TMSF 01-03/2004 Faaliyet Raporu

ÜÜçç AAyyll??kk FFaaaalliiyyeett RRaappoorruu ((0011..0011..22000044--3311..0033..22000044))

TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu- Mart 2004

İÇİNDEKİLER

TMSF İLE İLGİLİ YASAL DÜZENLEMELER...... 1

FAALİYETLER...... ………...... ………….….…… 2

1. HALEN TMSF BÜNYESİNDE BULUNAN \ YÖNETİM VE DENETİMİ FONA GEÇEN BANKALAR ...... 2

2. TMSF BANKALARINDAN DEVİR ALINAN ALACAKLAR ...... 5

2.1. Devir Alınan Alacaklar...... 5

2.2. Tahsilat Bilgileri...... 5

2.3. Borç Yeniden Yapılandırma Çalışmaları...... 6

2.4. Banka Hakim Ortakları Hakkında Gelişmeler...... 6

2.4.1. Fon Bankalarına Olan Borçlarının Tasfiyesine Yönelik Geri Ödeme Sözleşmesi İmzalamış Banka Hakim Ortakları Hakkında Gelişmeler……………………………………… 6

2.4.2. Geri Ödeme Sözleşmesi İmzalanmamış Banka Hakim Ortakları Hakkında Gelişmeler ...... 7

3. TMSF’NİN GAYRİMENKUL, MENKUL VE İŞTİRAKLERİNE İLİŞKİNYAPILAN İŞLEMLER ...... 10

3.1. Gayrimenkuller ...... 10

3.2. İştirakler ...... 12

4. HAKLARINDA İFLAS KARARI VERİLEN VE TASFİYESİ DEVAMEDEN BANKALAR ...... 13

5. TAKİP VE DAVA BİLGİLERİ ...... 17

BÜTÇE………………………...... …...... ………..19

EKLER…………………………………………………………………………………………………………. 20

TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu- Mart 2004

KISALTMALAR

Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu TMSF - Fon

Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu BDDK

Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası TCMB

Egebank A.Ş. Egebank

Yurt Ticaret ve Kredi Bankası A.Ş. Yurtbank

Türkiye Tütüncüler Bankası Yaşarbank A.Ş. Yaşarbank

Bank Kapital T.A.Ş. Bank Kapital

Ulusalbank T.A.Ş. Ulusalbank

Interbank A.Ş. Interbank

Eskişehir Bankası T.A.Ş. Esbank

İktisat Bankası T.A.Ş. İktisat Bankası

Kentbank A.Ş. Kentbank

Ege Giyim Sanayicileri Bankası A.Ş. EGS Bank

Etibank A.Ş. Etibank

Toprakbank A.Ş. Toprakbank

Bank Ekspres A.Ş. Bank Ekspres

Demirbank T.A.Ş. Demirbank

Sümerbank A.Ş. Sümerbank

Sitebank A.Ş. Sitebank

Milli Aydın Bankası T.A.Ş. Tarişbank

Türk Ticaret Bankası A.Ş. Türkbank

Kıbrıs Kredi Bankası Ltd. Kıbrıs Kredi Bankası

Türkiye İmar Bankası T.A.Ş. İmar Bankası

Bayındırbank A.Ş. Bayındırbank

Pamukbank T.A.Ş. Pamukbank

Müflis Türkiye Turizm Yatırım ve Dış Ticaret Bankası A.Ş. TYT Bank

Müflis Marmara Bankası A.Ş. Marmara Bank

Müflis Türkiye İthalat ve İhracat Bankası A.Ş. Impexbank

Finansal Yeniden Yapılandırma Sözleşmesi FYYS

TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu- Mart 2004

TMSF İLE İLGİLİ YASAL DÜZENLEMELER

5020 sayılı Kanun ile değişik 4389 sayılı Bankalar Kanununun 15 inci maddesinin 4 üncü fıkrası ile kamu tüzel kişiliğine haiz bağımsız bir kurul olarak merkezi İstanbul olarak faaliyet göstermesi belirlenmiş, 18.03.2004 tarih ve 22406 sayılı Resmi Gazetede yayımlanan Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Yönetmeliği ile Fonun amaç, kapsam, hukuki dayanak ve tanımları belirlenerek teşkilat yapısı oluşturulmuştur. Bu itibarla Ankara’da bulunan hizmet birimlerinin İstanbul’da bulunan hizmet binasına taşınması gündeme gelmiş ve 31.03.2004 tarihi itibarıyla gerekli yapılanma büyük ölçüde tamamlanmıştır.

TMSF ile İlgili Yasal Düzenlenmeler (01.01.2004 – 31.03.2004)

03.01.2004 Bakanlar Kurulunun Bankacılık İşlemleri Yapma ve Mevduat Kabul Etme İzni Kaldırılan T. İmar Bankası T.A.Ş. Nezdinde Bulunan Tasarruf, Ticari Kuruluşlar ve Diğer Kuruluşlar Mevduatının Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonunca Ödenmesine İlişkin Esas ve Usuller Hakkında 2003/6668 Sayılı Kararı Resmi Gazetede yayımlandı.

18.03.2004 Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonunun idare ve temsili ile fon mevcudunun kullanılışı ve Fona verilen yetkilerin kullanılmasına ilişkin usul ve esasları, Fonun, 6183 sayılı Amme Alacaklarının Tahsil Usulü Hakkında Kanunun uygulamasında anılan Kanunun Maliye Bakanlığı tahsil dairesi ve diğer makam, merci ve komisyonlara verdiği yetkileri kullanmasına ilişkin esas ve usulleri düzenleyen Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Yönetmeliği Resmi Gazetede yayımlandı.

TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu- Mart 2004

FAALİYETLER

1. HALEN TMSF BÜNYESİNDE BULUNAN/ YÖNETİM VE DENETİMİ FONA GEÇEN BANKALAR

Bayındırbank

Bayındırbank, Fon Yönetim Kurulunun 23.01.2002 tarih ve 55 sayılı kararı gereğince faaliyetlerini tasfiyeye yönelik olarak Fon bünyesinde bir geçiş bankası olarak sürdürmektedir.

Pamukbank

Fon Yönetim Kurulunun 29.12.2003 tarih ve 676 sayılı kararıyla, Pamukbank hisselerinin satışı için verilen tekliflerin yetersiz görülmesi nedeniyle kabul edilmemesine ve Bankanın bir kamu bankası ile birleştirilmesi yoluyla çözüme kavuşturulmasının değerlendirilmesi amacıyla gerekli çalışmaların başlatılması için kamu bankalarının bağlı bulunduğu Devlet Bakanı nezdinde girişimlerde bulunulmasına karar verilmiştir.

Bu çerçevede, Türkiye Halk Bankası A.Ş.’nin yaptığı başvuru üzerine, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulunun 21.01.2004 tarih ve 1186 sayılı ve Fon Yönetim Kurulunun 21.01.2004 tarih ve 16 sayılı kararları uyarınca Türkiye Halk Bankası A.Ş.’nin Pamukbank’ta inceleme yapması uygun görülmüştür.

Daha sonra Fon ile Türkiye Halk Bankası A.Ş. yönetimi ilke olarak Pamukbank-Halkbankası entegrasyonu konusunda mutabakata varmış, entegrasyonla ilgili teknik ve stratejik çerçevenin oluşturulması çalışmalarının başlatılmasına karar verilmiş ve bu husus kamuoyuna da duyurulmuştur.

İmar Bankası

Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulunun 03.07.2003 tarih ve 1085 sayılı kararı ile; yükümlülüklerini vadesinde yerine getiremeyen, alınması istenen tedbirleri almayan, faaliyetine devamı mevduat sahiplerinin hakları ve mali sistemin güven ve istikrarı bakımından tehlike arz ettiğine karar verilen İmar Bankası’nın bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izni kaldırılmış, anılan bankanın yönetim ve denetimi TMSF’ye intikal etmiştir.

25197 sayılı ve 12.08.2003 tarihli Resmi Gazetede yayımlanarak yürürlüğe giren 4969 sayılı Kanun, 25328 sayılı ve 26.12.2003 tarihli Resmi Gazetede yayımlanarak yürürlüğe giren 5021 sayılı Kanun, 29.12.2003 tarihli ve 2003/6668 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı ve Fon Yönetim Kurulunun 29.12.2003 tarih ve 677 sayılı 13.01.2004 tarih ve 10 sayılı Kararları uyarınca sigorta kapsamında ödenecek ve ödenmeyecek mevduat hesapları belirlenmiştir.

