Asya Katilim Bankasi A.Ş. 2009 Yili Iii. Dönem Konsolide Faaliyet Raporu

ASYA KATILIM BANKASI A.Ş. 2009 YILI III. DÖNEM KONSOLİDE FAALİYET RAPORU

Raporun Ait Olduğu Dönem : 01.01.2009 – 30.09.2009

Bankanın Ticaret Unvanı : Asya Katılım Bankası A.Ş.

Genel Müdürlük Adresi : Küçüksu Caddesi Akçakoca sokak No: 6 Ümraniye 34768 İSTANBUL

Genel Müdürlük Telefonu : + 90 216 633 50 00

Genel Müdürlük Faks Numarası : + 90 216 633 50 24

İnternet Sitesi Adresi : www.bankasya.com.tr

Elektronik Posta : [email protected]

A. GİRİŞ

1. Asya Katılım Bankası ve Tarihsel Gelişimi :

ASYA KATILIM BANKASI A.Ş. Türkiye'nin altıncı özel finans kurumu olarak 24 Ekim 1996 tarihinde, Altunizade' deki Merkez Şubesi ile faaliyetlerine başlamış ve 20.12.2005 tarihinde "Asya Finans Kurumu Anonim Şirket"i olan şirket unvanı "Asya Katılım Bankası Anonim Şirketi" olarak değiştirilmiştir.

Banka’nın temel faaliyet alanı bireysel bankacılık, ticari bankacılık, kurumsal bankacılık, özel bankacılık, döviz, para piyasaları ve uluslararası bankacılık hizmetlerini içeren bankacılık faaliyetlerini kapsamaktadır.

Bankasya, 30 Eylül 2009 tarihi itibarıyla, toplam 152 şube ve 3.917 çalışan 337 Adet ATM , ödüllü DITCARD ve internet şubelerinden oluşan çok kanallı güçlü bir dağıtım ağıyla müşterilerine ulaşmaktadır. Banka, yaygın şube ağını; merkezi operasyon yönetimi, üstün veri ambarı, yönetsel raporlama sistemleri ve etkin alternatif dağıtım kanallarıyla desteklemektedir

2. Sermaye ve Ortaklık Yapısı :

Ana Ortaklık Banka’nın % 48,39'u halka açık olup ve hisseleri İMKB'de işlem görmektedir.Kurumsal yönetişim alanındaki en iyi uygulamaları kendine örnek alan Bankasya, kesintisiz olarak tüm paydaşlarına en yüksek katma değeri sağlamayı hedeflemektedir.

Ana Ortaklık Banka’nın sermayesinin % 10 ve daha fazlasına sahip olan, yönetim ve denetimini doğrudan veya dolaylı olarak tek başına elinde bulunduran ortağı bulunmamaktadır.

Ana Ortaklık Banka’nın Eylül 2009 ile Eylül 2008 dönemi itibarıyla pay dağılımına aşağıdaki tabloda yer verilmiştir.

Eylül.2009 % Eylül.2008 % A Grubu (*) 360.000.000 40,00 360.000.000 40,00

B Grubu 540.000.000 60,00 540.000.000 60,00

TOPLAM 900.000.000 100 900.000.000 100 (*) İmtiyazlı hisse senedi sahiplerine (A Grubu) sadece yönetim kurulu ve denetim kurulu üyelerini aday gösterme hakkı tanınmıştır.

Ortağın Adı, Soyadı/Ünvanı Pay Tutarı Oranı Ortadoğu Tekstil Tic. San. A.Ş. 41.742.480 4,64% Osman Can Pehlivan 29.076.000 3,23% Birim Birleşik İnşaatçılık Mümessillik San. ve Tic. A.Ş. 21.630.000 2,40% Abdulkadir Konukoğlu 20.088.000 2,23% BJ Tekstil Ticaret ve Sanayi A.Ş. 18.000.000 2,00% Diğer Ortaklar 333.912.196 37,11% Halka Açık 435.551.324 48,39% TOPLAM 900.000.000 100 %

