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Datos Al 2Do Trimestre De 2020

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Datos Al 2Do Trimestre De 2020 Datos al 2do trimestre de 2020 Diciembre 2020 CNBV | Bases de datos de inclusión financiera Diciembre 2020 | Datos al 2do trimestre de 2020 Contenido Indicadores básicos de inclusión financiera a nivel nacional 4 Infraestructura Tenencia Demanda Infraestructura 5 Sucursales Cajeros automáticos (ATM) Terminales Punto de Venta (TPV) Establecimientos con Terminales Punto de Venta (TPV) Corresponsales Cuentas ligadas a un teléfono celular Transacciones en cajeros automáticos (ATM) Transacciones en Terminales Punto de Venta (TPV) Cuentas de captación 7 Captación banca Captación de las Entidades de Ahorro y Crédito Popular Contratos de crédito 10 Crédito banca Crédito de las Entidades de Ahorro y Crédito Popular Datos desagregados por sexo 13 Cuentas totales Cuentas de plazo Cuentas tradicionales Cuentas de expediente simplificado Crédito hipotecario Tarjetas de débito Tarjetas de crédito Ficha técnica 15 Instituciones en operación al 2do trimestre de 2020 Movimientos en las instituciones Notas Elaboración Dirección General para el Acceso a Servicios Financieros • Marco Antonio Del Río Chivardi • Christopher Edmundo Castro Solares • Julissa Hernández Godínez • Sergio Rubén Cano Vallejo CNBV | Bases de datos de inclusión financiera Diciembre 2020 | Datos al 2do trimestre de 2020 Infografía de los principales datos de inclusión financiera 16,333 57,785 49,113 1,401,706 46,353,702 Sucursales Cajeros automáticos Corresponsales TPV Cuentas ligadas al celular ▶ Cobertura por tipo de municipio1 Por número de municipios Por adultos Infraestructura 100% 100% 100% 100% 100% 100% 46% 83% 85% 98% 98% 37% Rural En transición Semi-urbano Urbano Semi-metrópoli Metrópoli 1 Incluye información de sucursales, cajeros automáticos y corresponsales de los sectores de banca múltiple, banca de desarrollo, SOCAP y SOFIPO. Captación2 Crédito2 125,695,479 55,087,922 cuentas de captación contratos de crédito ▶ Banca: 105,833,590 EACP: 19,861,889 ◀ ▶ Banca: 52,107,978 EACP: 2,979,944 ◀ 84% 16% 95% 5% TDC 54% Tradicionales 73% 43% Vista Personal 21% 99% Consumo Simplificadas 24% Nómina 9% 8% Plazo ABCD 6% Plazo 3% Grupal 5% Hipotecario 3% 1% Vivienda 49% Ahorro Ahorro 0% Automotriz 2% -1 pp 6 pp -0.6 pp -1.1 pp 2.8% 3.3% 51% 53% 49% 47% 2.7% 1.7% IMOR3 Hipotecario Cuentas Tradicionales Cuentas Simplificadas IMOR3 Vivienda (solo banca múltiple) 2 Banca incluye banca múltiple y banca de desarrollo. Entidades de Ahorro y Crédito Popular Consulta la Base de Datos de Inclusión Financiera (EACP) incluye SOCAP y SOFIPO. 3 para mayor detalle de esta infografía: IMOR: Índice de Morosidad, se calcula de la siguiente manera: (Saldo a fin de mes de la bitly.com/CNBVinclusion cartera de crédito vencida) / (Saldo a fin de mes de la cartera de crédito total) 3 CNBV | Bases de datos de inclusión financiera Diciembre 2020 | Datos al 2do trimestre de 2020 Indicadores básicos de inclusión financiera a nivel nacional Categoría 2016 2017 2018 2019 2T 2020 Puntos de acceso 1 11.7 12.2 12.7 13.3 13.1 (Número de puntos de acceso por cada 10 mil adultos) Cobertura de infraestructura por unidad administrativa 74.6% 75.2% 76.4% 78.0% 78.1% (Porcentaje de municipios con al menos un punto de acceso) Cobertura de infraestructura a nivel INFRAESTRUCTURA demográfico 97.9% 98.0% 