Datos al 3er trimestre de 2019
Marzo 2020 CNBV | Bases de datos de inclusión financiera Marzo 2020 | Datos al 3er trimestre de 2019 Contenido
Indicadores básicos de inclusión financiera a nivel nacional 4 Infraestructura Tenencia Demanda
Infraestructura 5 Sucursales Cajeros automáticos (ATM) Terminales Punto de Venta (TPV) Establecimientos con Terminales Punto de Venta (TPV) Corresponsales Cuentas ligadas a un teléfono celular Transacciones en cajeros automáticos (ATM) Transacciones en Terminales Punto de Venta (TPV)
Cuentas de captación 7 Captación banca Captación de las Entidades de Ahorro y Crédito Popular
Contratos de crédito 10 Crédito banca Crédito de las Entidades de Ahorro y Crédito Popular
Datos desagregados por sexo 13 Cuentas totales Cuentas de plazo Cuentas tradicionales Cuentas de expediente simplificado Crédito hipotecario Tarjetas de débito Tarjetas de crédito
Ficha técnica 15 Instituciones en operación al 3er trimestre de 2019 Movimientos en las instituciones Notas
Elaboración
Dirección General para el Acceso a Servicios Financieros • Marco Antonio Del Río Chivardi • Christopher Edmundo Castro Solares • Julissa Hernández Godínez • Sergio Cano Vallejo CNBV | Bases de datos de inclusión financiera Marzo 2020 | Datos al 3er trimestre de 2019 Infografía de los principales datos de inclusión financiera
16,966 57,064 47,377 1,292,764 37,915,754 Sucursales Cajeros automáticos Corresponsales TPV Cuentas ligadas al celular
▶ Cobertura por tipo de municipio1/
Por número de municipios Por adultos
Infraestructura
100% 100% 100% 100% 100% 100%
46% 82% 84% 98% 98% 36%
Rural En transición Semi-urbano Urbano Semi-metrópoli Metrópoli
1/ Incluye información de sucursales, cajeros automáticos y corresponsales de los sectores de banca múltiple, banca de desarrollo, Socap y Sofipo.
Captación2/ Crédito2/ 123,965,069 60,080,175 cuentas de captación contratos de crédito ▶ Banca: 106,084,856 EACP: 17,880,213 ◀ ▶ Banca: 56,967,206 EACP: 3,112,969 ◀
86% 14% 95% 5%
TDC 51% Tradicionales 76% 84% Vista Personal 25% 99% Consumo Simplificadas 21% Nómina 9% 10% Plazo ABCD 5% Plazo 4% Grupal 5% Hipotecario 3% 1% Vivienda 6% Ahorro Ahorro 0% Automotriz 2%
2 pp -5 pp -0.5 pp -1.1 pp
3.0% 52% 4.6% 51% 49% 48% 2.5% 3.5%
3/ 3/ Cuentas Tradicionales Cuentas Simplificadas IMOR Hipotecario IMOR Consumo (solo banca múltiple) (solo Socap)
2/ Banca incluye banca múltiple y banca de desarrollo. Entidades de Ahorro y Crédito Popular Consulta la Base de Datos de Inclusión Financiera (EACP) incluye Socap y Sofipo. para mayor detalle de esta infografía: 3/ IMOR: Índice de Morosidad, se calcula de la siguiente manera: (Saldo a fin de mes de la bitly.com/CNBVinclusion cartera de crédito vencida) / (Saldo a fin de mes de la cartera de crédito total)
3 CNBV | Bases de datos de inclusión financiera Marzo 2020 | Datos al 3er trimestre de 2019 Indicadores básicos de inclusión financiera a nivel nacional
Categoría 2015 2016 2017 2018 3T 2019
Puntos de acceso 1/ 11.0 11.7 12.2 12.7 13.1 (Número de puntos de acceso por cada 10 mil adultos)
Cobertura de infraestructura por unidad administrativa 73.7% 74.6% 75.2% 76.4% 77.6% (Porcentaje de municipios con al menos un punto de acceso) Cobertura de infraestructura a nivel demográfico INFRAESTRUCTURA INFRAESTRUCTURA 97.8% 97.9% 98.0% 98.2% 98.3% (Porcentaje de la población adulta que habita en un municipio con al menos un punto de acceso)
