SANDE I VESTFOLD Øgarden 106 3072 SANDE I VESTFOLD VELKOMMEN TIL EN FLOTT FAMILIEHYTTE

Boligtype: Hytte P-rom / BRA: 64 m² / 64 m² Eierform: Festet tomt Tomt: 376 m² Soverom: 2 Byggeår: 1964

Ansvarlig megler: Fredrik Simensen, Tlf: +4748237971, [email protected]

Eiendommen ligger skjermet og hyggelig, med fin utsikt over Her er det en stor KIWI butikk og flott bryggeanlegg med Holmestrandsfjorden. Det er flotte turmuligheter i områdene rundt båtplasser. hytta, enten du vil opp i skogen eller langs den gamle toglinjen hvor de har etablert gang- og sykkelvei. Stien tar deg til både Det er behagelig kjøretur fra de største byene på Østlandet, med Holmestrand og Sande sentrum. Det er også kort avstand ned til ca.: sjøen med badeplass og brygger. 20 minutter fra Drammen Området tilbyr fin skjærgård med muligheter for båtutflukter til 35 minutter fra Asker omkringliggende øyer/strender samt restaurant besøk i Holmsbu/ 50 minutter fra Oslo Rødtangen eller handletur til Holmestrand og Svelvik. Med båt er det kort vei over til populære Kommersøya og Gåserumpa. Kun ca. 5 minutter inn til Holmestrand med nærmeste by-fasiliteter og matbutikk.

Spesielt må også fremheves nærheten til det nye flotte prosjektet Nordre Jarlsberg brygge som ligger rett på andre siden av fjorden.

KJØKKEN

2 SOVEROM MED FLERE SOVERPLASSER

VELKOMMEN! NØKKELINFORMASJON ADRESSE: Vi gjør oppmerksom på følgende: BYGGEÅR: Øgarden 106, 3072 SANDE I VESTFOLD - Ovennevnte omkostninger er inkludert 1964 Boligkjøperforsikring Pluss. Det er mulig å MATRIKKEL: velge ordinær Boligkjøperforsikring i stedet, BYGGEMÅTE: Gnr. 303 Bnr. 7 i Holmestrand kommune. for kr 11 500,-. Alle innvendige og utvendige areal samt - Ovennevnte omkostninger er beregnet ut fra beskrivelse av bygningen er hentet fra EIERFORM: kjøpesum tilsvarende prisantydning. Det tas tilstandsrapport avholdt av takstmann. Det er Festet tomt forbehold om økning i gebyrer. rommenes faktiske bruk som avgjør om det defineres som P-rom og speiler ikke BOLIGTYPE: BRUKSAREAL (BRA): nødvendigvis hva som er godkjent av Hytte 64 m² kommunen.

PRISANTYDNING: AREAL PR. ETASJE (BRA): Interessentene oppfordres til å lese Kr 990.000,- 64 m² salgsoppgaven med vedlegg grundig samt undersøke eiendommen sammen med OMKOSTNINGER: AREAL I P-ROM (PRIMÆRE ROM): bygningskyndig før bud inngis. Dokumentavgift kr 24.750,- 64 m² Pantattest pr. dokument kr 207,- TOMT: Tinglysingsgebyr skjøte kr 585,- Inngår i p-rom: 376 m². Det oppfordres kjøper å besiktige Tinglysingsgebyr pr. pantobligasjon kr 585,- Entré / Kjøkken, stue, 2 soverom, eiendommen og selv undersøke tomtens Boligkjøperforsikring Pluss kr 14.300,- bad/vaskerom/wc beskaffenhet og (valgfritt) gjøre nødvendige undersøkelser kjøper Arealbeskrivelsene er iht. NS 3940 og er trenger for å gjennomføre handelen. Selger Ved kjøp på prisantydning vil omkostningene hentet fra vedlagte tar intet ansvar for grunnens/tomtens være kr 40.427,- verdi-lånetakst/tilstandsrapport. beskaffenhet. Totalpris med omkostninger kr 1.030.427,-

ADKOMST: Holmestrand med nærmeste by-fasiliteter og eiendommen. 2 store, idylliske terraseplatting Se kartskisse på høyre side i annonsen på matbutikk. på hver sin side av hytta. Parkering ved stor finn.no. Ved å trykke på kartet får du enkelt fellesplass. tilgang til en spesifisert reiserute fra din Spesielt må også fremheves nærheten til det startdestinasjon til boligen. På visningsdagen nye flotte prosjektet Nordre Jarlsberg brygge Drivhus og kjøleskap medfølger i salget. vil det bli skiltet med visningsskilt fra som ligger rett på andre siden av fjorden. Her Eiendomsmegler Dahl. er det en stor KIWI butikk og flott ANTALL SOVEROM: bryggeanlegg med båtplasser. 2 BELIGGENHET: Eiendommen ligger skjermet og hyggelig, Det er behagelig kjøretur fra de største byene HVITEVARER/TILBEHØR: med fin utsikt over Holmestrandsfjorden. Det på Østlandet, med ca.: Hvitevarer som ikke er fastmontert og er flotte turmuligheter i områdene rundt integrert følger ikke med i salget. Kjøleskap hytta, enten du vil opp i skogen eller langs 20 minutter fra Drammen medfølger i salget. den gamle toglinjen hvor de har etablert 35 minutter fra Asker gang- og sykkelvei. Stien tar deg til både 50 minutter fra Oslo STANDARD: Holmestrand og Sande sentrum. Det er også Frittliggende hytte på ett plan, opprinnelig kort avstand ned til sjøen med badeplass og PARKERING: bygget i ca. 1964, og tilbygget/ombygget i brygger. Gode parkeringsforhold ved eiendommen, 1997 og 2004. med parkering på felles plass bare noen meter Hytta har en enkel standard, med behov for Området tilbyr fin skjærgård med muligheter unna. Det er bomvei opp til feltet. generelt vedlikehold, og stedvis for båtutflukter til omkringliggende oppgraderinger. øyer/strender samt restaurant besøk i INNHOLD: Holmsbu/Rødtangen eller handletur til Hytta inneholder: Entre, kjøkken, stue, Dette dreier seg stort sett om normal levetid Holmestrand og Svelvik. Med båt er det kort bad/vaskerom/wc og 2 soverom. På det ene på de enkelte bygningselementene. Her vei over til populære Kommersøya og soverommet er det etablert en hems. I tillegg nevnes i hovedtrekk at vinduer og ytterdører, Gåserumpa. Kun ca. 5 minutter inn til er uthus på ca. 4 kvm og drivhus på med variert alder og kvalitet, har behov for oppgradering/modernisering. Terrasser og for alle boliger som helt eller delvis er utleid. eier/husstands senere års utgifter/forbruk. plattinger har behov for generelt vedlikehold, Ved for høye verdier må det iverksettes tiltak. Dette vil variere avhengig av antall samt stedvis noe oppgraderinger. Det er Selger opplyser at det ikke er foretatt familiemedlemmer i husstanden, ønsket registrert råteskader i utvendig kledning og i radonmåling etter strålevernforskriften på innetemperatur, egne fordelsavtaler etc. gesims på baksiden av hytta, og denne eiendommen. Kjøper må selv sørge for tiltak/utbedring må påregnes. Baderommet i å oppfylle bestemmelsene om målinger og FESTETOMT: anneks har en enkel standard, og dusj har eventuelle tiltak. ID: 5712 behov for oppgradering. Festekontrakt opprettet: 2007-05-10 HEFTELSER: Festeavgift (per år): 4.965,- Oppgraderinger gjort de 2 siste år: Dokumentnr. 555, tinglyst 31/03-1964, Best. Samtykke til overdragelse: Ja - Satt inn ny terrassedør i stue om båt/bryggeplass med innhold: GJELDER - Lagt nytt gulv på bad og soverom DENNE REGISTERENHETEN MED LIGNINGSVERDI: - Montert nytt blandebatteri FLERE. Kr 719.572,- for 2018,- - Bygget bakerovn på terrasseplatting Sekundær verdi kr 2.590.459 - Støttet opp terrasse Ovennevnte heftelser vil følge eiendommen Kommentar: Formuesverdien fastsettes med - Malt overflater og kopi kan fås av megler. Kjøpers bank får utgangspunkt i en kvadratmeterpris, som prioritet etter ovennevnte heftelser. beregnes av Statistisk sentralbyrå (SSB). OPPVARMING: Kvadratmeterprisen skal gi uttrykk for en Oppvarming består av strøm og vedfyring. FASTE LØPENDE KOSTNADER: estimert markedsverdi pr. kvadratmeter og Kommentar komm.avgifter: Det er ikke bygger på statistiske opplysninger om omsatte ENERGIATTEST: installert vannmåler. boliger. Energimerke F og oppvarmingskarakter rød, komplett energiattest følger salgsoppgaven. Renovasjonsavgifter pr. år: 2.413,- For primærboliger vil formuesverdien utgjøre Strømforbruk i kWh: 9.000 25 % av den beregnede kvadratmeterprisen RADONMÅLING: multiplisert med areal. For 2019 utgjør Fra 1. januar 2014 må radonverdier oppgis Ovenstående er basert på nåværende formuesverdien på sekundærboliger 90 % av den beregnede kvadratmeterprisen Informasjon fra kommune: arkiv. multiplisert med areal. Dersom det er lagt inn vann i hytta, skal det være en godkjent avløpsløsning. Enten bare KONSESJON: VEI/VANN/KLOAKK: for gråvann eventuelt for svartvann/gråvann. Det er ikke konsesjonsplikt. Eiendommen er ikke tilknyttet offentlig nett. Privat vei. Det er sommervann på hytta. Hva regnes som innlagt vann? Innlagt vann ODEL: Stenges og åpnes når årstidene tillater det. er alle former for rør, slanger, etc. som fører Det er ikke odel. Erfaringsmessig fra april - november. vann på innsiden av hyttevegg. Dette gjelder Gråvann føres til grunnen også vann fra sisterner, tanker, osv. Dersom BOPLIKT: du må bære vannet inn i hytta regnes dette Det er ikke boplikt i kommunen. Det jobbes med en helhetlig VA-plan for ikke som innlagt vann. Kap12 i området med den hensikt å tilknytte forurensningsforskriften. Jets toalettløsning DIVERSE: fastboende og fritidsbebyggelse til offentlig regnes også som innlagt vann. Vårt firma har innhentet opplysninger på det VA-nett. Når det offentlige VA-anlegget er elektriske anlegget, og har mottatt følgende etablert og satt i drift, må det påregnes pålegg Toalett løsninger som kan etableres uten opplysninger fra selger/e-verket: om tilknytning til off. anlegg for utslippssøknad Anlegget ble sist kontrollert: 1991 fritidsbebyggelse som ønsker å ha innlagt/ er:ForbrenningstoalettBiologisk toalett Det foreligger ingen påbud om utbedringer. legge inn vann. OFFENTLIGE FORHOLD/ Vårt firma har innhentet opplysninger fra Det er montert en septiktank under terrasse. REGULERING: Drammensregionens brannvesen (feiervesen): Rør-installasjoner ikke er omsøkt Eiendommen ligger i område som i Det foreligger ingen påbud om utbedringer. ygningsmyndighetene, og toalettet i hytta kan kommuneplanen/kommunedelplanen er Tilsyn fra 2020. ikke brukes slik det er montert i dag. avsatt til fritidsbebyggelse. Septiktanken må da fjernes, eller søkes om og Det er satt inn et sidevindu i stuen. Denne er installeres på godkjent måte fra kommunen. BRUKSTILLATELSE/ FERDIGATTEST: ikke omsøkt kommunen. Kommunen kan ikke finne ferdigattest i sine