14.01.2004 tarihinde T.C. Ziraat Bankası A.Ş. ile TMSF arasında düzenlenen ek protokol doğrultusunda sigorta kapsamındaki ödemelere başlanılmış olup;

16.01.2004 tarihinde 364.335 mudiye toplam 7.524.811 milyar TL, 12.03.2004 ve 16.03.2004 tarihlerinde 9.010 mudiye toplam 201.917 milyar TL, 16.04.2004 ve 20.04.2004 tarihlerinde 8.329 mudiye toplam 169.816 milyar TL olmak üzere, üç etap sonunda toplam 7.896.544 milyar TL T.C. Ziraat Bankası A.Ş.’ye aktarılmıştır. Ödemelere ilişkin tahakkuk eden faizlerden yapılan stopaj toplamı olan 29.735 milyar TL’nin toplam ödeme tutarına ilavesiyle, Fondan çıkan kaynak tutarı 7.926.279 milyar TL’ye ulaşmıştır.

Sigorta kapsamında ödenmeyecek hesaplarla ilgili olarak, yukarıda belirtilen Kanunlar, Bakanlar Kurulu Kararı ve TMSF Yönetim Kurulu Kararları çerçevesinde;

TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu- Mart 2004

03.07.2003 tarihinden geriye doğru bir ay içinde gelen off shore havaleleri karşılığında açılan mevduat hesaplarına, 03.07.2003 tarihinden geriye doğru bir ay içinde, karşılığı bulunmamasına rağmen DİBS (Devlet İç Borçlanma Senedi) satışı adı altında toplanan tutarların dönüşü suretiyle açılan mevduat hesaplarına, Bankalar Kanununun 15/6-b maddesinde sayılan kişiler ile bu madde kapsamına girmesi gerekirken başka kişiler adına açıldığı saptanan mevduat hesaplarına rezerv kaydı konulmuş ve söz konusu tutarlar Fon tarafından ödenmemiştir.

Ayrıca, Bankalar Yeminli Murakıpları tarafından İmar Bankası nezdinde yapılan çalışmalar sonucunda düzenlenen raporlarda; İmar Bankası’nın bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izninin kaldırıldığı tarih itibarıyla 728.353.435.849.917 TL tutarında DİBS adı altında satış işlemi yapıldığı , bunların nominal değerleri toplamının ise 1.023.672.644.900.000 TL olduğu, buna karşın 30.06.2003 tarih itibarıyla bankanın DİBS portföyünde, Merkez Bankasının Resmi Gazetede açıkladığı fiyatlar üzerinden sadece 15 milyar TL’lik mevcut bulunduğu belirtilmektedir. DİBS adı altında yapılan satışların karşılığı yok denebilecek nitelik arzettiği gibi, esasen söz konusu tutarlar sigorta kapsamına girmediğinden Fonca ödenmemiştir.

Ödemelerin başlamasıyla birlikte, 19.02.2004 tarihinde İmar Bankası’nın iflasının istemiyle iflas davası açılmıştır.

Çeşitli nedenlerle ilk üç etap ödemesi içinde yer almayan tasarruf mevduatı mudilerine ilişkin inceleme, mutabakat ve başvuru bilgileri ile sistem bilgilerinin eşleştirilmesi çalışmaları sürdürülmektedir.

Ayrıca, 5021 sayılı Kanun uyarınca yapılması gereken, ticari mevduat ve diğer kuruluşlar mevduatı ödemelerine önümüzdeki günlerde başlanacaktır.

a) İmar Bankası’ndan Kaynaklanan Fon Alacağı İle İlgili Çalışmalar

4389 sayılı Bankalar Kanununun 16 ncı maddesinin 3 numaralı fıkrası uyarınca Fon, bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izni kaldırılmış bulunan T.İmar Bankası T.A.Ş.’nin gerçek ve tüzel kişi ortakları ile eski yöneticilerinin mal, hak ve alacaklarına ihtiyati tedbir konulmasını yetkili ve görevli mahkemeden talep etmiştir. Bunun üzerine Ankara 1 inci Asliye Ticaret Mahkemesinin D. İş sayılı dosyaları ile ilgili banka hakim ortakları ile yöneticileri hakkında 4389 sayılı kanunun 16/3 üncü maddesi gereğince alacaklıların haklarının korunması, tespit edilecek zararların asgariye indirilmesi ve sorumluların mal kaçırmalarını engellemek amacı ile mal varlıkları ve her türlü alacakları üzerine bunların ayni ve şahsi haklarla (haciz, ipotek vb.) sınırlandırılmaması, üçüncü kişilere devir ve temlikinin önlenmesi için ihtiyati tedbir konulmasına karar verilmiştir.

4969 sayılı kanunun 12.08.2003 tarihli Resmi Gazetede yayımlanmasının akabinde, İmar Bankası’nın, yöneticileri, hakim ortakları, görevden ayrılan imzaya yetkili yöneticileri ve bunların “eş ve çocukları” ile İmar Bankası hakim ortak ve yöneticilerine ait olduğu ve/veya onlar adına hareket ettiği belirlenen şirketler ve bunların hakim ortağı ve/veya pay sahibi gerçek kişiler hakkında tedbir kararları alınmıştır.

Söz konusu kararlar Şişli İcra Daireleri vasıtası ile infaz edilmiş ve kamu kurumlarına, Tapu Sicil Müdürlüklerine, Trafik Tescil Müdürlüklerine, bankalara vb. ilgili yerlere müzekkereler çıkarılarak tedbir kararlarının gereğinin yerine getirilmesi talep edilmiştir.

Yukarıdaki tedbir kararlarına ek olarak, İmar Bankası’nın yöneticileri ve hakim ortaklarına ait olduğu tespit edilen 5 adet yat üzerine tedbir konulmuştur.

Fon Yönetim Kurulu kararı ile, 1211 sayılı TCMB Kanunu ve 4389 sayılı Bankalar Kanunu uyarınca banka tarafından yetkili mercilere beyan edilen sigortaya tabi tasarruf mevduatı tutarı ile Fon tarafından tespit 3

TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu- Mart 2004 edilen tasarruf mevduatı tutarı arasındaki farkın, konuyla ilgili olarak hazırlanan Bankalar Yeminli Murakıpları raporları, İmar Bankası Genel Müdürlüğü ve TMSF Tasfiye Dairesi Başkanlığından alınacak bilgi belge ve rakamlar çerçevesinde 6183 sayılı Kanun hükümlerine göre takip ve tahsil edilmesine karar verilmesinin akabinde yürütülen çalışmalar çerçevesinde 6183 sayılı Kanun kapsamında ilgililer hakkında takip başlatılmıştır.

Aynı karar çerçevesinde, hakkında tedbir kararı alınan ilgililer aleyhine 4969 sayılı Kanun kapsamında suç duyurusunda bulunulmuştur.

6183 Sayılı Kanun Kapsamında Başlatılan İşlemler

Hazine alacağının ödenmesinden müteselsil sorumlu bulunan hakim ortak ve diğer gerçek ve tüzel kişi hakkında 6183 sayılı Kanunun 13/3 üncü maddesine göre ihtiyati haciz onayı alınmıştır. Buna istinaden, 6183 sayılı Kanunun 64 üncü maddesine göre amme borçluları adına haciz varakaları düzenlenmiştir. Gerçek/tüzel kişiler adına ödemeye çağrı mektupları gönderilmiş ve ödemeye çağrı mektubunda öngörülen bir aylık sürenin bitiminde ödeme emirleri gönderilmiştir.

İhtiyati haciz onayına istinaden hazine alacağının ödenmesinden müteselsilen sorumlu bulunan gerçek ve tüzel kişiler hakkında, Türkiye çapında malvarlığı araştırması yapılarak tespit edilen tüm mal, hak ve alacaklarına haciz konulması ve alacakların bloke edilmesi için çeşitli kurumlara yazılar yazılmış tespit edilen mal, hak ve alacakları haczedilmiştir.

Tüm bu işlemlerin akabinde borçluların adreslerinde fiili olarak menkul haczi yapılmıştır. Ayrıca borçlulara ait gayrımenkuller de haczedilmiştir.

6183 sayılı kanunun 90 ve Fon Yönetmeliğinin 41. maddeleri doğrultusunda takiplerin kesinleşmesini müteakip oluşturulacak satış komisyonu 6183 sayılı kanunun 84 ve Fon Yönetmeliğinin 39. maddeleri doğrultusunda satışa çıkaracaktır. b) Yönetim ve Denetimi Fon Tarafından Devir Alınan Uzan Grubu Şirketleri Hakkında Yapılan İşlemler

Fon Kurulunun 13.02.2004 tarih ve 13 sayılı kararı ile, İmar Bankası’nın yönetim ve denetimine sahip olduğu iştirakleri, İmar Bankası’nın yönetim ve denetimini doğrudan veya dolaylı olarak tek başına veya birlikte elinde bulunduran tüzel kişi ortaklar ve İmar Bankası’nın gerçek ve tüzel kişi ortaklarının yönetim ve denetimini doğrudan ya da dolaylı olarak tek başına veya birlikte elinde bulunduran şirketler niteliğini haiz olduğu ve/veya İmar Bankası’nın doğrudan veya dolaylı hakim ortakları ve/veya yöneticileri adına hareket eden, şirketlerin (toplam 219 şirket), ortaklarının temettü hariç ortaklık hakları ile bu şirketlerin yönetim ve denetimlerinin Fon tarafından devir alınmasına ve söz konusu şirketlerin mevcut yönetim ve denetim kurulu üyelerinin azline, yönetim ve denetim kurulu üyeliklerine atamaların Fon bünyesinden ve/veya Fon iştiraklerinden ve/veya Fon dışından yapılmasına, ortaklarının temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetimleri devir alınan şirketlere anasözleşmeleri ile bağlı kalınmaksızın, kurul halinde görev yapmak üzere Yönetim Kurulu ve Denetim Kurulu üyelerinin atanmasına karar verilmiştir.