Productos de captación 2/ (Número de contratos de captación por cada 10 mil 12,161 12,858 12,212 12,970 13,363 adultos)
3/ TENENCIA Productos de crédito 5,810 6,069 6,197 6,321 6,477 (Número de contratos de crédito por cada 10 mil adultos)
Personas con productos de depósito 4/ (Porcentaje de la población adulta que cuenta con al 44.1% 47.1% menos un producto de depósito o ahorro)
Personas con financiamiento (Porcentaje de la población adulta que tiene contratado 29.1% 31.1%
DEMANDA al menos un producto de crédito formal)
1/ Incluye información de sucursales, cajeros automáticos y corresponsales de los sectores banca múltiple, banca de desarrollo, Socap y Sofipo. A partir del 1º trimestre de 2019 (1T2019) se modificó el método para determinar el número máximo de módulos de corresponsal por administrador. 2/ Incluye información de cuentas de ahorro, plazo, tradicionales y de expediente simplificado de nivel 1, 2 y 3 de la banca; así como de ahorro, a la vista y de plazo de los sectores de Socap y Sofipo. 3/ Incluye información de tarjetas de crédito, créditos personales, nómina, ABCD, grupales, hipotecarios y automotriz de la banca, así como de consumo y vivienda de los sectores de Socap y Sofipo. 4/ Fuente: Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF) de 2015 y 2018. Nota: La población adulta incluye a las personas de 15 años o más, debido a recomendaciones internacionales de la Organización para la Cooperación y Desarrollo Económico (OCDE) y otros organismos, para facilitar los comparativos entre países.
4 CNBV | Bases de datos de inclusión financiera Marzo 2020 | Datos al 3er trimestre de 2019 Infraestructura: sucursales, ATM y TPV de la banca/1 y EACP/2
Sucursales 16,966
↑ Inbursa + 175
↑ BBVA + 27
16.7 17.0 16.1 15.8 15.7 15.6 15.7 16.0 16.0 16.2 16.2 16.4 16.4 16.5 16.5 16.6 16.6 16.7 16.8
trimestre ↓ Te Creemos - 12 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T Diferencias en el en el Diferencias ↓ Compartamos - 26 2015 2016 2017 2018 2019 (miles) ▲ Crecimiento anual 0.1%
Cajeros automáticos (ATM) 57,064
↑ Banco Azteca + 304
↑ BBVA + 166
46.6 57.1 43.8 44.4 45.5 47.1 47.7 48.3 48.9 48.8 49.2 49.6 50.7 51.0 52.0 52.8 54.5 55.3 56.1
trimestre ↓ Unagra - 3
1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T en el Diferencias ↓ Inbursa - 8 2015 2016 2017 2018 2019 (miles) ▲ Crecimiento anual 8.2%
Terminales Punto de Venta (TPV) 1,292,764
↑ BBVA + 12,126
↑ Banco Azteca + 10,865
1,009.9 1,022.0 1,056.2 1,247.6 1,292.8
795.2 734.6 751.7 851.1 874.4 893.2 892.5 899.3 902.4 920.5 890.5 971.9 953.2 936.6
trimestre ↓ Multiva - 718
1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T en el Diferencias ↓ HSBC - 1,172 2015 2016 2017 2018 2019 (miles) ▲ Crecimiento anual 28.0%
Establecimientos con Terminales Punto de Venta (TPV) 722,382
↑ Banco Azteca + 10,865
↑ Santander + 7,735
722.4 579.5 588.0 614.5 645.4 658.8 664.6 670.9 671.6 678.7 687.9 682.7 740.8 717.6 706.8 667.7 675.4 694.5 695.4
trimestre ↓ Scotiabank - 443
1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T en el Diferencias ↓ Multiva - 497 2015 2016 2017 2018 2019 (miles) ▲ Crecimiento anual 8.2%
1/ Banca incluye banca múltiple y banca de desarrollo. 2/ Entidades de Ahorro y Crédito Popular (EACP) incluye Socap y Sofipo. 5 CNBV | Bases de datos de inclusión financiera Marzo 2020 | Datos al 3er trimestre de 2019 Infraestructura: corresponsales, cuentas ligadas a celular y transacciones