Salgsoppgaven er basert på opplysninger fra Boligselgerforsikring er en forsikring for selger Eiendommen selges som i den stand den var i selger, takstmann, selgers opplysninger gitt til som er ment å dekke selgers ansvar etter ved kjøpers besiktigelse, jf. avhendingsloven § takstmann, megler og opplysninger innhentet avhendingsloven. Forsikringen har 3‐9. Bestemmelsen innebærer at fra kommunen, evt. forretningsfører, sameie begrensninger i dekningsomfanget. avhendingslovens regler om når eiendommen og bortfester. Selger har godkjent har mangel, fravikes til ugunst for kjøper. salgsoppgaven samt annonsen på finn.no. BOLIGKJØPERFORSIKRING: Listen over løsøre og tilbehør utarbeidet av Vedlagt følger informasjon om Norges Eiendomsmeglerforbund, Eiendom Kjøper oppfordres selv til å ta kontakt med Boligkjøperforsikring Pluss og Norge og Eiendomsadvokatenes kommunen for opplysninger om skole og Boligkjøperforsikring fra HELP Forsikring Servicekontor legges til grunn for salget skolekrets. AS. Boligkjøperforsikring er en dersom ikke annet fremkommer av rettshjelpsforsikring som gir trygghet og salgsoppgaven eller er avtalt mellom partene. Det gjøres oppmerksom på at eiendommens profesjonell juridisk hjelp dersom det salgssum vil kunne bli opplyst til øvrige oppdages uventede feil eller mangler ved EIENDOMMEN HAR LIKEVEL interessenter etter at handel er kommet i boligen de neste fem årene. MANGEL I FØLGENDE TILFELLER: stand. Eiendommen kan benyttes i Boligkjøperforsikring Pluss har samme Når kjøper ikke har fått opplysninger om markedsføring for Eiendomsmegler Dahl. dekning som boligkjøperforsikring + forhold ved eiendommen som selger kjente fullverdig advokathjelp på viktige eller måtte kjenne til, og som kjøper hadde SELGERS OPPLYSNINGSSKJEMA: rettsområder i privatlivet. Les mer om begge grunn til å regne med å få. Dette gjelder Budgiver må gjøre seg kjent med eiers forsikringene i vedlagte materiell. Det gjøres likevel bare dersom man kan gå ut fra at utfylte opplysningsskjema før det inngis bud. oppmerksom på at meglerforetaket mottar kr det har virket inn på avtalen at 2.200,- i honorar for hver forsikringsavtale opplysningene ikke ble gitt. Når selger har BOLIGSELGERFORSIKRING: som formidles på Boligkjøperforsikring Pluss gitt uriktige opplysninger om eiendommen. Selger har tegnet boligselgerforsikring. og kr 1 200,- i honorar for Det samme gjelder dersom eiendommen Budgiver må gjøre seg kjent med eiers Boligkjøperforsikring. ikke er i samsvar med opplysninger som er egenerklæringsskjema før bud avgis. Kopi av gitt i annonse, salgsprospekt eller ved egenerklæringsskjema ligger som vedlegg til SENTRALE LOVER: annen markedsføring på vegne av selgeren.

Dette gjelder likevel bare dersom man kan I et slikt tilfelle misligholder kjøper avtalen Her registrerer/logger man seg inn via eget gå ut fra at opplysningene har virket inn på med selger/oppdragsgiver. Etter 30 dager er mobilnummer. Ha gjerne info til bank samt avtalen, og ikke er blitt rettet i tide. Når kjøpers mislighold vesentlig. Dette gir din egen legitimasjon klar, slik at du får lagt eiendommen er i vesentlig dårligere stand selger/oppdragsgiver rett til å heve og inn all nødvendig informasjon samtidig. På enn kjøper hadde grunn til å regne med ut gjennomføre dekningssalg for kjøpers regning. denne siden vil du kunne søke opp aktuell fra kjøpesummen og forholdene ellers. Når eiendom og inngi bud, forutsatt at all relevant eiendommens tomt har et vesentlig mindre VIKTIG INFORMASJON: data er lagt inn. Både første bud og evt. areal enn opplyst av selgeren. Vi oppfordrer til å lese igjennom forhøyelser kan gjøres her. Du vil også finne «Forbrukerinformasjon om budgivning» som salgsoppgaven her. HVITVASKING: er vedlagt denne salgsoppgaven evt. på vår Kjøper og selger er forpliktet til å bidra til at hjemmeside www.dahlas.no før man inngir Eventuelle forhøyelser eller endringer av eiendomsmegler kan gjennomføre bud. budet kan bekreftes pr. SMS, på e‐post eller tilfredsstillende kundekontroll i henhold til via eiendommens «hjemmeside». hvitvaskingsregelverket og må derfor bl.a. Alle bud og budforhøyelser må inngis skriftlig. Vi oppfordrer alltid til å kontakte megler pr. fremlegge gyldig legitimasjon, egenerklæring I tillegg må legitimasjon fremlegges. telefon i tillegg, da forsinkelser i SMS og på PEP, samt få bekreftet midlenes e‐post kan forekomme. opprinnelse. Dersom eiendomsmegler ikke får Bud kan inngis på flere måter: utført slik kontroll plikter eiendomsmegler å 1. På eget skjema som ligger vedlagt For at budene skal kunne bli behandlet og avstå fra å gjennomføre oppdraget/handelen. salgsoppgaven eller på vår hjemmeside, bud videreformidlet skriftlig til alle involverte Eiendomsmegler 1 Modum AS fraskriver oss sendes til: meglers e-post eller på sms til parter, må alle bud ha en tilstrekkelig lang ansvar for eventuelle økonomiske krav som meglers mobil. akseptfrist, jf. Eiendomsmeglingsforskriften § følge av ovennevnte forhold. Eiendomsmegler 2. På eiendommens egne «hjemmeside» som 6‐3. har plikt til å gjennomføre kundekontroll. man finner her: Hvis kjøper ikke bidrar til at eiendomsmegler https://dahl.webtopsolutions.com/tide/#/ Selger må skriftlig akseptere budet før aksept får gjennomført kundekontroll, kan ikke innlogging. kan formidles til budgiver. Akseptfrist bør eiendomsmegler gjennomføre transaksjonen. (Evt. via eiendomsannonsen på www.finn.no) derfor være på minimum 30 minutter og budforhøyelser må derfor skje i god tid før Dette medfører at beløpet må innbetales 2-3 OPPDRAGSNUMMER: fristens utløp. Bud kan uansett ikke settes med virkedager før avtalt overtagelsestidspunkt. 1-20-00253 kortere frist enn kl.12.00 første virkedag etter siste annonserte visning. Bud som ikke er FINANSIERING: PRODUKSJONSDATO: skriftlig, eller som har kortere akseptfrist enn Vårt firma setter deg gjerne i forbindelse med 10.08.2020 til kl. 12.00 dagen etter siste annonserte en dyktig finansiell rådgiver i SpareBank 1. Opplysninger i Salgsoppgaven er godkjent av visning, vil ikke bli formidlet til selger. Kontakt din megler om dette. selger.

Det gjøres oppmerksom på at utskrift av FORSIKRING: MEGLER: budjournal, iflg. forskrift til Lov om Som kjøper av bolig gjennom oss tilbyr Fredrik Simensen eiendomsmegling, vil bli gitt til kjøper og Fremtind Forsikring gunstig forsikring. Din Tittel: Eiendomsmegler MNEF selger av eiendommen etter at handelen er megler setter deg gjerne i forbindelse med en Mobil: +4748237971 kommet i stand. Øvrige budgivere kan få god forsikringsrådgiver. Kontakt din megler [email protected] utlevert kopi av budjournalen i anonymisert om dette. form. Eiendomsmegler Dahl (Eiendomsmegler 1 AVTALT MEGLERVEDERLAG: Modum AS) OVERTAGELSE: Om meglers vederlag er det avtalt følgende Org.nr.: 912352331 Etter avtale med selger honorar for denne eiendom: Fast provisjon kr 45.000 (inkl. mva) BETALINGSBETINGELSER: Etableringshonorar kr 9.995 (inkl. mva) VEDLEGG: Kjøpesummen med tillegg av omkostninger Oppgjørshonorar kr 9.995 (inkl. mva) Tilstandsrapport til dokumentavgift og tinglysingsgebyrer Visningshonorar kr 3.000 (inkl. mva) Selgers egenerklæring i forbindelse med forfaller i sin helhet til betaling pr. Markedspakke kr 17.900 (inkl. mva) boligselgerforsikring eiendommens overtagelsesdato. Beløpet må Selgers opplysningsskjema for eiendomme være kapitalisert på meglers klientkonto før SELGER: Festkontrakt overlevering av eiendommen kan finne sted. Li Xing

0DWULNNHO *QU%QU IQU 'UDPPHQ7DNVWVHQWHU$6 .RPPXQH +2/0(675$1'.20081( 9nUYHLHQ'5$00(1 $GUHVVH JDUGHQ6$1'(,9(67)2/' 7HOHIRQ

3HUVRQYHUQ

EŽƌƐŬƚĂŬƐƚŽŐƚĂŬƐƚŵĂŶŶĞŶďĞŚĂŶĚůĞƌĞŶŬĞůƚĞƉĞƌƐŽŶŽƉƉůǇƐŶŝŶŐĞƌŽŵŬƵŶĚĞŶƐŽŵƚĂŬƐƚŵĂŶŶĞŶƚƌĞŶŐĞƌĨŽƌĊƵƚĂƌďĞŝĚĞƌĂƉƉŽƌƚĞŶ͘&Žƌ 7,/67$1'65$33257%2/,* ƉĞƌƐŽŶǀĞƌŶĞƌŬůčƌŝŶŐŽŐŝŶĨŽƌŵĂƐũŽŶŽŵďƌƵŬĂǀƉĞƌƐŽŶŽƉƉůǇƐŶŝŶŐĞƌŐĊƚŝůĚĞŶŶĞŶĞƚƚƐŝĚĞŶ͗ %\JQLQJVWHNQLVNJMHQQRPJDQJPHG ŚƚƚƉ͗ͬͬǁǁǁ͘ŶŽƌƐŬƚĂŬƐƚ͘ŶŽͬŶŽƌƐŬͬŽŵͲŶŽƌƐŬͲƚĂŬƐƚͬƉĞƌƐŽŶǀĞƌŶĞƌŬůĂĞƌŝŶŐͬ EŽƌƐŬƚĂŬƐƚƐĂŵĂƌďĞŝĚĞƌŵĞĚsĞŶĚƵ^ƐŽŵƵƚǀŝŬůĞƌƚũĞŶĞƐƚĞƌƐŽŵďŝĚƌĂƌƚŝůĞŶƚƌǇŐŐďŽůŝŐŚĂŶĚĞůŽŐĞƚďčƌĞŬƌĂĨƚŝŐďŽůŝŐŚŽůĚ͘&ŽƌĊŬƵŶŶĞŐũƆƌĞ DUHDOPnOLQJ ĚĞƚƚĞďĞŶǇƚƚĞƐĚĞƚƚŝůƐƚĂŶĚƐͲŽŐĞŝĞŶĚŽŵƐŝŶĨŽƌŵĂƐũŽŶĨƌĂƌĂƉƉŽƌƚĞŶ͘>ĞƐŵĞƌŽŵƚũĞŶĞƐƚĞŶĞŽŐĨĊƚŝůŐĂŶŐƚŝůĊĂǀƐƚĊĨƌĂďƌƵŬĂǀĚŝŶĞĚĂƚĂǀĞĚĊ ŐĊƚŝůĚĞŶŶĞŶĞƚƚƐŝĚĞŶ͗ŚƚƚƉƐ͗ͬͬƐĂŵƚǇŬŬĞ͘ǀĞŶĚƵ͘ŶŽͬϴϵĨĨϮĂϬϱͲϴϯϲĞͲϰϯϳϭͲϴϮϯĚͲĚϱϴϲϯϰĞĨĨĞϬϯ JDUGHQ6$1'(,9(67)2/' )RUXWVHWQLQJHU *QU%QU IQU +2/0(675$1'.20081( d/>^dE^ZWWKZdK>/'K'E^s'ZE^E/E'Z 6HOYHLHU)ULWLGVEROLJ ĞƚƚĞĞƌĞŶƚŝůƐƚĂŶĚƐƌĂƉƉŽƌƚŚǀŽƌĚĞƚĞƌůĂŐƚƐƉĞƐŝĞůƚǀĞŬƚƉĊĊĨƌĞŵƐƚŝůůĞĚĞďǇŐŐĞƚĞŬŶŝƐŬĞĨŽƌŚŽůĚƐŽŵĞƌƐčƌůŝŐƌĞůĞǀĂŶƚĞǀĞĚĞŝĞƌƐŬŝĨƚĞ͘ĞƚƵŶĚĞƌƐƚƌĞŬĞƐĂƚƌĂƉƉŽƌƚĞŶ ŝŬŬĞĞƌƐƚĂƚƚĞƌƐĞůŐĞƌƐŽƉƉůǇƐŶŝŶŐƐƉůŝŬƚĞůůĞƌŬũƆƉĞƌƐƵŶĚĞƌƐƆŬĞůƐĞƐƉůŝŬƚ͕ŵĞŶƵƚŐũƆƌĞƚĚŽŬƵŵĞŶƚƐŽŵĞƌŵĞŶƚĊďŝĚƌĂƚŝůĊƆŬĞƚƌǇŐŐŚĞƚĞŶĨŽƌĂůůĞŝŵƉůŝƐĞƌƚĞƉĂƌƚĞƌ͘ dŝůƐƚĂŶĚƐƌĂƉƉŽƌƚďŽůŝŐĞƌĞŶƐǇƐƚĞŵĂƚŝƐŬƉƌĞƐĞŶƚĂƐũŽŶĂǀĚĞĨŽƌŚŽůĚƐŽŵƚĂŬƐƚŵĂŶŶĞŶŚĂƌŽďƐĞƌǀĞƌƚŽŐƐŽŵ͕ĞƚƚĞƌŚĂŶƐƐŬũƆŶŶ͕ŚĂƌďĞƚǇĚŶŝŶŐǀĞĚĞŝĞƌƐŬŝĨƚĞ͘ZĂƉƉŽƌƚĞŶĞƌ ůŝŬĞǀĞůŝŶŐĞŶŐĂƌĂŶƚŝĨŽƌĂƚĚĞƚŝŬŬĞŬĂŶĨŝŶŶĞƐƐŬũƵůƚĞĨĞŝů͕ƐŬĂĚĞƌŽŐŵĂŶŐůĞƌ͕ĞƚƚĞƌƐŽŵĚĞƚďůĂŶƚĂŶŶĞƚŝŬŬĞĞƌĨŽƌĞƚĂƚƚĊƉŶŝŶŐĂǀŬŽŶƐƚƌƵŬƐũŽŶĞƌ͘dŝůďĂŬĞŚŽůĚƚĞůůĞƌƵƌŝŬƚŝŐ ŝŶĨŽƌŵĂƐũŽŶƐŽŵŚĂƌďĞƚǇĚŶŝŶŐĨŽƌƌĂƉƉŽƌƚĞŶĞƌŝŬŬĞƚĂŬƐƚŵĂŶŶĞŶƐĂŶƐǀĂƌ͕ŵĞĚŵŝŶĚƌĞŚĂŶƵƚŝĨƌĂƐŝŶĞĨĂŐůŝŐĞŬǀĂůŝĨŝŬĂƐũŽŶĞƌĞůůĞƌĞƌĨĂƌŝŶŐďƵƌĚĞŚĂĨŽƌƐƚĊƚƚĂƚ ŝŶĨŽƌŵĂƐũŽŶĞŶŝŬŬĞǀĂƌŬŽƌƌĞŬƚ͘ŝĞƌͬĨŽƌŵĞůůŽƉƉĚƌĂŐƐŐŝǀĞƌƉůŝŬƚĞƌĊůĞƐĞŝŐũĞŶŶŽŵƌĂƉƉŽƌƚĞŶ͕ŽŐŐŝƚŝůďĂŬĞŵĞůĚŝŶŐŽŵĞǀĞŶƚƵĞůůĞĨĞŝůͬŵĂŶŐůĞƌĨƆƌƌĂƉƉŽƌƚĞŶƚĂƐŝďƌƵŬ͘ ĞƚƚĞŐũĞůĚĞƌƐĞůǀŽŵͬŽŐƐĊŶĊƌƐĞůŐĞƌďĞŶǇƚƚĞƌĞŶĞŝĞŶĚŽŵƐŵĞŐůĞƌ͘

