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Presentación Corporativa 2020 Aviso Legal

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Presentación Corporativa 2020 Aviso Legal Presentación Corporativa 2020 Aviso Legal Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (“Grupo Aval”) es un emisor de valores en Colombia y en Estados Unidos. En tal calidad, está sujeto al cumplimiento de las normas sobre valores aplicables en Colombia y en Estados Unidos. Grupo Aval también está sujeto a la inspección y vigilancia de la Superintendencia Financiera de Colombia en calidad de holding del Conglomerado Financiero Aval. La información financiera consolidada incluida en este documento se presenta de acuerdo a las NIIF expedidas por IASB. La metodología para el cálculo de los indicadores tales como ROAA y ROAE, entre otras, están explicadas en la medida en que sea requerido a lo largo de este reporte. Este reporte puede incluir declaraciones a futuro. En algunos casos, podrá identificar estas declaraciones a futuro con palabras como "puede", "hará", "debería", "espera", "planea", "anticipa", "cree", "estima", "predice", "potencial" o "continuar" o el opuesto de estas y otras palabras comparables. Los resultados pueden variar materialmente de aquellos incluidos en este reporte como consecuencia de la modificación de las circunstancias actuales en general, condiciones económicas y de negocio, cambios en la tasa de interés y en la tasa de cambio y otros riesgos descritos de vez en cuando en nuestras radicaciones en el Registro Nacional de Valores y Emisores y en la SEC. Los destinatarios de este documento son responsables de la evaluación y del uso de la información suministrada por este medio. Los asuntos descritos en esta presentación y nuestro conocimiento de ellos pueden cambiar de manera extensa y material a lo largo del tiempo, sin embargo, declaramos expresamente que no estaremos obligados a revisar, actualizar o corregir la información proporcionada en este informe, incluidas las declaraciones prospectivas, y que no tenemos la intención de proporcionar ninguna actualización para tales eventos materiales antes de nuestro próximo reporte de resultados. El contenido de este documento y las cifras incluidas en este documento tienen la intención de proporcionar un resumen de los temas tratados en lugar de una descripción completa. Cuando sea aplicable en esta presentación, nos referimos a billones como millones de millones 2 Agenda 1 Sobre Grupo Aval 2 Entorno macroeconómico en Colombia y Centroamérica 3 Sistema financiero Colombiano y Centroamericano 4 Evolución de nuestras subsidiarias (No consolidadas) 5 Desempeño financiero histórico consolidado de Grupo Aval Agenda 1 Sobre Grupo Aval 2 Entorno macroeconómico en Colombia y Centroamérica 3 Sistema financiero Colombiano y Centroamericano 4 Evolución de nuestras subsidiarias (No consolidadas) 5 Desempeño financiero histórico consolidado de Grupo Aval 1 Sobre Grupo Aval Información al 31 de diciembre de 2019 Principales Cifras Balance General Ps. billones Principales Indicadores Clientes (millones) Activos Totales $278.8 ROAA 2.0% Clientes Bancarios 16.1 Cartera neta $173.9 ROAE 16.4% Clientes Fondos de Pensiones 14.1 Depósitos $175.5 Ratio de capital tangible 9.2% Puntos de Servicio(1) (miles) 49.0 Utilidad neta atribuible $3.03 Eficiencia 47.6% Activos bajo administración $259.9 Depósitos / Cartera Neta 101% Capitalización bursátil(2) $32.6 Composición del negocio Por activos Por utilidad neta (3) (3) Por geografía Por negocio Por geografía Por negocio Fondos de pensiones Fondos de pensiones 1% 15% Centroamérica Corporación Centroamérica 30% financiera 30% 11% Corporación financiera 19% Colombia Banca universal Banca universal Colombia 70% 87% 66% 70% Fuente: Grupo Aval, cifras consolidadas ; Bloomberg. (1) Los puntos de servicio incluyen oficinas, corresponsales bancarios y otros formatos de oficinas. (2) Al 30 de diciembre de 2019. (3) Utilidad neta para los 12 meses terminados al 31 de 5 diciembre de 2019. 1 Grupo Aval cuenta con diversas fuentes de generación de valor Información al 31 de diciembre de 2019 Estructura de propiedad Principales cifras de nuestras subsidiarias (3) (Ps $ billones) Cartera Neta 113.1 29.4 19.3 11.7 2.1 173.9 Activos 175.0 42.6 25.1 15.2 31.8 278.8 Depósitos 117.8 28.7 17.0 11.9 4.1 175.5 Pasivos 153.2 37.7 22.0 13.4 21.8 245.5 (1) Patrimonio 21.9 4.9 3.1 1.8 10.0 33.3 (2) Patrimonio 20.6 4.8 3.0 1.8 7.7 19.9 atribuible Utilidad neta 2.8 0.6 0.3 0.2 1.5 3.0 atribuible ROAA 1.8% 1.4% 1.2% 1.6% 7.1% 2.0% ROAE 14.4% 12.2% 10.3% 14.1% 22.1% 16.4% Fuente: Grupo Aval, cifras consolidadas (1) 36.5% a través de Banco de Bogotá y 10.4% a través de Fiduciaria Bogotá. (2) 24.2% a través de Banco de Occidente y 8.9% a través de Fiduciaria de Occidente. (3) Compañías que 6 consolidan en Banco de Bogotá. 1 Composición accionaria COMPOSICIÓN ACCIONARIA DE GRUPO AVAL AL 31 DE DICIEMBRE DE 2019 # DE ACCIONES # DE ACCIONES TOTAL DE ACCIONES INVERSIONISTA ORDINARIAS PREFERENCIALES PARTICIPACIÓN POSEIDAS POSEIDAS POSEIDAS ADMINEGOCIOS S.A.S. 6,094,903,964 27,921,669 6,122,825,633 27.5% ACTIUNIDOS S.A. 3,028,922,128 687,451,726 3,716,373,854 16.7% EL ZUQUE S.A. 561,052,547 958,153,905 1,519,206,452 6.8% JPMORGAN CHASE BANK NA FBO HOLDERS OF DR(AVAL ADR 1,294,505,400 1,294,505,400 5.8% INVERSIONES ESCORIAL S.A. 1,270,118,990 1,270,118,990 5.7% SOCINEG S.A 532,546,743 683,851,342 1,216,398,085 5.5% AMINVERSIONES S.A. 631,496,256 497,711,356 1,129,207,612 5.1% INTRASSETS TRADING S A 986,514,816 986,514,816 4.4% RENDIFIN S.A 636,198,157 164,660,421 800,858,578 3.6% INVERSEGOVIA S.A. 403,605,252 403,605,252 1.8% JARA ALBARRACIN MANUEL GUILLERMO 73,410,448 313,814,188 387,224,636 1.7% INVERPROGRESO S.A. 295,254,441 16,760,770 312,015,211 1.4% NEGOCIOS Y BIENES S.A.S 278,007,490 13 278,007,503 1.2% FONDO BURSATIL ISHARES COLCAP 233,790,758 233,790,758 1.0% FDO DE PENSIONES OBLIGATORIAS PROTECCION MODERADO 17,394,093 96,538,741 113,932,834 0.5% VELEZ TRUJILLO INES HELENA 3,616,925 82,408,614 86,025,539 0.4% MULTIASSETS INVESTMENTS S A 10,249,964 68,212,418 78,462,382 0.4% FONDO DE PENSIONES OBLIGATORIAS PORVENIR MODERADO 3,269,325 69,071,458 