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Informe Financiero 1Er Semestre 2018

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Informe Financiero 1Er Semestre 2018 Informe I Semestre 2018 INFORME I SEMESTRE 2018 P. 1 Arrancamos 2018 con la convicción de lograr mantenernos entre las instituciones financieras de referencia en Venezuela. Los consistentes resultados obtenidos durante el primer semestre del año ratifican la fortaleza de nuestro modelo de negocio centrado en el cliente, con el que les ofrecemos una gama de productos y servicios que atienden sus necesidades, a través de las bondades de la tecnología y fruto de la innovación. Los avances en la senda de la transformación emprendida por el Grupo BBVA han marcado la pauta para ser reconocidos como el banco digital de Venezuela y nos ha permitido posicionarnos y fortalecer estas capacidades en la banca venezolana de forma sostenida. Esta visión a largo plazo, junto a cifras consistentes sustentadas en sólidos indicadores, nos permite crear oportunidades en el país y aportar valor para nuestros clientes. Además, como parte de nuestro compromiso con la sociedad venezolana, continuamos adelante en el desarrollo de programas propios enfocados en educación y emprendimiento, impulsados desde nuestra Fundación. De esta manera, hemos incentivado que muchos niños y jóvenes venezolanos sientan pasión por la lectura y escritura creativa como vías para internalizar la práctica de valores ciudadanos, así como también motivarles a permanecer en el ámbito escolar hasta que culminen sus estudios. Al pensar en grande y trabajando como un solo equipo, en pro de hacer tangible que el cliente es lo primero, ratificamos los valores corporativos como ese eje capaz de articular un quehacer diario en el cual toma parte todo nuestro equipo humano. Nos referimos a trabajadores incansables que se esfuerzan por cumplir sus objetivos y hacer de este banco, una institución de referencia en el sistema financiero venezolano. José Agustín Antón Burgos Presidente Ejecutivo INFORME I SEMESTRE 2018 P. 2 Índice Datos relevantes 3 Consejo de Administración 5 Administración Ejecutiva 6 Convocatoria a la Asamblea General Ordinaria de Accionistas 7 Informe del Consejo de Administración 8 Estados Financieros 13 Informe de los Contadores Públicos Independientes 21 Informe de los Comisarios 122 Informe de Auditoría Interna 124 Propuesta de Distribución de Utilidades 126 Informe de Actividades 127 Clientes 128 Gestión Integral del Riesgo 129 Auditoría Interna 129 Mercados 130 Talento y Cultura 131 Responsabilidad Social Corporativa 132 Principios de Gobierno Corporativo 135 Informe de Reclamos 140 Comunicaciones recibidas de la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario 142 Informe Financiero 144 La Acción Provincial 150 La Red Provincial 151 INFORME I SEMESTRE 2018 DATOS RELEVANTES P. 3 Datos relevantes Datos relevantes Jun-18 Dic-17 Balance General (millones de Bs.) Activo Total 343.100.879 16.342.404 Inversiones en Títulos Valores 10.705.441 553.250 Cartera de Créditos 196.983.555 4.253.170 Captaciones del Público 295.542.248 15.167.058 Patrimonio 23.194.315 391.050 Estado de Resultados (millones de Bs.) Margen Financiero Bruto 14.028.758 408.012 Margen de Intermediación Financiera 13.033.368 482.783 Margen Operativo Bruto 8.099.822 233.830 Margen Operativo Neto 7.825.908 225.364 Resultado Bruto antes de Impuestos 7.800.059 223.370 Resultado Neto 5.611.092 144.035 La Acción Provincial Precio de Cierre (Bs./Acción) 12.799.980 97.000,00 Valor Contable (Bs./Acción) 215.106 3.626,63 N° de Acciones en Circulación 107.827.475 107.827.475 Capitalización Bursátil (MM de Bs.) 1.380.189.523 10.459.265 N° de Accionistas Comunes 5.653 4.199 Utilidad por Acción* (Bs./Acción) 52.037,68 1.335,79 Índices de Rentabilidad, Liquidez, Solvencia Bancaria y Calidad de Activos (**) ROE (Resultado Neto / Patrimonio Promedio) 121,32% 90,74% ROA (Resultado Neto / Activo Promedio) 9,50% 3,57% Índices de Suficiencia Patrimonial “Patrimonio / Activo y Operaciones Contingentes ponderadas en base a Riesgo (mínimo requerido 11%)” 15,01% 12,37% Patrimonio / Activo Total (mínimo requerido 7%) 11,56% 9,73% Otros Datos Número de Empleados 3.781 4.411 Número de Oficinas 324 326 Área Metropolitana 110 111 Resto del País 213 214 Exterior 1 1 * Neta de Utilidades Estatutarias. ** Según Balance de Operaciones en Venezuela, de conformidad con la normativa legal establecida por la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario. INFORME I SEMESTRE 2018 DATOS RELEVANTES P. 4 Margen Financiero Bruto (Acumulado en Millones de Bs.) Resultado Neto (Acumulado en Millones de Bs.) 14.028.758 5.611.092 408.012 144.035 133.091 37.975 I SEM 17 II SEM 17 I SEM 18 I SEM 17 II SEM 17 I SEM 18 Utilidad por acción (Expresada en Bs.) Mora y Cobertura (Porcentaje) 52.037,68 ■ Mora ■ Cobertura 87.72 8 0,31 6.177 1.335,79 934 0,14 0,04 352,18 2.003 