d<^dZWWKZdE dĂŬƐƚƌĂƉƉŽƌƚĞŶĞƌƐƉĞƐŝĨŝŬŬĨŽƌƐĞƌƚŝĨŝƐĞƌƚĞƚĂŬƐƚŵĞŶŶĂƵƚŽƌŝƐĞƌƚĂǀEŽƌƐŬƚĂŬƐƚŽŐĞƌƵƚĨƆƌƚŝŚĞŶŚŽůĚƚŝůEŽƌƐŬƚĂŬƐƚƐŝŶĞƌĞŐůĞƌ͘

KDd<^Z/E'^&KZd< dĂŬƐĞƌŝŶŐƐĨŽƌĞƚĂŬĞŶĞƐŽŵĞƌĂƵƚŽƌŝƐĞƌƚĂǀEŽƌƐŬƚĂŬƐƚŚĂƌƉƌŽĨĞƐũŽŶĞůůĞĨĂŐĨŽůŬƐŽŵďůĂŶƚĂŶŶĞƚƵƚĂƌďĞŝĚĞƌdŝůƐƚĂŶĚƐƌĂƉƉŽƌƚĞƌďŽůŝŐ͘&ŽƌĞƚĂŬĞƚƐĂƵƚŽƌŝƐĂƐũŽŶĞƌƚŝůƐǀĂƌĞƌĚĞ ƐĞƌƚŝĨŝŬĂƚĞƌƐŽŵƚĂŬƐƚŵĞŶŶĞŶĞŝĨŽƌĞƚĂŬĞƚŚŽůĚĞƌ͘

KDd<^dDEE dĂŬƐƚŵĞŶŶŝEŽƌƐŬƚĂŬƐƚĞƌƐĞƌƚŝĨŝƐĞƌƚĂǀĨŽƌďƵŶĚĞƚ͘EĊƌĞŶƚĂŬƐƚŵĂŶŶĞƌƐĞƌƚŝĨŝƐĞƌƚǀŝůƚĂŬƐƚŵĂŶŶĞŶŚĂƌĞƚƚƚŝůĊďĞŶǇƚƚĞEŽƌƐŬƚĂŬƐƚƐŝƚƚƐĞƌƚŝĨŝƐĞƌŝŶŐƐŵĞƌŬĞƉĊĂůůĞƐŝŶĞ ƌĂƉƉŽƌƚĞƌ͘ĞƚƚĞŵĂƌŬĞƌĞƌĂƚŚĂŶĞƌŝďĞƐŝƚƚĞůƐĞĂǀĚĞŶƆĚǀĞŶĚŝŐĞĨĂŐůŝŐĞŬǀĂůŝĨŝŬĂƐũŽŶĞƌĨŽƌĚĞŶŶĞƚǇƉĞŽƉƉĚƌĂŐ͘/ƚŝůůĞŐŐĨŽƌǀĞŶƚĞƐĚĞƚĂƚĚĞŶƐĞƌƚŝĨŝƐĞƌƚĞƚĂŬƐƚŵĂŶŶĞŶƐŬĂů ĞƚƚĞƌůĞǀĞĚĞĞƚŝƐŬĞƌĞŐůĞƌŽŐĚĞƚŐĞŶĞƌĞůůĞƌĞŐĞůǀĞƌŬĞƚĨŽƌƐŝŶŽƌŐĂŶŝƐĂƐũŽŶŽŐĞůůĞƌƐƵƚƆǀĞŶŽƌŵĂůƚŐŽĚƚƚĂŬƐƚŵĂŶŶƐƐŬũƆŶŶ͘

<>'KZE/E' ĞƚĞƌŽƉƉƌĞƚƚĞƚĞŶĨĞůůĞƐŬůĂŐĞŶĞŵŶĚĨŽƌƚĂŬƐƚďƌĂŶƐũĞŶƐŽŵŽŐƐĊŽŵĨĂƚƚĞƌdŝůƐƚĂŶĚƐƌĂƉƉŽƌƚďŽůŝŐŵĞĚƚŝůŚƆƌĞŶĚĞƚŝůůĞŐŐƐŵŽĚƵůĞƌ͘<ůĂŐĞŽƌŐĂŶĞƚĞƌƐĂŵŵĞŶƐĂƚƚĂǀĞŶ ŶƆǇƚƌĂůĨŽƌŵĂŶŶ͕ƐĂŵƚůŝŬĞŵĂŶŐĞƌĞƉƌĞƐĞŶƚĂŶƚĞƌĨƌĂ&ŽƌďƌƵŬĞƌƌĊĚĞƚƉĊĚĞŶĞŶĞƐŝĚĞŶŽŐĨƌĂƌĂŶƐũĞŽƌŐĂŶŝƐĂƐũŽŶĞŶĞƉĊĚĞŶĂŶĚƌĞ͘ůůĞĨŽƌďƌƵŬĞƌŬůĂŐĞƌŝĨŽƌďŝŶĚĞůƐĞŵĞĚ dŝůƐƚĂŶĚƐƌĂƉƉŽƌƚĞŶŽŐƚŝůŚƆƌĞŶĚĞƚŝůůĞŐŐƐƵŶĚĞƌƐƆŬĞůƐĞƌŬĂŶƌĞƚƚĞƐƚŝůĚĞƚƚĞŬůĂŐĞŽƌŐĂŶĞƚ͘&ŽƌƵƚƐĞƚŶŝŶŐĞŶĨŽƌĂƚĞŶƐĂŬƐŬĂůďƌŝŶŐĞƐŝŶŶĨŽƌŶĞŵŶĚĂ͕ĞƌĂƚŬůĂŐĞƌŚĂƌƚĂƚƚ ƐĂŬĞŶŽƉƉŵĞĚŵŽƚƉĂƌƚĞŶƵƚĞŶĊŬŽŵŵĞƚŝůĞŶƚŝůĨƌĞĚƐƐƚŝůůĞŶĚĞůƆƐŶŝŶŐ͘EĞŵŶĚĂǀŝůďĞŚĂŶĚůĞĂůůĞƐůŝŬĞŬůĂŐĞƌƐŽŵĞƌŬŶǇƚƚĞƚƚŝůƐĞůǀĞƌĂƉƉŽƌƚĞŶŽŐĞǀĞŶƚƵĞůůĞĨĞůůĞƐ ƚŝůůĞŐŐƐƵŶĚĞƌƐƆŬĞůƐĞƌ͘