3. Ana Ortaklık Banka’nın Yönetim Kurulu Başkan ve Üyeleri, Denetim Komitesi Üyeleri ve Banka Üst Yönetimi: Bankada Sahip Oldukları Pay Ünvanı Adı ve Soyadı Sorumluluk Alanları Oranları Yönetim Kurulu Başkanı Tahsin TEKOĞLU Yönetim Kurulu Başkanı ve Denetim Komitesi Üyesi 0,1178 Yönetim Kurulu Üyeleri Cemil ÖZDEMİR Yönetim Kurulu Başkan Yardımcısı ve Denetim Komitesi 0,0026 Üyesi Tacettin NEGİŞ Yönetim Kurulu Üyesi 0,2467 Salih SARIGÜL Yönetim Kurulu Üyesi 0,6706 Ahmet ÇELİK Yönetim Kurulu Üyesi 0,4533 Murat SUNGURLU Yönetim Kurulu Üyesi 0,1073 Genel Müdür Ünal KABACA Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür 0,0407 Genel Müdür Yardımcıları Ünsal SÖZBİR (*) Genel Koordinatör, Ticari/Kurumsal Pazarlama, - İşletme Bankacılığı, Hazine ve Finansal Kurumlar Ayhan KESER (**) Krediler Tahsis, Mali Tahlil ve Reklam ve Halkla 0,0069 İlişkiler Mustafa BÜYÜKATEŞ Bireysel Satış Yönetimi, Bireysel Ürün Yönetim, ADK - Pazarlama ve Bireysel Krediler Yusuf İzzettin İMRE (***) Mali İşler - Buket GEREÇCİ Bankacılık Operasyon - Dr. Mahmut DEMİRKAN İnsan Kaynakları, Eğitim, İdari İşler, Satınalma ve - Organizasyon ve Kalite Ali TUĞLU Bilgi Teknolojileri - Grup Müdürü Salim KÖSE Hukuk, Sorunlu Krediler ve Risk İzleme - Yasal Denetçiler Ali AKBULUT Denetçi 0,0002 Atıf BİLGİN Denetçi 0,3262 İrfan HACIOSMANOĞLU Denetçi 2,1234

(*) 6 Kasım 2009 tarihi itibarıyla görevinden ayrılmıştır. (**) 6 Kasım 2009 tarihi itibarıyla mevcut sorumluluk alanlarından Reklam ve Halkla İlişkiler Müdürlüğü devam etmekte olup buna ilave olarak Kurumsal Pazarlama Müdürlüğü, Ticari Pazarlama Müdürlüğü, İşletme Bankacılığı Müdürlüğü, Finansal Kurumlar Müdürlüğü, Hazine Müdürlüğü ilave edilmiştir. (***) 6 Kasım 2009 tarihi itibarıyla mevcut sorumluluk alanlarına Mali Tahlil ve İstihbarat Müdürlüğü, Krediler Tahsis Müdürlüğü, ilave edilmiştir.

4. Ana Ortaklık Bank’nın Dönem İçinde Yönetiminde Meydana Gelen Değişiklikler:

Dönem içersinden Banka yönetiminde herhangi bir değişiklik olmamıştır.

5. Ana Ortaklık Bank’nın Dönem İçindeki Önemli Olay ve İşlemleri:

Ana Ortaklık Bank, İslam Kalkınma Bankası (The Islamic Development Bank-IDB) grubu kuruluşu olan İslam Ülkeleri Özel Sektörü Geliştirme Kurumu (The Islamic Corporation for The Development of The Private Sector-ICD)’na ait Tamweel Africa Holding SA’nın yüzde 40’ına ortak olmak için anlaşma imzalanmıştır. Bu ortaklık neticesinde Ana Ortaklık Bank ile IDB ve ICD, özellikle Batı Afrika’dan başlamak üzere tüm kıtada faizsiz bankacılık alanındaki faaliyetlerini birlikte sürdüreceklerdir.

Batı Afrika’da faizsiz bankacılık alanında faaliyet gösteren Islamic Bank of Niger (IBN)’in %66’sına, Islamic Bank of Senegal (IBS)’in %77,5’ine ve Islamic Bank of Guinea (IBG)’nin %100’üne sahip olması planlanan Tamweel Africa Holding SA, 2010 yılında faaliyete geçmesi düşünülen Islamic Bank of Mouritania (IBM)’nın da %100’üne sahip olacaktır.

Ana Ortaklık Bank, Tamweel Africa Holding SA’nın %40’lık payına karşılık olarak toplam 15 Milyon USD satınalma bedeli ödeyecek. Buna karşılık dolaylı olarak Islamic Bank of Niger (IBN), Islamic Bank of Senegal (IBS), Islamic Bank of Guinea (IBG) ve Islamic Bank of Mouritania (IBM)’nın sırasıyla %26,52, %31,11, %40, %40 oranlarında hissesine sahip olacaktır.

