DOCSLIB.ORG

49 BAB IV HASIL PENELITIAN DAN PEMBAHASAN HASIL PENELITIAN A. Hasil Penelitian 1. Kondisi Umum Bank Tabungan Negara Kantor Caban

Total Page：16

File Type：pdf, Size：1020Kb

Download full-text PDF Read full-text
49 BAB IV HASIL PENELITIAN DAN PEMBAHASAN HASIL PENELITIAN A. Hasil Penelitian 1. Kondisi Umum Bank Tabungan Negara Kantor Caban BAB IV HASIL PENELITIAN DAN PEMBAHASAN HASIL PENELITIAN A. Hasil Penelitian 1. Kondisi Umum Bank Tabungan Negara Kantor Cabang Syariah Banjarmasin a. Sejarah Singkat Sejarah bank Bank Tabungan Negara Syariah berawal dari adanya perubahan peraturan perundang-undangan perbankan oleh pemerintah dari UU Perbankan No. 7 tahun 1992 menjadi Perbankan No. 10 tahun 1998, dunia perbankan nasional menjadi marak dengan boomingnya bank syariah. Persaingan dalam pasar perbankan pun kian ketat,ditambah lagi dengan dikeluarkannya PBI No. 4/1/PBI/2002 tentang perubahan kegiatan usaha bank umum konvensional menjadi bank umum berdasarkan prinsip syariah oleh bank umum konvensional, jumlah bank syariah pun brtambah dengan banyaknya UUS (Unit Usaha Syariah). Mencermati perkembangan tersebut maka manajemen PT. Bank Tabungan Negara (Persero) melalui rapat komite pengarah tim implementasi restrukturasi bank BTN tanggal 12 Desember 2013, manajemen bank BTN menyusun rencana kerja dan perubahan 49 50 anggaran dasar untuk membuka UUS agar dapat bersaing dipasar perbankan syariah. Untuk mengantisipasi adanya kecenderungan tersebut, maka PT Bank Tabungan Negara (Persero) pada Rapat Umum Pemegang Saham tanggal 16 Januari 2004 dan perubahan Anggaran Dasar dengan akta No. 29 tanggal 27 Oktober 2004 oleh Emi Sulistyowati, SH Notaris di Jakarta yang ditandai dengan terbentuknya divisi syariah berdasarkan Ketetapan Direksi No. 14/DIR/DSYA/2004. Pembentukan Unit Usaha Syariah ini juga untuk memperkokoh tekad ajaran bank Bank Tabungan Negara untuk menjadikan kerja sebagai bagian dari ibadah yang tidak terpisah dengan ibadah-ibadah lainnya. Selanjutnya Bank Tabungan Negara Unit Usaha Syariah disebut “Bank Tabungan Negara Syariah” dengan motto “Maju dan Sejahtera Bersama”. Dalam pelaksanaan kegiatannya, Unit Usaha Syariah didampingi oleh Dewan Pengawas Syariah (DPS) yang bertindak sebagai pengawas, penasehat dan pemberi saran kepada Direksi, Pimpinan Divisi Syariah dan Pimpinan Kantor Cabang Syariah mengenai hal-hal terkait dengan prinsip syariah. Pada bulan November 2004 dibentuklah struktur organisasi kantor cabang syariah PT. Bank Tabungan Negara. Dimana setiap kantor cabang syariah dipimpin oleh satu orang kepala cabang yang bertanggung jawab kepada kepala divisi syariah. Pada saat bersamaan Direktur utama Bank Tabungan Negara meminta rekomendasi 51 penunjukan Dewan Perwakilan Syariah dan pada tanggal 3 Desember 2004, direktur utama bank Bank Tabungan Negara menerima surat rekomendasi DSN/MUI tentang penunjukan DPS bagi Bank Tabungan Negara Syariah. Yang pada tanggal 18 Maret 2005 resmi ditunjuk oleh DSN/MUI sebagai DPS bagi Bank Tabungan Negara Syariah, yaitu Drs. H . Ahmad Nazri Adlani, Drs. H Mohammad Hidayat, MBA, MBL, dan Dr. H. Endy M. Astiwara, MA, AAIJ, FIIS, CPLHI, ACS. Pada tanggal 15 Desember 2004, Bank BTN menerima surat persetujuan dari BI, Surat No. 6/1350/DPbs perihal persetujuan BI mengenai prinsip KCS (Kantor Cabang Syariah) bank BTN, maka tanggal inilah diperingati secara resmi sebagai hari lahir BTN Syariah, yang secara sinergi melalui persetujuan BI dan Direksi PT. BTN maka dibukalah KCS Jakarta pada tanggal 14 Februari 2005. Diikuti pada tanggal 25 Februari 2005 dengan dibukanya KCS Bandung kemudian pada tanggal 17 Maret 2005 dibuka KCS Surabaya yang secara berturut-turut tanggal 4 dan 11 April 2005 KCS Yogyakarta dan KCS Makassar dan pada bulan Desember 2005 dibukanya KCS Malang dan Solo. Pada tahun 2007, bank BTN setelah mengoperasikan 12 Kantor Cabang Syariah 40 Kantor Layanan Syariah (Office Chanelling) pada kantor-kantor cabang dan cabang pembantu konvensioanal dan kantor cabang syariah terbesar di lokasi Jakarta, Bandung, Surabaya, Yogyakarta, Makassar, Malang, Solo, Medan, Batam, Tanggerang, 52 Bogor, dan Bekasi. Seluruh kantor cabang syariah ini dapat beroperasi secara ontime-realtime berkat dukungan teknologi informasi yang cukup memadai. b. Visi dan Misi Visi: “Menjadi bank yang terdepan dalam pembiayaan perumahan” Misi: 1) Memberikan pelayanan unggul dalam pembiayaan perumahan dan industri yang terkait, pembiayaan konsumsi dan usaha kecil menengah. 