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Informe 2Sem 2017 BBVA Prov.Indd

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Informe 2Sem 2017 BBVA Prov.Indd INFORME II SEMESTRE 2017 DATOS RELEVANTES P. A INFORME II SEMESTRE 2017 P. 1 En línea con su recién estrenado lema, el Grupo BBVA está “creando oportunidades” en cada una de las geografías donde está presente, y en Banco Provincial cerramos el año 2017 con la satisfacción de mantenernos como una de las principales entidades financieras de Venezuela. Los consistentes resultados obtenidos durante el segundo semestre del año, ratifican el éxito de nuestro modelo de negocio centrado en el cliente, con el que les ofrecemos una completa atención personalizada, gracias a una sólida presencia en todo el territorio nacional; así como una gama de productos y servicios digitales que a través de la innovación satisfacen sus necesidades. En ese sentido, nuestro objetivo de ser el banco digital de referencia en este país, fue nuevamente reconocido por la prestigiosa revista internacional Global Finance, eligiéndonos como el mejor banco digital de Venezuela por séptima ocasión, en el marco de los premios a “Los mejores bancos digitales de consumo en América Latina 2017”. De acuerdo con la publicación, hemos sabido posicionar y fortalecer las capacidades digitales en la banca venezolana, de una forma eficaz y tangible. Estos logros son posibles por el aporte incondicional de nuestro equipo humano, hombres y mujeres trabajadores que cada día se esfuerzan por cumplir sus objetivos y hacer de este banco, una institución de referencia y vanguardia. Por esta razón, a finales de 2017 se articuló una propuesta vinculada a reforzar la cultura organizacional, a través de nuestros valores: el cliente es lo primero, pensamos en grande y somos un solo equipo, que sirve de guía e inspiración en la manera como actuamos día a día. Además, como parte de nuestro compromiso permanente con la sociedad venezolana, seguimos con el desarrollo de programas propios enfocados en educación y emprendimiento, impulsados desde nuestra fundación. Precisamente, el Programa Papagayo arriba a su 20 aniversario, incentivando en niños venezolanos la lectura y escritura creativa a través de la promoción de valores, y, por ello, en el marco de su celebración, preparamos diferentes iniciativas que destacan logros y éxitos de esta reconocida y premiada iniciativa pedagógica. Esta forma de trabajar y crear oportunidades en el país permite confirmar la posición de liderazgo que destaca a Banco Provincial en el conjunto del sistema financiero nacional. Pedro Rodríguez Serrano Presidente Ejecutivo INFORME II SEMESTRE 2017 P. 2 Índice Datos relevantes 3 Consejo de Administración 5 Administración Ejecutiva 6 Convocatoria a la Asamblea General Ordinaria de Accionistas 7 Informe del Consejo de Administración 8 Estados Financieros 13 Informe de los Contadores Públicos Independientes 21 Informe de los Comisarios 118 Informe de Auditoría Interna 120 Propuesta de Distribución de Utilidades 122 Informe de Actividades 123 Clientes 124 Gestión Integral del Riesgo 125 Auditoría Interna 127 Mercados 127 Banca Corporativa 129 Talento y Cultura 129 Responsabilidad Social Corporativa 131 Premios y Reconocimientos 135 Principios de Gobierno Corporativo 137 Informe de Reclamos 141 Comunicaciones recibidas de la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario 143 Informe Financiero 145 La Acción Provincial 152 La Red Provincial 153 INFORME II SEMESTRE 2017 DATOS RELEVANTES P. 3 Datos relevantes Datos relevantes Dic-17 Jun-17 Balance General (en millones Bs.) Activo Total 16.342.403,8 3.120.213,0 Inversiones en Títulos Valores 553.250,3 139.129,6 Cartera de Créditos Neta 4.253.169,7 1.428.590,4 Captaciones del Público 15.167.057,6 2.782.890,6 Patrimonio 391.050,5 201.881,0 Estado de Resultados (millones de Bs.) Margen Financiero Bruto 408.012,2 133.091,2 Margen de Intermediación Financiera 482.782,5 137.202,5 Margen Operativo Bruto 233.829,8 60.605,1 Margen Operativo Neto 225.363,9 53.827,3 Resultado Bruto antes de Impuesto 223.370,4 53.250,3 Resultado Neto 144.034,9 37.974,9 La Acción Provincial Precio de Cierre (Bs./Acción) 97.000,00 20.000,00 Valor Contable (Bs./Acción) 3.626,63 1.872,26 N° de Acciones en Circulación 107.827.475 107.827.475 Capitalización Bursátil (MM de Bs.) 10.459.265,1 2.156.549,5 N° de Accionistas Comunes 4.199 4.205 Utilidad por Acción* (Bs./Acción) 1.335,79 352,18 Índices de Rentabilidad, Liquidez, Solvencia Bancaria y Calidad de Activos (**) ROE (Resultado Neto / Patrimonio Promedio) 90,74% 81,86% ROA (Resultado Neto / Activo Promedio) 3,57% 4,60% Índices de Suficiencia Patrimonial Patrimonio / Activo y Operaciones Contingentes ponderadas en base a Riesgo (mínimo requerido 12%) 12,37% 15,38% Patrimonio / Activo Total (mínimo requerido 9% desde 31/12/13) 9,73% 14,02% Otros Datos Número de Empleados 4.411 4.786 Número de Oficinas 326 332 Área Metropolitana 111 114 Resto del País 214 217 Exterior 1 1 * Neta de Utilidades Estatutarias. ** Según Balance de Operaciones en Venezuela, de conformidad con la normativa legal