211,95 0,00 II SEM 16 I SEM 17 II SEM 17 I SEM 18 DIC 16 JUN 17 DIC 17 JUN 18 Ratio de Eficiencia (Porcentaje) ROE (Porcentaje) 48,55 121,32 41,14 90,74 79,09 81,86 36,74 28,50 II SEM 16 I SEM 17 II SEM 17 I SEM 18 II SEM 16 I SEM 17 II SEM 17 I SEM 18 INFORME I SEMESTRE 2018 CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN P. 5 Consejo de Administración Directores Principales Directores Suplentes León Henrique Cottin Luís Alberto Carmona Barbarrusa (***) Presidente Ignacio Javier Lacasta Casado Francisco Javier Sala Domínguez Vicepresidente José Agustín Antón Burgos (*) José Manuel Doiztúa García Presidente Ejecutivo Salvador Scotti Mata (**) Aura Marina Kolster Ataulfo Alcalde Pérez José Conejero Alcázar Omar Bello Rodríguez Claudio Mastrángelo Eduardo de Fuentes Juan Quera Font INFORME I SEMESTRE 2018 ADMINISTRACIÓN EJECUTIVA P. 6 Administración Ejecutiva José Agustín Antón Burgos (*) Esther Dafauce Presidente Ejecutivo Vicepresidencia Ejecutiva Financiera Valdemar Precilla Jennifer Quilarque Vicepresidencia Ejecutiva Banca Comercial Vicepresidencia Ejecutiva Engineering Ana Maribel De Castro Vicepresidencia Ejecutiva Business Guillermo Sibada Development & Digital Banking Auditoría Interna Comisarios José Norberto Da Silva Paz Carlos Millán Principal Vicepresidencia Ejecutiva Corporate & Investment Banking Masiel Fernandes Principal Carlos José Alfonzo Molina Suplente Miguel Dimas Prato Vásquez Rodrigo Egui Stolk Suplente Vicepresidencia Ejecutiva Servicios Jurídicos Auditores Externos Ostos Velázquez & Asociados (KPMG) Marcelo González Vicepresidencia Ejecutiva Riesgos (*) Autorizado como Presidente Ejecutivo mediante Oficio SIB-II-GGR-GA-04552 de la SUDEBAN de fecha 21.3.2018. Designado como Director Principal del Consejo de Administración en la Asamblea General Ordinaria de Accionistas celebrada en fecha 22.3.2018. Pendiente de aprobación por SUDEBAN. (**) Designado como Director Principal del Consejo de Administración en la Asamblea General Ordinaria de Accionistas celebrada en fecha 22.3.2018. Pendiente de aprobación por SUDEBAN. Autorizado como Director Suplente desde la Asamblea General Ordinaria de Accionistas celebrada en fecha 22.3.2011, mediante Oficio N° SBIF-II-GGR-GA-30819 Javier Cabo de la SUDEBAN de fecha 27.9.2011. Vicepresidencia de Talento y Cultura (***) Designado como Director Suplente del Consejo de Administración en la Asamblea General Ordinaria de Accionistas celebrada en fecha 22.3.2018. Pendiente de aprobación por SUDEBAN. INFORME I SEMESTRE 2018 CONVOCATORIA A LA ASAMBLEA ORDINARIA DE ACCIONISTAS P. 7 BANCO PROVINCIAL, S.A. BANCO UNIVERSAL Domicilio: Caracas - Venezuela RIF J-00002967-9 Convocatoria a la Asamblea General Ordinaria de Accionistas Se convoca a los Accionistas de BANCO PROVINCIAL, S.A., CUARTO: Fijar las remuneraciones de los Comisarios BANCO UNIVERSAL, para la Asamblea General Ordinaria Principales y Suplentes correspondientes al segundo de Accionistas a celebrarse en esta ciudad de Caracas el día semestre, conforme a lo acordado en la Asamblea General jueves 27 de septiembre de 2018, a las 9:30 a.m., en el Centro Ordinaria de accionistas celebrada el 22 de marzo de 2018. Financiero Provincial, Piso 28, Avenida Este 0, San Bernardino, con el propósito de deliberar y resolver sobre los siguientes El Informe de Gestión del Consejo de Administración; objetos: los Estados Financieros dictaminados por Contadores Públicos en ejercicio independiente de la profesión; PRIMERO: Considerar y resolver sobre la aprobación el Dictamen de los Auditores Externos; el Informe de los del Informe de Gestión presentado por el Consejo de Comisarios; el informe del Auditor Interno; la propuesta Administración y sobre los Estados Financieros del Banco, del Consejo de Administración sobre aplicación de las correspondientes al período semestral comprendido entre utilidades netas y disponibles del ejercicio semestral el 1° de enero de 2018 y el 30 de junio de 2018, todo con concluido el 30 de junio de 2018, estarán a disposición vista del Dictamen de los Auditores Externos, del Informe de los accionistas en el Centro Financiero Provincial, situado de los Comisarios y del Informe del Auditor Interno. en la Avenida Este 0, San Bernardino, Piso 14, Oficina de Atención al Accionista, durante los veinticinco (25) días SEGUNDO: De resultar aprobado el Informe de Gestión precedentes a la fecha de la celebración de la Asamblea. y los Estados Financieros del ejercicio semestral concluido el 30 de junio de 2018, considerar y resolver sobre la propuesta Por el Consejo de Administración presentada por el Consejo de Administración en cuanto a la aplicación de la utilidad neta, líquida y disponible obtenida por el Banco Provincial, S.A., Banco Universal en ese ejercicio semestral. León Henrique Cottin Presidente TERCERO: Considerar y resolver acerca del nombramiento de un (1)
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