Corresponsales 47,377
↑ Red Yastas + 766
↑ Cadena Comercial Oxxo + 405
41.4 31.9 32.3 32.9 34.3 35.8 36.4 37.3 39.0 39.9 40.6 43.1 44.0 44.8 45.6 44.8 45.3 46.1 47.4 trimestre ↓ Sears Operadora Mexico - 16
1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T en el Diferencias ↓ Grupo Control - 99 2015 2016 2017 2018 2019 (miles) ▲ Crecimiento anual 3.8%
Cuentas ligadas a un teléfono celular 37,915,754
↑ BBVA + 1,236,878
↑ Banco Azteca + 1,064,395
21.6 26.8 13.2 11.8 13.1 14.4 15.2 16.6 23.4 25.4 34.3 37.9
5.6 6.3 6.9 7.6 8.3 9.1 9.9
trimestre
1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T en el Diferencias No hay instituciones con decremento 2015 2016 2017 2018 2019 (millones) ▲ Crecimiento anual 61.8%
Transacciones en cajeros automáticos (ATM) 189,721,902
↑ Santander + 1,037,069
↑ Bancoppel + 340,577
190.4 141.8 139.4 134.2 178.3 145.1 145.1 142.8 162.4 174.3 173.7 172.1 205.9 186.2 176.8 213.9 197.1 195.6 189.7
trimestre ↓ Citibanamex - 1,888,351
1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T en el Diferencias ↓ Banorte - 2,453,685 2015 2016 2017 2018 2019 (millones) ▲ Crecimiento anual 7.3%
Transacciones en Terminales Punto de Venta (TPV) 224,721,090
↑ Banorte + 6,813,683
↑ BBVA + 5,760,122
178.3 146.0 146.2 146.1 164.0 144.1 142.9 142.2 173.4 161.0 157.8 144.3 187.1 183.3 185.8 234.6 215.1 213.4 224.7
trimestre ↓ Banjército - 31,013
1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T en el Diferencias ↓ Citibanamex - 4,868,032 2015 2016 2017 2018 2019 (millones) ▲ Crecimiento anual 21.0%
6 CNBV | Bases de datos de inclusión financiera Marzo 2020 | Datos al 3er trimestre de 2019 Número de contratos de cuentas de captación de la banca1/
Captación banca 106,084,856
Tradicionales Simplificadas Plazo Ahorro ↑ Banco del Bienestar + 1,319,590
↑ Banco Azteca + 683,556
96.1
97.8
95.6
100.9 98.7
96.9
97.9
101.4
96.6
93.7
100.8 106.1
trimestre
103.7
93.3
103.6
101.2
90.0 90.0 100.6 ↓ Santander - 458,122
1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T en el Diferencias ↓ Citibanamex - 783,907 2015 2016 2017 2018 2019 (millones) ▲ Crecimiento anual 5.2%
Cuentas de expediente simplificado 22,082,224
N2 N1 N3 ↑ BBVA + 504,061 ↑ Banco Azteca + 119,731
trimestre
14.6
21.1 19.2 20.1 21.4
15.9
22.5
23.0
22.1
15.9
24.3
20.6 20.0 23.4
17.4 ↓ Santander - 108,650
20.2
21.1 25.2 14.7
1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T en el Diferencias ↓ Banco del Bienestar - 1,484,349 2015 2016 2017 2018 2019 (millones) ▼ Decremento anual -12.5%
Ahorro 13,904
No hay instituciones con crecimiento
9.8 8.4 8.9 8.7 7.2 8.6 6.9 4.7 4.7 4.2 9.5 9.7 10.5 11.3 13.0 13.1 13.8 15.0 13.9
trimestre ↓ Santander - 386 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T Diferencias en el en el Diferencias ↓ Consubanco - 635 2015 2016 2017 2018 2019 (miles) ▲ Crecimiento anual 7.2%
Plazo 3,863,396
↑ Banjército + 15,990
↑ Santander + 10,310
3.9 3.2 3.2 3.3 3.2 2.9 2.5 2.8 2.8 2.9 2.9 3.0 3.0 3.1 3.6 3.7 3.8 3.8 3.9
trimestre ↓ Banco Azteca - 11,642
1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T en el Diferencias ↓ Scotiabank - 48,224 2015 2016 2017 2018 2019 (millones) ▲ Crecimiento anual 3.3%
1/ Banca incluye banca múltiple y banca de desarrollo.