Fon Kurulunun 13.02.2004 tarih, 13 sayılı ve 09.03.2004 tarih 51 sayılı kararları ile; Fonun alacağını tahsil etmesini engelleyecek biçimde hileli ve kanun dışı yollarla yoğun bir şekilde malvarlıklarını kaçırma fiillerini gerçekleştiren ve banka, şirket ve diğer ilgili kayıtların tetkikinden;

. İmar Bankası’nın yönetim ve denetimine sahip olduğu iştirakleri, . İmar Bankası’nın yönetim ve denetimini doğrudan ve dolaylı olarak tek başına veya birlikte elinde bulunduran tüzel kişi ortakları, . İmar Bankası’nın gerçek ve tüzel kişi ortaklarının yönetim ve denetimini doğrudan ya da dolaylı olarak tek başına veya birlikte elinde bulunduran şirketler

TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu- Mart 2004 niteliğini haiz olduğu ve/veya İmar Bankası’nın doğrudan ve/veya dolaylı hakim ortakları ve/veya yöneticileri adına hareket eden ve/veya onların hesabına ve/veya onların hesabına kendi adına para, mal veya hak edinen kişilerden oldukları belirlenen;

Medya sektöründe faaliyet gösteren 74 adet, Çimento sektöründe faaliyet gösteren 118 adet, İletişim sektöründe faaliyet gösteren 36 adet olmak üzere toplam 228 adet şirketin, ortaklarının temettü hariç ortaklık hakları ile bu şirketlerin yönetim ve denetimleri 4389 Sayılı Kanunun 15/7-a maddesi uyarınca Fon tarafından yönetim ve denetim kurulu üyeliklerine yeni atamalar yapılmıştır.

Türk Ticaret Bankası

Fona devredilen bankalardan Türkbank’ın, tüm şubeleri 31.01.2004 tarihi itibarıyla kapatılmış bulunmaktadır. Bankaya ilişkin tasfiye çalışmaları devam etmektedir.

2. TMSF BANKALARINDAN DEVİR ALINAN ALACAKLAR

2.1. Devir Alınan Alacaklar

01.01.2004-31.03.2004 döneminde devir ve temlik alınan 38.285 milyar TL tutarındaki 899 adet kurumsal dosya ve 4.571 milyar TL tutarındaki 7.770 adet bireysel dosya ile birlikte 31.03.2004 tarihi itibarıyla muhasebe bakiyesi (banka bilançolarında kayıtlı rakam) toplamı 7.105.588 milyar TL olan toplam 202.430 adet alacak kaydı devir ve temlik alınmıştır. Söz konusu alacakların bankalara göre dağılımı Ek-2’de yer almaktadır.

2.2. Tahsilat Bilgileri

TMSF tarafından devir ve temlik alınan alacaklardan 01.07.2001-31.03.2004 tarihleri arasında yapılan kümülatif tahsilat tutarları ise aşağıdaki gibidir:

31.03.2004 Tarihi İtibarıyla Kümülatif Tahsilatlar (milyon USD)

Fon Bankasında(*) Fon Bünyesinde Toplam

1-Hakim Ortaklardan 168,7 332,6 501,3 *Protokol Kapsamında 133,0 133,0 *Protokol Dışı 168,7 199,6 368,3 2-Kurumsal Borçlulardan 241,4 241,4 3-Bireysel Borçlulardan 66,4 66,4 Toplam 168,7 640,4 809,1 (*)Bankalara Fon tarafından el konulmasından, dosyaların Tahsilat Dairelerince devir ve temlik alınmasına kadar geçen sürede, banka eski hakim ortaklarından yapılan tahsilat tutarını göstermektedir

TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu- Mart 2004

01.01.2004–31.03.2004 tarihleri arasında gerçekleştirilen tahsilat rakamları aşağıdaki gibidir:

01.01.2004 – 31.03.2004 Tahsilatlar (milyon USD)

Birinci Tahsilat Dairesi İkinci Tahsilat Dairesi Toplam Tahsilat Türü Hakim Ortaklar Kurumsal Bireysel -Nakdi Tahsilat 28,0 23,4 7,2 58,6 -Ayni Tahsilat 5,9 1,1 0,1 7 Toplam 33,9 24,5 7,3 65,7

2.3. Borç Yeniden Yapılandırma Çalışmaları

01.01.2004-31.03.2004 döneminde imzalanan yeni borç geri ödeme sözleşmesi adedi ve tutarları aşağıda belirtilmiştir:

Geri Ödeme Sözleşmesi Tutarı Adet Bin USD İkinci Tahsilat Dairesi 56 23.054 Kurumsal 46 23.024 -İstanbul Yaklaşımı (FYYS) 1 5.314 -Diğer 45 17.710 Bireysel 10 30

2.4. Banka Hakim Ortakları Hakkında Gelişmeler

2.4.1. Fon Bankalarına Olan Borçlarının Tasfiyesine Yönelik Geri Ödeme Sözleşmesi İmzalamış Banka Hakim Ortakları Hakkında Gelişmeler

Pamukbank

Grup ile 31.01.2003 tarihi itibarıyla 15 yıl vadeli bir protokol imzalanmış olup söz konusu protokole esas borç tutarları 31.01.2004 tarihi itibarıyla 3.182.506.373 USD olup, mevcut protokol kapsamında 31.07.2003 tarihinde 13.215.497 USD, 16.01.2004 tarihinde 181.503,94 USD ve 16.03.2004 tarihinde 17.612.520 USD faiz tahsilatı sağlanmıştır.

Protokole istinaden devam etmesi ve yargı kararına bağlanması öngörülen dava ve takipler açısından yasal takip işlemlerine devam edilmektedir.

Bank Kapital

Bankanın TMSF’ye devir tarihinden 31.03.2004 tarihine kadar yapılan tahsilatlar aşağıda gösterilmektedir:

TMSF’ye Devir Tarihinden 31.12.2003 –31.03.2004 31.12.2003 Tarihine Kadar Tarihleri Arasında Toplam Yapılan Tahsilatlar Yapılan Tahsilatlar (USD) (USD) (USD) 2004 Sayılı İ.İ.K. Hükümleri Uyarınca 30.795 30.795 Yapılan Tahsilat İdari Yoldan Yapılan Tahsilat 8.798.837 8.798.837 İştirak Satışından Yapılan Tahsilat 48.692 48.692 Nakdi Tahsilat Toplamı 8.878.324 8.878.324 Ayni Tahsilat Toplamı 62.917.150 5.865.000 68.782.150 Toplam Tahsilat Tutarı 71.795.474 5.865.000 77.660.474

TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu- Mart 2004

4743 sayılı kanun kapsamında toplam 590.361.494 USD üzerinden tüm alacaklı banka ve finans kuruluşları ile FYYS imzalanmıştır.

FYYS kapsamında borca mahsuben alacaklılara 155.864.465 USD tutarında devir edilecek olan gayrimenkul, şirket hissesi ve üst hakkı ile 68.735.910 USD tutarında ipotek ve işletme rehni tesisi işlemleri tamamlanmıştır. FYYS kapsamında TMSF tarafından toplam 73.782.150 USD tutarında gayrimenkul üst hakkı, şirket hissesi borca mahsuben devir alınacak olup, 31.12.2003 tarihine kadar borca mahsuben 62.917.150 USD tutarındaki kısmı, 16.03.2004 tarihi itibarıyla 5.865.000 USD tutarındaki kısmı olmak üzere toplam 68.782.150 USD devir alınmıştır.

Geriye kalan devir alınacak gayrimenkul tutarı 5.000.000 USD olup, söz konusu tutar FYYS’nin yürürlüğe girdiği tarihten itibaren 24 ay içerisinde devir alınacaktır. 2004 sayılı Kanun kapsamında açılmış olan tüm takipler kesinleşmiş olup, takiplere FYYS gereğince usulen devam edilmektedir.

Etibank

Grubun nakdi 812.641.880 USD, gayrinakdi 4.046.523 USD olmak üzere toplam 816.688.403 USD borcu bulunmaktadır. Gruptan 31.03.2004 tarihine kadar toplam 49.377.659,49 USD tahsilat sağlanmış olup, bu tahsilatın 3.383.025,49 USD’si 2004 yılının ilk üç ayında gerçekleştirilmiştir.

Sitebank

Grup ile 21.11.2003 tarihi itibari ile 10 yıl vadeli bir protokol imzalanmış olup söz konusu protokole esas borç tutarı 12.977.955 USD’dir.Protokol kapsamında ödemeler düzenli olarak devam etmektedir.