ZWWKZdE^^dZh

&Z/E'E 6(57,),6(577$.670$11 $8725,6(57)25(7$. E^ϯϰϮϰŚĂƌƵŶĚĞƌƐƆŬĞůƐĞƐŶŝǀĊĞƌĨƌĂϭͲϯ͘ĞŶŶĞƌĂƉƉŽƌƚĞŶĞƌďĂƐĞƌƚƉĊƵŶĚĞƌƐƆŬĞůƐĞƐŶŝǀĊϭƐŽŵĞƌůĂǀĞƐƚĞŶŝǀĊ͘ 7DNVWPDQQ7KRPDV*UHHQ0HGOHP1RUVN7DNVW 'UDPPHQ7DNVWVHQWHU$6 /ƉƌĂŬƐŝƐďĞƚǇƌĚĞƚƚĞĂƚŐũĞŶŶŽŵĨƆƌŝŶŐĞŶĂǀďĞĨĂƌŝŶŐĞŶďĞŐƌĞŶƐĞƐƐŽŵĨƆůŐĞƌ͗ ͲĞƚƵƚĨƆƌĞƐŬƵŶǀŝƐƵĞůůĞŽďƐĞƌǀĂƐũŽŶĞƌƉĊƚŝůŐũĞŶŐĞůŝŐĞĨůĂƚĞƌƵƚĞŶĨǇƐŝƐŬĞŝŶŶŐƌĞƉ;Ĩ͘ĞŬƐ͘ƌŝǀŝŶŐͿ 7HOHIRQ 9nUYHLHQ'5$00(1 Ͳ/ŶƐƉĞŬƐũŽŶďůŝƌŬƵŶƵƚĨƆƌƚƉĊůĞƚƚƚŝůŐũĞŶŐĞůŝŐĞĚĞůĞƌĂǀŬŽŶƐƚƌƵŬƐũŽŶĞƌ͘&ŽƌĞŬƐĞŵƉĞůďůŝƌŝŬŬĞŵƆďůĞƌ͕ƚĞƉƉĞƌ͕ďĂĚĞŬĂƌ͕ (SRVWWKRPDV#GUDPPHQWDNVWQR 7HOHIRQ ǀĂƐŬĞŵĂƐŬŝŶĞƌ͕ůĂŐƌĞĚĞŐũĞŶƐƚĂŶĚĞƌŽŐůŝŐŶĞŶĚĞĨůǇƚƚĞƚƉĊ͕ŵĞĚŵŝŶĚƌĞĊƉĞŶďĂƌĞŐƌƵŶŶĞƌƐŬƵůůĞƚŝůƐŝĚĞƚ͘ 5ROOH8DYKHQJLJWDNVWPDQQ 2UJDQLVDVMRQVQU Ͳ&ůĂƚĞƌƐŽŵĞƌƐŬũƵůƚĂǀƐŶƆĞůůĞƌƐŬũƵůƚƉĊĂŶŶĞŶŵĊƚĞďůŝƌŝŬŬĞŬŽŶƚƌŽůůĞƌƚ͘ĞƚĂŶĨƆƌĞƐŝƌĂƉƉŽƌƚĞŶŚǀŽƌĨŽƌĨůĂƚĞŶĞŝŬŬĞĞƌŬŽŶƚƌŽůůĞƌƚ͘ ͲĞƚĞƌŝŬŬĞĨŽƌĞƚĂƚƚĨƵŶŬƐũŽŶƐƉƌƆǀŝŶŐĂǀďǇŐŶŝŶŐƐĚĞůĞƌ͕ƐŽŵŝƐŽůĂƐũŽŶ͕ƉŝƉĞƌ͕ǀĞŶƚŝůĂƐũŽŶ͕Ğů͘ŶůĞŐŐ͕ŽƐǀ͘ ͲzƚƚĞƌƚĂŬŝŶƐƉŝƐĞƌĞƐŶŽƌŵĂůƚĨƌĂůŽĨƚͬŝŶŶƐŝĚĞŶŽŐƵƚǀĞŶĚŝŐĨƌĂďĂŬŬĞŶĞůůĞƌĨƌĂƐƚŝŐĞ͕ĚĞƌƐŽŵĚĞŶŶĞĞƌŬůĂƌŐũŽƌƚŽŐƌĞŝƐƚƚŝůďĞĨĂƌŝŶŐĞŶ͘ ͲhŝŶŶƌĞĚĞĚĞŬũĞůůĞƌĞŽŐůŽĨƚ͕ƐĂŵƚŬƌǇƉŬũĞůůĞƌĞŽŐŬƌǇƉůŽĨƚ͕ŝŶƐƉŝƐĞƌĞƐĚĞƌƐŽŵĂŶŶĞƚŝŬŬĞĞƌŶĞǀŶƚ͘ 'DWREHIDULQJ ͲƌƵŬĂǀƐƚŝŬŬƚĂŬŶŝŶŐĞƌ͘^ƚŝŬŬƚĂŬŶŝŶŐĞƌĞƌƵƚǀĂůŐƚƚŝůĨĞůĚŝŐ͕ĚǀƐ͘ƵƚĞŶĨŽƌŚĊŶĚƐŬƵŶŶƐŬĂƉŽŵŽďũĞŬƚĞƚ͘ ͲsĊƚƌŽŵŽŐĂŶĚƌĞƌŽŵŵĞĚƵƚƚĂŬĨŽƌǀĂŶŶ͕ĞůůĞƌƐƉĞƐŝĞůƚƵƚƐĂƚƚĨŽƌĨƵŬƚŝŐŚĞƚ͕ďůŝƌƐƉĞƐŝĞůƚŝŶƐƉŝƐĞƌƚ͘ 8WVNULIWVGDWR ŶĚƌĞĚĞƚĂůũĞƌŽŵďĞĨĂƌŝŶŐĞŶǀŝůĨƌĞŵŬŽŵŵĞŝĚĞĞŶŬĞůƚĞƵŶĚĞƌƉƵŶŬƚĞƌŝƌĂƉƉŽƌƚĞŶ͘ 2SSGUDJVQU

5DSSRUWHQNDQNXQEUXNHVDYJRGNMHQWHPHGOHPPHUDY %HIDULQJVGDWR 6LGHDY 1RUVNWDNVWHUPDUNHGVQDYQHWWLO1RUJHV7DNVHULQJVIRUEXQG 1RUVNWDNVW 0DWULNNHO *QU%QU IQU 'UDPPHQ7DNVWVHQWHU$6 0DWULNNHO *QU%QU IQU 'UDPPHQ7DNVWVHQWHU$6 .RPPXQH +2/0(675$1'.20081( 9nUYHLHQ'5$00(1 .RPPXQH +2/0(675$1'.20081( 9nUYHLHQ'5$00(1 $GUHVVH JDUGHQ6$1'(,9(67)2/' 7HOHIRQ $GUHVVH JDUGHQ6$1'(,9(67)2/' 7HOHIRQ

>sd/^dZĞǀĞƚŝĚĞŶŬĂŶ ĞŶŶĞƌĂƉƉŽƌƚĞŶĞƌƵƚĂƌďĞŝĚĞƚĂǀĞŶƵĂǀŚĞŶŐŝŐƚĂŬƐƚŵĂŶŶƵƚĞŶďŝŶĚŝŶŐĞƌƚŝůĂŶĚƌĞĂŬƚƆƌĞƌŝĞŝĞŶĚŽŵƐďƌĂŶƐũĞŶ͘dĂŬƐƚŵĂŶŶĞŶŚĂƌǀĞƌŬĞŶĞƚ ǀĂƌŝĞƌĞŶŽĞĚĞƌƐŽŵĂŶĚƌĞŬƌŝƚĞƌŝĞƌĞŶŶƚĞŬŶŝƐŬůĞǀĞƚŝĚ͕ƐŽŵĨŽƌĞŬƐĞŵƉĞůĞƐƚĞƚŝŬŬ͕ƆŬŽŶŽŵŝ͕ƐŝŬŬĞƌŚĞƚ͕ĨƵŶŬƐũŽŶĞůůĞƌďƌƵŬĞƌƆŶƐŬĞƌ͕ĞƌůĂŐƚƚŝůŐƌƵŶŶ͘>ĞǀĞƚŝĚƐďĞƚƌĂŬƚŶŝŶŐĞŶ ĞƌŐĞŶĞƌĞůůŽŐĂŶŐŝƌĚĞŶƚŝĚĞŶĚĞƚŐũĞŶŶŽŵƐŶŝƚƚůŝŐƚĂƌĨƆƌŵĂŶŬĂŶĨŽƌǀĞŶƚĞĂƚďǇŐŶŝŶŐƐĚĞůĞŶŝŬŬĞůĞŶŐĞƌƚŝůĨƌĞĚƐƐƚŝůůĞƌŐŝƚƚĞŵŝŶŝŵƵŵƐŬƌĂǀ͘ ĂŶƐĞƚƚĞůƐĞƐĨŽƌŚŽůĚƚŝůĞůůĞƌƆŬŽŶŽŵŝƐŬŝŶƚĞƌĞƐƐĞŝƐŝŶŽƉƉĚƌĂŐƐŐŝǀĞƌƐǀŝƌŬƐŽŵŚĞƚ͘&ŽƌŶčƌŵĞƌĞďĞƐŬƌŝǀĞůƐĞĂǀŬƌĂǀĞŶĞƚŝůƚĂŬƐƚŵĂŶŶĞŶƐ ŝŶƚĞŐƌŝƚĞƚ͕ƐĞƚĂŬƐĞƌŝŶŐƐďƌĂŶƐũĞŶƐĞƚŝƐŬĞƌĞƚŶŝŶŐƐůŝŶũĞƌƉĊǁǁǁ͘ŶŽƌƐŬƚĂŬƐƚ͘ŶŽ͘ d/>>''^hEZ^T<>^Z ͲWŝƉĞƌŽŐŝůĚƐƚĞĚĞƌ͘dĂŬƐƚŵĂŶŶĞŶǀŝůƌĞŐŝƐƚƌĞƌĞƚŝůƐƚĂŶĚƐƐǀĞŬŬĞůƐĞƌĞƚƚĞƌŶŽƌŵĂůďĞƐŝŬƚŝŐĞůƐĞ͕ŵĞŶƉĊƉĞŬĞŶƆĚǀĞŶĚŝŐŚĞƚĞŶĂǀĊ ŬŽŶƐƵůƚĞƌĞŽĨĨĞŶƚůŝŐĞŐŽĚŬũĞŶŶŝŶŐƐŵǇŶĚŝŐŚĞƚĞƌĚĞƌƐŽŵŵĞƌŐƌƵŶĚŝŐĞƵŶĚĞƌƐƆŬĞůƐĞƌǀŝƌŬĞƌƉĊŬƌĞǀĞƚ͘ .RQNOXVMRQWLOVWDQG ͲůĞŬƚƌŝƐŬĞŝŶƐƚĂůůĂƐũŽŶĞƌŝŶƐƉŝƐĞƌĞƐŝŬŬĞĞƚƚĞƌŬƌĂǀĞŶĞŝE^ϯϰϮϰ͕ŵĞŶŬĂŶŬŽŵŵĞŶƚĞƌĞƐƵƚĨƌĂŚĞůƚĞŶŬůĞǀƵƌĚĞƌŝŶŐƐŬƌŝƚĞƌŝĞƌ͘ ĞƚĂŶďĞĨĂůĞƐĂůůƚŝĚĊŬŽŶƐƵůƚĞƌĞĞŶů͘dĂŬƐƚŵĂŶŶĚĞƌƐŽŵŐƌƵŶĚŝŐĞƌĞƵŶĚĞƌƐƆŬĞůƐĞƌĞƌƆŶƐŬĞůŝŐ͘ )ULWWOLJJHQGHIULWLGVEROLJRSSI¡UWLWUHNRQVWUXNVMRQSnV¡\OHIXQGDPHQWRJJUXQQPXUDYEHWRQJVWHLQ EZhddZz<

5()(5$16(1,9c (JQHIRUXWVHWQLQJHU )ULWLGVEROLJHQHURSSULQQHOLJE\JJHWLFDWLOE\JJHWRPE\JJHWLRJ )ULWLGVEROLJHQVNDOGHUIRUY UHRSSI¡UWLKKWGDWLGHQVE\JJHIRUVNULIWHU (LHUDYIULWLGVHLHQGRPPHQKDUUHNYLUHUWHQ7LOVWDQGVUDSSRUW'HWHUJLWWRSSO\VQLQJHUIUDHLHUYHGUEROLJHQVJUXQQGDWD (LHUKDUHLGK\WWDVLGHQ 5DSSRUWHQHUXWDUEHLGHWVRP1LYnUDSSRUWLKKW16EDVHUWSnYLVXHOOEHIDULQJXWHQLQQJUHSL 'HWHULNNHRSSO\VWRPVSHVLHOOHKHQGHOVHUYHGK\WWDVEUXN E\JJYHUNHWHYHQWXHOWVXSSOHUWPHGHQNOHPnOLQJHU6HOYRPGHWIRUHOLJJHUWLOVWDQGVDQDO\VHHUGHWOLNHYHO SnNUHYGnXQGHUV¡NHHLHQGRPPHQJUXQGLJI¡UNM¡SUHIORYRPDYKHQGLQJDYIDVWHLHQGRP (LHQGRPPHQHUYXUGHUWVOLNGHQIUHPVWRGSnEHIDULQJVGDJHQ 6HWWXWLIUDE\JJIRUVNVLQOHYHWLGVWDEHOOHUYHGUE\JQLQJVGHOHUKDUHQNHOWHE\JQLQJVGHOHURYHUOHYGVHJVHOY RJGHWPnDXWRPDWLVNSnUHJQHVNRVWQDGHUWLOXWEHGULQJHURJYHGOLNHKROG'HOHUDYNRQVWUXNVMRQHQHUJLWW 'HUVRPLNNHDQQHWHUQHYQWKDUGHWLNNHY UWIRUHWDWWUDGRQPnOLQJLEROLJHQ WLOVWDQGVJUDG.RQVHNYHQVDYWLOVWDQGVJUDGHUVWRUWVHWWEHKRYIRUPHUHQQQRUPDOWYHGOLNHKROGRJNDQ (QHUJLDWWHVWIUHPOHJJHVKRVPHJOHU SnUHJQHVRSSJUDGHUWPHGWLGHQWLGVSHUVSHNWLYNDQLNNHDQJLV 7LOVWDQGHQSnHORJU¡UDQOHJJHULNNHYXUGHUW 1nUGHWJMHOGHUURPIRUGHOLQJSUHVLVHUHVGHWDWGHQQHHUDQJLWWXWHQKHQV\QWLOE\JJHIRUVNULIWHQHVNUDYWLOURPIXQNVMRQVNUDYRJ %HVNULYHOVHQDYGHHQNHOWHSXQNWHURJNRQNOXVMRQEDVHUHUVHJSnREMHNWHWLGHQVWDQGRJVOLNGHQIUHPVWRG URPPHQHVEUXNNDQY UHLVWULGPHGE\JJHIRUVNULIWHQHVHOYRPGHHUPnOHYHUGLJHHWWHU16+YRUYLGWDUHDOHQHHUJRGNMHQWH SnEHIDULQJVGDJHQ DYNRPPXQHQIUHPJnUNXQDYVWHPSOHGHRJJRGNMHQWHWHJQLQJHU*RGNMHQWHWHJQLQJHUHULNNHIUHPYLVWYHGEHIDULQJ