98.2% 98.4% 98.4% (Porcentaje de la población adulta que habita en un municipio con al menos un punto de acceso) Productos de captación2 (Número de contratos de captación por cada 10 mil 12,858 12,212 12,970 13,582 13,372 adultos) 3 TENENCIA Productos de crédito 6,069 6,197 6,321 6,436 5,861 (Número de contratos de crédito por cada 10 mil adultos) Personas con productos de depósito 4 (Porcentaje de la población adulta que cuenta con al 44.1% 47.1% menos un producto de depósito o ahorro) Personas con financiamiento DEMANDA (Porcentaje de la población adulta que tiene contratado 29.1% 31.1% al menos un producto de crédito formal) 1 Incluye información de sucursales, cajeros automáticos y corresponsales de los sectores banca múltiple, banca de desarrollo, SOCAP y SOFIPO. A partir del 1º trimestre de 2019 (1T2019) se modificó el método para determinar el número máximo de módulos de corresponsal por administrador. 2 Incluye información de cuentas de ahorro, plazo, tradicionales y de expediente simplificado de nivel 1, 2 y 3 de la banca; así como de ahorro, a la vista y de plazo de los sectores de SOCAP y SOFIPO. 3 Incluye información de tarjetas de crédito, créditos personales, nómina, ABCD, grupales, hipotecarios y automotriz de la banca, así como de consumo y vivienda de los sectores de SOCAP y SOFIPO. 4 Fuente: Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF) de 2015 y 2018. Nota: La población adulta incluye a las personas de 15 años o más, debido a recomendaciones internacionales de la Organización para la Cooperación y Desarrollo Económico (OCDE) y otros organismos, para facilitar los comparativos entre países. 4 CNBV | Bases de datos de inclusión financiera Diciembre 2020 | Datos al 2do trimestre de 2020 Infraestructura: sucursales, ATM y TPV de la banca1 y EACP2 Sucursales 16,333 Total de sucursales Cerradas temporalmente por Covid (2,001) ↑ Banco Azteca + 6 ↑ Banco Base + 6 15.7 16.0 16.0 16.2 16.2 16.4 16.4 16.5 16.5 16.6 16.6 16.7 16.7 16.8 17.0 16.9 16.8 16.3 trimestre ↓ Citibanamex - 45 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T Diferencias en el en el Diferencias ↓ Banco Ahorro Famsa - 357 2016 2017 2018 2019 2020 (miles) ▼ Decremento anual -2.6% Cajeros automáticos (ATM) 57,785 ↑ Scotiabank + 106 ↑ Bancoppel + 56 49.6 58.0 47.1 47.7 48.3 48.9 48.8 49.2 50.7 51.0 52.0 52.8 54.5 55.3 56.1 57.1 58.5 57.8 trimestre ↓ Banco Ahorro Famsa - 221 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T en el Diferencias ↓ Banco Azteca - 224 2016 2017 2018 2019 2020 (miles) ▲ Crecimiento anual 3.0% Terminales Punto de Venta (TPV) 1,401,706 ↑ Santander + 63,074 ↑ Banco Azteca + 25,282 1,009.9 1,022.0 1,056.2 1,247.6 1,292.8 1,319.4 1,360.2 1,401.7 920.5 874.4 893.2 892.5 899.3 902.4 890.5 971.9 953.2 936.6 trimestre ↓ Citibanamex - 18,901 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T en el Diferencias ↓ BBVA - 22,334 2016 2017 2018 2019 2020 (miles) ▲ Crecimiento anual 12.3% Establecimientos con Terminales Punto de Venta (TPV) 760,844 ↑ Banco Azteca + 25,282 ↑ HSBC + 2,366 717.6 745.9 658.8 664.6 670.9 671.6 678.7 687.9 682.7 740.8 706.8 667.7 675.4 694.5 695.4 722.4 770.5 760.8 trimestre ↓ Citibanamex - 13,627 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T en el Diferencias ↓ BBVA - 16,680 2016 2017 2018 2019 2020 (miles) ▲ Crecimiento anual 9.4% 1 Banca incluye banca múltiple y banca de desarrollo. 2 Entidades de Ahorro y Crédito Popular (EACP) incluye SOCAP y SOFIPO. 