2) Meningkatkan keunggulan kompetitif melalui inovasi pengembangan produk, jasa dan jaringan strategis berbasis teknologi terkini. 3) Menyiapkan dan mengembangkan human capital yang berkualitas, profersional dan mempunyai integeritas tinggi. 4) Melaksanakan manajemen perbankan yang sesuai dengan prinsip kehati-hatian dan good corporate governance untuk meningkatkan shareholder value. 5) Memperdulikan kepentingan masyarakat dan lingkungannya. c. Struktur Organisasi Bagan 1 Struktur Organisasi BTN Kantor Cabang Syariah Banjarmasin dapat dilihat sebagai berikut: 53 54 d. Job Description Berdasarkan struktur organisasi di atas dapat dijelaskan masing- masing tugas dan tanggung jawab atas deskripsi jabatan pada PT. Bank BTN (Persero) Tbk Kantor Cabang Syariah Banjarmasin sebagi berikut: 1) Branch Manager a) Memimpin kantor cabang. b) Melakukan pengawasan akan tugas-tugas yang diberikan kepada bawahan dan mengadakan evaluasi terhadap tugas-tugas tersebut. c) Mengelola keuangan harta kekayaan bank dan seluruh kegiatan usaha kantor cabang. d) Mendayagunakan tenaga kerja dengan peralatan guna peningkatan kemauan serta kempuan kerja dan pengetahuan serta hubungan kerjasama yang baik diantara pegawai untuk mencapai hasil yang maksimal. e) Mengkoordinasikan pembuatan rencana kerja, anggaran cabang dan melakukan evaluasi serta memenuhi target yang telah ditentukan. f) Menjamin kualitas pelayanan nasabah dan kualitas sumber daya manusia dicabang. 55 2) Deputi Branch Manager Business a) Membina dan memberikan pengarahan kepada kepala teller service, kepala customer service dan kepala loan service. b) Menjamin kecepatan dan pelayanan tinggi dalam bidang loan service, customer service, teller service, dan kantor kas. c) Menciptakan suasana kerja yang ramah, bersahabat, dapat dipercaya, disiplin dan dinamis demi pelayanan yang baik. d) Merencanakan, mengorganisasikan, mendelgasikan dan mengontrol semua aktifitas bidang retail demi tercapainya target bidang pelayanan retail yang efesien dan efektif sehingga terwujud pertumbuhan asset dan keuntungan yang tinggi. 3) Deputy Branch Manager Supporting a) Mengelola operasional harian cabang untuk menjamin efektifitas dan efesiensi. b) Menjamin standar kualitas dalam bidang pemprosesan transaksi, administrasi kredit dan administrasi umum cabang. c) Menjamin produktifitas dan kapabilitas pegawai bidang operasional. d) Mewakili bank dalam secara resmi bila Kepala Cabang tidak ada ditempat. 56 4) Secretary a) Memperoses pembuatan dan pengaturan jadwal kegiatan division head/desk head/regional manager/branch manager dengan pihak intern atau ekstern. b) Memproses administarsi notula rapat baik dengan pihak intern atau ekstern. c) Memproses administrasi surat (registrasi, pengarsipan, pendistribusian, sesuai desposisi dan monitoring) untuk division head/desk head/regional manager/branch manager. d) Memproses administrasi penyampaian semua surat (registrasi, pengarsipan) yang ditandatangani oleh division head/desk head/regional manager/branch manager. e) Mengatur semua kegiatan protokoler Division head/desk head/regional manager/branch manager serta mengelola pengadministrasian perjalanan dinas bagi karyawan di division/desk/regional/branch manager sesuai dengan ketentuan yang berlaku (SPD, Tiket, Uang saku). f) Memproses administrasi hal-hal yang berkaitan dengan kepegawaian seluruh pegawai di divisi bersangkutan (seperti: cuti, dan hal lain). g) Memproses pengelolaan dokumentasi peraturan-peraturan, baik