Sermaye Piyasası Kurulu’nun 13 Ağustos 2009 tarihli yazısında 27 Mart 2009 tarih ve 7/194 sayılı kararı ile Ana Ortaklık Banka’nın iştiraki olan Asyafin Turizm İnşaat San.A.Ş.’nin Tuna Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı A.Ş.’ne dönüşmesine izin verilmiş olup, dönüşüm işlemi 30.09.2009 tarihinde gerçekleştirilmiştir. Buna göre Asyafin Turz. İnş. San. A.Ş. firması Tuna Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı’na, Asyafin İnşaat San A.Ş. firması da Nil Yönetim Hizmetleri Tur. San. ve Tic. A.Ş. dönüşmüştür.

C. KONSOLİDE FİNANSAL BİLGİLER VE 3. ÇEYREK DEĞERLENDİRMELERİ

1. Başlıca Konsolide Finansal Büyüklükler :

Bankacılık sektörüne ait açıklanmış 30.09.2009 verileri ile 31.12.2008 verilerini karşılaştırarak Bankamızın sektördeki konumunun rakamlarla ifadesine baktığımızda;

2009/09 2008/12 2008/09 Değişim Değişim Bin TL Bin TL Bin TL (2009/09-2008/09) (2009/09-2008/12)

Toplam Aktifler 11.233.811 8.155.009 7.651.293 46,82% 37,75%

Nakdi Krediler 7.618.945 6.381.242 6.065.354 25,61% 19,40%

Toplanan Fonlar 8.516.545 5.802.361 5.513.429 54,47% 46,78%

Özkaynaklar 1.718.860 1.415.400 1.332.602 28,99% 21,44%

Ödenmiş Sermaye 900.000 900.000 900.000 - -

Dönem Net Karı 225.008 238.790 155.670 44,54% -5,77%

Gayrinakdi Krediler 8.946.435 10.215.415 10.105.638 -11,47% -12,42%

2. Başlıca Konsolide Finansal Oranlar : 2009/09 2008/12 2008/09

Krediler / Toplam Aktifler 67,82% 78,25% 79,27%

Toplanan Fonlar / Toplam Aktifler 75,81% 71,15% 72,06%

Toplanan Fonların Krediye Dönüşme Oranı 89,46% 109,98% 110,01%

Özkaynak Karlılığı 13,09% 16,87% 11,68%

Aktif Karlılığı 2,00% 2,93% 2,03%

Sermaye Yeterlilik Oranı 14,22% 13,40% 12,95%

3. Asya Katılım Bankası 3. Çeyrek Değerlendirmeleri :

Banka Asya, 2009 Eylül dönemi itibarıyla yılsonuna göre aktif toplamı % 37,75'lik artış ile 11 milyar 233 milyon TL'ye, cari ve katılma hesapları yoluyla toplanan fonlar % 46,78'lik artışla 8 milyar 516 milyon TL'ye yükselmiştir. Asya Katılım Bankası'nın 2008 Aralık döneminde 6 milyar 381 milyon TL olan kredilerinin toplamı ise, 2009 Eylül döneminde % 19,40 oranında artarak 7 milyar 618 milyon TL'ye ulaşmıştır. (Leasing rakamı dahildir.)

Bank Asya 2009 Eylül döneminde 225 milyon TL net kâr elde ederken, özkaynakları 1 milyar 719 milyon TL olarak gerçekleşmiştir.

Bank Asya gayrinakdi kredileri toplamı 2009 Eylül ayında yıl sonuna göre % 12,42 oranında azalmıştır.

Banka, finansal araçlara ilişkin stratejilerini kaynak yapısına bağlı olarak yönlendirmektedir. Kaynak yapısı ağırlıklı olarak cari ve katılma hesaplarından oluşmaktadır. 2009 Eylül dönemi itibarıyla Banka’nın aktif ve özkaynak yapısı yükümlülüklerini karşılayacak düzeydedir. Banka sağlamış olduğu katılım fonlarının dönem sonu itibarıyla % 32’sini likit ürünlerde değerlendirmekte olup dönem sonu itibari ile 2 milyar 761 milyon TL tutarında likit kaynağı bulunmaktadır.