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Informe I Semestre 2016

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Informe I Semestre 2016 Informe I Semestre 2016 “ Con la premisa de mantener a las personas en el centro de nuestro negocio, Banco Provincial ha logrado en este primer semestre del año 2016 continuar desarrollando un modelo exitoso y rentable, manteniéndose como uno de los principales bancos del sistema financiero venezolano. Para lograrlo, nuestra institución sigue implementando importantes avances en la mejora de la experiencia de usuario y en sus canales digitales, haciendo más práctica y dinámica la relación banco/cliente, algo que se hace tangible con la reciente actualización de Provinet Móvil Personas o el novedoso servicio e-regalo, que permite la personalización de las transferencias a terceros. Es precisamente esta visión de negocio, de centrarnos en las personas, lo que nos permitió alcanzar por décimo año consecutivo el premio como mejor banco de Venezuela otorgado por la prestigiosa revista internacional Global Finance, gracias a la valoración positiva de nuestros clientes. También es importante destacar la colaboración, compromiso e implicación de nuestro equipo humano. Además continuamos desarrollando iniciativas propias, enfocadas en promover la educación y el emprendimiento que benefician a colectivos importantes de la sociedad venezolana, de la mano de nuestra Fundación y en armonía con nuestro plan de negocio responsable.” Pedro Rodríguez Serrano Presidente Ejecutivo Datos relevantes Margen financiero bruto Resultado neto (Acumulado en Millones de Bs.) (Acumulado en Millones de Bs.) 42.934 11.901 10.550 28.147 6.601 17.410 I SEM 15 II SEM 15 I SEM 16 I SEM 15 II SEM 15 I SEM 16 Utilidad por acción Mora y cobertura (Expresada en Bs.) Porcentaje Mora Cobertura 110,37 1.188 1.128 1.072 980 61,22 97,84 67,53 0,35 0,30 0,25 0,26 II SEM 14 I SEM 15 II SEM 15 I SEM 16 DIC 14 JUN 15 DIC 15 JUN 16 Ratio de eficiencia ROE Porcentaje Porcentaje 32,89 61,02 54,16 49,83 50,14 27,11 25,97 25,47 II SEM 14 I SEM 15 II SEM 15 I SEM 16 II SEM 14 I SEM 15 II SEM 15 I SEM 16 Datos relevantes Jun-16 Dic-15 Balance General (en millones Bs.) Activo Total 786.368,7 569.443,0 Inversiones en Títulos Valores 89.645,7 81.391,4 Cartera de Créditos Neta 452.201,3 302.395,0 Captaciones del Público 677.195,7 490.580,0 Patrimonio 55.700,6 43.841,2 Estado de Resultados (millones de Bs.) Margen Financiero Bruto 42.934,5 28.147,0 Margen de Intermediación Financiera 43.807,0 29.667,7 Margen Operativo Bruto 22.118,7 17.842,5 Margen Operativo Neto 18.920,6 16.120,8 Resultado Bruto antes de Impuesto 18.664,3 16.070,9 Resultado Neto 11.900,8 10.550,1 La Acción Provincial Precio de Cierre (Bs./Acción) 2.900,00 4.200,00 Valor Contable (Bs./Acción) 516,57 406,59 N° de Acciones en Circulación 107.827.475 107.827.475 Capitalización Bursátil (MM de Bs.) 312.699,7 452.875,4 N° de Accionistas Comunes 4.236 4.251 Utilidad por Acción* (Bs./Acción) 110,37 97,84 Índices de Rentabilidad, Liquidez, Solvencia Bancaria y Calidad de Activos (**) ROE (Resultado Neto / Patrimonio Promedio) 54,16% 50,14% ROA (Resultado Neto / Activo Promedio) 4,16% 4,17% Índices de Suficiencia Patrimonial (**) Patrimonio / Activo y Operaciones Contingentes ponderadas en base a Riesgo (mínimo requerido 12%) 13,85% 13,86% Patrimonio / Activo Total (mínimo requerido 9% desde 31/12/13) 12,10% 11,07% Otros Datos Número de Empleados 5.752 5.653 Número de Oficinas 333 333 Área Metropolitana 116 116 Resto del País 216 216 Exterior 1 1 * Neta de Utilidades Estatutarias. ** Según Balance de Operaciones en Venezuela, de conformidad con la normativa legal establecida por la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario. Índice 2 Consejo de Administración 3 Administración Ejecutiva 5 Convocatoria a la Asamblea Ordinaria de Accionistas 7 Informe del Consejo de Administración 13 Estados Financieros 23 Informe de los Contadores Públicos Independientes 104 Informe de los Comisarios 106 Informe de Auditoría Interna 108 Propuesta de Distribución de Utilidades 111 Informe de Actividades Clientes ............................................................................................................................................................................................................................................................................112 Gestión del Riesgo .............................................................................................................................................................................................................................................113 Auditoría Interna ...................................................................................................................................................................................................................................................114 