Ocak-Mart 2004 döneminde toplam 101.999 USD tahsilat sağlanmıştır. Bankanın Fona devir tarihinden 31.03.2004 tarihine kadar yapılan toplam tahsilatın USD karşılığı ise 1.218.853 USD’dir.

Bayındırbank

Bankanın TMSF’ye devrinden 2003 yılı sonuna kadar, Grup ile FYYS imzalanmıştır. Bu sözleşme kapsamında birinci grup alacaklar hakkında 2004 sayılı Kanun kapsamında yapılan takipler kesinleşmiş olup, diğerleri devam etmektedir.

Yaşarbank

31.03.2004 tarihi itibarıyla gruptan protokol kapsamında toplam 19.359.628 USD tahsil edilmiştir. Bu tahsilatın 2.075.875.USD’lik kısmı 2004 yılının ilk üç ayında gerçekleşmiştir.

2.4.2. Geri Ödeme Sözleşmesi İmzalanmamış Banka Hakim Ortakları Hakkında Gelişmeler

İktisat Bankası

Grupla mutabakat çalışmalarının hızlandırılması ve bir programa bağlanması konusunda görüş birliğine varılmıştır.

Grup daha önce verdiği tekliflerle aynı temelleri taşıyan önemli bir iskonto ile Fon iştiraklerinin ve şirketlerin gruba iadesini öngören teklifini detaylandırarak ve nakit akışlı bir projeksiyon çerçevesinde yenilemiştir. 01.01.2004 ile 31.03.2004 döneminde 2.753.738 USD nakit tahsilat sağlanmış olup, toplam tahsilat rakamı 79.160.256 USD’ye ulaşmıştır. 3 ay içinde gerçekleşen gayrinakdi kredi tazmin toplamı ise 282.795 USD’dir.

TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu- Mart 2004

Interbank

Grup ile borçların tasfiyesine yönelik görüşmeler devam etmekte olup, Grup ile varılan ön mutabakata istinaden protokol ve önerge çalışmaları sürmektedir.

Bununla birlikte 2004 sayılı Kanuna göre yapılan takipler devam etmektedir. Protokol imzalanması halinde bu takipler durdurulacaktır. 2004 yılının ilk 3 ayı içerisinde toplam 386.312 EUR (469.484,83 USD) tutarında gayrinakdi kredi tazmin olarak nakte dönüşmüştür.

Toprakbank

Hakim ortaklar hakkında, iade-tazmin tutarı üzerinden 6183 sayılı Kanun uyarınca başlatılan takip işlemleri ile Banka Yönetim Kurulu üyeleri ve yöneticileri hakkında açılmış bulunan şahsi iflas ve mali sorumluluk davaları devam etmektedir.

2004 yılının ilk 3 ayı içerisinde toplam 587.126,74 USD tutarında gayrinakdi kredi tazmin olarak nakte dönüşmüştür. 6183 sayılı Kanun hükümlerince alınan karar gereği şirketlerin satış ve hizmet tahsilatları üzerinden yapılan %5 kesintilerle 2004 yılının ilk 3 ayında toplam 94.029 USD tahsilat yapılmıştır.

Sümerbank

Grupla borç mutabakatı tamamlanmıştır. Borçlarının tasfiyesine yönelik olarak teklif verilmiş olup değerlendirmeler devam etmektedir. Gruba bağlı şirketlerin mali yapısının tespiti için Türkiye Sınai Kalkınma Bankası inceleme yapmaktadır. Diğer taraftan anlaşma için protokol çalışmaları sürmektedir.

2004 sayılı İcra ve İflas Kanununa göre yapılan takipler devam etmektedir. Açılan itirazın iptali davalarının çoğunluğu karara bağlanmış olup, derdest davalar ise karar aşamasındadır. İcra dosyalarından kısmi tahsilatlar yapılmaktadır. Gayrimenkullerin, liman işletme hakkının ve fabrikaların kıymet takdirleri yapılmıştır.

Garipoğlu Grubundan 01.01.2004–31.03.2004 döneminde 850.584 USD tahsilat sağlanmış olup, 31.03.2004 itibarıyla toplam tahsilat 20.705.951 USD’ye ulaşmıştır. Aynı dönemde 253.313 USD tutarındaki gayrinakit risk tazmin olarak nakde dönmüştür.

Yurtbank

Grup tarafından, borçlarının tasfiyesine yönelik olarak teklif verilmiştir. Grup teklifinde yer alan ödemeye konu projeler ile ilgili değerlendirme çalışmaları, Türkiye Sınai Kalkınma Bankası tarafından yapılmaktadır. Satışa hazır gayrimenkuller için ekspertiz çalışmaları sürmektedir.

2004 sayılı İcra ve İflas Kanununa göre yapılan takipler devam etmektedir. Takiplere itiraz edilmesi üzerine açılan itirazın iptali davalarının bir kısmı karara çıkmış, bir kısmı ise devam etmektedir. Banka hakim ortakları ve kredi borçluları hakkında 6183 sayılı Kanun hükümlerine göre takip ve davalar halen devam etmektedir.

Ali Balkaner Grubundan 01.01.2004–31.03.2004 döneminde 22.453 USD tahsilat sağlanmış olup, 31.03.2004 itibarıyla toplam tahsilat 6.335.001 USD’ye ulaşmıştır.

Esbank

Zeytinoğlu Grubu tarafından Fon alacaklarının tasfiyesine yönelik olarak 2004 yılında verilen en son teklif değerlendirilmekte ve görüşmeler devam etmektedir. 01.01.2004-31.03.2004 döneminde idari yoldan 127.734,58 USD tahsilat sağlanmıştır. Yapılan tahsilatlara ilişkin bilgi Ek:5’de gösterilmektedir.

TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu- Mart 2004

2004 sayılı Kanun kapsamında takiplerin büyük bölümü kesinleştirilmiş, ipotekli taşınmazlardan bir kısmı satılarak paraya çevrilmiş olup, diğer rehin ve ipotek takipleri öncelikli olmak üzere satışa hazırlık işlemleri devam etmektedir.

Egebank

Grup ile Fon alacaklarının tasfiyesine ilişkin görüşmeler devam etmektedir. Banka hakim ortakları ve toplam 39 adet gerçek ve tüzel kişi ile bu kişilere ait krediler ile bağlantılı kefiller hakkında kredi borcundan dolayı 6183 sayılı Kanuna göre başlatılan takipler devam etmektedir.

5020 Sayılı Kanunla Değişik 4389 Sayılı Bankalar Kanununun 15/7-b maddesinin uygulamaları yapılmıştır. Deniz Portföy Yönetimi A.Ş.’de bulunan Murat Demirel’e ait portföye 5020 Sayılı Kanunla Değişik 4389 Sayılı Bankalar Kanunu uygulanması yönündeki karar alınmış ve Deniz Portföy Yönetimi A.Ş. firması portföyü nakde çevirip tarafımıza göndermiştir.

31.03.2004 itibarıyla Murat Demirel Grubundan yapılan toplam tahsilat 21.646.793 USD’ye ulaşmış olup, söz konusu tahsilatın 20.947.445 USD’lik kısmı nakdi, 699.348 USD’lik kısmı araç satışlarından sağlanan ayni tahsilattır.

Bank Ekspres

Grup ile TMSF alacaklarının tasfiyesine ilişkin görüşmeler devam etmektedir. Yeni İstanbul İnşaat Taahhüt Pazarlama ve Turizm Ticaret A.Ş. üzerine kayıtlı Avcılar’da dağınık ve hisseli olarak bulunan 22 adet tarla vasfındaki taşınmaza 5020 sayılı Kanun kapsamında işlem gerçekleştirilerek Fon adına tescil işlemleri yapılmıştır.

Borçlu grup hakkında 2004 sayılı İcra ve İflas Kanununa göre açılan takiplere devam edilmektedir. İtirazları üzerine açılan itirazın iptali davalarının çoğunluğu karara bağlanmıştır.

Bu dönemde Grup firmalarının bir bölümünden olan alacaklarla ilgili 6183 Sayılı Amme Alacaklarının Tahsil Usulü Hakkındaki Kanun kapsamında takip işlemi başlatılmıştır.

31.03.2004 itibarıyla Korkmaz Yiğit Grubundan yapılan toplam nakit tahsilat 7.510.070 USD’dir.

Kentbank

2004 Sayılı İcra ve İflas Kanununa göre yapılan takipler devam etmektedir. Banka hakim ortakları ile Grup firmalarından Dolmabahçe Turizm A.Ş. ve Zer Taahhüt ve İnşaat A.Ş. hakkında kredi borçlarından dolayı 6183 sayılı Kanun uyarınca takipler devam etmektedir.

Süzer Grubundan 01.01.2004–31.03.2004 döneminde 550.860 USD tahsilat sağlanmış olup, 31.03.2004 itibarıyla toplam tahsilat 9.868.461 USD’ye ulaşmıştır.

