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Datos Al 3Er Trimestre De 2019

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Datos Al 3Er Trimestre De 2019 Datos al 3er trimestre de 2019 Marzo 2020 CNBV | Bases de datos de inclusión financiera Marzo 2020 | Datos al 3er trimestre de 2019 Contenido Indicadores básicos de inclusión financiera a nivel nacional 4 Infraestructura Tenencia Demanda Infraestructura 5 Sucursales Cajeros automáticos (ATM) Terminales Punto de Venta (TPV) Establecimientos con Terminales Punto de Venta (TPV) Corresponsales Cuentas ligadas a un teléfono celular Transacciones en cajeros automáticos (ATM) Transacciones en Terminales Punto de Venta (TPV) Cuentas de captación 7 Captación banca Captación de las Entidades de Ahorro y Crédito Popular Contratos de crédito 10 Crédito banca Crédito de las Entidades de Ahorro y Crédito Popular Datos desagregados por sexo 13 Cuentas totales Cuentas de plazo Cuentas tradicionales Cuentas de expediente simplificado Crédito hipotecario Tarjetas de débito Tarjetas de crédito Ficha técnica 15 Instituciones en operación al 3er trimestre de 2019 Movimientos en las instituciones Notas Elaboración Dirección General para el Acceso a Servicios Financieros • Marco Antonio Del Río Chivardi • Christopher Edmundo Castro Solares • Julissa Hernández Godínez • Sergio Cano Vallejo CNBV | Bases de datos de inclusión financiera Marzo 2020 | Datos al 3er trimestre de 2019 Infografía de los principales datos de inclusión financiera 16,966 57,064 47,377 1,292,764 37,915,754 Sucursales Cajeros automáticos Corresponsales TPV Cuentas ligadas al celular ▶ Cobertura por tipo de municipio1/ Por número de municipios Por adultos Infraestructura 100% 100% 100% 100% 100% 100% 46% 82% 84% 98% 98% 36% Rural En transición Semi-urbano Urbano Semi-metrópoli Metrópoli 1/ Incluye información de sucursales, cajeros automáticos y corresponsales de los sectores de banca múltiple, banca de desarrollo, Socap y Sofipo. Captación2/ Crédito2/ 123,965,069 60,080,175 cuentas de captación contratos de crédito ▶ Banca: 106,084,856 EACP: 17,880,213 ◀ ▶ Banca: 56,967,206 EACP: 3,112,969 ◀ 86% 14% 95% 5% TDC 51% Tradicionales 76% 84% Vista Personal 25% 99% Consumo Simplificadas 21% Nómina 9% 10% Plazo ABCD 5% Plazo 4% Grupal 5% Hipotecario 3% 1% Vivienda 6% Ahorro Ahorro 0% Automotriz 2% 2 pp -5 pp -0.5 pp -1.1 pp 3.0% 52% 4.6% 51% 49% 48% 2.5% 3.5% 3/ 3/ Cuentas Tradicionales Cuentas Simplificadas IMOR Hipotecario IMOR Consumo (solo banca múltiple) (solo Socap) 2/ Banca incluye banca múltiple y banca de desarrollo. Entidades de Ahorro y Crédito Popular Consulta la Base de Datos de Inclusión Financiera (EACP) incluye Socap y Sofipo. para mayor detalle de esta infografía: 3/ IMOR: Índice de Morosidad, se calcula de la siguiente manera: (Saldo a fin de mes de la bitly.com/CNBVinclusion cartera de crédito vencida) / (Saldo a fin de mes de la cartera de crédito total) 3 CNBV | Bases de datos de inclusión financiera Marzo 2020 | Datos al 3er trimestre de 2019 Indicadores básicos de inclusión financiera a nivel nacional Categoría 2015 2016 2017 2018 3T 2019 Puntos de acceso 1/ 11.0 11.7 12.2 12.7 13.1 (Número de puntos de acceso por cada 10 mil adultos) Cobertura de infraestructura por unidad administrativa 73.7% 74.6% 75.2% 76.4% 77.6% (Porcentaje de municipios con al menos un punto de acceso) Cobertura de infraestructura a nivel demográfico