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DOCUMENTO INFORMATIVO Redatto Ai Sensi Dell’Articolo 71 Del Regolamento Di Attuazione Del D.Lgs

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DOCUMENTO INFORMATIVO Redatto Ai Sensi Dell’Articolo 71 Del Regolamento Di Attuazione Del D.Lgs DOCUMENTO INFORMATIVO redatto ai sensi dell’articolo 71 del Regolamento di attuazione del D.Lgs. 24 febbraio 1998 n. 58, adottato dalla Consob con delibera n. 11971 del 14 maggio 1999, come successivamente modificato e integrato relativo all’operazione di acquisizione delle società Nuova Banca dell’Etruria e del Lazio S.p.A. Nuova Banca delle Marche S.p.A. Nuova Cassa di Risparmio di Chieti S.p.A. Documento Informativo reso disponibile in data 25 maggio 2017 Unione di Banche Italiane S.p.A. Sede Sociale e Direzione Generale: Bergamo, Piazza Vittorio Veneto, 8 Sedi operative: Brescia e Bergamo Codice Fiscale, Partita IVA ed Iscrizione al Registro delle Imprese di Bergamo n. 03053920165 Iscritta all’Albo delle Banche al n. 5678 – ABI n. 3111.2 Capogruppo del “Gruppo UBI Banca” iscritto all’Albo dei Gruppi Bancari al n. 3111.2 Sito internet www.ubibanca.it 1 Il presente documento non è destinato alla distribuzione, direttamente o indirettamente, negli o verso gli Stati Uniti d’America, il Canada, il Giappone o l’Australia. Il presente documento non costituisce né è parte di alcuna offerta o sollecitazione ad acquistare o sottoscrivere titoli negli Stati Uniti d’America. Gli strumenti finanziari citati nel presente documento non sono stati, e non saranno, registrati ai sensi dello United States Securities Act del 1933 (il “Securities Act”). Gli strumenti finanziari a cui si fa qui riferimento non possono essere offerti o venduti negli Stati Uniti d’America salvi i casi di esenzione dall'obbligo di registrazione previsti dal Securities Act. Non ci sarà alcuna offerta pubblica di titoli negli Stati Uniti d’America. La distribuzione della presente documentazione in alcuni Paesi potrebbe essere vietata ai sensi di legge. Le informazioni contenute nel presente documento non sono destinate alla pubblicazione o alla distribuzione in Canada, Giappone o Australia, e non costituiscono un’offerta di vendita in Canada, Giappone o Australia. In relazione all’Aumento di Capitale (come infra definito), previo ottenimento delle autorizzazioni delle competenti Autorità di Vigilanza, l’Emittente provvederà alla pubblicazione di un prospetto di offerta e di quotazione delle azioni da emettersi in esecuzione dell’Aumento di Capitale, ai sensi degli artt. 93-bis e ss. e 113 del Decreto Legislativo del 24 febbraio 1998, n. 58 e delle relative disposizioni regolamentari di attuazione. Il presente documento contiene previsioni e stime che riflettono le attuali opinioni del management in merito ad eventi futuri. Previsioni e stime sono in genere identificate da espressioni come “è possibile,” “si dovrebbe,” “si prevede,” “ci si attende,” “si stima,” “si ritiene,” “si intende,” “si progetta,” “obiettivo” oppure dall’uso negativo di queste espressioni o da altre varianti di tali espressioni oppure dall’uso di terminologia comparabile. Queste previsioni e stime comprendono, ma non si limitano a, tutte le informazioni diverse dai dati di fatto, incluse, senza limitazione, quelle relative alla posizione finanziaria futura dell’emittente e ai risultati operativi, la strategia, i piani, gli obiettivi e gli sviluppi futuri nei mercati in cui il Gruppo opera o intende operare. A seguito di tali incertezze e rischi, si avvisano i lettori che non devono fare eccessivo affidamento su tali informazioni di carattere previsionale come previsione di risultati effettivi. La capacità dell’emittente o di raggiungere i risultati previsti dipende da molti fattori al di fuori del controllo del management. I risultati effettivi possono differire significativamente (ed essere più negativi di) da quelli previsti o impliciti nei dati previsionali. Tali previsioni e stime comportano rischi ed incertezze che potrebbero avere un impatto significativo sui risultati attesi e si fondano su assunti di base. Le previsioni e le stime ivi formulate si basano su informazioni a disposizione alla data della presente Relazione. Non si assume alcun obbligo di aggiornare pubblicamente e di rivedere previsioni e stime a seguito della disponibilità di nuove informazioni, di eventi futuri o di altro, fatta salva l’osservanza delle leggi applicabili. * * * This document is not for distribution, directly or indirectly, in or into the United States of America, Canada, Japan or Australia. This document does not constitute and is not part of any offer or solicitation to purchase or subscribe for securities in the United States. The financial instruments mentioned in this document were not and will not be registered pursuant to the United States Securities Act of 1933 (the “Securities Act”). The financial instruments referred to herein may not be offered or sold in the