EGS Bank

Alacaklarımızın tahsilini teminen 6183 sayılı Kanun ve 2004 sayılı Kanun kapsamında açılmış takip ve davalar devam etmektedir. 2004 yılının ilk üç aylık döneminde toplam 159.272 USD tahsilat sağlanmıştır. Bir grup eski EGS Bank A.Ş. ortağı ve yöneticisi tarafından, yönetim ve denetimine el konulan firmalardan dördü (EGS Finansal Kiralama A.Ş., Egeser Giyim Sanayi İç ve Dış Ticaret A.Ş., Denser Denizli Serbest Bölge Kurucu İşleticisi A.Ş., İpekyolu Vadisi Serbest Bölge Kurucu İşleticisi A.Ş.) için verilen teklifin değerlendirilmesi hakkında görüşmeler sürmektedir.

TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu- Mart 2004

3. TMSF’NİN GAYRİMENKUL, MENKUL VE İŞTİRAKLERİNE İLİŞKİN YAPILAN İŞLEMLER

3.1. Gayrimenkuller

31.12.2003 tarihi itibari ile TMSF adına kayıtlı gayrimenkul portföyünde yer alan 4.301 adet gayrimenkule ilave olarak; Ocak-Mart dönemi içerisinde Etibank kayıtlarında yer alan 3 adet gayrimenkul bedelinin Tahsilat Dairesi Başkanlığı tarafından ödenmesi, 1 adet gayrimenkulün Etibank döneminde satışının yapılmış olması ve 27 adet gayrimenkulün Tahsilat Dairesi Başkanlığı tarafından alınması ile birlikte gayrimenkul sayısı 4324’e yükselmiştir. Söz konusu gayrimenkullerin kayıtlı değeri 461.111 milyar TL’dir. 31.03.2004 tarihi itibarıyla gayrimenkul portföyünde bulunan gayrimenkullere ait bilgiler Ek:4’te gösterilmektedir.

a) Ocak–Mart dönemi içinde satışına karar verilen taşınmazlara ait bilgiler aşağıdaki tabloda yer almaktadır.

Kayıtlı Değer Tutar İhale Şekli Adet (milyar TL) (milyar TL) Pazarlık 19 1.228 1.732

b) Satış kararı alınarak Ocak-Mart dönemi içerisinde 22 adet gayrimenkulün satışı gerçekleştirilmiş olup tüm satışlara ait genel bilgiler aşağıdaki tabloda yer almaktadır.

(milyar TL) Gayrimenkul Satışı

Peşin Satış Vadeli Satış Toplam Satış Adet Tutar Adet Tutar Adet Tutar 2003 Yıl Sonu 1.140 170.549 542 24.860 1.682 195.409 İtibarıyla Devir Ocak-Mart 2004 22 1.887 0 0 22 1.887 Satışları Toplam 1.162 172.436 542 24.860 1.704 197.296

Satış kararı alınan gayrimenkullerden Ocak-Mart dönemi içerisinde satışı gerçekleştirilen gayrimenkullere ilişkin bilgiler Ek:5’te yer almaktadır.

c) Tahsilat Dairesi Başkanlığınca alacaklardan dolayı edinilen 29 adet gayrimenkule ilişkin 10.626 milyar TL’lik satış bedeli gayrimenkul satışları içinde yer almaktadır.

d) 01.01.2004–31.03.2004 dönemi itibarıyla 2.037 milyar TL satış tahsilatı sağlanmış olup, yapılan tüm satışlardan sağlanan tahsilatlara ilişkin bilgiler aşağıdaki tabloda yer almaktadır:

(milyar TL) Adet Satış Bedeli Tahsilat Tutarı Vadeye Bağlanan Tutar

31.12.2003 Tarihi İtibarıyla Devir 1.682 195.409 192.734 2.675

Ocak - Mart 2004 Tahsilatı 22 1.887 2.037 -150 - Peşin Satış 22 1.887 1.887 0 - Vadeli Satış 0 0 0 0 - Önceki Vadeler 0 0 150 -150 - İadeler 0 0 0 0 Toplam 1.704 197.296 194.771 2.525

TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu- Mart 2004 e) 01.01.2004-31.03.2004 döneminde toplam 313 milyar TL kira geliri elde edilmiştir. f) Fon bünyesindeki gayrimenkullerden sigorta kapsamına giren 1.648 adet gayrimenkul toplam 142 trilyon TL bedelle her türlü riske karşı sigortalı bulunmaktadır.

TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu- Mart 2004

3.2. İştirakler

Devir Alınış Satış / Aktif Çıkış Aktif Çıkış Ödeme Tarihine Toplam Satış Toplam Satış (Satış Bedeli) - Devralınan Banka Şirket Ödenmiş TMSF Hisse Devir Alınma Alıcının Adı- Tasfiye Karar Tarihi / Tarihine Göre Şekli No Şirket Unvanı Göre Defter Bedeli Bedeli (USD) (Defter Değeri) Açıklamalar / Grup Sermayesi Oranı Tarihi Soyadı/Unvanı Tarih ve Devir Defter Değeri (Peşin / Değeri (milyar TL) (*) (**) (milyar TL) Sayısı Tarihi (milyar TL) Vadeli) (milyar TL)

A- Satışı Tamamlanan İştirakler :

Satış bedelinin 43.800.-USD'lik kısmı hisse Acıbadem Sağlık Grubu, TMSF devir tarihinde ödenmiştir. İlk taksit Bayındır Hayat Sigorta Mehmet Ali AYDINLAR ve ödemesi 12.03.2004 tarihinde 4.380.-USD 1 Bayındırbank 1,600,000,000,000 TL %17.52 27.01.2003 0 Şirket Çalışanlarından Oluşan 19.12.2003 / 12.02.2004 246 183,960 0 246 Vadeli A.Ş. olarak tahsil edilmiş olup, kalan borç tutarı Konsorsiyum. 658 ise 29 ayda tahsil edilecektir.

TMSF K Yatırım Menkul Halit Kadir ACARTÜRK ve 4 2 Sümerbank 500,000,000,000 TL %9.00 30.10.2001 45 28.07.2003 10.03.2004 66 50,000 45 21 Peşin - Değerler A.Ş. Kişiden oluşan Konsorsiyum /443

B- Satış Kararı Alınan İştirakler :

Hisse devri işlemlerinin Bayındırbank A.Ş. tarafından yapılmasına karar verilmiş olup, Çalık Holding A.Ş., Şekerbank TMSF Banka Kombetare çalışmalar devam etmektedir. Söz konusu A.Ş. ve Çalık Yatırım Bankası 1 Kentbank 10.000.000.-USD %60.00 28.12.2001 8,693 09.03.2004 / - 14,939 11,393,000 - - Peşin satış ile ilgili 09.04.2004 tarihinde Tregtare -NCB A.Ş. Konsorsiyumu 43 1.136.269 USD satış teminatı tahsil edilmiştir.

C- Tasfiye Dairesi Başkanlığına Devredilen İştirakler :

İzmir 3. E.G.S. Ege Giyim San. As.Mah. 1 Pamukbank 14,000,000,000,000 TL %0.08 26.02.2003 0 - 17.02.2004 - - - - - ve Dış Tic. A.Ş. 12.12.2003 / 802

D- Devralınan İştirakler :

Ceylan Grubu ile Alacaklı Bankalar Çamlıca Turizm Konsorsiyumu arasında imzalanan FYYS 1 Ceylan Grubu Yatırımları San. ve Tic. 50,000,000,000 TL %51.00 16.03.2004 7,690 ------kapsamında, söz konusu şirket hisseleri A.Ş. Ceylan Grubunun Fona olan borçlarına mahsuben devralınmıştır.

(*) USD cinsinden satış bedelleri; Aktif çıkış tarihindeki TCMB döviz alış kuruna göre hesaplanmıştır. (**) Satış işlemleri yürütülen iştirak satış bedelleri; 31.03.2004 tarihli TCMB döviz alış kuruna göre 1USD=1.311.286 TL alınarak hesaplanmıştır.

TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu- Mart 2004

4. HAKLARINDA İFLAS KARARI VERİLEN VE TASFİYESİ DEVAM EDEN BANKALAR

4.1. Mülga 3182 Sayılı Bankalar Kanununa Göre 1994 Yılında Bankacılık İşlemleri Yapma ve Mevduat Kabul Etme İzinleri Kaldırılan ve İflaslarına Karar Verilen Bankalar

4389 sayılı Bankalar Kanununun geçici 3 üncü maddesi kapsamında TMSF tarafından 31.03.2004 tarihi itibarıyla yapılan ödemeler ile müflis bankalarca TMSF’ye ödenen tutarlara ilişkin tablo aşağıdadır.

