Dr. Muhadjir Effendy, M.AP. selaku Rektor Universitas Muhammadiyah Malang, yang telah memberikan ijin dan kesempatan untuk mengikuti studi pada Fakultas Hukum Universitas Muhammadiyah Malang. 3. Dr. Sulardi, S.H., M.Si. selaku Dekan Fakultas Hukum Universitas Muhammadiyah Malang yang telah memberikan kesempatan untuk mengikuti studi pada Fakultas Hukum Universitas Muhammadiyah Malang 4. Ibu Komariah, S.H., M.Si., M.Hum. selaku Dosen Pembimbing I dan Bapak Sofyan Arief, S.H., M.Kn. selaku Dosen Pembimbing II yang telah memberikan arahan, bimbingan dan meluangkan waktunya untuk membimbing penulis dalam penyusunan Tugas Akhir Penulisan Hukum ini. 5. Prof.Dr.Rahayu Hartini,S.H..M.Hum, Herwastoeti,S.H.M.Si, Fifik Wiryani, S.H.M.Si.M.Hum selaku Dosen Penguji yang telah banyak memberi masukan yang sangat berharga dalam rangka penyempurnaan Tugas Akhir Penulisan Hukum ini. 6. Rekan-rekan mahasiswa Fakultas Hukum Universitas Muhammadiyah Malang yang telah memberikan dorongan dan diskusi untuk penulisan Tugas Akhir Penulisan Hukum ini. Akhir kata penulis menyadari bahwa tulisan ini masih memiliki kekurangan, untuk itu penulis mengharapkan kritik dan saran yang bersifat obyektif dan membangun guna sempurnanya tulisan ini. Penulis berharap pula agar tulisan ini bermanfaat bagi rekan-rekan mahasiswa Fakultas Hukum Universitas Muhammadiyah Malang pada khususnya dan bagi mahasiswa lain pada umumnya.

Malang, 08 Maret 2014 Penulis,

Mochammad Irfan Syaifuddin

ix

DAFTAR ISI

Halaman Lembar Cover/Sampul Dalam...... i Lembar Pengesahan Dosen Pembimbing ...... ii Lembar Pengesahan Majelis Penguji ...... iii Surat Pernyataan...... iv Persembahan/Motto...... v Abstraksi ...... vii Abstract ...... viii Kata Pengantar ...... ix Daftar Isi...... x

BAB I PENDAHULUAN A. Latar Belakang ...... 1 B. Rumusan Masalah ...... 4 C. Tujuan Penelitian ...... 4 D. Manfaat Penelitian ...... 5 E. Metode Penelitian ...... 6 1. Metode Pendekatan ...... 7 2. Jenis dan Bahan Hukum ...... 8 3. Teknik Analisis Bahan Hukum ...... 9 F. Sistematika Penulisan ...... 9

BAB II TINJAUAN PUSTAKA A. Tinjauan tentang Penghimpun Dana ...... 11 1. Bank ...... 11 2. Lembaga Keuangan Bukan Bank ...... 12 B. Tinjauan Umum tentang Perjanjian ...... 12 1. Pengertian Perjanjian ...... 12 2. Asas-Asas Hukum Kontrak (Perjanjian) ...... 14 a. Asas Kebebasan Berkontrak ...... 14 b. Asas Konsensualitas ...... 15 c. Asas Itikad Baik ...... 15 d. Asas Kepastian Hukum...... 16 e. Asas Kepribadian ...... 16 3. Syarat-Syarat Sah Perjanjian ...... 18 4. Akibat Hukum Suatu Perjanjian ...... 20 5. Hapusnya Suatu Perjanjian ...... 22 6. Prestasi dan Wanprestasi ...... 24 C. Tinjauan Tentang Investasi “Bodong” ...... 27 1. Tinjauan Umum Tentang Investasi (Penanaman Modal) ... 27 2. Tinjauan Tentang Investasi Emas ...... 34 3. Tinjauan Tentang Investasi “Bodong” ...... 34

x

D. Metode Penyelesaian Konflik ...... 35 1. Penyelesaian secara Non Litigasi ...... 35 2. Penyelesaian secara Litigasi ...... 38

BAB III PEMBAHASAN A. Analisis Investasi Bodong Perjanjian Investasi Emas antara CV. Raihan Jewellery dengan Investor di Surabaya dalam Perspektif Hukum ...... 42 1. Gambaran Perjanjian Investasi Emas antara CV. Raihan Jewellery dengan Investor di Surabaya ...... 42 2. Investasi Bodong Investasi Emas antara CV. Raihan Jewellery dengan Investor di Surabaya ...... 52 a. Gambaran Investasi Bodong dalam Perjanjian antara Investor dengan CV. Raihan Jewellery ...... 52 b. Investasi Bodong Perjanjian Investasi Emas antara CV. Raihan Jewellery dengan investor di Surabaya dalam Perspektif Hukum Perdata ...... 53 c. Investasi Bodong Perjanjian Investasi Emas antara CV. Raihan Jewellery dengan investor di Surabaya dalam Perspektif Hukum Pidana ...... 57 d. Investasi Bodong Perjanjian Investasi Emas antara CV. Raihan Jewellery dengan investor di Surabaya dalam Perspektif Hukum Perlindungan Konsumen ...... 61 B. Upaya yang Dapat Dilakukan Investor dalam Penyelesaian Konflik dalam Kasus Investasi “Bodong” dalam Perjanjian Investor Emas dengan CV. Raihan Jewellery di Surabaya ...... 63

BAB IV PENUTUP A. Kesimpulan ...... 69 B. Saran ...... 72

Daftar Pustaka ...... 74 Index ...... 77 Lampiran ...... 78

xi

DAFTAR PUSTAKA

Buku:

Andi Hamzah. 2002. Hukum Acara Pidana . . Sinar Grafika.