7 CNBV | Bases de datos de inclusión financiera Marzo 2020 | Datos al 3er trimestre de 2019 Número de contratos de cuentas de captación de la banca1/
N1 411,541
No hay instituciones con crecimiento
0.5 2.2 1.9 1.9 2.0 2.1 2.0 2.0 1.9 2.1 1.4 1.0 0.7 0.7 0.7 0.6 0.5 0.4 0.4
trimestre ↓ BBVA - 1,857
1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T en el Diferencias ↓ Banorte - 8,095 2015 2016 2017 2018 2019 (millones) ▼ Decremento anual -35.5%
N2 21,087,212
↑ BBVA + 506,004
↑ Santander + 168,713
14.8 19.3 20.1 12.1 12.2 13.6 13.4 16.3 17.3 17.3 17.8 18.1 20.2 22.1 21.1 23.7 23.1 21.7 21.1
trimestre ↓ Citibanamex - 41,506 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T Diferencias en el en el Diferencias ↓ Banco del Bienestar - 1,484,349 2015 2016 2017 2018 2019 (millones) ▼ Decremento anual -11.0%
N3 583,471
↑ Scotiabank + 393
↑ Banco del Bajío + 1
434.8 448.0 441.6 453.0 446.7 801.6 806.7 700.5 715.6 740.7 692.3 281.4 589.2 711.5 886.4 810.7 840.7 880.6 583.5 trimestre ↓ Banorte - 20,044
1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T en el Diferencias ↓ Santander - 277,363 2015 2016 2017 2018 2019 (miles) ▼ Decremento anual -34.2%
Tradicionales 80,125,332
↑ Banco del Bienestar + 2,800,186
↑ Banco Azteca + 575,467
70.0 71.8 73.2 72.1 72.2 74.5 74.2 76.6 76.1 78.0 78.3 80.1 73.5 76.5 71.4 72.2 72.7 76.8 80.1
trimestre ↓ Santander - 359,396
1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T en el Diferencias ↓ Citibanamex - 735,909 2015 2016 2017 2018 2019 (millones) ▲ Crecimiento anual 11.6%
1/ Banca incluye banca múltiple y banca de desarrollo.
8 CNBV | Bases de datos de inclusión financiera Marzo 2020 | Datos al 3er trimestre de 2019 Número de contratos de cuentas de captación de las EACP1/
Captación de las Entidades de Ahorro y Crédito Popular 17,880,213
Vista Plazo Ahorro ↑ Caja Gonzalo Vega + 320,288
↑ Caja Popular Mexicana + 78,216
17.3
17.2
17.9
12.6
13.1
11.1
12.5 17.3
11.9
11.7
14.1
14.6
13.7
12.2
15.4
15.8 11.7
trimestre
14.7 15.0
1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T en el Diferencias ↓ Caja Morelia Valladolid - 113,440 2015 2016 2017 2018 2019 (millones) ▲ Crecimiento anual 13.0%
Ahorro 1,125,067
↑ Operadora de Recursos Reforma + 33,279 ↑ Fincomún, Servicios Financieros
Comunitarios + 8,630
1.2 0.5 0.6 0.4 0.5 0.6 0.6 0.5 0.5 0.8 0.8 1.0 1.1 1.1 1.1 1.0 1.1 1.1 1.1
trimestre
1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T en el Diferencias ↓ Consejo de Asistencia al Microemprendedor (CAME) - 4,835 2015 2016 2017 2018 2019 (millones) ▲ Crecimiento anual 3.8%
Vista 14,956,771
↑ Caja Gonzalo Vega + 307,586
↑ Caja Popular Mexicana + 68,158
15.0 10.6 10.7 10.8 10.9 11.3 11.3 11.9 12.2 12.5 12.7 12.8 13.1 13.5 13.9 14.5 14.3 14.5 9.9
trimestre
1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T en el Diferencias ↓ Caja Morelia Valladolid - 127,928 2015 2016 2017 2018 2019 (millones) ▲ Crecimiento anual 7.6%
Plazo 1,798,375
↑ Cooperativa San Juan Bautista de San Juan del Río Qro. + 16,849
↑ Caja Morelia Valladolid + 14,488
649.8 587.3 660.4 643.4 652.7 675.0 693.7 710.6 723.8 750.5 762.3 762.2 815.1 822.3 847.1 1,787.6 1,875.8 1,792.9 1,798.4
trimestre
1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T en el Diferencias ↓ Ku-Bo Financiero - 75,222 2015 2016 2017 2018 2019 (miles) ▲ Crecimiento anual 112.3%
1/ Entidades de Ahorro y Crédio Popular (EACP) incluye Socap y Sofipo.