INFRAESTRUCTURA INFRAESTRUCTURA 97.8% 97.9% 98.0% 98.2% 98.3% (Porcentaje de la población adulta que habita en un municipio con al menos un punto de acceso) Productos de captación 2/ (Número de contratos de captación por cada 10 mil 12,161 12,858 12,212 12,970 13,363 adultos) 3/ TENENCIA Productos de crédito 5,810 6,069 6,197 6,321 6,477 (Número de contratos de crédito por cada 10 mil adultos) Personas con productos de depósito 4/ (Porcentaje de la población adulta que cuenta con al 44.1% 47.1% menos un producto de depósito o ahorro) Personas con financiamiento (Porcentaje de la población adulta que tiene contratado 29.1% 31.1% DEMANDA al menos un producto de crédito formal) 1/ Incluye información de sucursales, cajeros automáticos y corresponsales de los sectores banca múltiple, banca de desarrollo, Socap y Sofipo. A partir del 1º trimestre de 2019 (1T2019) se modificó el método para determinar el número máximo de módulos de corresponsal por administrador. 2/ Incluye información de cuentas de ahorro, plazo, tradicionales y de expediente simplificado de nivel 1, 2 y 3 de la banca; así como de ahorro, a la vista y de plazo de los sectores de Socap y Sofipo. 3/ Incluye información de tarjetas de crédito, créditos personales, nómina, ABCD, grupales, hipotecarios y automotriz de la banca, así como de consumo y vivienda de los sectores de Socap y Sofipo. 4/ Fuente: Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF) de 2015 y 2018. Nota: La población adulta incluye a las personas de 15 años o más, debido a recomendaciones internacionales de la Organización para la Cooperación y Desarrollo Económico (OCDE) y otros organismos, para facilitar los comparativos entre países. 4 CNBV | Bases de datos de inclusión financiera Marzo 2020 | Datos al 3er trimestre de 2019 Infraestructura: sucursales, ATM y TPV de la banca/1 y EACP/2 Sucursales 16,966 ↑ Inbursa + 175 ↑ BBVA + 27 16.7 17.0 16.1 15.8 15.7 15.6 15.7 16.0 16.0 16.2 16.2 16.4 16.4 16.5 16.5 16.6 16.6 16.7 16.8 trimestre ↓ Te Creemos - 12 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T Diferencias en el en el Diferencias ↓ Compartamos - 26 2015 2016 2017 2018 2019 (miles) ▲ Crecimiento anual 0.1% Cajeros automáticos (ATM) 57,064 ↑ Banco Azteca + 304 ↑ BBVA + 166 46.6 57.1 43.8 44.4 45.5 47.1 47.7 48.3 48.9 48.8 49.2 49.6 50.7 51.0 52.0 52.8 54.5 55.3 56.1 trimestre ↓ Unagra - 3 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T en el Diferencias ↓ Inbursa - 8 2015 2016 2017 2018 2019 (miles) ▲ Crecimiento anual 8.2% Terminales Punto de Venta (TPV) 1,292,764 ↑ BBVA + 12,126 ↑ Banco Azteca + 10,865 1,009.9 1,022.0 1,056.2 1,247.6 1,292.8 795.2 734.6 751.7 851.1 874.4 893.2 892.5 899.3 902.4 920.5 890.5 971.9 953.2 936.6 trimestre ↓ Multiva - 718 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T en el Diferencias ↓ HSBC - 1,172 2015 2016 2017 2018 2019 (miles) ▲ Crecimiento anual 28.0% Establecimientos con Terminales Punto de Venta (TPV) 722,382 ↑ Banco Azteca + 10,865 ↑ Santander + 7,735 722.4 579.5 588.0 614.5 645.4 658.8 664.6 670.9 671.6 678.7 687.9 682.7 740.8 717.6 706.8 667.7 675.4 694.5 695.4 trimestre ↓ Scotiabank - 443 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T en el Diferencias ↓ Multiva - 497 2015 2016 2017 2018 2019 (miles) ▲ Crecimiento anual 8.2% 1/ Banca incluye banca múltiple y banca de desarrollo. 2/ Entidades de Ahorro y Crédito Popular (EACP) incluye Socap y Sofipo. 