Mercados......................................................................................................................................................................................................................................................................116 Gestión del Talento ...........................................................................................................................................................................................................................................118 Comunicaciones Internas .......................................................................................................................................................................................................................120 123 Responsabilidad Social Corporativa 131 Premios y Reconocimientos 133 Principios de Gobierno Corporativo 139 Informe de Reclamos 143 Comunicaciones recibidas de la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario 147 Informe Financiero 155 La Acción Provincial 158 La Red Provincial 1 Consejo de Administración Directores Principales Directores Suplentes León Henrique Cottin Salvador Scotti Mata Presidente Ignacio Lacasta Francisco Javier Sala Domínguez Vicepresidente Pedro Rodríguez Serrano José Manuel Doiztúa García Presidente Ejecutivo Donald T. Devost Aura Marina Kolster Ataulfo Alcalde José Conejero Alcázar Omar Bello Rodríguez Claudio Mastrángelo Eduardo de Fuentes Juan Quera Font 2 Consejo de Administración Administración Ejecutiva Pedro Rodríguez Serrano Esther Dafauce Presidencia Ejecutiva Vicepresidencia Ejecutiva Financiera Matilde Leirós Daniel Planas Vicepresidencia Ejecutiva Banca Comercial Vicepresidencia Ejecutiva Engineering Ana Maribel De Castro Vicepresidencia Ejecutiva Business Guillermo Sibada Development & Digital Banking Auditoría Interna Francys Rugeles Vicepresidencia Ejecutiva Corporate & Investment Banking Comisarios Rodrigo Egui Stolk Vicepresidencia Ejecutiva Servicios Jurídicos José Fornos Principal José Norberto Da Silva Paz Principal Carlos Alfonzo M. Suplente Valdemar Precilla Vicepresidencia Ejecutiva Riesgos Miguel Prato Suplente Auditores Externos María Aguirre Vicepresidencia Ejecutiva Gestión del Talento Lara Marambio & Asociados y Protección Firma Miembro de Deloitte Administración Ejecutiva 3 BANCO PROVINCIAL, S.A. BANCO UNIVERSAL Domicilio: Caracas - Venezuela RIF J-00002967-9 Convocatoria a la Asamblea Ordinaria de Accionistas Se convoca a los Accionistas del BANCO PROVINCIAL, S.A., CUARTO: Considerar y resolver sobre el nombramiento BANCO UNIVERSAL, para la Asamblea General Ordinaria de del Suplente del Defensor del Cliente y Usuario Bancario. Accionistas a celebrarse en esta ciudad de Caracas el día jueves 22 de septiembre de 2016, a las 9:30 a.m., en el Centro Financiero El Informe de Gestión del Consejo de Administración; los Estados Provincial, Piso 28, Avenida Este 0, San Bernardino, con el propósito Financieros dictaminados por Contadores Públicos en ejercicio de deliberar y resolver sobre los siguientes objetos: independiente de la profesión; el Dictamen de los Auditores Externos; el Informe de los Comisarios; el informe del Auditor PRIMERO: Considerar y resolver sobre la aprobación del Informe Interno; la propuesta del Consejo de Administración sobre de Gestión presentado por el Consejo de Administración y sobre aplicación de las utilidades netas y disponibles del ejercicio los Estados Financieros del Banco, correspondientes al período semestral concluido el 30 de junio de 2016; así como la terna semestral comprendido entre el 1° de enero de 2016 y el 30 de junio de firma de auditores externos presentada por el Consejo de 2016, todo con vista del Dictamen de los Auditores Externos, de Administración a la Asamblea, estarán a disposición de los del Informe de los Comisarios y del Informe del Auditor Interno. accionistas en el Centro Financiero Provincial, situado en la Avenida Este 0, San Bernardino, Piso 14, Oficina de Atención al Accionista, SEGUNDO: De resultar aprobado el Informe de Gestión y los durante los veinticinco (25) días precedentes a la fecha de la Estados Financieros del ejercicio semestral concluido el 30 de junio celebración de la Asamblea. de 2016, considerar y resolver sobre la propuesta presentada por el Consejo de Administración en cuanto a la aplicación de la utilidad neta, líquida y disponible obtenida por el Banco Provincial, S.A., Banco Universal en ese ejercicio semestral. TERCERO: Designar, de la terna de firmas de auditores externos Por el Consejo de Administración presentada por el Consejo de Administración a la Asamblea, a la firma que prestará los servicios de auditoría externa a la institución para el período comprendido desde el 01/01/2017 hasta el 31/12/2019, todo ello de conformidad
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