United States of America other than in the cases of exemption from the registration obligation provided for by the Securities Act. There will be no public offering of securities in the United States of America. The distribution of this documentation in certain Countries might be forbidden pursuant to the law. The information contained in this document is not to be published or distributed in Canada, Japan or Australia, and is not an offer for sale in Canada, Japan, or Australia. With respect to the Capital Increase (as defined below), following the obtainment of the authorization required, the Issuer will publish a prospectus relating to the offering and listing of the new shares, pursuant to articles 93-bis et seq. and 113 of the Legislative Decree no. 58 of 24 February 1998 and relative implementing provisions. This document contains certain forward-looking statements, estimates and forecasts reflecting management’s current views with respect to certain future events. Forward-looking statements, estimates and forecasts are generally identifiable by the use of the words “may,” “will,” “should,” “plan,” “expect,” “anticipate,” “estimate,” “believe,” “intend,” “project,” “goal” or “target” or the negative of these words or other variations on these words or comparable terminology. These forward-looking statements include, but are not limited to, all statements other than statements of historical facts, including, without limitation, those regarding the Company’s future financial position and results of operations, strategy, plans, objectives, goals and targets and future developments in the markets where the Group participates. Due to such uncertainties and risks, readers are cautioned not to place undue reliance on such forward-looking statements as a prediction of actual results. The issuer’s ability to achieve its projected objectives or results is dependent on many factors which are outside management’s control. Actual results may differ materially from (and be more negative than) those projected or implied in the forward-looking statements. Such forward-looking information involves risks and uncertainties that could significantly affect expected results and is based on certain key assumptions. All forward-looking statements included herein are based on information available as of the date hereof. No undertaking or obligation to update publicly or revise any forward-looking statement, whether as a result of new information, future events or otherwise, except as may be required by applicable law is accepted. 2 DATI DI SINTESI ECONOMICI E PATRIMONIALI CONSOLIDATI PRO-FORMA PER L’ESERCIZIO CHIUSO AL 31 DICEMBRE 2016 Nella tabella sotto riportata si forniscono, in sintesi, i dati economici, patrimoniali e finanziari consolidati di UBI Banca e degli Enti Ponte Target, unitamente ai dati di UBI Banca pro-forma relativi all’esercizio chiuso al 31 dicembre 2016. Le informazioni di sintesi riportate qui di seguito sono state estratte dai Prospetti Consolidati Pro-forma riportati nel Capitolo 5 e devono essere lette congiuntamente alla descrizione delle ipotesi e dei criteri utilizzati per la redazione dei Prospetti Consolidati Pro-forma e delle altre informazioni ivi contenute. Gruppo UBI Aggregato - Enti Ponte Dati - Pro-forma Target (importi in migliaia di euro) Storico Storico Dati economici Margine di interesse 1.497.891 244.596 1.748.002 Margine di intermediazione 2.996.313 459.807 3.461.635 Risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa 1.300.729 (479.001) 1.510.788 Costi operativi (2.512.546) (555.627) (3.033.598) Iscrizione badwill a conto economico - - 599.000 Utile (perdita) d'esercizio di pertinenza della Capogruppo (830.150) (1.031.168) (425.415) Dati patrimoniali Attività Finanziarie(*) 17.859.442 3.980.763 21.835.367 Crediti verso banche 3.719.548 853.591 7.616.413 Crediti verso clientela 81.854.280 14.400.402 93.841.847 Totale dell'attivo 112.383.917 21.741.209 134.945.926 Debiti verso banche 14.131.928 326.161 14.458.089 Debiti verso clientela 56.226.416 14.763.042 70.989.458 Titoli in circolazione 28.939.597 3.122.271 32.060.327 Patrimonio Netto del Gruppo 8.989.578 542.181 10.040.409 Dati finanziari Liquidità netta generata/assorbita dall'attività operativa 235.668 (610.167) (774.499) Liquidità netta generata/assorbita dall'attività d'investimento (101.083) (17.796) (118.879) Liquidità netta generata/assorbita dall'attività di provvista (145.326) (544) 254.130 LIQUIDITA’ NETTA GENERATA/ASSORBITA NELL’ESERCIZIO (10.741) (628.507) (639.248) (*) Il dato è calcolato come sommatoria delle seguenti voci: Attività finanziarie detenute per la negoziazione, Attività finanziarie valutate al fair value, Attività finanziarie disponibili per la vendita e Attività finanziarie detenute fino alla scadenza. In considerazione del fatto che l’Assemblea Straordinaria degli Azionisti del 7 aprile 2017 ha conferito una delega (“Delega”)
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