9 CNBV | Bases de datos de inclusión financiera Marzo 2020 | Datos al 3er trimestre de 2019 Número de contratos de créditos de la banca1/
Crédito banca 56,967,206
Tarjeta de crédito Personal Nómina ABCD Grupal Hipotecario Automotriz ↑ Banco Azteca + 297,389
↑ BBVA + 185,609
46.4
50.2
51.7
54.6
54.7
49.1 53.1
49.8
48.2 57.0
56.1
53.6
52.8
47.9
54.2
51.0
49.4
50.9 52.4 trimestre ↓ Banco del Bienestar - 24,631
1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T en el Diferencias ↓ Banjército - 29,529 2015 2016 2017 2018 2019 (millones) ▲ Crecimiento anual 5.0%
Tarjeta de crédito 29,044,388
↑ BBVA + 147,382
↑ Bancoppel + 93,373
26.4 26.5 26.9 26.8 27.0 24.5 24.5 24.9 26.0 26.0 27.1 26.9 26.9 27.6 27.7 27.8 28.0 28.6 29.0 trimestre ↓ Consubanco - 5,891
1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T en el Diferencias ↓ Inbursa - 6,820 2015 2016 2017 2018 2019 (millones) ▲ Crecimiento anual 5.0%
Personal 14,450,702
↑ Banco Azteca + 225,334
↑ Banco Ahorro Famsa + 32,866
13.5 11.0 10.6 10.7 10.4 10.3 10.5 10.7 11.0 11.0 11.1 12.3 13.2 13.8 13.9 14.0 14.1 14.3 14.5
trimestre ↓ Banjército - 29,599
1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T en el Diferencias ↓ Citibanamex - 124,500 2015 2016 2017 2018 2019 (millones) ▲ Crecimiento anual 3.6%
Nómina 5,105,026
↑ Citibanamex + 108,131
↑ BBVA + 22,093
4.8 4.6 4.7 5.0 5.0 5.2 5.2 5.2 5.2 5.6 4.9 4.7 4.7 4.8 4.8 4.8 4.7 5.0 5.1
trimestre ↓ Scotiabank - 3,210 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T Diferencias en el en el Diferencias ↓ HSBC - 3,601 2015 2016 2017 2018 2019 (millones) ▲ Crecimiento anual 6.4%
1/ Banca incluye banca múltiple y banca de desarrollo.
10 CNBV | Bases de datos de inclusión financiera Marzo 2020 | Datos al 3er trimestre de 2019 Número de contratos de créditos de la banca1/
Adqusición de bienes de consumo duradero (ABCD) 2,946,457
↑ Banco Azteca + 66,339
2.7 2.9 2.6 2.7 2.7 2.7 2.7 2.7 2.7 2.7 2.8 2.8 2.8 2.8 2.8 2.7 2.8 2.9 2.9
trimestre
1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T en el Diferencias ↓ Banjército - 18 2015 2016 2017 2018 2019 (millones) ▲ Crecimiento anual 7.1%
Grupal 3,034,853
↑ Compartamos + 91,529
2.8 2.0 2.6 1.9 3.3 3.3 3.4 3.5 3.4 3.3 3.2 3.1 2.9 2.4 2.8 2.9 2.9 2.9 3.0 trimestre Nota: Este tipo de crédito solo es
1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T en el Diferencias reportado por Compartamos Banco 2015 2016 2017 2018 2019 (millones) ▲ Crecimiento anual 8.4%
Hipotecario 1,502,463
↑ Ve por Más + 5,578
↑ CIBanco + 4,013
1.5 1.5 1.3 1.3 1.4 1.4 1.4 1.5 1.5 1.6 1.5 1.5 1.4 1.5 1.5 1.5 1.5 1.5 1.5 trimestre ↓ Santander - 2,364
1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T en el Diferencias ↓ Monex - 9,584 2015 2016 2017 2018 2019 (millones) ▲ Crecimiento anual 1.6%
Automotriz 883,317
↑ BBVA + 7,204
↑ HSBC + 2,014
754.7 586.2 579.6 585.9 601.1 607.4 625.8 638.6 658.8 669.2 679.5 731.8 767.2 793.7 810.3 838.3 847.8 871.7 883.3
trimestre ↓ Multiva - 521
1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T en el Diferencias ↓ Autofin - 785 2015 2016 2017 2018 2019 (miles) ▲ Crecimiento anual 9.0%
1/ Banca incluye banca múltiple y banca de desarrollo.