5 CNBV | Bases de datos de inclusión financiera Diciembre 2020 | Datos al 2do trimestre de 2020 Infraestructura: corresponsales, cuentas ligadas a celular y transacciones Corresponsales 49,113 ↑ Cadena Comercial Oxxo + 153 ↑ Farmacias Guadalajara + 33 35.8 36.4 37.3 39.0 39.9 40.6 41.4 43.1 44.0 44.8 45.6 44.8 45.3 46.1 47.4 48.4 48.9 49.1 trimestre ↓ Coppel - 20 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T en el Diferencias ↓ Com. Servicio Pacifico - 81 2016 2017 2018 2019 2020 (miles) ▲ Crecimiento anual 6.6% Cuentas ligadas a un teléfono celular 46,353,702 ↑ Banco Azteca + 1,270,979 ↑ Santander + 421,581 21.6 25.4 34.3 13.2 11.8 13.1 14.4 15.2 16.6 23.4 26.8 37.9 41.2 43.8 46.4 8.3 9.1 9.9 trimestre ↓ Financiera Sustentable - 17,838 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T en el Diferencias ↓ Compartamos - 43,127 2016 2017 2018 2019 2020 (millones) ▲ Crecimiento anual 35.2% Transacciones en cajeros automáticos (ATM) 136,640,660 ↑ Banco del Bienestar + 85,743 ↑ C.P.A. Yanga + 29,799 145.1 145.1 142.8 162.4 174.3 173.7 172.1 205.9 190.4 186.2 176.8 213.9 197.1 195.6 189.7 223.0 165.6 136.6 trimestre ↓ Citibanamex - 6,885,396 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T en el Diferencias ↓ BBVA - 9,106,765 2016 2017 2018 2019 2020 (millones) ▼ Decremento anual -30.1% Transacciones en Terminales Punto de Venta (TPV) 191,271,939 ↑ Banorte + 1,035,590 ↑ Banco Azteca + 244,765 144.1 142.9 142.2 173.4 161.0 157.8 144.3 187.1 178.3 183.3 185.8 234.6 215.1 213.4 224.7 270.3 223.4 191.3 trimestre ↓ Citibanamex - 7,915,545 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T en el Diferencias ↓ BBVA - 11,651,142 2016 2017 2018 2019 2020 (millones) ▼ Decremento anual -10.4% 6 CNBV | Bases de datos de inclusión financiera Diciembre 2020 | Datos al 2do trimestre de 2020 Número de contratos de cuentas de captación de la banca1 Captación banca 105,833,590 Tradicionales Simplificadas Plazo Ahorro ↑ Banco Azteca + 1,787,500 ↑ BBVA + 707,451 100.9 101.2 103.6 100.6 100.8 101.4 103.7 106.1 104.9 105.3 105.8 97.9 96.9 97.8 96.6 95.6 98.7 96.1 trimestre ↓ Banorte - 344,355 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T en el Diferencias ↓ Banco Ahorro Famsa - 500,428 2016 2017 2018 2019 2020 (millones) ▲ Crecimiento anual 2.0% Cuentas de expediente simplificado 25,375,075 N2 N1 N3 ↑ BBVA + 961,439 ↑ Banco Azteca + 615,547 25.2 17.4 19.2 20.1 20.0 20.6 20.2 21.1 21.1 23.4 22.5 24.3 21.4 23.0 22.1 24.1 24.1 25.4 trimestre ↓ Banco del Bienestar - 92,579 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T en el Diferencias ↓ Banorte - 217,897 2016 2017 2018 2019 2020 (millones) ▲ Crecimiento anual 10.3% Ahorro 9,459 ↑ Consubanco + 923 11.3 13.1 7.2 8.6 6.9 4.7 4.7 4.2 9.5 9.7 10.5 13.0 13.8 15.0 13.9 11.0 8.6 9.5 trimestre ↓ Actinver - 8 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T Diferencias en el en el Diferencias ↓ Volkswagen Bank - 60 2016 2017 2018 2019 2020 (miles) ▼ Decremento anual -36.8% Plazo 3,521,942 ↑ Banjercito + 13,223 ↑ Afirme + 6,217 3.9 2.9 2.5 2.8 2.8 2.9 2.9 3.0 3.0 3.1 3.6 3.7 3.8 3.8 3.9 4.0 4.0 3.5 trimestre ↓ Santander - 70,278 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T 3T 4T 1T 2T en el Diferencias ↓ Banco del Bienestar - 198,679 2016 2017 2018 2019 2020 (millones) ▼ Decremento anual -9.5% 1 Banca incluye banca múltiple y banca de desarrollo.
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