Ödeme Yapılan Kişi Müflis Masalar Kalan Fon Sayısı Ödenen Tutar Tarafından TMSF'ye Alacağı (milyar TL) Ödenen (milyar TL) Banka Adı (milyar TL) 01.01.2004- 01.01.2004- 01.01.2004- 31.12.2003 31.12.2003 31.12.2003 31.03.2004 31.03.2004 31.03.2004 31.03.2004

Marmara Bank 576 1 2.681 19 2.655 0 45

TYT Bank 2.706 0 8.131 0 0 0 8.131

Impexbank 3.996 1 17.419 5 17.413 0 11 Toplam 7.278 2 28.231 24 20.068 0 8.187

Alacak kayıtlarından yapılan ödemeler TMSF (Faiz) 1-5. Sıra 6. Sıra TMSF (milyar TL) Toplam (milyar TL) (milyar TL) (milyar TL) Banka Adı 01.01.2004- 01.01.2004- 01.01.2004- 01.01.2004- 01.01.2004- 31.03.2004 31.03.2004 31.03.2004 31.03.2004 31.03.2004 31.03.2004 31.03.2004 31.03.2004 31.03.2004 31.03.2004

Marmara Bank 5.329 0 5.089 239 1.082 0 6.460 114 17.960 354 TYT Bank 2.087 0 1,086 1 3.950 248 7.124 248 Impexbank 17.413 0 10.002 0 1,806 0 20.395 590 49.615 590 Toplam 24.829 0 15.091 239 3.974 1 30.805 952 74.699 1.192

TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu- Mart 2004

Krediler

2004 yılı üç aylık dönem içerisinde kapanan nakdi ve gayrinakdi kredilere ilişkin tablo aşağıdadır.

Marmara Bank TYT Bank Impexbank Adet Tutar Adet Tutar Adet Tutar Nakdi Krediler Kurumsal Krediler 14 805 1 1 12 338 Bireysel Krediler 9 4 2 0,2 5 18 Protokole Bağlanan Krediler milyar TL 1 4 USD 1 239.079 Gayrinakdi Krediler Teminat Mektupları milyar TL 2 2 7 0,1 Akreditifler USD 2 21.800 7.647 EUR 1 23.049 1 149.063 GBP 1 9.653

TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu- Mart 2004

31.03.2004 tarihi itibarıyla riski devam eden nakdi ve gayrinakdi kredilere ilişkin tablo aşağıdadır.

Marmara Bank TYT Bank Impexbank Adet Tutar Adet Tutar Adet Tutar Nakdi Krediler Kurumsal Krediler milyar TL 144 2.733 114 2.315 104 2.914 USD 15 102.986.268 29 31.744.227 2 14.876.413 EUR 7 18.927.770 7 443.185 1 3.273.191 GBP 1 1.682.000 2 2.838.519 Bireysel Krediler milyar TL 314 308 2237(*) 21 81 143 Protokole Bağlanan Krediler (**) milyar TL 1 3 1 47 USD 3 13.438.478 5 9.062.680 EUR 6 910.799 3 50.628 Gayrinakdi Krediler Teminat Mektupları milyar TL 449 66 224 26 266 33 USD 9 2.673.025 17 17.157.576 7 2.082.746 EUR 7 2.965.139 9 3.296.564 7 11.895.792 SEK 1 714.000 Akreditifler USD 9 1.045.917 16 1.144.568 19 2.005.660 EUR 10 437.012 6 225.975 8 843.001 CHF 1 20.000 1 20.090 SEK 2 549.082 JPY 2 3.747.661 (*) 2.094 adet ve 3 milyar TL’lik kısmı Kanal Market müşterilerine aittir. (**) Marmara Bank’ta 13.401.099 USD ve 881.786 EUR, Impexbank’ta ise 7.992.718 USD tutarında Net Grubu alacağı protokole bağlanmıştır.

2004 yılı üç aylık dönem içinde masalar lehine ve aleyhine açılan dava ve takiplerle 31.03.2004 tarihi itibarıyla derdest dosyalara ilişkin tablo aşağıdadır.

Marmara Bank TYT Bank Impexbank

Son üç aylık dönemde açılan icra ve davalar 59 14 Sonuçlanan icra ve davalar 117 61 Derdest davalar 406 206 348 Lehe 267 192 238 Aleyhe 139 14 110 Derdest İcra Takipleri 532 162 413 Derdest Toplam (*) 938 368 761 (*) Kesinleşmesi beklenen kararlı kayıt kabul davası adedi 22’dir.

TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu- Mart 2004

İştirak, menkul, gayrimenkul satışları ve temettü gelirleri Marmara Bank

İştiraklerinden Netsel Turizm Yatımları A.Ş. ile ilgili olarak, Türkiye Sınai Kalkınma Bankası A.Ş.’ye değer tesbiti yaptırılmış olup, şirketteki hisselerin 9.000.000 EUR’dan açık teklif alma usulüyle satışı amacıyla karar alınmış ancak şirketin paydaşlarından TMSF ve diğer (B) ve (C) grubu paylarda muhtemel hisse devirlerinin henüz gerçekleşmemesi sebebiyle satış ertelenmiştir. Hisse devirlerinin netleşmesinden sonra İş Yatırım Menkul Değerler A.Ş.’nin danışmanlığında satış çalışmalarına devam edilecektir.

Müflis bankanın mülkiyetinde bulunan Beykoz’da 6 adet arsa ve Kuşadası’nda 1 adet zeytinlik olmak üzere 7 adet gayrimenkulün değeri 4.829 milyar TL olup, söz konusu gayrimenkuller Turyap Yapı San. ve Tic. A.Ş. danışmanlığında belirlenen ekspertiz değerlerinin % 60 altına düşmemek koşulu ile 27.04.2004 tarihinde açık artırma usulüyle satışa çıkartılacaktır.

TYT Bank

Menkulleri 10.03.2004 tarihinde Varlı Sigorta Eksperlik Hizmetleri Ltd. Şti.’ne yeniden kıymet takdiri yaptırılmış olup, 07.05.2004 tarihinde menkullerin bulunduğu mahalde muhammen bedel üzerinden açık teklif almak suretiyle tamamen veya münferiden satışa çıkarılacak, muhammen bedelden alıcı çıkmadığı takdirde muhammen bedelin %75’inden aşağı olmamak kaydıyla en yüksek teklifi verene satışı yapılacaktır.

Ayrıca mevcut 1 adet gayrimenkul muhammen bedelin %60’ından aşağı olmamak üzere açık teklif alma yöntemiyle 27.04.2004 tarihinde Turyap Yapı San. ve Tic. A.Ş. tarafından satışa çıkartılacaktır.

Impexbank

31.03.2004 tarihi itibarıyla mevcut 4 adet gayrimenkulünden 3 adedi İflas İdaresinin almış olduğu kararla satışa çıkartılmıştır.

12.03.2004 tarihli kararla 31.03.2004 tarihinde İstanbul Gümüşsuyu’nda bulunan ve halen Bankanın arşiv binası olarak kullanılan taşınmaz 750 milyar TL bedel ile 3 eşit taksitte ve vade faizi olarak yasal faiz oranı yıllık % 15 uygulanmak suretiyle satışı yapılmış olup, 31.03.2004 tarihinde 2 milyar TL geçici teminat, 05.04.2004 tarihinde birinci taksit tutarı olarak 230 milyar TL tahsil edilmiştir. 16.03.2004 tarihli kararlar ile 01.04.2004 tarihinde Ankara’da bulunan taşınmaz 50 milyar TL, İzmir’de bulunan taşınmaz ise 55 milyar TL muhammen bedelden satışa çıkartılmış ancak alıcı çıkmadığından satılamamıştır.

TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu- Mart 2004

5. TAKİP VE DAVA BİLGİLERİ

Kredi Dışı Davalar

31.03.2004 Tarihi İtibarıyla 31.12.2003 Tarihi İtibarıyla

Toplam Dava TMSF (Halef/selef sıfatıyla) TMSF Aleyhine Toplam Dava Sayısı Sayısı 3,362 902 4,264 4,104

Kredi Dosyaları

Bireysel Krediler Kurumsal Krediler

Devir Muhasebe Bakiyesi (*) Dosya Sayısı Kurumsal Dosya Sayısı İcra Takipleri Davalar (milyar TL)

Toplam Toplam

31.12.2003 Tarihi 178.573 141.625 11.981 23.508 9.685 İtibarıyla

31.03.2004 Tarihli 186.344 146.814 12.759 27.698 14.093 İtibarıyla

TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu- Mart 2004

BÜTÇE

2004 yılı gider bütçesinde toplam 53.000 milyar TL ödenek öngörülmüş, ilk üç aylık dönem sonunda söz konusu ödenekten 5.640 milyar TL harcama gerçekleştirilmiştir. Bu tutar toplam bütçe ödeneğinin % 10.6 sına tekabül etmektedir. Ödeneklerin ve harcamaların ana kalemler itibarıyla dağılımı aşağıdaki tabloda gösterilmiştir.

