DOCSLIB.ORG

„Sektor Finansowy W Wyszukiwarkach. Część 1. Banki”

Total Page：16

File Type：pdf, Size：1020Kb

Download full-text PDF Read full-text
„Sektor Finansowy W Wyszukiwarkach. Część 1. Banki” WPROWADZENIE Jedną z najtrudniejszych i bezsprzecznie najbardziej kosztownych branż pod kątem pozycjonowania w Polsce jest branża finansowa. Jej wewnętrzny podział, za którym idą charakterystyczne dla każdego segmentu grupy docelowe, rodzaje konwersji oraz metody działań marketingowych (w tym także SEO) jest dość jasny. Wyróżnić możemy przede wszystkim: ź banki ź firmy pożyczkowe ź porównywarki kredytowe ź wortale o tematyce finansów ź pośredników kredytowych ź blogi o tematyce finansowej W pierwszej kolejności warto przeanalizować jak pod kątem SEO radzą sobie najwięksi, czyli banki. Obecnie działa ich w Polsce 26, jednak branża ta dynamicznie się zmienia oraz konsoliduje. Żeby sprawdzić komu idzie najlepiej, warto zwrócić uwagę na to jak do pozycjonowania witryn bankowych podchodzi samo Google. Branża finansowa podlega pod kategorię witryn mieszcząca się w pojęciu „Your Money, Your life”, czyli tych, których zawartość może w bezpośredni sposób wpływać na decyzje w sprawie istotnych dla ich użytkownika dziedzin życia – zdrowia, pieniędzy czy prawa. Witryny wysoko rankowane w tej kategorii muszą uzyskać duże zaufanie algorytmu wyszukiwarki min. poprzez wiarygodność autorów contentu. W tym przypadku banki mają doskonała sytuację, bo kto może być w kwestii finansów bardziej wiarygodny niż one? Aby sprawdzić jak ten kredyt zaufania od Google przekłada się na realne wyniki wyszukiwania, sprawdziliśmy dla każdego z banków poniższe parametry: ź Widoczność w TOP3 wyników wyszukiwania, czyli ilość fraz zajmujących pozycje od 1 do 3 w wynikach organicznych. Im większa ilość fraz w TOP 3, tym większy ruch wygenerowany poprzez wyniki organiczne. Frazy zajmujące tak wysokie pozycje, w przedziale pomiędzy 1 a 3, charakteryzują się wysokim CTR – współczynnikiem klikalności, dlatego grupa fraz składająca się na widoczność w TOP3 jest najważniejszym fragmentem widoczności organicznej. ź Widoczność w TOP10 wyników wyszukiwania - ilość fraz zajmujących pozycje od 1 do 10 w wynikach organicznych czyli na pierwszej stronie wyników wyszukiwania. Parametr ten przedstawia bardziej ogólną widoczność organiczną uwzględniając widoczność w TOP3 oraz frazy zajmujące pozycje z przedziału 4 – 10. Narzędzie Senuto dostarcza dane na temat aktualnej i historycznej widoczności w TOP3 i TOP10. ź Trust flow – współczynnik zaufania Google do witryny. Parametr stworzony przez narzędzie Majestic SEO określający jakość portali zawierających linki kierujące do pozycjonowanej domeny. Trust Flow przedstawia poziom zaufania do domeny w skali od 1 do 100 na bazie jakości linków zewnętrznych. Im wyższy parametr Trust Flow tym większe zaufanie wyszukiwarki do domeny co przekłada się na skalę widoczności organicznej. 2 ź Ilość linków przychodzących, czyli liczba linków opublikowanych na portalach zewnętrznych kierujących do pozycjonowanej domeny. Ilość odnośników mówi o popularności danej domeny wpływając w ten sposób na jej widoczność organiczną. Linki pochodzące z wartościowych domen w najwyższym stopniu poprawiają pozycje organiczne, natomiast odnośniki publikowane na bezwartościowych portalach są ignorowane przez wyszukiwarkę. ź Aktualną pozycję na najważniejsze i najczęściej wyszukiwane słowa kluczowe związane z finansami: "kredyt gotówkowy", "pożyczka gotówkowa", "kredyt hipoteczny", "konto osobiste", "kredyt dla firm", "kredyt na samochód". Każda fraza posiada średnią miesięczną ilość wyszukiwań, którą można sprawdzić w narzędziu jakim jest Planer słów kluczowych. Powyższy zestaw fraz stanowi grupę najbardziej konkurencyjnych i najczęściej wyszukiwanych zapytań w sektorze finansowym. Wysokie pozycje na tego typu frazy są w stanie wygenerować najwięcej wartościowego ruchu pochodzącego z wyników organicznych. ź Page Speed, czyli