dari pihak internal maupun eksternal bank. 57 5) Consumer Financing Analyst a) Menghasilkan consumer financing yang berkualitas. b) Melakukan verifikasi sesuai dengan kompetensi dan kewenangannya (via telepon dan lainnya) atau memberikan order verifikasi kepada unit lainnya yang berwenang (on the spot lainnya). c) Memberikan rekomendasi pembiayaan berdasarkan hasil analisa dan prinsip kehati-hatian bank. d) Melakukan analisa dan merekomendasikan dukungan consumer financing terhadap proyek, perusahaan atau obyek lainnya. e) Menyelesaikan waktu proses yang menjadi tanggung jawabnya sesuai dengan standar yang ditentukan. 6) Commercial Financing Analyst a) Melakukan input data aplikasi permohonan pada sistem. b) Memastikan input data benar dan lengkap. c) Melakukan analisa commercial financing. d) Melakukan order penilaian jaminan kepada pihak internal/eksternal. e) Mengelola administrasi dan dokumentasi commercial financing. f) Menyiapkan dan menatausaha dokumen perikatan pembiayaan dan dokumen pengikatan jaminan dengan pengelolaan commercial financing. 58 7) Consumer Funding Marketing a) Melakukan kunjungan ke nasabah dan calon nasabah consumer funding dan services. b) Monotoring hasil pencapaian/perolehan consumer funding services secara periodik dan disampaikan kepada atasan. c) Melakukan aktivitas promosi sesuai dengan jadwal dan metode yang telah ditetapkan. d) Membuat laporan kepada atasan atau hasil yang telah dicapai beserta kegiatan yang telah dilakukan. e) Memastikan identitas nasabah, pekerjaan serta kegiatan transaksi yang dilakukan. 8) Customer services a) Memberikan informasi kapada nasabah baik yang datang, melalui telepon atau melalui surat mengenai produkjasa dan layanan bank. b) Memberikan informasi kapada nasabah baik yang datang, melalui telepon atau melalui surat mengenai informasi transaksi yang telah dilakukan nasabah. c) Melakukan pemantauan rekening dan transaksi nasabah yang mencurigakan. d) Melakukan pelayanan administrasi seluruh jenis
Load more

Recommended publications
  • Analisis Hubungan Kausalitas Antara
    Signifikan: Jurnal Ilmu Ekonomi Volume 5 (1), April 2016 P-ISSN: 2087-2046; E-ISSN: 2476-9223 Page 31 - 50 ISLAMIC BANKING EFFICIENCY: COMPARATIVE STUDIES BETWEEN MALAYSIA AND INDONESIA Ika Yulita, Sofyan Rizal Lingkar Studi Ekonomi Syariah, UIN Syarif Hidayatullah Jakarta [email protected], [email protected] Abstract. The purpose of this research is to measure efficiency level of sharia banking in Malaysia and Indonesia countries and to analyse the factors affecting the level of efficiency of sharia banking for both countries. This research uses DEA (Data Envelopment Analysis) method in order to test the assumptions of Variable Return to Scale (VRS), and uses Kolmogorov-Smirnov and Mann Whitney U- Test in order to test normality, and uses regression dummy variable of the data from the first quarter of 2011 until the fourth quarter of 2014. The research shows overall level of efficiency of sharia banking in Malaysia and Indonesia countries are fluctuating. Based on result, sharia banking in Indonesia more efficient than sharia banking in Malaysia; however, there is no significant differences among them. The reasons of this inefficiency are deposits, total financing, fixed asset, and personnel cost. However, operational income is the most efficient variable for both countries. Keywords: Efficiency; Islamic Banking; Data Envelopment Analysis Abstrak. Tujuan penelitian ini adalah untuk mengukur tingkat efisiensi Bank syariah antara Malaysia dan Indonesia serta menganalisis faktor-faktor yang mepengaruh tingkat efisiensi Bank Syariah untuk kedua negara tersebut. Penelitian ini menggunakan metode DEA (Data Envelopment Analysis) untuk megukur efisensi asumsi Variabel Return to Scale (VRS), dan menggunakan kolmogorov smirnov dan Mann Whitney U-Test untuk menguji normalitas data, serta uji regresi variabel dummy dari periode kuartal I Tahun 2011 sampai kuartal IV tahun 2014.