establecida por la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario. INFORME II SEMESTRE 2017 DATOS RELEVANTES P. 4 Margen Financiero Bruto (Acumulado en Millones de Bs.) Resultado Neto (Acumulado en Millones de Bs.) 408.012 144.035 133.091 37.975 76.259 22.854 II SEM 16 I SEM 17 II SEM 17 II SEM 16 I SEM 17 II SEM 17 Utilidad por acción (Expresada en Bs.) Mora y Cobertura (Porcentaje) 1.335,79 ■ Mora ■ Cobertura 6177 2003 352,18 1.128 211,95 934 110,37 0,14 0,04 0,26 0,31 I SEM 16 II SEM 16 I SEM 17 II SEM 17 JUN 16 DIC 16 JUN 17 DIC 17 Ratio de Eficiencia (Porcentaje) ROE (Porcentaje) 48,55 90,74 81,86 41,14 79,09 54,16 32,89 36,74 I SEM 16 II SEM 16 I SEM 17 II SEM 17 I SEM 16 II SEM 16 I SEM 17 II SEM 17 INFORME II SEMESTRE 2017 CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN P. 5 Consejo de Administración Directores Principales Directores Suplentes León Henrique Cottin Salvador Scotti Mata Presidente Ignacio Lacasta Francisco Javier Sala Domínguez Vicepresidente Pedro Rodríguez Serrano José Manuel Doiztúa García Presidente Ejecutivo Donald T. Devost Aura Marina Kolster Ataulfo Alcalde José Conejero Alcázar Omar Bello Rodríguez Claudio Mastrángelo Eduardo de Fuentes Juan Quera Font INFORME II SEMESTRE 2017 ADMINISTRACIÓN EJECUTIVA P. 6 Administración Ejecutiva Pedro Rodríguez Serrano Esther Dafauce Presidente Ejecutivo Vicepresidencia Ejecutiva Financiera Valdemar Precilla Jennifer Quilarque Vicepresidencia Ejecutiva Banca Comercial Vicepresidencia Ejecutiva Engineering Ana Maribel De Castro Vicepresidencia Ejecutiva Business Guillermo Sibada Development & Digital Banking Auditoría Interna Carlos Millán Comisarios Vicepresidencia Ejecutiva Corporate José Fornos & Investment Banking Principal José Norberto Da Silva Paz Principal Carlos Alfonzo M. Suplente Rodrigo Egui Stolk Vicepresidencia Ejecutiva Servicios Jurídicos Miguel Prato Suplente Auditores Externos Rodríguez Velázquez & Asociados Marcelo González (KPMG) Vicepresidencia Ejecutiva Riesgos Javier Cabo Vicepresidencia de Talento y Cultura INFORME II SEMESTRE 2017 CONVOCATORIA A LA ASAMBLEA ORDINARIA DE ACCIONISTAS P. 7 BANCO PROVINCIAL, S.A. BANCO UNIVERSAL Domicilio: Caracas - Venezuela RIF J-00002967-9 Convocatoria a la Asamblea General Ordinaria de Accionistas Se convoca a los Accionistas del BANCO PROVINCIAL, S.A., No podrá procederse a la referida elección, si no se hallare BANCO UNIVERSAL, para la Asamblea General Ordinaria de presente o representado en la Asamblea, cuando menos, Accionistas a celebrarse en esta ciudad de Caracas el día el setenta y cinco por ciento (75 %) del capital suscrito. jueves 22 de marzo de 2018, a las 9:30 a.m., en el Centro Financiero Provincial, Piso 28, Avenida Este 0, San Bernardino, CUARTO: Elección de los dos (2) Comisarios Principales con el propósito de deliberar y resolver sobre los siguientes y sus respectivos Suplentes, y fijarles su remuneración. objetos: QUINTO: Elección del Representante Judicial y de su respectivo PRIMERO: Considerar y resolver sobre la aprobación Suplente. del Informe de Gestión presentado por el Consejo de Administración y sobre los Estados Financieros del Banco, SEXTO: Considerar y resolver sobre el nombramiento correspondientes al período semestral comprendido entre del Defensor del Cliente y Usuario Bancario y su Suplente. el 1° de julio de 2017 y el 31 de diciembre de 2017, todo con vista del Dictamen de los Auditores Externos, del Informe El Informe de Gestión del Consejo de Administración; de los Comisarios y del Informe del Auditor Interno. los Estados Financieros dictaminados por Contadores Públicos en ejercicio independiente de la profesión; SEGUNDO: De resultar aprobado el Informe de Gestión el Dictamen de los Auditores Externos; el Informe de los y los Estados Financieros del ejercicio semestral concluido el Comisarios; el informe del Auditor Interno; la propuesta del 31 de diciembre 2017, considerar y resolver sobre la propuesta Consejo de Administración sobre aplicación de las utilidades presentada por el Consejo de Administración en cuanto netas y disponibles del ejercicio semestral concluido el a la aplicación de la utilidad neta y disponible del ejercicio 31/12/2017 y las dos (2) ternas de personas con la experiencia semestral concluido el 31 de diciembre de 2017. requerida entre las cuales la Asamblea podrá elegir a los dos (2) Comisarios Principales y sus respectivos Suplentes, TERCERO: Elección de los Miembros Principales y Suplentes estarán a disposición de los accionistas en el Centro del Consejo de Administración. Financiero Provincial, situado en la Avenida Este 0, San Bernardino, Piso 14, Oficina de Atención al Accionista, Conforme a lo dispuesto en los Estatutos Sociales del Banco durante los veinticinco(25) días precedentes a la fecha Provincial, S. A., Banco Universal, todo grupo de accionistas de la celebración de la Asamblea. que representen por lo menos un veinte por ciento (20%) del capital suscrito, tendrá derecho a elegir un Director Principal y su respectivo suplente, quienes serán proclamados electos de pleno derecho.
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