(*(16.$3(5 )ULWLGVEROLJHQHUE\JJHWLKKWWLGOLJHUHE\JJHIRUVNULIWHURJDYYLNHUIUDGDJHQVE\JQLQJVNUDYVWDQGDUG LQQHPLOM¡HQHUJL¡NRQRPLVHULQJHWF %\JQLQJHQVUHIHUDQVHQLYnHUE\JJHnURJE\JJHVNLNNSnRSSI¡ULQJVWLGHQ0HGXWJDQJVSXQNWLGHWWHHU

5DSSRUWHQNDQNXQEUXNHVDYJRGNMHQWHPHGOHPPHUDY %HIDULQJVGDWR 6LGHDY 5DSSRUWHQNDQNXQEUXNHVDYJRGNMHQWHPHGOHPPHUDY %HIDULQJVGDWR 6LGHDY 1RUVNWDNVW 1RUVNWDNVW 0DWULNNHO *QU%QU IQU 'UDPPHQ7DNVWVHQWHU$6 0DWULNNHO *QU%QU IQU 'UDPPHQ7DNVWVHQWHU$6 .RPPXQH +2/0(675$1'.20081( 9nUYHLHQ'5$00(1 .RPPXQH +2/0(675$1'.20081( 9nUYHLHQ'5$00(1 $GUHVVH JDUGHQ6$1'(,9(67)2/' 7HOHIRQ $GUHVVH JDUGHQ6$1'(,9(67)2/' 7HOHIRQ

WHNQLVNXWI¡UHOVHRJRYHUIODWHUJHQHUHOWYXUGHUWPRWKYDVRPNDQIRUYHQWHVDYVWDQGDUGVRPI¡OJHDY E\JQLQJHQVDOGHU %HIDULQJVRJHLHQGRPVRSSO\VQLQJHU

6$00(1'5$*2*.21./86-21 5DSSRUWGDWD )ULWLGVEROLJHQVWLOVWDQGDQVHVVHWWLUHODVMRQWLODOGHUVRPQRUPDOPHGUHIHUDQVHWLOE\JJHnURJWLOE\JJLQJVnU .XQGH /L;LQJ 'HWNDQOLNHYHOSnUHJQHVNRVWQDGHUWLOJHQHUHOWYHGOLNHKROGRJRSSJUDGHULQJHU 7DNVWPDQQ 7KRPDV*UHHQ 'HWWHGUHLHUVHJVWRUWVHWWRPQRUPDOOHYHWLGSnGHHQNHOWHE\JQLQJVHOHPHQWHQH %HIDULQJWLOVWHGH %HIDULQJVGDWR +HUQHYQHVLKRYHGWUHNNDWYLQGXHURJ\WWHUG¡UHUPHGYDULHUWDOGHURJNYDOLWHWKDUEHKRYIRURSSJUDGHULQJPRGHUQLVHULQJ /L;LQJ+MHPPHOVKDYHU7OI 7HUUDVVHURJSODWWLQJHUKDUEHKRYIRUJHQHUHOWYHGOLNHKROGVDPWVWHGYLVQRHRSSJUDGHULQJHU 7KRPDV*UHHQ7DNVWPDQQ7OI 'HWHUUHJLVWUHUWUnWHVNDGHULXWYHQGLJNOHGQLQJRJLJHVLPVSnEDNVLGHQDYK\WWDRJWLOWDNXWEHGULQJPnSnUHJQHV %DGHURPPHWLDQQHNVKDUHQHQNHOVWDQGDUGRJGXVMKDUEHKRYIRURSSJUDGHULQJ (LHQGRPVRSSO\VQLQJHU 5¡ULQVWDOODVMRQHURJVHSWLNWDQNPnSnUHJQHVRPV¡NWE\JQLQJVP\QGLJKHWHQHHOOHUHYWIMHUQHVRJPRQWHULQJDYDOWHUQDWLYWWRDOHWW (LHQGEHWHJQHOVH 6HOYHLHU)ULWLGVEROLJ 'HWDQEHIDOHVSnJHQHUHOWJUXQQODJHQNRQWUROODYU¡URJHOLQVWDOODVMRQHULK\WWD %HOLJJHQKHW +\WWDOLJJHUSnJDUGHQL6DQGHPHGIORWWXWVLNWXWRYHU6DQGHEXNWD (LHQGRPPHQOLJJHULHWHWDEOHUWK\WWHIHOWSnYHVWVLGHQDY*DPOH6¡UODQGVNH 1nUGHWJMHOGHUWLOVWDQGHQIRU¡YULJKHQYLVHVGHWWLOEHVNULYHOVHDYGHIRUVNMHOOLJHE\JQLQJVGHOHU 6WDQGDUG )ULWWOLJJHQGHK\WWHSnHWWSODQRSSULQQHOLJE\JJHWLFDRJWLOE\JJHWRPE\JJHWLRJ 'HWHUNXQHYHQWXHOOHOHWWV\QOLJHRJnSHQEDUHIHLORJHOOHUVNDGHUVRPHUSnSHNW +\WWDKDUHQHQNHOVWDQGDUGPHGEHKRYIRUJHQHUHOWYHGOLNHKROGRJVWHGYLVRSSJUDGHULQJHU (YHQWXHOWVNDGHULNRQVWUXNVMRQHQNDQLNNHDYGHNNHVXWHQE\JQLQJVPHVVLJHLQQJUHS 2PWRPWHQ (LHQGRPPHQOLJJHULGHOVVNUnQHQGHWHUUHQJHURSSDUEHLGHWPHGEHSODQWQLQJIMHOORJQDWXUWRPW .XQGHQUHNYLUHQWHQVNDOOHVHJMHQQRPGRNXPHQWHWI¡UEUXNRJJLWLOEDNHPHOGLQJWLOWDNVWPDQQHQKYLV %DNK\WWDHUGHWHQEUDWWIMHOONQDXV GHWILQQHVIHLOHOOHUPDQJOHUVRPE¡UUHWWHVRSS+YLVGRNXPHQWHWHUHOGUHHQQPnQHGHUE¡UWDNVWPDQQHQ 'HWJnUHQOLWHQEHNNUHWW¡VWIRUHLHQGRPPHQ NRQWDNWHVIRURSSGDWHULQJ )HOOHVSDUNHULQJODQJVJDUGHQUHWWHWWHUERPPHQFDPIUDK\WWD'HWHULWLOOHJJPXOLJKHWIRU SDUNHULQJYHGDGNRPVWWLOK\WWD '5$00(1 5HJXOHULQJ 5HJXOHULQJVIRUKROGSODQIUHPOHJJHVKRVPHJOHU $GNRPVWYHL 3ULYDWIUHPWLORIIHQWOLJ +\WWDOLJJHUVRPI¡UVWHK\WWHHWWHUERPPHQLJDUGHQ 7DNVWPDQQ7KRPDV*UHHQ0HGOHP1RUVN7DNVW 7LONQ\WQLQJYDQQ 3ULYDWVRPPHUYDQQIUHPWLOK\WWHYHJJ 7HOHIRQ 9DQQOHGQLQJHUHUODJWLQQLK\WWD(LHURSSO\VHURPDWGHWWHLNNHHURPV¡NW 7LONQ\WQLQJDYO¡S (LHQGRPPHQHULNNHWLONQ\WWHWDYO¡S 'HWHUPRQWHUWHQVHSWLNWDQNXQGHUWHUUDVVH(LHURSSO\VHURPDWGHQQHLQVWDOODVMRQHQLNNHHURPV¡NW RJWRDOHWWHWLK\WWDNDQLNNHEUXNHVVOLNGHWHUPRQWHUWLGDJ(LHURSSO\VHURPDWVHSWLNWDQNVNDOIMHUQHV RJGHWPnSnUHJQHVPRQWHULQJDYELRWRDOHWWHOOHUIRUEUHQQLQJVWRDOHWW 'HWHUPRQWHUWWRWDQNHUXQGHUWLOE\JJPHGVWXHWLORSSVDPOLQJDYUHJQYDQQ $QGUHIRUKROG 'HWHULNNHRSSO\VWRPVSHVLHOOHIRUKROGNQ\WWHWWLOHLHQGRPPHQ

0DWULNNHOGDWD 0DWULNNHO .RPPXQH+2/0(675$1'*QU%QU)HVWHQU (LHWIHVWHW )HVWHW $UHDO Pð$UHDONLOGH+HQWHWIUD(LHQGRPVYHUGL +MHPPHOVKDYHU )HVWHU/L;LQJ *UXQQHLHU5XQH$QGUH)MHOGKHLP $GUHVVH JDUGHQ6$1'(,9(67)2/' .RPPHQWDU )HVWHNRQWUDNWHULNNHIUHPYLVW.RQIHUHUPHJOHURPIRUKROGYHGU¡UHQGHWRPWHIHVWH

.LOGHUYHGOHJJ .RPPHQWDUDUHDO 'RNXPHQWNLOGH 'DWR .RPPHQWDU 6WDWXV 6LGHU 9HGODJW $UHDOHUHURSSPnOWLQQYHQGLJ9HGXWUHJQLQJDY%7$HUGHWODJWWLOJUXQQHQJMHQQRPVQLWWOLJYHJJW\NNHOVH %UXNVWLOODWIHUGLJDWW ,NNHIUHPODJW,QQKHQWHVDYPHJOHU 'HWHUYDULHUHQGHWDNK¡\GHULK\WWDRJWLOE\JJ (JHQHUNO ULQJ *MHQQRPJnWW )RUVLNULQJVDYWDOH )XOOYHUGLIRUVLNUHW *UXQQERNXWVNULIW ,QQKHQWHVDYPHJOHU 0nOHEUHY ,NNHIUHPODJW,QQKHQWHVDYPHJOHU 5RPIRUGHOLQJ 5HJXOHULQJVSODQHU ,NNHIUHPODJW,QQKHQWHVDYPHJOHU (WDVMH 3ULP UDUHDO 3520 6HNXQG UDUHDO 6520 )HVWHNRQWUDNW ,NNHIUHPODJW,QQKHQWHVDYPHJOHU HWDVMH (QWUp.M¡NNHQVWXHVRYHURPEDGYDVNHURP (LHU 9DUWLOVWHGHRJJDLQIRUPDVMRQ ZF 0HJOHU +DUJLWWLQIRRPHLHQGRPPHQ (LHQGRPVYHUGL (LHQGRPVGDWDHUKHQWHWIUDHLHQGRPVYHUGLQR 5HGVNDSVERG

.RPPHQWDUHJHQHUNO ULQJ 5HGVNDSVERG 7DNVWPDQQHQVNRPPHQWDUWLORSSO\VQLQJHUVRPIUHPNRPPHULRSSGUDJVJLYHUVHJHQHUNO ULQJ(JHQHUNO ULQJHQI¡OJHUYHGODJWRJ %\JJHnU.LOGH2SSO\VWDYHLHU XWJM¡UHQGHODYUDSSRUWHQ7DNVWPDQQHQVNDONRPPHQWHUHDYYLNLIRUKROGWLOHJQHREVHUYDVMRQHURJYXUGHULQJHU (JHQHUNO ULQJHUJMHQQRPJnWWRJPnVHHVLVDPPHQKHQJPHGGHQQHUDSSRUW $QYHQGHOVH8WKXVPHGUHGVNDSVERG

%\JQLQJHUSnHLHQGRPPHQ 6HOYHLHU)ULWLGVEROLJ

6HOYHLHU)ULWLGVEROLJ %\JJHnU.LOGH(LHQGRPVYHUGLQR $UHDOHU %UXWWRDUHDO %UXNVDUHDO%5$Pð $QYHQGHOVH)ULWWOLJJHQGHK\WWHSnHWWSODQ (WDVMH %7$Pð 7RWDOW 3ULP U3520 6HNXQG U6520 .RPPHQWDU HWDVMH %RG 7LOE\JJ L +\WWDHUWLOE\JJHWL 6XPE\JQLQJ 7LOE\JJ L +\WWDHUWLOE\JJHWL 5HJOHUIRUDUHDOEHUHJQLQJVHHJHWDYVQLWWLUDSSRUWHQVIRUXWVHWQLQJHU

