Información Financiera Unión De Crédito Alpura S.A. De C.V
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Información Financiera Marzo 2020 Unión de Crédito Alpura S.A. de C.V. Estados Financieros UNION DE CREDITO ALPURA, S.A. DE C.V. KM. 37.4 AUTOPISTA MEXICO QUERETARO, FRACCIONAMIENTO INDUSTRIAL CUAMATLA CUAUTITLAN IZCALLI, ESTADO DE MEXICO, C.P. 54730 BALANCE GENERAL AL 31 DE MARZO DE 2020 (Cifras en miles de pesos) A C T I V O PASIVO Y CAPITAL DISPONIBILIDADES $ 18,703 PASIVOS BURSÁTILES $ 0 INVERSIONES EN VALORES Títulos para negociar $ 255,814 PRESTAMOS BANCARIOS, DE SOCIOS Y DE Titulos disponibles para la venta 0 OTROS ORGANISMOS Titulos conservados a su vencimiento 51,572 307,387 De corto plazo $ 2,224,366 De largo plazo 2,225,037 4,449,403 INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS 0 INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS 0 CARTERA DE CREDITO VIGENTE Créditos comerciales COLATERALES VENDIDOS Documentados con garantía inmobiliaria $ 238,983 Reportos (Saldo acreedor) $ 0 Documentados con otras garantías 3,330,136 Otros colaterales vendidos 0 0 Sin garantía 15,280 Operaciones de factoraje 0 Operaciones de arrendamiento capitalizable 0 OTRAS CUENTAS POR PAGAR Impuestos a la utilidad por pagar $ 8,179 TOTAL CARTERA DE CREDITO VIGENTE 3,584,400 Participacion de los trabajadores en las utilidades por pagar 8,997 Proveedores 49,664 CARTERA DE CREDITO VENCIDA Aportaciones para futuros aumentos de capital pendientes Créditos vencidos comerciales de formalizar en asamblea de accionistas 0 Documentados con garantía inmobiliaria $ 0 Acreedores por liquidacion de operaciones 0 Documentados con otras garantías 0 Acreedores por colaterales recibidos en efectivo 0 Sin garantía 0 Acreedores diversos y otras cuentas por pagar 26,642 93,482 Operaciones de factoraje 0 Operaciones de arrendamiento capitalizable 0 IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO) 9,034 TOTAL CARTERA DE CREDITO VENCIDA $ 0 CREDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS 1,082 CARTERA DE CREDITO $ 3,584,400 (-) MENOS:(-) MENOS: ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS (25,348) TOTAL PASIVO $ 4,553,002 CARTERA DE CRÉDITO (NETO) $ 3,559,051 DERECHOS DE COBRO ADQUIRIDOS $ 0 (-) MENOS: CAPITAL CONTABLE ESTIMACIÓN POR IRRECUPARABILIDAD O DIFICIL COBRO 0 CAPITAL CONTRIBUIDO DERECHOS DE COBRO (NETO) $ 0 Capital Social $ 158,184 TOTAL DE CARTERA DE CREDITO (NETO) 3,559,051 Aportaciones para futuros aumentos de capital acordadas en asamblea de accionistas 0 OTRAS CUENTAS POR COBRAR (NETO) 183,876 Prima en venta de acciones 126,900 $ 285,084 INVENTARIO DE MERCANCÍAS (NETO) 620,234 CAPITAL GANADO BIENES ADJUDICADOS (NETO) 0 Reservas de capital $ 46,413 INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) 363,472 Resultado de ejercicios anteriores 201,247 Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta 0 INVERSIONES PERMANENTES 0 Resultado por tenencia de activos no monetarios 0 Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de ACTIVOS DE LARGA DURACIÓN DISPONIBLES PARA flujos de efectivo 0 VENTA 0 Remediciones por beneficios a los empleados (7,791) Resultado neto 12,423 252,293 IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO) 0 OTROS ACTIVOS TOTAL CAPITAL CONTABLE $ 537,377 Cargos diferidos, pagos aniticipados e intangibles $ 37,655 Otros activos a corto y largo plazo 0 37,655 TOTAL ACTIVO $ 5,090,379 TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE $ 5,090,379 CUENTAS DE ORDEN CALIFICACION DE LA CARTERA (0) Avales Otrogados $ 0 GRADO DE RIESGO ESTIMACION PREVENTIVA % CUBIERTO Activos y pasivos contingentes 0 Compromisos Crediticios 1,465,724A-1 17,914 100% Bienes en administración 11,114,628A-2 16 100% Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida 0TOTAL 17,930 Otras cuentas de registro 6,288 " El saldo histórico del capital social al 31 de Marzo de 2020 es de $ 92,369 miles de pesos" " Indice de Capital 12.24 " "El presente balance general se formuló de conformidad con los criterios de contabilidad para uniones de crédito emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los artículos 65, 67 y 74 de la Ley de Uniones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la unión de crédito hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas y a las disposiciones aplicables. El presente balance general fue aprobado por el consejo de administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben." www.gob.mx/cnbv http://uniondecreditoalpuraestadosfinancieros.com/ _________________________________________ _____________________________________ __________________________________________________ ING. JUAN BERNARDO ROJO GARCÍA L.C. BRENDA YADIRA TREJO HERNANDEZ C.P. JUAN JOSÉ LÓPEZ VALENCIA L.C. ALMA ROSA PLASCENCIA GONZALEZ DIRECTOR GENERAL GERENTE DE ADMINISTRACIÓNCONTADOR GENERAL AUDITOR INTERNO UNION DE CREDITO ALPURA, S.A. DE C.V. KM. 37.4 AUTOPISTA MEXICO QUERETARO, FRACCIONAMIENTO INDUSTRIAL CUAMATLA CUAUTITLAN IZCALLI, ESTADO DE MEXICO, C.P. 54730 ESTADO DE RESULTADOS DEL 1o. DE ENERO AL 31 DE MARZO DE 2020 (Cifras en miles de pesos) Ingresos por intereses $ 210,088 Gastos por intereses 197,155 Resultado por posición monetaria neto (margen financiero) 0 MARGEN FINANCIERO $ 12,933 Estimación Preventiva para riesgos crediticios - 645 MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS $ 13,578 Comisiones y tarifas cobradas $ 1,785 Comisiones y tarifas pagadas 2,510 Resultado por intermediación 0 Otros ingresos (egresos) de la operación 34,847 Gastos de administración 27,677 6,446 RESULTADO DE LA OPERACIÓN $ 20,023 Participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas y asociadas 0 RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD $ 20,023 Impuestos a la utilidad causados $ 7,600 Impuestos a la utilidad diferidos (netos) 0 7,600 RESULTADO ANTES DE OPERACIONES DISCONTINUADAS $ 12,423 Operaciones discontinuadas 0 RESULTADO NETO $ 12,423 Indice de Capital 12.24 "El presente estado de resultados se formuló de conformidad con los criterios de contabilidad para uniones de crédito, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los artículos 65, 67 y 74 de la Ley de Uniones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los ingresos y egresos derivados de las operaciones efectuadas por la unión de crédito durante el período arriba mencionado, los cuales se realizarón y valuaron con apego a sanas prácticas y a las disposiciones aplicables. El presente estado de resultados fue aprobado por el consejo de administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben." www.gob.mx/cnbv http://uniondecreditoalpuraestadosfinancieros.com/ _________________________________________ _____________________________________ ____________________________ ___________________________________ ING. JUAN BERNARDO ROJO GARCÍA L.C. BRENDA YADIRA TREJO HERNANDEZ C.P. JUAN JOSÉ LÓPEZ VALENCIA L.C. ALMA ROSA PLASCENCIA GONZALEZ DIRECTOR GENERAL GERENTE DE ADMINISTRACIÓN CONTADOR GENERAL AUDITOR INTERNO UNION DE CREDITO ALPURA, S.A. DE C.V. KM. 37.4 AUTOPISTA MEXICO QUERETARO, FRACCIONAMIENTO INDUSTRIAL CUAMATLA CUAUTITLAN IZCALLI, ESTADO DE MEXICO, C.P. 54730 ESTADO DE VARIACIONES EN EL CAPITAL CONTABLE DEL 1o. DE ENERO AL 31 DE MARZO DE 2020 (Cifras en miles de pesos) Capital contribuido Capital Ganado Capital social Aportaciones para Prima en Venta de Reservas de Resultado de Resultado por Resultado por Remediciones Resultado Neto Total capital Concepto futuros aumentos de acciones capital ejercicios valuación de valuación de por beneficios contable capital acordadas en anteriores títulos disponibles instrumentos definidos a los asamblea de para la de cobertura de empleados accionistas venta flujo de efectivo Saldo al 31 de Diciembre de 2019 $ 158,177 $ 126,870 $ 46,413 $ 160,449 $ - $ (2,981) $ (7,791) $ 40,799 $ 521,936 MOVIMIENTOS INHERENTES A LAS DECISIONES DE LOS ACCIONISTAS Suscripción de Acciones $ 7 $ 30 $ 37 Capitalización de Utilidades Constitución de reservas Traspaso del resultado neto a resultado de ejercicios anteriores $ - $ 40,799 $ (40,799) $ - Pago de dividendos Total $ 7 $ 30 $ - $ 40,799 $ - $ - $ - $ (40,799) $ 37 MOVIMIENTOS INHERENTES AL RECONOCIMIENTO DE LA UTILIDAD INTEGRAL Utilidad Integral - Resultado neto $ 12,423 $ 12,423 - Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta $ - - Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo $ 2,981 $ 2,981 - Remediciones por benificios definidos a los empleados $ - $ - - Resultado por tenencia de activos no monetarios Total $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ 2,981 $ - $ 12,423 $ 15,404 Saldo al 31 de Marzo de 2020 $ 158,184 $ - $ 126,900 $ 46,413 $ 201,248 $ - $ - $ (7,791) $ 12,423 $ 537,377 Indice de Capital 12.24 “El presente estado de variaciones en el capital contable se formuló de conformidad con los criterios de contabilidad para uniones de crédito emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los artículos 65, 67 y 74 de la Ley de Uniones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los movimientos en las cuentas de capital contable derivados de las operaciones efectuadas por la unión de crédito durante el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas y a las disposiciones aplicables. El presente estado de variaciones en el capital contable fue aprobado por el consejo de administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben.” www.gob.mx/cnbv http://uniondecreditoalpuraestadosfinancieros.com/