11 CNBV | Bases de datos de inclusión financiera Marzo 2020 | Datos al 3er trimestre de 2019 Número de contratos de créditos de la banca1/
Crédito de las Entidades de Ahorro y Crédito Popular 3,112,969
Consumo Vivienda ↑ Caja Gonzalo Vega + 57,269
↑ Caja Popular Mexicana + 23,157
3.2
3.1
3.0
3.1
2.9
3.0
3.0
3.1
3.3
3.2
2.9 3.2
3.1
3.0 3.0
2.9
3.2 trimestre
2.8 2.9
1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T en el Diferencias ↓ Libertad Servicios Financieros - 10,367 2015 2016 2017 2018 2019 (millones) ▼ Decremento anual -3.2%
Consumo 3,071,232
↑ Caja Gonzalo Vega + 57,199
↑ Caja Popular Mexicana + 22,804
2.8 2.7 2.8 2.9 2.9 2.9 2.9 3.0 2.9 3.0 3.1 3.1 3.1 3.1 3.2 3.2 3.2 2.9 3.1
trimestre
1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T en el Diferencias ↓ Libertad Servicios Financieros - 10,367 2015 2016 2017 2018 2019 (millones) ▼ Decremento anual -3.1%
Vivienda 41,737
↑ Caja Popular Mexicana + 353
↑ Caja Gonzalo Vega + 70
70.5 84.8 80.9 68.5 59.2 63.9 68.4 53.4 52.7 53.5 53.1 47.3 46.8 46.9 47.1 43.7 43.1 42.2 41.7
trimestre
1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T en el Diferencias ↓ Caja Hipódromo - 350 2015 2016 2017 2018 2019 (miles) ▼ Decremento anual -11.3%
1/Entidades de Ahorro y Crédio Popular (EACP) incluye Socap y Sofipo.
12 CNBV | Bases de datos de inclusión financiera Marzo 2020 | Datos al 3er trimestre de 2019 Cuentas de captación de la banca1/ desagregadas por sexo
Brecha entre mujeres y hombres Cuentas totales + 394,368 cuentas (0.4 pp) Mujeres + Instituciones con mayor brecha a favor de Hombres las mujeres: Banco del Bienestar + 3,725,047 (71.7 pp)
Bancoppel + 1,807,380 (21.2 pp)
47.8 47.8 46.9 44.9 48.9 49.3 48.8 50.9 46.9 48.4 48.0 53.2 52.0 51.6
51,951,963 - Instituciones con mayor brecha en contra de 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T las mujeres: Santander - 1,141,563 (-10.3 pp) 2018 2019 (millones) Citibanamex - 1,951,987 (-8.8 pp)
Brecha entre mujeres y hombres Cuentas de plazo + 186,358 cuentas (4.9 pp) Mujeres + Instituciones con mayor brecha a favor de Hombres las mujeres: Banorte + 132,816 (27.5 pp)
Banco del Bienestar + 100,440 (32.5 pp)
1.6 1.4 1.9 1.6 1.9 1.7 1.9 1.7 1.9 1.7 2.0 1.8 2.0 1.8 1,977,379 - Instituciones con mayor brecha en contra de 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T las mujeres: 2018 2019 Banco Ahorro Famsa - 3,818 (-9.9 pp) (millones) Banjército - 471,416 (-74.8 pp)
Brecha entre mujeres y hombres Cuentas tradicionales + 1,258,341 cuentas (1.6 pp) Mujeres + Instituciones con mayor brecha a favor de Hombres las mujeres: Banco del Bienestar + 2,567,333 (68.7 pp)
Bancoppel + 1,785,750 (21.1 pp)
33.8 34.5 35.3 35.9 35.9 36.5 37.9 39.5 38.2
34.4 34.1 34.3
34.8 33.2 39,454,602 - Instituciones con mayor brecha en contra de 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T las mujeres: 2018 2019 BBVA - 941,595 (-7.5 pp) (millones) Santander - 1,206,948 (-12.1 pp)
Marzo 2020 Cuentas de expediente simplificado - 1,050,641 cuentas (-4.8 pp) Mujeres + Instituciones con mayor brecha a favor de Hombres las mujeres: Banco del Bienestar + 1,057,274 (91.9 pp)
Banco Azteca + 185,961 (23.5 pp)
11.8 11.6 12.7 13.3 11.9 11.0 13.3 10.6 10.8 13.5 10.5 11.6
9.8 9.5
10,512,976 - Instituciones con mayor brecha en contra de 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T las mujeres: 2018 2019 Banorte - 788,783 (-19.6 pp) (millones) Citibanamex - 1,357,463 (-15.3 pp)
1/ Banca incluye banca múltiple y banca de desarrollo.