    [Show full text]
  • Analysis of Low Realization for Mudharabah Financing at Muamalat Indonesia Bank, Banda Aceh
    Analysis of Low Realization For Mudharabah Financing at Muamalat Indonesia Bank, Banda Aceh Arinal Rahmati1, Deni Mulyadi1, Januddin1 1Specialised Colleges of Syaria'ah Ummul Ayman Science in Pidie Jaya [email protected] Abstract: This study aims to determine the causes of low realization of mudharabah financing at Muamalat Indonesia Bank, Banda Aceh Branch. This research is expected to be a framework or model for other Islamic banks that have the same problem. Data for this study are collected through in-depth interviews and documentation studies. This research uses descriptive analysis method and the results of the data obtained are analyzed qualitatively. The results of the study show that the minimum factor of realization of mudharabah financing is caused by the bank's difficulty in obtaining the income statement accurately, transparently and routinely. In addition, mudharabah products are very vulnerable to the occurrence of moral hazard from business actors (mudharib) who tend to maximize profits resulting in reduced returns to the bank as shahibul mall. Then other factors are also influenced by the ineffectiveness of the profit-sharing financing model relating to entrepreneurs and the lack of interest in the scheme of profit sharing in business activities. Keyword: financing; mudharabah; Muamalat Indonesia bank I. Introduction The development of Islamic economy that is increasingly prevalent in Aceh is a reflection and longing for Muslims, especially for traders, investors and even Islamic businesses which in Aceh are themselves regions framed in the realm of Islamic law. This also further supports the commitment of BI in the development of Islamic banks, especially in Aceh.
    [Show full text]
  • Islamic Commercial Banks and Sharia Business Units; How Efficient Are They?
    Jurnal Organisasi dan Manajemen 15 (2)2019, 141-152 Septian & Apriani 141 Islamic Commercial Banks and Sharia Business Units; How Efficient Are They? Septian Indra Kusuma, Apriani Dorkas Rambu Atahau * Department of Management, Faculty of Economics and Business, Universitas Kristen Satya Wacana *Corresponding author e-mail: staff.uksw.edu Article Info Abstract The purpose of this study is to determine the efficiency level of Keywords: Islamic commercial banks and Sharia Business Units for the Data Envelopment Analysis, period of 2012-2017 and to examine the existence of size effect in Efficiency, Islamic Commercial bank efficiency. Using Data Envelopment Analysis (DEA) Banks, Sharia Business Units, method, this research employs total assets, deposits, and Size effect operating costs as the inputs, while the output is total financing and operating income. The samples are 11 Islamic commercial Banks and 20 Sharia Business Units. Results of this study show JEL Classification: that Islamic commercial banks are more efficient than Sharia G20, G21, G29 Business Units during the period of analysis and large Islamic commercial banks are more efficient than small sharia business DOI: units which provide evidence of size effect existence in bank 10.33830/jom.v15i2.733.2019 efficiency. Thus, the policymaker needs to consider bank size in policy formulation regarding bank efficiency. Introduction The recent development of Islamic banks’ throughout the world is quite rapid, including in Indonesia, a country with the largest Muslim populations. However, Islamic banks’ development is not limited to Muslim countries but also in countries where Muslims are the minority. In 2007 there were more than 300 Islamic financial institutions in more than 51 countries.
    [Show full text]
  • Risk Rating Comparison Between Islamic Banks in Indonesia and Malaysia
    Risk Rating Comparison Between Islamic Banks in Indonesia and Malaysia Adelia Nidyanti1, Dodik Siswantoro2 {[email protected], [email protected]} 1,2Faculty of Economic and Business, Universitas Indonesia Abstract. The objective of this study is providing risk rating of Islamic banks in Indonesia and Malaysia. Islamic banks should be comply with regulations because Sharia compliance is the ultimate goal. In practice, Islamic bank customers question whether Islamic banks apply sharia principles well. However, there is no definite modeling to describe the sharia compliance. The research method of this study is descriptive quantitative which used scorecard model to score the Islamic Bank’s compliance. The sample of this study is five Indonesia Islamic Bank and five Malaysia Islamic Bank. The result shows that Islamic Banks in Indonesia have satisfactory compliance rating while Islamic Banks in Malaysia mostly have high compliance rating. The contribution is providing risk rating of the Islamic Bank. The risk rating is useful to inform the customer and bank management about the compliance and risk that Islamic Bank faces. Keywords: Risk rating, compliance, Islamic Banks 1. Introduction Islamic banking has been in existence since the 1970s, and it has shown tremendous growth over the last 30 years (Hamim Ahmad Mokhtar 2008). Head to head competition with conventional banks forces Islamic banks to work harder, be more creative and more innovative to gain market share (Ascarya 2005). Islamic banking and financial system in Malaysia has a remarkable development and improvement. Malaysia began implementing dual economic systems and developed the Islamic financial and banking system since 1983.