prędkość wczytywania strony jest jednym z istotnych czynników wpływających na pozycje w wyszukiwarce. Im szybciej wczytuje się strona, tym większe szanse na osiągnięcie wysokich pozycji organicznych. Narzędzie PageSpeed Insights dostarcza danych na temat szybkości wczytywania strony, w podziale na mobile i desktop. Adrianna Napiórkowska Senior SEO Specialist w Up&More www.upmore.pl 3 BADANIE I WNIOSKI Widoczność w TOP3 i TOP10 Najwyższą widoczność w TOP3 wyników wyszukiwania mają kolejno PKO BANK POLSKI (9400), mBank ( 8 8 0 0 ) , Santander Bank Polska (4600). Najgorzej wypada EnveloBank z wynikiem 5. Najwyższą widoczność w TOP10 wyników wyszukiwania mają kolejno PKO BANK POLSKI (20200), mBank (17400), Santander Bank Polska (8500). Najgorzej wypada Raiffeisen Bank International z wynikiem 10. Wnioski W kontekście widoczności w TOP3 i TOP10 prowadzą dokładnie te same trzy banki. Oznacza to, że ich działania pozycjonerskie charakteryzują się wyższą skutecznością niż pozostałych podmiotów, ponieważ Google częściej indeksuje ich na pierwszej stronie wyników wyszukiwania. Najdalsza lokata Raiffeisen Bank International wynika z bardzo niskiego współczynnika trust flow, stosunkowo małej ilości linków (na tle konkurencji) oraz dość młodej domeny (braku długiej historii w porównaniu do innych banków rejestracja nastąpiła dopiero 09.2018 wg bazy whois). Dużym problemem w kwestii pozycjonowania może być dla banków konsolidacja i rebranding w branży. Rebranding banków przeprowadzany jest na bardzo wysokim poziomie, ale często zapomina się o odpowiednim przekierowaniu domen. Przez co ruch i moc domen nie jest przenoszona na ich nową wersję. Jest to jeden z sygnałów, że SEO jest nieco pomijane w strategii marketingowej banków. 4 T rust Flow Najwyższy Trust Flow mają kolejno PKO BANK POLSKI (60), Santander Bank Polska (53), Bank Pekao SA (51). Natomiast najniższy Raiffeisen Bank International (15). Wnioski Wysoki trust flow oznacza duża ilość wartościowych linków prowadzących do pierwszych trzech domen, ich dobrą historię oraz wartościowy content. Raiffeisen Bank International ma najniższy trust flow ze względu na najmłodszą ze wszystkich witryn domenę (09.2018). W kontekście stron komercyjnych w innych branżach, trust flow banków jest naprawdę wysoki, ponieważ wynik uznawany za dobry to już około 30. Tym bardziej wynik Raiffeisen Bank International zaskakuje negatywnie. www.upmore.pl 5 Linki Największą ilość linków przychodzących mają banki Credit Agricole (6 605 907), Santander Consumer Bank (3 844 264) oraz Citi Handlowy (3 175 717). Najmniej natomiast EnveloBank (2 647). Wnioski Wnioskować możemy, że pośród banków z największą ilością linków, najbardziej wartościowe posiada Santander Consumer Bank, ponieważ znajduję się on także w pierwszej trójce podmiotów z największą widocznością w TOP3. Pozostałe dwa banki z dużą ilością linków przychodzących mają nieco słabszy profil backlinków oraz zdecydowanie mniej fraz na wysokich pozycjach. Do stron bankowych prowadzą ogromne ilości linków przychodzących, są to wyniki idące w miliony, co obecnie rzadko spotykane jest w innych branżach. Tak duże liczby mogą wynikać z kilku czynników, min. wieloletniej historii domen, korporacyjnego i międzynarodowego charakteru działalności – odnośniki z witryn w innych krajach Dodatkowo duże ilości linków generuje także udostępnianie przez banki płatności online w sklepach internetowych, które implementując tego rodzaju usługę dodają odnośniki do stron logowania banków. Nie bez znaczenia są także linki brandowe ze stopek sklepów internetowych. Tego rodzaju linki są bardzo wartościowe, mimo ich ogromnej ilości, ponieważ umieszczane są w sposób naturalny. Maja dzięki temu pozytywny wpływ na SEO. 6 P age Speed Strony z najlepszymi wynikami to kolejno: Bank BPS (mobile: 87, desktop: 99), Inteligo (mobile: 86, desktop: 98), PlusBank (mobile: 72, desktop: 96). Strona z jednoznacznie najsłabszym wynikiem to Alior Bank (mobile: 1, desktop: 16). Wnioski Zbyt słaby wynik Google Page Speed znacznie wpływa na poziom widoczności organicznej, szczególnie w przypadku wyników na mobile. Bardzo dobry wynik Google Page Speed często osiągają przestarzale pod kątem technologicznym strony, na których znajduje się niewiele nowoczesnych rozwiązań, które mogłyby obciążać serwer. Brak nowoczesnych rozwiązań przekłada się jednak na poziom funkcjonalności zbliżony do 2005 roku. Ponadto w przypadku szybkich i jednocześnie przestarzałych stron, kwestie wizualne zdecydowanie nie spełniają wymogów współczesnego web designu. Najgorzej wypadaja Alior Bank, z wynikiem na mobile 1. Największym problemem w tym przypadku jest zbyt duża ilość zasobów blokujących renderowanie - przede wszystkim ogromne ilości CSS i JS. www.upmore.pl 7 P ozycje na frazy kluczowe "Kredyt gotówkowy" Najwyższe pozycje w wynikach organicznych dla frazy „kredyt gotówkowy” zajmują kolejno: mBank (2), Credit Agricole (5), Santander Consumer Bank (7). Poza TOP 50 pozostają: Citi Handlowy, Santander Bank Polska, SGB Bank, Bank Pekao SA, ING Bank Śląski, DNB Bank Polska, Toyota Bank Polska, Inteligo, BOŚ Bank, Idea Bank, Raiffeisen Bank International, EnveloBank. "Pożyczka gotówkowa" Najwyższe pozycje w wynikach organicznych dla frazy „pożyczka gotówkowa” zajmują kolejno: Bank Millennium (3), PKO BANK POLSKI (7), Santander Consumer Bank (7), Credit Agricole (10). Poza TOP 50 pozostają: Bank Pocztowy, Plus Bank, T-Mobile Usługi Bankowe, Volkswagen Bank Polska, Getin Noble Bank, Bank BPS, Nest Bank, Santander Bank Polska, SGB Bank, ING Bank Śląski, DNB Bank Polska, Toyota Bank Polska, Inteligo, Idea Bank, Raiffeisen Bank International, EnveloBank. 8 95,7% 4,3% Strony z RWD Strony bez RWD "Kredyt hipoteczny" Najwyższe pozycje w wynikach organicznych dla frazy „kredyt hipoteczny” zajmują kolejno: mBank (3), Credit Agricole (8), Bank Millennium (9). Poza
Load more

Recommended publications
  • Financial Results 1Q 2020
    Wyniki finansowe Financial results2019 1Q 2020 Accelerating digitalZ xxxxxx transformationzyskiem w nowe stulecie banku Key achievements in 1Q 2020 • Efficient operation during a pandemic with attention to all stakeholders • Net profit of PLN 503 million under the pressure • Strong increase in net interest and F&C income • High quality of the loan portfolio and low recurrent cost of risk • Balance sheet total growth to PLN 365 billion Strong capital and liquidity position, cost effectiveness and high quality of the loan portfolio will allow to face the challenges of more difficult economic conditions • Strong position of the Polish economy • Assistance programs and a high percentage of employees from abroad will limit the scale of unemployment increase • After a deep decline in GDP in Q2'20, the next quarters will bring a gradual recovery 2 Key achievements 3 1/4 KEY ACHIEVEMENTS PKO Bank Polski supports stakeholders in the fight against the COVID-19 epidemic Business continuity and safety Client support Community 64% of employees working remotely Through electronic banking, almost 36 PLN 22.8 million for the fight against (home office) thousand clients of the SME segment COVID-19 for hospitals, healthcare facilities received above PLN 6 billion from the PFR and sanitation Over 90% of branches open Financial Shield. Necessary protective measures for ~ 75% of new business loan sales with BGK employees de minimis guarantees for small businesses 336 500 16 270 141 Suspension of loan repayments up to 6 face masks tests cars Specially secured
    [Show full text]
  • Pko Bank Polski Spółka Akcyjna