.RPPHQWDUDUHDO $UHDOHUHURSSPnOWLQQYHQGLJ9HGXWUHJQLQJDY%7$HUGHWODJWWLOJUXQQHQJMHQQRPVQLWWOLJYHJJW\NNHOVH

$UHDOHU 5RPIRUGHOLQJ %UXWWRDUHDO %UXNVDUHDO%5$Pð (WDVMH 3ULP UDUHDO 3520 6HNXQG UDUHDO 6520 (WDVMH %7$Pð 7RWDOW 3ULP U3520 6HNXQG U6520 .RPPHQWDU HWDVMH %RG HWDVMH (QWUp.M¡NNHQVWXHVRYHURP EDGYDVNHURPZF 6XPE\JQLQJ 5HJOHUIRUDUHDOEHUHJQLQJVHHJHWDYVQLWWLUDSSRUWHQVIRUXWVHWQLQJHU

'ULYKXV *UXQQRJIXQGDPHQWHU6HOYHLHU)ULWLGVEROLJ 9XUGHULQJDYE\JJHJUXQQRJIXQGDPHQWHULQJ*UXQQXQGHUV¡NHOVHUHULNNHIRUHWDWW 'ULYKXV 'LUHNWHIXQGDPHQWHULQJ %\JJHnU.LOGH0RQWHUWDYHLHU %HVNULYHOVH %\JJHJURSEHVWnUDYIMHOOVWHLQRJMRUG %ROLJHQHUIXQGDPHQWHUWSnXOLNHW\SHUIXQGDPHQWEHVWnHQGHDYJUXQQPXUDYEHWRQJRJ $QYHQGHOVH'ULYKXVPRQWHUSnSODWWLQJ VSDUHVWHLQQDWXUVWHLQV¡\OHIXQGDPHQWDYEHWRQJRJGLUHNWHSnVWHLQIMHOO 7LOVWDQGVYXUGHULQJ 'HWHULNNHUHJLVWUHUWVHWQLQJVVNDGHLEROLJHQVV\QOLJHIXQGDPHQW WLOVWDQGVJUDG 'HWHULQJHQDGNRPVWWLONU\SNMHOOHUXQGHUK\WWDRJGHWHUEHJUHQVHWDGNRPVWWLOXQGHUVLGH DYWLOE\JJ

'HWHUUHJLVWUHUWUHWQLQJVDYYLNQLYnIRUVNMHOOHUSnLQQYHQGLJHJXOYLK\WWD *HQHUHOWYHGOLNHKROGNDQSnUHJQHV

$UHDOHU 'UHQHULQJ6HOYHLHU)ULWLGVEROLJ %UXWWRDUHDO %UXNVDUHDO%5$Pð 9XUGHULQJHQHJMHOGHUIXNWVLNULQJDYJUXQQPXURJDOGULQJVVYHNNHOVHDYGUHQVU¡U2EVHUYDVMRQHQHHUYLVXHOOH (WDVMH %7$Pð 7RWDOW 3ULP U3520 6HNXQG U6520 .RPPHQWDU 'UHQHULQJ HWDVMH %HVNULYHOVH *UXQQHQEHVWnUDYIMHOORJVSUHQJVWHLQ 6XPE\JQLQJ 7LOVWDQGVYXUGHULQJ 1DWXUOLJGUHQHULQJLJUXQQHQ 5HJOHUIRUDUHDOEHUHJQLQJVHHJHWDYVQLWWLUDSSRUWHQVIRUXWVHWQLQJHU WLOVWDQGVJUDG +\WWDOLJJHUSODVVHUWLQ UKHWHQDYHQIMHOONQDXVRJGHWHUQDWXUOLJYDQQI¡ULQJODQJVIMHOORJ WHUUHQJ'HWHULNNHUHJLVWUHUWIXNWVLNULQJODQJVJUXQQPXURJGHWHULQJHQDGNRPVWWLO .RPPHQWDUDUHDO NU\SNMHOOHULGHQHOGVWHGHOHQDYK\WWD(LHURSSO\VHURPDWJXOYSnEDGRJSnVRYHURPHU 'ULYKXVHULNNHWLOVWDQGVYXUGHUW IRUQ\HWHWWHUIXNWVNDGHUQRHVRPLQGLNHUHUVYLNWLGUHQHULQJRJGHWNDQSnUHJQHVYLGHUH WLOWDNPHGnOHGHGUHQVYDQQHWIRUELK\WWD 5RPIRUGHOLQJ 'HWHUUHJLVWUHUWE\JQLQJVPDWHULDOHURJVNURWXQGHUWLOE\JJPRW¡VWRJEDNK\WWD'HW (WDVMH 3ULP UDUHDO 3520 6HNXQG UDUHDO 6520 DQEHIDOHVnIMHUQHGHWWH HWDVMH 'HWNDQSnUHJQHVWLOWDNRSSJUDGHULQJDYGUHQHULQJUXQGWK\WWDPHGWLGHQ

9HJJNRQVWUXNVMRQRJXWYHQGLJHIDVDGHU6HOYHLHU)ULWLGVEROLJ .RQVWUXNVMRQHU 8QGHUV¡NHOVHQRPIDWWHUYLVXHOOREVHUYDVMRQVRPJMHOGHUVSUHNNHURJVHWQLQJHU+HUJM¡UHVHQYLVXHOONRQWUROODYNRQVWUXNVMRQRJ 6HOYHLHU)ULWLGVEROLJ IDVDGHUPHGWLOIHOGLJHYDOJWHVWLNNWDNQLQJHUGHUGHWHUWUHYHUN'HWJM¡UHVRSSPHUNVRPSnDWYXUGHULQJHUDYIDVDGHQHHUIRUHWDWW IUDEDNNHQLYn %\JQLQJJHQHUHOW6HOYHLHU)ULWLGVEROLJ

7LOVWDQGVYXUGHULQJ 'HWHULNNHUHJLVWUHUWLQGLNHUWIXNWLNRQVWUXNVMRQHQVLQQVLGHLK\WWD 9LQGXHURJG¡UHU6HOYHLHU)ULWLGVEROLJ WLOVWDQGVJUDG 'HWEOHUHJLVWUHUWPHUNHUHWWHUIXNWLKLPOLQJPRW\WWHUYHJJSnEDGYDVNHURP'HWEOHLNNH .RQWUROOHQVNMHUPHGYLVXHOOXQGHUV¡NHOVHVDPWVWLNNWDNQLQJHUPHGKHQV\QWLOUnWHVNDGHU'HWHUIRUHWDWWNRQWUROOSnWLOIHOGLJYDOJWH LQGLNHUWIXNWYHGIXNWV¡N nSQHRJOXNNHPHNDQLVPHU'HWDQPHUNHVGHUIRUDWLNNHDEVROXWWDOOHG¡UHURJYLQGXHUWUHQJHUnY UHIXOOVWHQGLJIXQNVMRQVWHVWHW 9LQGXHU 'HWEOHUHJLVWUHUWIXNWRJUnWHVNDGHULJHVLPVYHGVLGHQDYVNRUVWHLQSnEDNVLGHDYK\WWD 'HWHULNNHPRQWHUWWDNUHQQHULGHWWHRPUnGHWRJGHWHUVWRUIXNWEHODVWQLQJSnVNRUVWHLQ %HVNULYHOVH 9LQGXHUEHVWnUDYWUHPHGLVROHUJODVVIUDRJQ\HUHYLQGXXWHQGDWRVWHPSOLQJL JHVLPV\WWHUYHJJ7LOWDNPnSnUHJQHV7* VWXH 8WVNLIWLQJYHGOLNHKROG 1RUPDOWLGI¡UXWVNLIWLQJDYWUHYLQGXHUnU 1RUPDOWLGI¡UNRQWUROORJMXVWHULQJDYYLQGXHUKHQJVOHGHHUnU 7LOVWDQGVYXUGHULQJ 'HHOGVWHYLQGXHUNDQSnUHJQHVRSSJUDGHULQJ WLOVWDQGVJUDG 'HWEOHUHJLVWUHUWSXQNWHUWJODVVLYLQGXHUYHGEHIDULQJ 7LOVWDQGJUDGHQSnQ\HUHYLQGXLVWXHVHWWHVWLO7* 7DNWHNNLQJ6HOYHLHU)ULWLGVEROLJ 8QGHUV¡NHOVHQRPIDWWHUYLVXHOOYXUGHULQJDYWDNWHNNLQJVPDWHULDOHU