    [Show full text]
  • Analisis Perbandingan Kinerja Bank Bank Muammalah Dan Bank Mandiri Syariah Dengan Mengunakan Metode Islamicity Performance Index (Ipi)
    ANALISIS PERBANDINGAN KINERJA BANK BANK MUAMMALAH DAN BANK MANDIRI SYARIAH DENGAN MENGUNAKAN METODE ISLAMICITY PERFORMANCE INDEX (IPI) SKRIPSI Diajukan Sebagai Salah Satu Usul Untuk Memperoleh Gelar Serjana Ekonomi Islam (S.E) Oleh: Brian Fajar Rhomadhon NIM. 1316140305 PROGRAM STUDI PERBANKAN SYARI’AH JURUSAN EKONOMI ISLAM FAKULTAS EKONOMI DAN BISNIS ISLAM (FEBI) INSTITUT AGAMA ISLAM NEGERI (IAIN) BENGKULU, 2017 M/1438 H i ii iii iv MOTTO DAN PERSEMBAHAN MOTTO: “ Dan barang siapa yang berjihad, maka sesungguhnya jihadnya itu adalah untuk dirinya sendiri ”( Q.S Al- Ankabut : 6 ) “Karena sesungguhnya sesudah kesulitan itu ada kemudahan, sesunnguhnya sesudah kesulitan itu ada kemudahan”. ( Q .S AL-Insyirah 5-6 ) v Kupersembahkan kepada : Ayah (Rudi Purwanto) dan Ibu (Roslani) tercinta yang telah membesarkan,mendidik dan meyayangiku dengan penuh kasi sayang, memberikan motivasi serta doa untukku. Untuk saudaraku (Ayuk Dewi Yunita, dan Ade Monika Hani Lestari) beserta jagoan kecilku ( Bilal Alfarizi dan Imam IbnuDzaki ) Orang yang spesial yakni adik adikku (Herlisadan Niken Ayu Lestari ) yang telah mendampingi dan memberikan semangat dukungan serta penyemangatku disaat semangatku mulai berkurang terimakasih banyak yang tak terhingga. sahabatku Haris Fadillah, M.izdad Hilmi, pebri Hidayat, M.Agung K. jebew, Untung, Rigo, Hevel, Joesy Aditia, Habibi ( domino crew ) Redo Mulya P, Dodi Putra G, Iqbal Arfi, Ramadan A. Dodon, Aldi seluruh anak warda ( warung uda ) yang selalu memotivasti aku untuk menjadi yang terbaik, Sahatanku Marjaniah, Icha Marsella, Nabilla Maharani, Feby Ramayuniarti, Rika Catur W, Anggi Mayang, shopiatin Nuha, Eda Rabi’ah, Ririn Cicing,Meita Nur C, Farita Asidi, Nesia Fatwa M.J, Rusty Tara, Desinta Wulandari yang telah menjadi penyemangat dan memberikan dukungan serta waktu ketika mendapatkan halangan.
    [Show full text]
  • Kontribusi Bank Muamalat Indonesia Terhadap Program Akselerasi Perbankan Syariah
    KONTRIBUSI BANK MUAMALAT INDONESIA TERHADAP PROGRAM AKSELERASI PERBANKAN SYARIAH Skripsi Diajukan Untuk Mencapai Gelar Sarjana Ekonomi Islam (SEI) Oleh : RONI HAMDANI NIM : 104046101664 K O N S E N T R A S I P E R B A N K A N S Y A R I A H PROGRAM STUDI MUAMALAT (EKONOMI ISLAM) FAKULTAS SYARIAH DAN HUKUM UIN SYARIF HIDAYATULLAH JAKARTA 1429 H/ 2008 M ANALISIS KINERJA KEUANGAN BANK MUAMALAT INDONESIA DIKAITKAN DENGAN PROGRAM AKSELERASI PERBANKAN SYARIAH Skripsi Diajukan kepada Fakultas Syariah dan Hukum untuk Memenuhi Persyaratan Memperoleh Gelar Sarjana Ekonomi Islam (SEI) Oleh : Roni Hamdani NIM : 104046101664 Di Bawah Bimbingan Drs. H. Zainul Arifin Yusuf, M.Pd. Edy Setiadi, S.E., M.M. NIP. 150 204 484 K O N S E N T R A S I P E R B A N K A N S Y A R I A H PROGRAM STUDI MUAMALAT (EKONOMI ISLAM) FAKULTAS SYARIAH DAN HUKUM UIN SYARIF HIDAYATULLAH JAKARTA 1429 H/ 2008 M PENGESAHAN PANITIA UJIAN Skripsi berjudul KONTRIBUSI BANK MUAMALAT INDONESIA TERHADAP PROGRAM AKSELERASI PERBANKAN SYARIAH telah diujikan dalam sidang Munaqasyah akultas Syariah dan Hukum Universitas Islam Negeri (UIN) Syarif Hidayatullah Jakarta pada ….Deember 2008. Skripsi ini telah diterima sebagai salah satu syarat memperoleh gelar Sarjana Ekonomi Islam (SEI) pada Program Studi Muamalat (Ekonomi Islam). Jakarta, 12 Desember 2008 Mengesahkan, Dekan Fakultas Syariah dan Hukum Prof.DR.H.Muhammad Amin Suma, SH, MA, MM NIP. 150 210 422 PANITIA UJIAN Ketua : Dr. Euis Amalia, M.Ag (………………..) NIP. 150 289 264 Sekretaris : Dr. Euis Amalia, M.Ag (………………..) NIP. 150 289 264 Pembimbing I : Drs.H.