Djoko Purnomo. 2013. Analisis Yuridis Pemutusan Sepihak Kontrak Kerja Konstruksi dalam Perspektif Hukum Perdata. Penulisan Hukum UMM. Malang.

Fran Satrio Wicaksono. 2004. Selayang Pandang Perjanjian . Jakarta.

F.Sugeng Istanto. 2007. Penelitian Hukum. . CV. Ganda.

Hendrik Budi Untung. 2010. Hukum Investasi. Jakarta. Sinar Grafika.

Ismail Sunny. 1981. Mekanisme Demokrasi Pancasila. Jakarta. Aksara Baru.

Komariah. 2008. Hukum Perdata. Malang. UMM Press.

Masriena Tiena. 2008. Pengantar Hukum Indonesia. Jakarta. Sinar Grafika.

Peter Mahmud Marzuki. 2010. Penelitian Hukum. Jakarta. Kencana.

P.N.H Simanjuntak. 2005. Pokok Hukum Perdata Indonesia. Jakarta. Djambatan.

Soedjono Dirjosisworo. 2007. Pengantar Ilmu Hukum. Jakarta. PT. Raja Grafindo.

Soerjono Soekanto. 1981. Pengantar Penelitian Hukum. Jakarta. Penerbit Universitas Indonesia.

Sudikno Mertokusumo. 2009. Penemuan Hukum: Sebuah Pengantar. Yogyakarta. Liberty.

Artikel:

Azkar Rizal. 2013. Penyelesaian Sengketa di Bidang Investasi. http://azkarrizal13.blogspot.com. diakses tanggal 26 September 2013.

Delfina Gusman. 2013. Faktor Pendorong Berkembangnya Perjanjian Standar. http://fhuk.unand.ac.id. Diakses tanggal 27 Oktober 2013.

Emas dan Investasi Tampak Lainnya. http://ocw.gunadarma.ac.id. Diakses tanggal 2 Oktober 2013.

xii

Eru dan Vien. 2013. Bos Raihan Jewellery Ditahan, Dua Tersangka Lain Wajib Lapor. http://www.kabarjatim.com, diakses pada 1 Desember 2013.

Ita Rohmawati Setyaningrum. 2007. Keputusan Investasi Saham Melalui Model Portofolio. Skripsi. Fakultas Ekonomi Jurusan Manajemen UIN, Malang.

Komariah. 2013. Awas, Waspada, dan Hati-Hati dengan Investasi Bodong. Disampaikan dalam Penyuluhan Hukum di Radio Tidar Sakti pada tanggal 5 Agustus 2013. Malang.

Korban Penipuan Investasi Emas Terus Bertambah. Suara Pembaharuan. 5 Maret 2013.

Noviya Zahri. 2012. Evaluasi Kebijakan Investasi Dalam Pengembangan Perikanan Tuna di PPS Bungus Sumatera Barat. Skripsi. Fakultas Perikanan dan Ilmu Kelautan Institut Pertanian Bogor. Bogor.

Penipuan Dalam Hukum Pidana di Indonesia. http://www.inassociates.com, diakses pada 2 Desember 2013.

Rahmat Hidayat. 2013. Penipuan Investasi Emas: Saldo Rp 95 Miliar Tinggal Rp 2 Miliar. http://bisnis.liputan6.com, diakses tanggal 4 Maret 2013.

Rochani Urip Salami dan Rahadi Wasi Bintoro. 2013. Alternatif Penyelesaian Sengketa dalam Sengketa Transaksi Elektronik (e-commerce). Jurnal Dinamika Hukum Vol. 13 No. 1 Januari 2013. Fahultas Hukum Unsoed. http://fh.unsoed.ac.id. Diakses tanggal 26 September 2013.

Rohmadijawi. Ketentuan-Ketentuan Umum dalam Hukum Kontrak-Kontrak Bisnis (Perjanjian). http://rohmadijawi.wordpress.com, diakses pada 14 Desember 2013.

Sarsin dan Zahendra. 2013. Kepala BPPT : Raihan Jewellery Langgar Izin Usaha. http://www.medanbisnisdaily.com, diakses tanggal 1 Desember 2013.

WD Permana. 2010. Pasal 372 KUHP. http://permana08.blogspot.com, diakses pada 12 November 2013.

Wawancara:

Wawancara dengan Penyidik Direktorat Reserse Kriminal Umum Polda Jatim. Surabaya. 9 Oktober 2013.

xiii

Perundang-Undangan:

Kitab Undang-Undang Hukum Perdata.

Kitab Undang-Undang Hukum Pidana.

Undang-Undang Nomor 18 Tahun 1995 Tentang Pasar Modal.

Undang-Undang Nomor 10 Tahun 1998 Tentang Perbankan.

Undang-Undang Nomor 8 Tahun 1999 Tentang Perlindungan Konsumen.

Undang-Undang Nomor 25 Tahun 2007 Tentang Penanaman Modal.

xiv