72,340,783 0.3% FONDO BURSATIL HORIZONS COLOMBIA SELECT DE S&P 67,778,317 67,778,317 0.3% VANGUARD TOTAL INTERNATIONAL STOCK INDEX FUND 59,103,590 59,103,590 0.3% ABU DHABI INVESTMENT AUTHORITY J.P. MORGAN 49,195,298 49,195,298 0.2% VANGUARD EMERGING MARKERTS STOCK INDEX FUND 47,704,537 47,704,537 0.2% VOL-P30 FONDO DE PENSIONES PROTECCION 45,442,187 45,442,187 0.2% PATRIMONIO AUTONOMO FC - KOV017 44,000,000 44,000,000 0.2% CUBIDES OLARTE HENRY 39,458,947 39,458,947 0.2% OTROS ACCIONISTAS CON MENOR PARTICIPACIÓN 311,228,435 1,595,691,530 1,906,919,965 8.6% TOTAL ACCIONES 15,137,789,974 7,143,227,185 22,281,017,159 La sociedad cuenta con 22,281,017,159 acciones en circulación 7 1 Nuestra estrategia Cifras al 31 de diciembre de 2019 Participación de mercado Posición de mercado ▪ Conjunto complete de productos bancarios ofrecidos a través de nuestros cuatro bancos ▪ 26.2% en Activos ▪ #1 en Activos ▪ 25.2% en Cartera Neta ▪ #2 en Cartera Neta ▪ 26.4% en Depósitos ▪ #1 en Depósitos ▪ 32.1% en Créditos Corporativos ▪ #1 en Créditos Corporativos ▪ 26.2% en Créditos de Consumo ▪ #1 en Créditos de Consumo ▪ 40.8% en Libranzas ▪ #1 en Libranzas ▪ 19.6% en Tarjetas de Crédito ▪ #3 en Tarjetas de Crédito ▪ 23.0% en Créditos de Vehículo ▪ #2 en Créditos de Vehículo ▪ 33.0% en Utilidad Neta ▪ #1 en Utilidad Neta ▪ Grupo bancario centroamericano líder con presencia en Panamá, Costa Rica, Guatemala, Honduras, El Salvador y Nicaragua ▪ 9.4% en Activos ▪ #1 en Activos ▪ 10.3% en Cartera Neta ▪ #1 en Cartera Neta ▪ 9.7% en Depósitos ▪ #1 en Depósitos ▪ 40.4% en Plásticos de Tarjetas de Crédito (1) ▪ #1 en Plásticos de Tarjetas de Crédito ▪ 56.3% en Adquirencia de Tarjetas de Crédito (1) ▪ #1 en Adquirencia de Tarjetas de Crédito ▪ 13.7% en Utilidad Neta ▪ #2 en Utilidad Neta ▪ Administradora de fondos de pensiones y cesantías líder en Colombia ▪ 44.3% en Activos Bajo Administración(2) ▪ #1 en Activos Bajo Administración ▪ 48.2% en Utilidad Neta ▪ #1 en Utilidad Neta ▪ 58.1% en Afiliados(2) ▪ #1 en Afiliados ▪ Mayor operador de carreteras en Colombia ▪ Compañía de transporte y distribución de gas más grande de Colombia ▪ Cadena hotelera más grande de Colombia ▪ Más de 25 mil hectáreas cultivadas Fuente: Para Colombia, información publicada por Superintendencia Financiera de Colombia, cifras no consolidadas. Sistema: suma de bancos. Grupo Aval es la suma de Banco de Bogotá, Banco de Occidente, Banco Popular y Banco AV Villas ; Para Centroamérica, información pública de cada compañía, calculada basa en la información publicada en las superintendencias de Costa Rica, Honduras, El Salvador, Guatemala, Nicaragua y Panamá; La utilidad neta de BAC Credomatic refleja sus resultados internacionales, pues es la holding regional en Panamá. La participación de mercado es determinada como la suma de la operación consolidada de cada banco en los países anteriormente mencionados. (1)Cifras al 30 de septiembre de 2019; (2) La participación de mercado en activos bajo administración y afiliados corresponde a pensiones obligatorias.
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