    [Show full text]
  • Sustainable Finance
    INDONESIA FIRST MOVERS ON SUSTAINABLE BANKING EIGHT BANKS WITH THE LARGEST ASSETS IN INDONESIA COMMIT TO STANDING AS PIONEERS OF SUSTAINABLE BANKING. Eight banks with the largest assets in Financial Roadmap on 5th December 2014. on sustainable banking. The commitment manifests in pilot project called “First step This pilot project aims to support to be a sustainable bank”, a partnership banks in preparing their competency between Indonesia Financial Service towards the targets in the Sustainable Authority (FSA) and WWF-Indonesia. Finance Roadmap in Indonesia for the period of 2014-2019. Compentency The eight banks representing 46% of the targeted through the pilot project national banking asset are Bank Mandiri, is organization ability in managing BRI, BNI, BCA, Bank Muamalat, BRI environmental, social and governance Syariah, BJB and Bank Artha Graha (ESG) aspects in its business decision. Internasional. This commitment is a big Also, increasing funding portfolio for step taken by the banks, just less than a businesses implementing sustainable year after FSA launched the Sustainable practices. MULIAMAN D HADAD CHAIRMAN OF BOARD OF COMMISSIONER INDONESIA FINANCIAL SERVICE AUTHORITY (FSA) “We wish this big step by eight banks which represent 46% of service institutions to march in to start implementation of PILOT PROJECT: FIRST STEPS TO BE A SUSTAINABLE BANK For 18 months beginning in January 2016, the participating banks will be assisted by FSA and WWF-Indonesia to begin implementing sustainable banking practices, which involves the development of policy framework on integrating environmental, social, and governance (ESG) aspects such as: PRIMARY GOALS A. Identifying current ESG integration, The results of this pilot project will lead B.
    [Show full text]
  • BAB IV HASIL DAN PEMBAHASAN A. Gambaran Umum 1. PT Bank Muamalat Indonesia Tbk Bank Muamalat Indonesia Merupakan Bank Pertama Y
    BAB IV HASIL DAN PEMBAHASAN A. Gambaran Umum 1. PT Bank Muamalat Indonesia Tbk Bank Muamalat Indonesia merupakan bank pertama yang berdiri di Indonesia sebagai bank yang menjalankan kegiatan usaha berasaskan prinsip syariah berdasarkan UU No. 7 tahun 1992. Bank Muamalat didirikan pada tahun 1991yang digagas oleh Majelis Ulama Indonesia serta Ikatan Cendekiawan Muslim Indonesia. Sejak beroperasi pada tahun 1992, Bank Muamalat mulai melakukan inovasi-inovasi produk syariah meliputi asuransi syariah, dana pension lembaga keuangan muamalat. Penghargaan mulai diperoleh oleh Bank Muamalat dengan memecahkan rekor Muri sebagai bank pertama yang menggunakan kartu dbit syariah dengan teknologi chip di tahun 2011, selain itu juga sebagai bank yang menerbitkan surat utang syariah (sukuk subordinasi mudharabah) pertama di Indonesia. Sebelum mendapatkan penghargaan tersebut, di tahun 1994 Bank Muamalat terdaftar di Bursa Efek Indonesia sebagai perusahaan public yang belum go publicdan juga sudah merupakan bank devisa. Bank Muamalat telah memiliki sebanyak 325 kantor dengan 710 kartu anjungan tunai (ATM), 120000 ATM bersama dan ATM prima serta z1 kantor cabang di Malaysia dengan jaringan ATM lebih dari 11000 melalui Malaysia Electronic Payment (MEPS). Sampai sekarang bank ini masih beroperasi dan masih mempertahankan eksistensinya di dunia perbankan nasional. 2. PT Bank Syariah Mandiri Berdirinya Bank Muamalat Indonesia yang menjadi pelopor lahirnya bank-bank syariah di Indonesia serta keeksistensiannya di dunia perbankan nasional, memunculkan bank syariah salah satunya adalah Bank Syariah Mandiri yang berdiri tahun 1999 tepatnya setelah terjadinya krisis ekonomi moneter yang dirasakan bangsa Indonesia tahun 1998. Karena hal tersebut pemerintah mengambil tindakan dengan menata kembali dan melakukan rekapitalisasi beberapa bank yang terkena dampak dari krisis.