Ödenekteki 31/3 2004 Ödeneği Gerçekleşme Ödenek Türü Payı Gerçekleşme (milyar TL) % % (milyar TL) Personel Giderleri 26.000 50 3.643 14,0 Yolluklar 1.000 2 59 0,6 Hizmet Alımları 15.150 28 1.528 10,1 Tüketim Malları ve Malzeme Alımları 2.850 5 395 13,9 Yapı, Tesis ve Onarım Giderleri 1.000 2 5 0,1 Diğer Ödemeler 475 1 4 0,1 Demirbaş Alımları 1.550 3 7 0,0 Taşıt Alımları ve Diğer Aktifleştirilecek Ödemeler 1.000 2 0 0,0 Transfer Giderleri 1.500 3 0 0,0 Gayrimenkul Alımları 2.000 4 0 0,0 Toplam 53.000 100 5.640 10,6

TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu- Mart 2004

EKLER

EK-1: TMSF’ye devredilen/yönetim ve denetimi Fona intikal eden bankaların çözümlenme süreçleri:

TMSF’ye Devir Mevcut Durumu Tarihi Birleştirilen Bankalar Egebank 21.12.1999 26.01.2001 tarihinde Sümerbank ile birleştirilmiştir. Yurtbank 21.12.1999 26.01.2001 tarihinde Sümerbank ile birleştirilmiştir. Yaşarbank 21.12.1999 26.01.2001 tarihinde Sümerbank ile birleştirilmiştir. Bank Kapital 27.10.2000 26.01.2001 tarihinde Sümerbank ile birleştirilmiştir. Ulusalbank 28.02.2001 17.04.2001 tarihinde Sümerbank ile birleştirilmiştir. Interbank 07.01.1999 15.06.2001 tarihinde Etibank ile birleştirilmiştir. Esbank 21.12.1999 15.06.2001 tarihinde Etibank ile birleştirilmiştir. İktisat Bankası 15.03.2001 Bankacılık lisansı 07.12.2001 itibarıyla kaldırılmış ve tasfiye süreci başlatılmıştır. Daha sonra 04.04.2002 tarihinde genel kurulda alınan karar ile tasfiye kaldırılarak Bayındırbank ile birleştirilmiştir. Kentbank 09.07.2001 Bankacılık lisansı 28.12.2001 itibarıyla kaldırılmış ve tasfiye süreci başlatılmıştır. Daha sonra 04.04.2002 tarihinde genel kurulda alınan karar ile tasfiye kaldırılarak Bayındırbank ile birleştirilmiştir. EGS Bank 09.07.2001 Bankacılık lisansı 18.01.2002 itibarıyla kaldırılmış ve aynı tarih itibarıyla Bayındırbank ile birleştirilmiştir. Etibank 27.10.2000 Bankacılık lisansı 28.12.2001 itibarıyla kaldırılmış ve tasfiye süreci başlatılmıştır. Daha sonra 04.04.2002 tarihinde genel kurulda alınan karar ile tasfiye kaldırılarak Bayındırbank ile birleştirilmiştir. Toprakbank 30.11.2001 Bankacılık lisansı 30.09.2002 itibarıyla kaldırılmış ve aynı tarih itibarıyla Bayındırbank ile birleştirilmiştir. Satılan Bankalar Bank Ekspres 12.12.1998 30.06.2001 tarihinde Tekfen Grubuna satılmıştır. Bank Ekspres A.Ş.’nin Tekfenbank A.Ş. ile birleşmesi 18.10.2001 tarihinde BDDK tarafından uygun görülmüştür. Faaliyetlerine Tekfenbank A.Ş. olarak devam etmektedir. Demirbank 06.12.2000 20.09.2001 tarihinde HSBC Bank Plc. ile hisse devir sözleşmesi imzalanmış, fiili hisse devri 30.10.2001 tarihinde gerçekleştirilmiştir. Sümerbank 21.12.1999 Birleşik Sümerbank 09.08.2001 tarihinde Oyak Grubuna satılmış, Sümerbank’ın Oyakbank A.Ş.’ye devri 11.01.2002 tarihinde tescil edilmiştir. Faaliyetine Oyakbank A.Ş. olarak devam etmektedir. Sitebank 09.07.2001 20.12.2001 tarihinde Novabank SA ile hisse devir sözleşmesi imzalanmış ve hisse devir işlemi 25.01.2002 tarihinde gerçekleşmiştir. Tarişbank 09.07.2001 Denizbank A.Ş.’ye devrine ilişkin hisse devir sözleşmesi 21.10.2002 tarihinde imzalanmış olup, fiili hisse devri 25.10.2002 tarihi itibarıyla tamamlanmıştır. Denizbank A.Ş. ile Tarişbank’ın birleşmesi 19.12.2002 tarihinde BDDK tarafından uygun görülmüş, birleşme 27.12.2002 tarihinde tamamlanmıştır. Tasfiye Sürecindeki Bankalar (Bankalar Kanunu 18 inci madde kapsamında) Türkbank 06.11.1997 09.08.2002 tarihinde yapılan olağanüstü genel kurul toplantısında bankanın infisah ve tasfiyesine karar verilmiş ve tasfiye kararı 14.08.2002 tarihinde Ticaret Sicil Memurluğunda tescil 19.08.2002 tarih ve 5616 sayılı Ticaret Sicil Gazetesinde de ilân edilmiştir. Tasfiye işlemleri devam eden bankanın 09.04.2003 tarihli olağanüstü genel kurul toplantısında 14.08.2002 tarihli tasfiye bilançosu onaylanmış ve yeni tasfiye memurları atanmıştır. Tasfiye Kurulunun 01.12.2003 tarihli kararıyla şubelerin tümünün sistemsel olarak kapatılma kararı alınmış ve 02.12.2003 tarihli kararı ile de görevli tüm personelin iş akitlerin feshine karar verilmiştir. Yönetim ve Denetimi Fona İntikal Eden Bankalar (Bankalar Kanunu 16 ncı madde kapsamında) Kıbrıs Kredi Bankası 27.09.2000 Tasfiye çalışmaları devam etmektedir. İmar Bankası 03.07.2003 4389 sayılı Bankalar Kanununun 14 üncü maddesinin (3) numaralı fıkrasına istinaden Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulunun 03.07.2003 tarih ve 1085 sayılı kararı ile İmar Bankası’nın bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izni kaldırılmış ve anılan Kanunun 16 ncı maddesinin (1) numaralı fıkrası uyarınca yönetim ve denetimi Fona intikal etmiştir. 19.02.2004 tarihinde bankanın iflası istemiyle dava açılmıştır. TMSF Bünyesinde Bulunan Bankalar Bayındırbank 09.07.2001 Varlık yönetimi işlevini yürütecek geçiş bankası olarak belirlenmiştir. Pamukbank 19.06.2002 Kurulun 31.01.2003 tarih ve 978 sayılı kararı ve Fon Yönetim Kurulunun 31.01.2003 tarih ve 61 sayılı kararıyla Çukurova Grubunun Pamukbank ve Yapı ve Kredi Bankası A.Ş.’ye olan borçlarının yeniden yapılandırılmasına ilişkin sözleşme BDDK ve TMSF ile Çukurova Grubu arasında 31.01.2003 tarihinde imzalanmıştır. Satış süreci tekrar başlatılan bankaya iki yatırımcı grubu tarafından teklif sunulmuş olup, bu teklifler 29.12.2003 tarihinde TMSF Yönetim Kurulu tarafından yetersiz bulunmuş ve bankanın bir kamu bankası ile birleştirilmesi yoluyla çözüme kavuşturulmasının değerlendirilmesi amacıyla çalışmalar başlatılmıştır.

TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu- Mart 2004

EK-2: 31.03.2004 tarihi itibarıyla bankalardan devir ve temlik alınan alacaklar:

31.03.2004 Tarihi İtibarıyla Devir-Temlik Alınan Alacaklar Birinci İkinci Tahsilat Dairesi Tahsilat Dairesi Bireysel Toplam Kayıt Kayıt Banka Kayıt Adedi milyar TL Kayıt Adedi milyar TL Adedi milyar TL Adedi milyar TL Bank Ekspres 56 148.435 160 25.895 464 1.210 680 175.540 Bank Kapital 72 94.616 183 45.349 0 0 255 139.965 Bayındırbank 58 332.661 201 70.637 4.407 5.912 4.666 409.210 Demirbank 24 72.908 283 213.916 36.599 33.038 36.906 319.863 Egebank 95 173.885 951 134.679 0 0 1.046 308.563 EGS Bank 74 200.786 611 171.542 3.855 2.864 4.540 375.192 Egsbank Offshore 2 27.158 5 1.752 0 0 7 28.911 Esbank 73 229.786 1.703 76.216 0 0 1.776 306.002 Etibank(*) 81 392.840 407 55.595 19.038 19.016 19.526 467.451 İktisat Bankası 139 499.865 334 54.349 9.765 4.197 10.238 558.411 Interbank 167 598.073 245 65.560 0 0 412 663.633 Kentbank 48 277.721 1.421 247.312 10.365 17.151 11.834 542.185 Pamukbank 71 910.717 2.415 298.126 69.964 31.914 72.450 1.240.758 Sitebank 7 5.105 118 12.888 268 623 393 18.616 Sümerbank(**) 87 177.400 743 42.053 14.803 7.038 15.633 226.492 Tarişbank 1 854 504 50.333 4.304 3.421 4.809 54.608 Toprakbank 56 650.650 3.005 265.740 12.511 19.807 15.572 936.197 Türkbank 7 11.587 290 65.998 0 0 297 77.585 Ulusalbank 10 2.823 5 1.771 0 0 15 4.594 Yaşarbank 71 85.645 1.078 51.629 0 0 1.149 137.274 Yurtbank 68 91.926 158 22.613 0 0 226 114.540 Toplam 1.267 4.985.441 14.820 1.973.956 186.343 146.191 202.430 7.105.588 * Birleşik Etibank bankalarından (Etibank, Esbank, Interbank) devir ve temlik alınan bireysel kredi dosya adetleri ve tutarları Etibank altında gösterilmiştir. ** Birleşik Sümerbank bankalarından (Sümerbank, Bank Kapital, Ulusalbank, Egebank, Yaşarbank, Yurtbank) devir ve temlik alınan bireysel kredi dosya adetleri ve tutarları Sümerbank altında gösterilmiştir. Not: Devir muhasebe bakiyesi, Tahsilat Dairelerince devralınan nakdi kredilerin banka bilançolarında kayıtlı anapara tutarını ifade etmektedir.