7HUUDVVHEDONRQJHUWUDSSHURO6HOYHLHU)ULWLGVEROLJ (WDVMHVNLOOHUH6HOYHLHU)ULWLGVEROLJ 8QGHUV¡NHOVHQRPIDWWHUYLVXHOOYXUGHULQJPHGKHQV\QWLOVNDGHU'HUGHWHUWUHYHUNWDVWLOIHOGLJHVWLNNWDNQLQJHU5HNNYHUN 9LVXHOOHREVHUYDVMRQHUVRPVSHVLHOWRPIDWWHUIRUKROGDQJnHQGHYHVHQWOLJHVNMHYKHWHUVRPNDQKDNRQVWUXNVMRQVPHVVLJHQHJDWLYH NRQWUROOHUHV DYYLN %DONRQJHUWHUUDVVHURO )ULWWE UHQGHGHNNHU %HVNULYHOVH 7HUUDVVHSODWWLQJYHGLQQJDQJVSDUWLPRWYHVWHUSnFDPðKYRUFDPðHUWDNRYHUE\JJHW %HVNULYHOVH (WDVMHVNLOOHUEHVWnUDYWUHWUHEMHONHODJWHNNHWPHGSODWHUERUG$QWDWWHWWHUE\JJHPnWHLVROHUW %HVWnUDYWUHNRQVWUXNVMRQIXQGDPHQWHUWSnV¡\OHURJSnWHUUHQJWHNNHWPHGJXOYERUGDYLPS 8QGHUVLGHDYV\QOLJEMHONHODJHUWHNNHWPHGDVIDOWSODWHU EHKDQGOHWWUHYHUN 5HNNYHUNDYWUH 8WVNLIWLQJYHGOLNHKROG 1RUPDOWLGI¡UUHSDUDVMRQDYHWDVMHVNLOOHUPHGEMHONHODJDYKHOWUHHOOHU,EMHONHUHUnU (QNHOWDNNRQVWUXNVMRQLWUHYHUNWHNNHWPHGWDNSODWHUDYSODVW 7LOVWDQGVYXUGHULQJ 'HWHUUHJLVWUHUWVYLNWNQLUNRJXMHYQKHWHUUHWQLQJVDYYLNLLQQYHQGLJJXOY WLOVWDQGVJUDG 1RUPDOWJRGVWDELOLWHWLJXOYLVWXH5HWQLQJVDYYLNUHJLVWUHUWWLOPPRYHUPQRHVRP 7HUUDVVHSODWWLQJYHGLQQJDQJVSDUWLPRW¡VWPHOORPK\WWDRJXWKXVHWHUSnFDPð NDQDQVHVVRPQRUPDOW %HVWnUDYWUHNRQVWUXNVMRQIXQGDPHQWHUWSnV¡\OHURJSnWHUUHQJWHNNHWPHGJXOYERUGDYLPS 5HWQLQJVDYYLNUHJLVWUHUWSnJXOYSnVRYHURPLHOGVWHWLOE\JJHUUHJLVWUHUWWLOPPRYHUP EHKDQGOHWWUHYHUN 'HWHUHQXMHYQRYHUJDQJSnJXOYPHOORPVWXHRJNM¡NNHQUHWQLQJVDYYLNHWEOHLNNHPnOVDWW 5HNNYHUNDYWUH 'HWKDUO¡VQHWHQDVIDOWSODWHVDPWHQNHOWHDVIDOWSODWHUPHGGHIRUPDVMRQHUXQGHUWLOE\JJ 'HWHURSSI¡UWHQVHOYE\JJHWEDNHURYQSnWHUUDVVHQ'HQQHHULNNHIXQNVMRQVWHVWHWHOOHU PHGVRYHURPPHGKHPVRJWLOWDNPnSnUHJQHV WLOVWDQGVYXUGHUW %DG6HOYHLHU)ULWLGVEROLJ 'HWHULWLOOHJJRSSDUEHLGHWSODWWLQJPHGGULYKXVSnQHGVLGHQYHGVLGHQDYLQQJDQJVSDUWL 'HWHUIXNWPnOHUXWVW\URJYLVXHOOHREVHUYDVMRQHUVRPHUODJWWLOJUXQQIRUYXUGHULQJHQH)XNWYXUGHULQJHUPHGSnUHJQHOLJHVNDGHU 7LOVWDQGVYXUGHULQJ *HQHUHOWYHGOLNHKROGRJVWHGYLVRSSJUDGHULQJHUPnSnUHJQHV HUIRUHWDWWLRPUnGHUVRPJXOYRJYHJJHU7LOVW¡WHQGHURPRJURPLHWDVMHQXQGHUEDGHURPHURJVnEHVLNWLJHWKYLVGLVVHURP WLOVWDQGVJUDG WLOK¡UHUVDPPHERHQKHW/HWWWLOJMHQJHOLJHVOXNEHVLNWLJHVRJNRPPHQWHUHV%DGHURPVLQQUHGQLQJHUYXUGHUHV'HWHULNNHIO\WWHWSn LQQUHGQLQJHURJXWVW\U 3LSHURJLOGVWHGHU6HOYHLHU)ULWLGVEROLJ %\JQLQJJHQHUHOWHWDVMH%DGYDVNHURPZF +HUYXUGHUHVSLSHQVV\QOLJHVLGHUVDPWIRUKROGYHGUIHLHOXNH7HWWKHWRJIXQNVMRQHULNNHNRQWUROOHUW)RULOGVWHGHUYXUGHUHV %HVNULYHOVH %DGHURP DYVWDQGWLOEUHQQEDUWPDWHULDOH (QNHOWEDGHURPPHGWUHJXOYWHNNHWPHGEHOHJJODPLQDWSnZFYHJJHURJKLPOLQJHUWHNNHWPHG 3LSHUSODVVE\JGHLOGVWHGHUPY SDQHO %HVNULYHOVH 6NRUVWHLQEHVWnUDYWHJOVNRUVWHLQ )ULWWVWnHQGHYHGRYQWLONQ\WWHWVNRUVWHLQLVWXH 6HOYE\JJHWGXVMKM¡UQHLWUHYHUNWHNNHWPHGYnWURPVWDSHWRJPRQWHUWGXVMEXQQ 7LOVWDQGVYXUGHULQJ 'HWHUUHJLVWUHUWIRUYLWUHGHVOLWWHSRU¡VHIXJHUSnVNRUVWHLQRYHUWDNRJJHQHUHOWYHGOLNHKROGNDQ %HQNPHGVHUYDQW SnUHJQHV'HWHUUHJLVWUHUWDWYDQQIUDWDNGHOYLVOHGHVPRWVNRUVWHLQRJGHWEOHUHJLVWUHUWIXNWSn OLWHUYDUPWYDQQVEHUHGHUIUDPRQWHUWXQGHUEHQN VNRUVWHLQXWYHQGLJYHGEHIDULQJ 6OXNLJXOYYHGYDUPWYDQQVEHUHGHUI¡UHVWLOJUXQQHQ 5DSSRUWHWWHUWLOV\QPHGI\ULQJVDQOHJJIUDIUHPYLVW,QJHQUHJLVWUHUWHDYYLN 2SSOHJJWLOYDVNHPDVNLQ DQPHUNQLQJHUHOOHUDQGUHIRUKROGYHGWLOV\QHW 9DQQNORVHWWPHGNYHUQPRQWHUWSnZF'HWWHYDULNNHWLONREOHWYHGEHIDULQJHQ 6NRUVWHLQLOGVWHGHUHULNNHNRQWUROOHUWHOOHUIXQNVMRQVSU¡YHWDYWDNVWPDQQ.RQWUROODY 7LOVWDQGVYXUGHULQJ 'HWHUUHJLVWUHUWXMHYQKHWHUSnJXOY I\ULQJVDQOHJJXWI¡UHVDYGHWORNDOHIHLHUYHVHQ WLOVWDQGVJUDG %DGHURPNDQSnUHJQHVRSSJUDGHULQJJHQHUHOWYHGOLNHKROG

7LOVWDQGVYXUGHULQJ 'HOHUDYHODQOHJJHWIUHPVWnUVRPLNNHIDJPHVVLJPRQWHUW3nJHQHUHOWJUXQQODJDQEHIDOHVGHW .M¡NNHQ6HOYHLHU)ULWLGVEROLJ HQNRQWUROOXWI¡UWDYHQHOIDJPDQQ 9LVXHOOREVHUYDVMRQHUVSHVLHOWPHGWDQNHSnYHQWLOHULQJ9LGHUHEUXNDYIXNWPnOHUXWVW\ULHUIDULQJVPHVVLJHXWVDWWHRPUnGHUVRP 'HNVHOLHOVNDSHUGHPRQWHUW IRUHNVHPSHORSSYDVNEHQNRSSYDVNPDVNLQRJNM¡OHVNDS'HWHULNNHIO\WWHWSnLQQUHGQLQJHURJXWVW\U (ODQOHJJHWHULNNHNRQWUROOHUWDYWDNVWPDQQ .M¡NNHQLQQUHGQLQJHWDVMH(QWUp.M¡NNHQ %HVNULYHOVH .M¡NNHQLQQHKROGHUHQNHOEHKDQGOHWLQQUHGQLQJPHGNM¡NNHQEHQNRJEHQNHVNDS 'LYHUVHXWVW\U6HOYHLHU)ULWLGVEROLJ /DPLQHUWEHQNHSODWHPHGQHGIHOWRSSYDVNNXP +HUEHVNULYHVXWVW\UVRPLNNHHUPHGWDWWLGH¡YULJHSRVWHU%HVLNWLJHOVHQJMHOGHUEDUHXWVW\UVRPKDUYHVHQWOLJEHW\GQLQJIRU *DVVNRPI\URJNRNHSODWHPRQWHUWSnNM¡NNHQ EROLJHQVVWDQGDUG 7LOVWDQGVYXUGHULQJ *HQHUHOWYHGOLNHKROGRJMXVWHULQJDYIURQWHUNDQSnUHJQHVPHGWLGHQ )DVWLQYHQWDUJHQHUHOW WLOVWDQGVJUDG 'HWHUUHJLVWUHUWWDSHSnDYO¡SVU¡ULNM¡NNHQEHQN$QEHIDOHVNRQWUROOHUW %HVNULYHOVH 'HWHUPRQWHUWHQSODVVE\JJHWVHQJSnHWVRYHURP 3ODVVE\JJHWHQNHOKHPVPRQWHUWSnVRYHURP 996 YHQWLODVMRQYDUPHRJVDQLW U 6HOYHLHU)ULWLGVEROLJ 7LOVWDQGVYXUGHULQJ 'HWHULNNHPRQWHUWUHNNYHUNSnKHPVRJNRQVWUXNVMRQHQHUPHJHWHQNHORJXQGHUGLPHQVMRQHUW +HUYXUGHUHVYDQQU¡UDYO¡SVU¡UYDUPWYDQQVEHUHGHUVHQWUDOYDUPHDQOHJJRJEUHQVHOVWDQN9XUGHULQJHQHJMHOGHUNXQDOGHURJ 9HGYLGHUHEUXNDYKHPVDQEHIDOHVGHWnYXUGHUHIRUVWHUNHNRQVWUXNVMRQHQ PDWHULDOYDOJXWIUDYLVXHOOHREVHUYDVMRQHUHOOHURSSO\VQLQJHUVRPIUHPJnUDYIUHPODJWHWHJQLQJHUE\JJHEHVNULYHOVHHOOHUDQGUH JRGNMHQWHGRNXPHQWHU 5HGVNDSVERG /HGQLQJVQHWWIRUVDQLW ULQVWDOODVMRQHU %HVNULYHOVH 3ULYDWVRPPHUYDQQIUHPWLOK\WWD %\JQLQJJHQHUHOW5HGVNDSVERG ,NNHWLONQ\WWHWDYO¡SJUnYDQQI¡UHVWLOJUXQQHQRJWLOPRQWHUWHQVHSWLNWDQNXQGHUWHUUDVVH(LHU RSSO\VHURPDWU¡ULQVWDOODVMRQHULNNHHURPV¡NWRJWRDOHWWHWLK\WWDNDQLNNHEUXNHVVOLNGHWHU %\JQLQJJHQHUHOW PRQWHUWLGDJ7LOWDNPnSnUHJQHV %HVNULYHOVH (QNHOWXWKXVPHGUHGVNDSVERG OLWHUYDUPWYDQQVEHUHGHUIUDPRQWHUWSnEDGHURP 8WKXVHWHUSXQNWYLVIXQGDPHQWHUWSnEORNNHUDYEHWRQJSnJUXQQHQ 7LOVWDQGVYXUGHULQJ 5¡URSSOHJJHWIXQJHUWHQRUPDOWYHGEHIDULQJ 9HJJHUDYWUHELQGLQJVYHUNXLVROHUWRJXWYHQGLJNOHGGPHGPDOWSDQHO 'HWHUPRQWHUWnSQHU¡UOHGQLQJHURYHUJXOYSnLQQVLGHQDYLQQJDQJVG¡U'HWWHHUHQXKHOGLJ 7UHEMHONHODJWHNNHWPHGJXOYERUG SODVVHULQJDYU¡UOHGQLQJHU 6DOWDNWHNNHWPHGWDNVKLQJHO7DNUHQQHURJQHGO¡SDYVWnO (LHURSSO\VHURPDWGHWHUE\WWHWILOWHURJYDQQSXPSHYHGWDQNHUIRUYDQQIUDWDNQHGO¡S

(OHNWULVNHDQOHJJ6HOYHLHU)ULWLGVEROLJ 'HWHOHNWULVNHDQOHJJHWHULNNHYXUGHUWLGHQQHUDSSRUWHQGDGHWWHNUHYHUVSHVLHOONRPSHWDQVHRJDXWRULVDVMRQ3nJHQHUHOW JUXQQODJDQEHIDOHVGHWGHUIRUHQJMHQQRPJDQJDYHQHOIDJPDQQ+HOOHULNNHYLVXHOOHIHLONRPPHQWHUHVKYLVLNNHGHWWHIUHPJnU V UVNLOWQHGHQIRU (ONUDIWJHQHUHOW %HVNULYHOVH cSHQWHOHNWULVNDQOHJJ

6LNULQJVVNDSHUSODVVHUWRYHULQQJDQJVG¡U 6LNULQJHUEHVWnUDYDXWRPDWVLNULQJHU 7RWDOWNXUVHULKHQKROGWLONXUVIRUWHJQHOVH$KRYHGVLNULQJ

5DSSRUWHQNDQNXQEUXNHVDYJRGNMHQWHPHGOHPPHUDY %HIDULQJVGDWR 6LGHDY 5DSSRUWHQNDQNXQEUXNHVDYJRGNMHQWHPHGOHPPHUDY %HIDULQJVGDWR 6LGHDY 1RUVNWDNVW 1RUVNWDNVW

OVERSIKT OVER LØSØRE OG TILBEHØR TIL Produkter og installasjoner som medfølger overdras uten noen form for garantier, utover eventuell gjenværende leverandørgaranti. EIENDOMMEN Oversikten er utarbeidet av Norges Eiendomsmeglerforbund, Eiendom Dersom det er noe i nedenstående liste som ikke finnes på eiendommen, vil Norge og Advokatforeningens Eiendomsmeglingsgruppe, og er gjeldende det heller ikke medfølge. fra 1. januar 2020.