    [Show full text]
  • Analisis Kepuasan Dan Loyalitas Nasabah Terhadap Layanan Non Tunai Berbasis Teknologi Di Bank Syariah Mandiri Cabang Bandung
    1. PENDAHULUAN 1.1 Latar Belakang Konsep ekonomi syariah mulai diperkenalkan kepada masyarakat pada tahun 1991 ketika Bank Muamalat Indonesia berdiri, kemudian diikuti oleh lembaga-lembaga keuangan lainnya. Pada waktu itu setiap lembaga keuangan syariah mengadakan sosialisasi dengan usaha sendiri, sehingga akan menjadi beban yang berat manakala mengetahui bahwa sosialisasi sistem ekonomi syariah hanya dapat berhasil apabila dilakukan dengan cara yang terstruktur dan berkelanjutan. Namun pada awal berdirinya konsep ekonomi syariah masih banyak orang yang meragukan konsep syariah di Indonesia karena sistem perbankan syariah di Indonesia masih belum sempurna atau masih terdapat kekurangan yaitu masih berinduk pada Bank Indonesia sehingga perlunya Bank Induk yang khusus menaungi bank-bank syariah. Oleh karena itu, Bank Indonesia melakukan adanya sedikit perubahan dalam organisasinya untuk menaungi konsep ekonomi syariah agar efisien seperti tidak mendirikan lembaga khusus tentang syariah. Langkah konkrit yang ditempuh oleh Bank Indonesia dalam upaya pengembangan perbankan syariah di Indonesia adalah merumuskan sebuah Grand Strategi Pengembangan Pasar Perbankan Syariah yang dibuat pada tahun 2008, sebagai strategi komprehensif pengembangan pasar yang meliputi aspek-aspek strategis, yaitu: penetapan visi 2010 sebagai industri perbankan syariah terkemuka di ASEAN, pembentukan citra baru perbankan syariah nasional yang bersifat inklusif dan universal, pemetaan pasar secara lebih akurat, pengembangan produk yang lebih beragam, peningkatan layanan,
    [Show full text]
  • The M&A of Indonesian Islamic Banks in the Pandemic Time
    The M&A of Indonesian Islamic Banks in the Pandemic Time: Opportunity or Challenge Farouk Abdullah Alwyni, MA, MBA, CDIF, ACSI Advisory Board Member, The Indonesian Association of Islamic Economist Institute of Islamic Economics & Finance (INIEF) Video Conference - 27 November 2020 Talking Points – Online Discussion – INIEF (27 November 2020) The Size of Indonesia’s Islamic Banking Industry Major Players of Indonesian Banking Industry (Islamic & Conventional) The Size of Indonesia’s Islamic banking Industry from a Global Perspective Major Players of Global Islamic Banks: Where is Indonesia’s position? The Impact of M&A on Indonesian Islamic Banking Industry Opportunities & Challenges Conclusion The Size of Indonesian Islamic Banking Industry Total Asset as of June 2020 • Shariah Commercial Bank : Rp. 356.3 T • Shariah Business Unit : Rp. 175.5 T Total Assets of Shariah Banks : Rp. 531.8 T Total Asset of Banking Industry : Rp. 8,670.4 T Market share: 6.13% Major Islamic Banks in Indonesia Table-1: Top Ten Islamic Banks in Indonesia Based on Asset As of 30 June 2020 No. Name Total Assets (In trillion rupiah) 1 Bank Syariah Mandiri 114.4 2 BNI Syariah 50.8 3 BRI Syariah 49.6 4 Bank Muamalat Indonesia 48.6 BMI, the first Islamic bank, that had been traditionally 5 CIMB Niaga Syariah (UUS) 43.1 in the second position has 6 BTN Syariah (UUS) 31.1 now been outpaced by BNIS & BRIS (see the two 7 Maybank Syariah (UUS) 30.1 Islamic banking reports). 8 Bank Aceh Syariah 24.2 9 Bank Permata Syariah (UUS) 21.7 10 BTPN Syariah 15.3 Source: trenasia.com; Bank Aceh Syariah Published Financial Report.