EK-3: 6183 Sayılı Kanun Kapsamında Gerçekleştirilen Faaliyetler

Hazine alacağının ödenmesinden müteselsil sorumlu olan İmar Bankası hakim ortakları, yöneticileri ve diğer kişiler hakkında 6183 Sayılı Amme Alacaklarının Tahsil Usulü Hakkında Kanun hükümlerine göre takibe başlanılmıştır. İşlemlere ilişkin detaylı açıklamalara raporun 4.2 numaralı bölümünde yer verilmiştir.

İktisat Bankası’nın eski hakim ortak takibi ile ilgili olarak, 6183 sayılı Kanunun 79 uncu maddesi kapsamında amme borçlularının üçüncü kişilerden olan alacağın verilen süre içinde ödenmemesi sonucunda amme borçlusu addedilen üçüncü kişilere ödeme emri tebliğ edilerek takibe başlanmıştır.

Yurtbank eski hakim ortaklarına ait olup haciz şerhi işlenmediği görülen gayrimenkullere haciz konulmuştur. Amme borçlularının alacağının bulunduğu tespit edilen üçüncü kişilerin, verilen süre içerisinde borçlarını ödememeleri nedeniyle, amme borçlusu addedilerek haklarında 6183 sayılı Kanuna göre takibe başlanılmıştır.

Egsbank eski hakim ortağının Fona olan borcunun tahsili bakımından İzmir ve Denizlili işadamlarının sermaye konularak kurduğu Deniz A.Ş. adlı şirket tarafından, EGS Bank A.Ş. hakim ortağı EGS Holding 21

TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu- Mart 2004

A.Ş. ve EGS Grubu şirketlerinden bir kısmının yönetimine atanmaları ve bu şirketleri çalıştırılmasına ve bir kısım borçların ödenmesine yönelik teklifi ile ilgili olarak çalışmalar yapılmıştır.

Etibank’ın eski hakim ortakları ve kefilleri için yurt çapında yapılan malvarlığı araştırması neticesinde tespit edilen ve kayden haczedilen araçlardan fiilen haczedilip muhafaza altına alınanların satışına yönelik çalışmalar yapılmıştır.

Dinç Bilgin’in maliki bulunduğu ve amme alacağından dolayı hacizli bulunan, İzmir, Konak, İsmetkaptan Mahallesi Yeniasır İş Merkezi’nde bulunan taşınmazların kiracıları tespit edilmiş ve kira bedellerinin TMSF hesabına ödemeleri gerektiği bildirilmiş ve kira bedellerinden tahsilat yapılmaya başlanmıştır. Ayrıca, amme borçlularının menkullerinin bulunduğu Samandıra Matbaa Tesisleri ile Balmumcu’daki TV binasındaki menkulleri ile Kipa hisse senetleri haczedilmiştir.

Egebank’ın hakim ortakları ve devralınan kredi dosyalarının kefilleri hakkında 6183 sayılı Kanun hükümlerine göre takibe başlanmıştır.

5020 sayılı Kanun hükümlerine göre, Yahya Murat Demirel’in eşi Ayşenur Esenler Demirel hakkında 259.722 milyar TL amme alacağının tahsili amacıyla 6183 sayılı Kanun hükümlerine göre takibe başlanmıştır.

Egebank’ın eski genel müdürü Mehmet Sami Erdem’in eşi Bingül Erdem’e ait taşınmazın 5020 sayılı Kanunla değişik 4389 sayılı Bankalar Kanununun 15/7-b maddesine göre TMSF adına tescil yapılabilmesi için 6183 sayılı Kanunun 13 üncü maddesinin 3 numaralı fıkrasına istinaden ihtiyati haciz onayı alınmış ve işlemlere başlanmıştır.

Tahsilat

01.01.2004-31.03.2004 tarihleri arasında yukarıda belirtilen 6183 sayılı Kanun kapsamındaki faaliyetler sonucunda toplam 4.476 milyar TL tahsilat yapılmıştır.

EK-4 31.03.2004 tarihi itibarıyla Fonun gayrimenkul portföyü:

(milyar TL)

Adet Kayıtlı Değer Bankalar Sümerbank 1.360 44.160 Demirbank 89 38.297 İktisat Bankası 124 4.218 Etibank 483 65.818 Kentbank 357 45.639 EGS Bank 138 21.053 Bank Ekspres 11 422 Sitebank 9 113 Toprakbank 680 14.375 Tarişbank 145 16.164 Pamukbank 371 56.215 Tahsilat* 548 154.575 Diğer** 9 62 Toplam 4.324 461.111 * Alacağa mahsuben Fon tarafından edinilen gayrimenkulleri içermektedir. ** Tutarlar kooperatifler ile ilgili yapılan aidat ödemelerinden oluşmaktadır.

TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu- Mart 2004

EK-5 Ocak - Mart 2004 döneminde gerçekleşen gayrimenkul satışları:

Tapu Devir Alınan Kayıtlı Değeri Satış Bedeli Satış Şekli Onay Tarihi Satılan Yer

Adedi Banka (milyar TL) (milyar TL) Sıra No Sıra 1 Pazarlık 1 Kentbank 16.12.2003 Büyükçekmece / Mesken 2 45 2 Pazarlık 1 Toprakbank 16.12.2003 Sarıyer / Mesken 48 60 3 Pazarlık 1 Tarişbank 16.12.2003 İzmir / İşyeri 25 50 4 Pazarlık 1 Toprakbank 20.01.2004 Sarıyer / Mesken 53 60 5 Pazarlık 1 Sümerbank 20.01.2004 Beyoğlu / İşyeri 473 550 6 Pazarlık 1 Toprakbank 20.01.2004 Eminönü / İşyeri 8 10 7 Pazarlık 1 Toprakbank 20.01.2004 Sultanbeyli / İşyeri 6 91 8 Pazarlık 6 Pamukbank 20.01.2004 Ankara / İşyeri 410 415 9 Pazarlık 1 Toprakbank 20.01.2004 Maltepe / İşyeri 8 16 10 Pazarlık 1 Toprakbank 20.01.2004 İzmir / İşyeri 170 265 11 Pazarlık 1 Sümerbank 20.01.2004 Mersin / Arsa 7 131 12 Pazarlık 1 Pamukbank 28.01.2004 Adana / İşyeri 18 35 13 Pazarlık 1 Toprakbank 20.01.2004 Tekirdağ / İşyeri 4 16 14 Pazarlık 1 Toprakbank 20.01.2004 Tekirdağ / İşyeri 4 12 15 Pazarlık 1 Tahsilat 28.01.2004 Büyükçekmece / Mesken 12 30 16 Pazarlık 1 Toprakbank 28.01.2004 Sarıyer / Mesken 50 70 17 Pazarlık 1 Tarişbank 20.01.2004 Gaziosmanpaşa / Mesken 6 31 22 Ocak - Mart Dönemi Toplamı 1,304 1,887

EK-6 31.03.2004 tarihi itibarıyla Fonun menkul portföyü:

Defter Değeri Adet (milyar TL) Antika ve Resimler Toplamı 421 836 Taşıtlar 101 1.366 Toplam 522 2.202

TMSF Üç Aylık Faaliyet Raporu- Mart 2004

Bu raporta Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonuna devredilen bankalar ile ilgili yayımlanan veriler, söz konusu bankalarda dava ve inceleme süreçlerinin devam etmesi nedeniyle geçici nitelikte olup, kamuoyunu bilgilendirmek amacıyla hazırlanan söz konusu veriler kanıt gösterilmek suretiyle TMSF’den herhangi bir hak veya değişiklik talebinde bulunulamaz.