13 CNBV | Bases de datos de inclusión financiera Marzo 2020 | Datos al 3er trimestre de 2019 Crédito hipotecário y tarjetas de la banca1/ desagregados por sexo
Brecha entre mujeres y hombres Crédito hipotecario - 381,901 cuentas (-25.4 pp) Mujeres + Instituciones con mayor brecha a favor de Hombres las mujeres: No hay instituciones con brecha positiva
560,281
540.4 938.7 928.1 544.3 931.1 555.1 941.7 560.3 942.2 540.9 - Instituciones con mayor brecha en contra de 3T 4T 1T 2T 3T las mujeres: 2018 2019 BBVA - 67,933 (-19.6 pp) (miles) Citibanamex - 81,271 (-40.7 pp)
Brecha entre mujeres y hombres Tarjetas de débito + 7,292,411 cuentas (6.1 pp)
Mujeres + Instituciones con mayor brecha a favor de Hombres las mujeres: Banco del Bienestar + 11,994,873 (64.0 pp)
Bancoppel + 1,400,209 (8.9 pp)
59.9 56.2 64.1 57.8 64.4 57.7 65.7 58.3 63.4 56.1
63,424,666 - Instituciones con mayor brecha en contra de 3T 4T 1T 2T 3T las mujeres: Banorte - 1,431,609 (-11.6 pp) 2018 2019 (millones) BBVA - 3,574,134 (-11.0 pp)
Brecha entre mujeres y hombres Tarjetas de crédito - 987,461 cuentas (-3.4 pp)
Mujeres + Instituciones con mayor brecha a favor de Hombres las mujeres: Bancoppel + 769,831 (16.5 pp)
HSBC + 117,125 (7.5 pp)
13.0 14.5 13.1 14.6 13.1 14.8 13.6 14.9 13.9 14.9
13,943,935 - Instituciones con mayor brecha en contra de 3T 4T 1T 2T 3T las mujeres: Santander - 457,222 (-12.5 pp) 2018 2019 (millones) BBVA - 495,780 (-9.2 pp)
1/ Banca incluye banca múltiple y banca de desarrollo.
14 CNBV | Bases de datos de inclusión financiera Marzo 2020 | Datos al 3er trimestre de 2019 Ficha Técnica
Fecha de elaboración 17 de marzo de 2020
Instituciones en operación al 3er trimestre de 2019 248
Banca múltiple 51
Banca de desarrollo 2
Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo 156
Sociedades Financieras Populares 39
Movimientos en las instituciones 1 Sector Institución Estatus
Socap Redfin Revocación
Notas
1. En este reporte solo se contemplan dos instituciones de la banca de desarrollo: Bansefi (a partir del mes de julio de 2019, Banco del Bienestar) y Banjército, dado que son los únicos que ofrecen productos de captación y crédito individual para el público en general.
2. La serie de crédito no revolvente puede presentar pequeñas inconsistencias en la desagregación a nivel municipal, debido a que esta información no estaba disponible desde mayo de 2017 hasta el periodo de junio de 2019. Por otro lado, la información de créditos ABCD corresponde a octubre de 2018.
3. Se actualizó la serie de créditos hipotecarios, a partir del primer trimestre de 2018.
4. Se actualizó la serie de sucursales, a partir del primer trimestre de 2019, dado que ya no se contabilizan los módulos de Compartamos Banco.
5. Se actualizó la serie de corresponsales, a partir del primer trimestre de 2019, ya que, se ajustó la metodología para su contabilización.
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