    [Show full text]
  • RMA List, EXIM Bank
    Correspondence Relationship E stab lished (RM A L ist) Export Import Bank of Bangladesh Limited as on D ec emb er, 2 0 1 3 SL.NO C OU NT R Y C I T Y NA M E OF B A NK SW I F T I D 001 ALBANIA T IRANA BANK A K O MBE T ARE T RE GT ARE SH.A.( CW ) NCBAALT X 002 ALGE RIA ALGIE RS BNP P ARIBAS E L DJ AZ AIR BNP ADZ AL 003 ALGE RIA ALGIE RS CIT IBANK N.A. CIT IDZ AL 004 ALGE RIA ALGIE RS BANQ E DE L! AGRIC LT RE E T DE DE "E LO P E ME NT R RAL BADRDZ AL 00# ARGE NT INA B E NO S AIRE S BNP P ARIBAS $ S CC RSALE DE B E NO S AIRE S BNP AARBA 00% ARGE NT INA B E NO S AIRE S HSBC BANK ARGE NT INA SA BACO ARBA 00& ARGE NT INA B E NO S AIRE S BANCO DE LA P RO "INCIA DE B E NO S AIRE S P RBAARBA 00' A ST RALIA S(DNE ( BNP P ARIBAS SA ( CW ) BNP AA 2 S 00) A ST RALIA S(DNE ( K O RE A E XCHANGE BANK K O E XA 2 S 010 A ST RALIA CANBE RRA A ST RALIA AND NE W Z E ALAND BANK ING GRO P LIMIT E D ANZ BA 2 C 011 A U ST R A LI A S(DNE ( A U ST R A LI A A ND NE W Z E A LA ND B A NK I NG G R OU P LI M I T E D ANZ BA 2 S 012 A ST RALIA ME LBO RNE A ST RALIA AND NE W Z E LAND BANK ING GRO P LIMIT D ( CW ) ANZ BA 3 M 013 A ST RALIA BRISBANE A ST RALIA AND NE W Z E ALAND BANK ING GRO P LIMIT E D ANZ BA 4B 014 A ST RALIA ADE LADE A ST RALIA AND NE W Z E ALAND BANK ING GRO P LIMIT E D ANZ BA #A 01# A ST RALIA BRISBANE S NCO RP $ME T W A( LIMIT E D ME T W A 4B 01% A ST RALIA ME LBO RNE NAT IO NAL A ST RALIA BANK LIMIT E D NAT AA 3 3 01& A ST RALIA W ANT IRNA SO T H NAT IO NAL A ST RALIA BANK LIMIT E D NAT AA 3 3 02 J 01' A ST RALIA S(DNE ( NAT IO NAL A ST RALIA BANK LIMIT E D NAT AA 3 3 02 X 01) A ST RALIA BRISBANE NAT IO NAL A ST RALIA BANK LIMIT E D NAT AA 3 3 04B 02 0 A ST RALIA ADE LAIDE NAT IO NAL A ST RALIA BANK LIMIT E D NAT AA 3 3 0#A 02 1 A ST RALIA P E RT H NAT IO NAL A ST RALIA BANK LIMIT E D NAT AA 3 3 0%P 02 2 A ST RALIA HO BART NAT IO NAL A ST RALIA BANK LIMIT E D NAT AA 3 3 0&H 02 3 A ST RALIA DARW IN NAT IO NAL A ST RALIA BANK LIMIT E D NAT AA 3 3 0'D 02 4 A ST RALIA ME LBO RNE BANK O * C(P R S A ST RALIA BC(P A 3 3 02 # A ST RALIA S(DNE ( CIT IBANK N.A.
    [Show full text]
  • AKAD FINANCING of MURABAHAH BETWEEN CUSTOMERS with MUAMALAT BANKS HARKAT VIEWED from SHARI'ah PRINCIPLES by : Candra Irawan
    Candra Irawan, Adi Bastian, Febrozi Rohadi Bengkoelen Justice, Vol. 10 No. 1 April 2020 AKAD FINANCING OF MURABAHAH BETWEEN CUSTOMERS WITH MUAMALAT BANKS HARKAT VIEWED FROM SHARI'AH PRINCIPLES By : Candra Irawan, Adi Bastian, Febrozi Rohadi ABSTRACT Currently in Indonesia Islamic Bank has gained a place and interested in the community, causing many emerging Syari'ah Bank and Financial Institutions of the syari'ah, and products in Islamic banks are widely used is murabahah financing. The formulation of the problem in this research are: (1). How is the implementation of the sale and purchase through murabahah financing between Bank Muamalat Harkat with customers. (2). Is trading system murabahah financing between Bank Muamalat Harkat and customers have been according to the principles of Syari’ah. (3). How murabahah financing efforts to resolve the breach between the customer and Muamalat Harkat. This research method is empirical legal research, this study was conducted in Bank Muamalat Harkat based data collection through field research such as interviews, observation and description as well as information from respondents through library research. The results of this research are: before an agreement Bank to assess carefully the prospective customer in the form of a comprehensive analysis and is divided into several stages, such as the assessment using the principle of 5C Character (Character of the debitor), Chapacity (Capability Candidate Debitor) , Capital (Capital candidate Debitor), Collateral (Collateral candidate Debitor) and Condition of economy (economic condition of the prospective Borrower). Trading system murabahah financing between Bank Muamalat Harkat with the customer has not fully based on the principles of the Syari'ah.
    [Show full text]