Generelt 1. HVITEVARER medfølger der dette er spesielt angitt i salgsoppgaven. Lov om avhending av fast eigedom (avhendingslova/avhl.) av 3. juli 1992 regulerer kjøper og selgers rettigheter og plikter ved overdragelse av fast 2. HELDEKKENDE TEPPER følger med uansett festemåte. eiendom og andeler i borettslag. 3. VARMEKILDER, slik som ovner, kaminer, peiser, varmepumper og I henhold til avhl. § 3‐4 skal eiendommen, når annet ikke er avtalt, panelovner, følger med uansett festemåte. Frittstående overdras med innredninger og utstyr som etter lov, forskrift eller annet biopeiser/varmeovner og terrassevarmere medfølger ikke. Det følger ikke offentlig vedtak skal følge med. Det samme gjelder varig innredning og med varmekilder i rom som ikke har vegg‐ eller fastmonterte varmekilder utstyr som enten er fastmontert eller er særskilt tilpasset bygningen, jf. på visning. avhl. § 3‐5. Loven inneholder ingen detaljert oversikt over hva som omfattes av «innredning og utstyr», og over hva som skal regnes som 4. TV, RADIO OG MUSIKKANLEGG. TV‐antenner og fellesanlegg for TV, «fastmontert eller særskilt tilpasset». herunder parabolantenne, og tuneren/dekoder/tv‐boks medfølger der dette eies av selger. Veggmontert TV/flatskjerm med tilhørende Partene kan fritt avtale hva som skal følge med eiendommen ved salg. festeordning samt musikkanlegg følger ikke med (se også punkt 12). Bransjens liste over løsøre og tilbehør som skal følge med eiendommen, er en del av avtalen mellom kjøper og selger dersom ikke annet er opplyst i 5. BADEROMSINNREDNING/UTSTYR. Badekar, dusjkabinett, dusjvegger, salgsoppgaven, kjøper har tatt forbehold i bud eller avtale på annen måte alle fastmonterte speil og hyller, fastmonterte glass‐ og håndkleholdere, er inngått. Der intet annet er avtalt, vil løsøre og tilbehør medfølge slik herunder håndklevarmere samt baderomsinnredning, medfølger. dette fremkommer av avhl. § 3‐4 og § 3‐5 og denne oversikt.

6. GARDEROBESKAP medfølger, selv om disse er løse. Fastmonterte 15. UTENDØRS INNRETNINGER slik som flaggstang, fastmontert garderobehyller og knagger tørkestativ, samt andre faste utearrangementer som f.eks. badestamp, medfølger. Innredning i garderobeskap, for eksempel løse eller boblekar/jacuzzi og liknende utendørs kar, lekestue, lekestativ, utepeis, fastmonterte trådkurver, hyller, stenger og lignende, medfølger. fastmontert trommel til vannslange, medfølger. Guidekabel/avgrensingskabel til robotgressklipper medfølger, men 7. KJØKKENINNREDNING medfølger, herunder også åpne, fastmonterte robotgressklipper og ladestasjon for denne medfølger ikke. hyller og løs eller fastmontert kjøkkenøy. 16. FASTMONTERT VEGGLADER/LADESTASJON TIL EL‐BIL medfølger 8. MARKISER, PERSIENNER og annen type innvendig og utvendig uavhengig av hvor laderen er montert. solskjerming, gardinoppheng, lamellgardiner og liftgardiner medfølger. 17. SOLCELLEANLEGG med tilhørende teknisk infrastruktur medfølger.

9. AVTREKKSVIFTER av alle slag, samt fastmonterte 18. GASSBEHOLDER til gasskomfyr og gasspeis medfølger. aircondition/ventilasjonsanlegg, medfølger. 19. BRANNSTIGE, BRANNTAU, feiestige og lignende medfølger der 10. SENTRALSTØVSUGER medfølger med komplett anlegg, herunder slange, dette er påbudt. Løse stiger medfølger ikke. munnstykke mm. 20. BRANNSLUKNINGSAPPARAT, BRANNSLANGE og RØYKVARSLER 11. LYSKILDER. Kupler, lysstoffarmatur, fastmonterte "spotlights", oppheng medfølger der dette er påbudt. Det er eier og brukers plikt til å se til at og skinner med spotlights samt utelys og hagebelysning medfølger. utstyret forefinnes på enhver eiendom. Hvis annet ikke er uttrykkelig Vegglamper, krokhengte lamper, lysekroner, prismelamper og lignende som avtalt, skal dette derfor alltid følge med ved salg av eiendom. er koblet til sukkerbit eller stikkontakt følger likevel ikke med. 21. SAMTLIGE NØKLER til eiendommen som selger er i besittelse av skal 12. INSTALLERTE SMARTHUSLØSNINGER med sentral som styrer lys, overleveres kjøper på overtakelsen, herunder nøkler til eventuelle varme, lyd o.l., samt tilhørende trådløse enheter som brytere, sensorer, boder, uthus, garasjeportåpner e.l. Låses boder, uthus kameraer, integrerte høyttalere el. medfølger. Enkle lysstyringssystem e.l. med hengelås, skal lås og nøkler til disse medfølge. f.eks. med en sentral som kun styrer lyspærer eller smartpærer montert i sokkel medfølger likevel ikke. 22. GARASJEHYLLER, bodhyller, lagringshyller og oppheng til bildekk medfølger såfremt de er fastmontert. 13. UTVENDIGE SØPPELKASSER og eventuelt holder/hus til disse medfølger. Planter, busker og trær som er plantet på tomten, eller fastmonterte

kasser og lignende er en del av eiendommen og medfølger i handelen. 14. POSTKASSE medfølger.

Forbrukerinformasjon om budgivning Sist oppdatert med virkning fra 1. januar 2014, i forbindelse med ikrafttredelse av endringer i eiendomsmeglingsforskriften.

Informasjonen er utarbeidet av Forbrukerombudet, Nedenfor gis en oversikt over de retningslinjer som Før det legges inn bud på eiendommen oppfordres Forbrukerrådet, Den Norske Advokatforening ved Eien- forbrukermyndighetene og organisasjonene anbefaler budgiver til å sette seg inn i all relevant informasjon om domsmeglingsgruppen, Eiendomsmeglerforetakenes benyttet ved budgivning på eiendommen. Avslutningsvis eiendommen, herunder eventuell salgsoppgave og teknisk Forening og Norges Eiendomsmeglerforbund, på grunnlag gis også en kort oversikt over de viktigste rettsreglene rapport med vedlegg. av blant annet forskrift om eiendomsmegling § 6-3 og § 6-4. tilknyttet budgivning.

GJENNOMFØRING AV BUDGIVNING: VIKTIGE AVTALERETTSLIGE FORHOLD:

1. På forespørsel vil megler opplyse om nåværende bolig ol. Normalt vil ikke et 5. Megleren vil uoppfordret gi sin vurdering 1. Det eksisterer ingen angrerett ved salg/kjøp aktuelle bud på eiendommen, herunder bud med forbehold bli akseptert før av det enkelte bud overfor oppdrags av fast eiendom. om relevante forbehold. forbeholdet er avklart. Konferer gjerne giveren, når budet er gitt innenfor med megler før bud avgis. fristene i punkt 4. 2. Når et bud er innsendt til megler og han har 2. Alle bud skal inngis skriftlig til megler, formidlet innholdet i budet til selger (slik at som formidler disse videre til oppdrags- 4. Megler skal legge til rette for en forsvarlig 6. Megleren skal så langt det er nødvendig selger har fått kunnskap om budet), kan budet giver. Kravet til skriftlighet gjelder også avvikling av budrunden. I forbruker og mulig holde budgiverne skriftlig ikke kalles tilbake. Budet er da bindende for budforhøyelser og motbud, aksept eller forhold (dvs. der oppdragsgiver er for- orientert om nye og høyere bud og budgiver frem til akseptfristens utløp, med avslag fra selger. Før formidling av bud bruker) skal megleren ikke formidle bud eventuelle forbehold. Megler skal så mindre budet før denne tid avslås av selger til oppdragsgiver skal megler innhente med kortere akseptfrist enn kl. 12.00 snart som mulig bekrefte skriftlig overfor eller budgiver får melding om at eiendommen gyldig legitimasjon og signatur fra bud- første virkedag etter siste annonserte budgivere at budene deres er mottatt. er solgt til en annen (man bør derfor ikke gi giver. Kravet til legitimasjon og signatur visning. Etter denne fristen bør bud- bud på flere eiendommer samtidigdersom man er oppfylt for budgivere som benytter givere ikke sette en kortere akseptfrist 7. Etter at handel har kommet i stand, eller ikke ønsker å kjøpe flere enn en eiendom). e-signatur, eksempelvis BankID eller enn at megler har mulighet til, så langt dersom en budrunde avsluttes uten at MinID. Med skriftlige bud menes også det er nødvendig, å orientere oppdrags- handel er kommet i stand, kan en 3. Selger står fritt til å forkaste eller akseptere elektroniske meldinger som e-post og giver, budgivere og øvrige interessenter budgiver kreve kopi av budjournalen i ethvert bud, og er for eksempel ikke forpliktet SMS når informasjonen i disse er om bud og forbehold. Det bør ikke gis anonymisert form. til å akseptere høyeste bud. tilgjengelig også for ettertiden. bud som diskriminerer eller utelukker andre budgivere. Dersom bud inngis 8. Kopi av budjournal skal gis til kjøper og 4. Når en aksept av et bud har kommet frem til 3. Et bud bør inneholde eiendommens med en frist som åpenbart er for kort til selger uten ugrunnet opphold etter at budgiver innen akseptfristens utløp er det adresse (eventuelt gnr/bnr), kjøpesum, at megleren kan avvikle budrunden på handel er kommet i stand. Dersom det inngått en bindende avtale. budgivers kontaktinformasjon, finan en forsvarlig måte som sikrer oppdrags er viktig for budgiver å bevare sin sieringsplan, akseptfrist, overtakelses giver og interessenter et tilstrekkelig anonymitet, bør budet fremmes gjennom 5. Husk at også et eventuelt bud fra selger til dato og eventuelle forbehold som for grunnlag for sine handlingsvalg, vil fullmektig. kjøper (såkalte «motbud»), avtalerettslig er et eksempel usikker finansiering, salg av megler fraråde budgiver å stille slik frist. bindende tilbud som medfører at det foreligger en avtale om salg av eiendommen dersom budet i rett tid aksepteres av kjøper. Norges Eiendomsmeglerforbund - www.nef.no - [email protected] BUDSKJEMA EIENDOMSMEGLER DAHL Dato for salgsoppgave: 10.08.2020 Oppdragsnummer: 1-20-00253

Bud på eiendommen: Øgarden 106, 3072 SANDE I VESTFOLD

Navn: Fødselsnummer:

Adresse: Telefon arbeid:

Mobil: Epost: Telefon privat:

Gir herved bindende bud stort Kr.: Kr. (bokstaver): på ovennevnte eiendom, + omkostninger iht. salgsoppgave

FINANSIERINGSPLAN

Bank: Telefon saksbehandler: Epost saksbehandler:

Finansieres kjøpet med egenkapital kryss av her:

Undertegnede er kjent med at budet er bindende for meg/oss når det er kommet til selgers kunnskap. Handelen er handel er inngått. Der det er flere budgivere forutsettes det at meglers kommunikasjon i budrunden skjer med én av juridisk bindende for både selger og kjøper dersom budet aksepteres innen akseptfristen. Undertegnede bekrefter å budgiverne og at det foreligger tilstrekkelig fullmakt til budforhøyelser etc. mellom budgiverne, med mindre annet være kjent med salgsoppgavens innhold. Undertegnede er kjent med at budet sammen med budgivers navn vil bli er uttrykkelig presisert overfor ansvarlig megler på oppdraget. Den som har fullmakt til å håndtere budgivningen på ført i meglers budjournal, og at megler er forpliktet til å fremlegge komplett budjournal for kjøper og selger etter at vegne av samtlige budgivere bes oppgi sin kontaktinformasjon i budskjemaet.

Ønsket overtakelsesdato: Budet er bindende fram til Klokken: dato/år:* Eventuelle forbehold

* Med mindre annet fremgår av dette budskjema, er budet bindende til klokken 12.00 første virkedag etter siste annonserte visning.

Sted/dato: Budgivers underskrift: Budgivers underskrift:

Megler skal så snart som mulig bekrefte skriftlig overfor budgiver at budet er mottatt. Skjer ikke dette kort tid etter innlevering av bud, må budgiver kontakte megler direkte.

Ansvarlig megler har sett legitimasjon av budgiver(e) :

sign. ansvarlig megler BUDSKJEMA SIDE 2

Budgiver må legitimere seg ved innlevering av første bud. Har du ikke gjort dette tidligere er det påkrevet med legitimasjon. Du kan legge førerkort, bankkort, eller annen gyldig legitimasjon i rammen under. Ta bilde av side 1 og 2 i budskjemaet, og send som MMS eller e-post direkte til megler.

Erik Børresens Allé 9 • 3015 Drammen • Tlf. 32 21 96 00 • Fax 32 21 96 01 • Org.nr. 912 352 331 MVA