5 CNBV | Bases de datos de inclusión financiera Marzo 2020 | Datos al 3er trimestre de 2019 Infraestructura: corresponsales, cuentas ligadas a celular y transacciones Corresponsales 47,377 ↑ Red Yastas + 766 ↑ Cadena Comercial Oxxo + 405 41.4 31.9 32.3 32.9 34.3 35.8 36.4 37.3 39.0 39.9 40.6 43.1 44.0 44.8 45.6 44.8 45.3 46.1 47.4 trimestre ↓ Sears Operadora Mexico - 16 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T en el Diferencias ↓ Grupo Control - 99 2015 2016 2017 2018 2019 (miles) ▲ Crecimiento anual 3.8% Cuentas ligadas a un teléfono celular 37,915,754 ↑ BBVA + 1,236,878 ↑ Banco Azteca + 1,064,395 21.6 26.8 13.2 11.8 13.1 14.4 15.2 16.6 23.4 25.4 34.3 37.9 5.6 6.3 6.9 7.6 8.3 9.1 9.9 trimestre 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T en el Diferencias No hay instituciones con decremento 2015 2016 2017 2018 2019 (millones) ▲ Crecimiento anual 61.8% Transacciones en cajeros automáticos (ATM) 189,721,902 ↑ Santander + 1,037,069 ↑ Bancoppel + 340,577 190.4 141.8 139.4 134.2 178.3 145.1 145.1 142.8 162.4 174.3 173.7 172.1 205.9 186.2 176.8 213.9 197.1 195.6 189.7 trimestre ↓ Citibanamex - 1,888,351 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T en el Diferencias ↓ Banorte - 2,453,685 2015 2016 2017 2018 2019 (millones) ▲ Crecimiento anual 7.3% Transacciones en Terminales Punto de Venta (TPV) 224,721,090 ↑ Banorte + 6,813,683 ↑ BBVA + 5,760,122 178.3 146.0 146.2 146.1 164.0 144.1 142.9 142.2 173.4 161.0 157.8 144.3 187.1 183.3 185.8 234.6 215.1 213.4 224.7 trimestre ↓ Banjército - 31,013 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T en el Diferencias ↓ Citibanamex - 4,868,032 2015 2016 2017 2018 2019 (millones) ▲ Crecimiento anual 21.0% 6 CNBV | Bases de datos de inclusión financiera Marzo 2020 | Datos al 3er trimestre de 2019 Número de contratos de cuentas de captación de la banca1/ Captación banca 106,084,856 Tradicionales Simplificadas Plazo Ahorro ↑ Banco del Bienestar + 1,319,590 ↑ Banco Azteca + 683,556 96.1 97.8 95.6 100.9 98.7 96.9 97.9 101.4 96.6 93.7 100.8 106.1 trimestre 103.7 93.3 103.6 101.2 90.0 90.0 100.6 ↓ Santander - 458,122 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T en el Diferencias ↓ Citibanamex - 783,907 2015 2016 2017 2018 2019 (millones) ▲ Crecimiento anual 5.2% Cuentas de expediente simplificado 22,082,224 N2 N1 N3 ↑ BBVA + 504,061 ↑ Banco Azteca + 119,731 trimestre 14.6 21.1 19.2 20.1 21.4 15.9 22.5 23.0 22.1 15.9 24.3 20.6 20.0 23.4 17.4 ↓ Santander - 108,650 20.2 21.1 25.2 14.7 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T en el Diferencias ↓ Banco del Bienestar - 1,484,349 2015 2016 2017 2018 2019 (millones) ▼ Decremento anual -12.5% Ahorro 13,904 No hay instituciones con crecimiento 9.8 8.4 8.9 8.7 7.2 8.6 6.9 4.7 4.7 4.2 9.5 9.7 10.5 11.3 13.0 13.1 13.8 15.0 13.9 trimestre ↓ Santander - 386 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T Diferencias en el en el Diferencias ↓ Consubanco - 635 2015 2016 2017 2018 2019 (miles) ▲ Crecimiento anual 7.2% Plazo 3,863,396 ↑ Banjército + 15,990 ↑ Santander + 10,310 3.9 3.2 3.2 3.3 3.2 2.9 2.5 2.8 2.8 2.9 2.9 3.0 3.0 3.1 3.6 3.7 3.8 3.8 3.9 trimestre ↓ Banco Azteca - 11,642 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T en el Diferencias ↓ Scotiabank - 48,224 2015 2016 2017 2018 2019 (millones) ▲ Crecimiento anual 3.3% 1/ Banca incluye banca múltiple y banca de desarrollo.
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