    This document is a translation of a document originally issued in Polish. The only binding version is the original Polish version. PKO BANK POLSKI SPÓŁKA AKCYJNA PKO BANK POLSKI SA DIRECTORS’ REPORT FOR THE YEAR 2010 WARSAW, MARCH 2011 This document is a translation of a document originally issued in Polish. The only binding version is the original Polish version. PKO Bank Polski SA Directors’ Report for the year 2010 TABLE OF CONTENTS: 1. INTRODUCTION 4 1.1 GENERAL INFORMATION 4 1.2 SELECTED FINANCIAL DATA OF PKO BANK POLSKI SA 5 1.3 PKO BANK POLSKI SA AGAINST ITS PEER GROUP 6 2. EXTERNAL BUSINESS ENVIRONMENT 7 2.1 MACROECONOMIC ENVIRONMENT 7 2.2 THE SITUATION ON THE STOCK EXCHANGE 7 2.3 THE SITUATION OF THE POLISH BANKING SECTOR 8 2.4 REGULATORY ENVIRONMENT 9 3. FINANCIAL RESULTS OF PKO BANK POLSKI SA 10 3.1 FACTORS INFLUENCING RESULTS OF PKO BANK POLSKI SA IN 2010 10 3.2 KEY FINANCIAL INDICATORS 10 3.3 INCOME STATEMENT 10 3.4 STATEMENT OF FINANCIAL POSITION OF PKO BANK POLSKI SA 14 4. BUSINESS DEVELOPMENT 17 4.1 DIRECTIONS OF DEVELOPMENT OF PKO BANK POLSKI SA 17 4.2 MARKET SHARE OF PKO BANK POLSKI SA 18 4.3 BUSINESS SEGMENTS 18 4.3.1 RETAIL SEGMENT 18 4.3.2 CORPORATE SEGMENT 21 4.3.3 INVESTMENT SEGMENT 23 4.4 INTERNATIONAL COOPERATION 25 4.5 ISSUE OF EUROBONDS 25 4.6 ACTIVITIES IN THE AREA OF PROMOTION AND IMAGE BUILDING 26 5. INTERNAL ENVIRONMENT 30 5.1 ORGANISATION OF PKO BANK POLSKI SA 30 5.2 OBJECTIVES AND PRINCIPLES OF RISK MANAGEMENT 30 5.2.1 CREDIT RISK 31 5.2.2 MARKET RISK 33 5.2.3 THE PRICE RISK OF EQUITY SECURITIES 34 5.2.4 DERIVATIVE INSTRUMENTS RISK 35 5.2.5 OPERATIONAL RISK 35 5.2.6 COMPLIANCE RISK 36 5.2.7 STRATEGIC RISK 36 5.2.8 REPUTATION RISK 36 5.2.9 OBJECTIVES AND PRINCIPLES OF CAPITAL ADEQUACY MANAGEMENT 37 Page 2 out of 71 This document is a translation of a document originally issued in Polish.
    [Show full text]
  • Financial Results 1Q21
    Wyniki finansowe Financial results2019 1Q21 Direction: PKOZ Bankingxxxxxx zyskiem Platformw nowe stulecie banku The last 11 years at PKO Bank Polski 5.5 mn 2020 IKO applications 2009 Artificial direction: (May 21) traditional Intelligence autonomous bank >3.4k bank AI number of branches robotization and and agencies Paper-based automation of processes processes = equivalent to 1.7k FTEs 16 2.5 mn agile team AI-powered formations conversations (May 21) ~100% iPKO sales executed system 2.2 mn in branches launch mobile-only Road2 customers Cloud migration to the cloud >580k Dispersed Talk2IKO credit analysis conversations (May 21) and lending BLIK process 60% 10k e-commerce consultants market share; working remotely 1 bn 2 transactions 2 Copyright © 2017 reserved.rightsAllBostonby The ConsultingGroup,Inc. (by May 21) Keeping up with the needs of our customers, we have built a strong capital group Position of the capital group Organic balance sheet growth Gross customer financing 12% over 2009-2020 at the end of 2020 +7 p.p. [PLN bn] 5% [PLN bn] Leasing (1) Assets 237 in 2020 2010 1H'20 19% 149 +8 p.p. 189 377 148 125 112 11% 79 76 TFI Bank A 127 187 2010 2020 Bank B 114 229 Bank C Bank B Bank A Bank D Bank G Bank F bancassurance Ubezpieczenia 12% market share Bank C 103 233 (2020) Customer savings Bank D 98 179 at the end of 2020 +51 p.p. 58% [PLN bn] Share in mortgage Bank E 53 79 banks’ assets 355 Bank Hipoteczny 7% Bank F 38 98 2015 2020 197 185 169 share in turnover on 120 155 Bank G 29 Dom Maklerski 11% the secondary market 94 86 (2020) 61 Bank H 23 • Technological arm of PKO Bank Polski Finat • Delivers IT competencies Bank C Bank B Bank A Bank D Bank G Bank F • Integrator of IT processes 3 (1) Amounts due from customers, incl.
    [Show full text]
  • Idea Bank S.A. Capital Group Consolidated Financial Statements for the Year Ended 31.12.2019
    IDEA BANK S.A. CAPITAL GROUP CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS FOR THE YEAR ENDED 31.12.2019 Warsaw, 18 March 2020 SELECTED FINANCIAL DATA 01.01.2019- 01.01.2018- 01.01.2019- 01.01.2018- 31.12.2019 31.12.2018 31.12.2019 31.12.2018 Data on consolidated income statement (restated) (restated) PLN thousand PLN thousand EUR thousand EUR thousand Net interest income 549 295 526 025 127 691 123 280 Net fee and commission income 107 857 -247 767 25 073 -58 067 Profit (loss) before income tax -90 665 -1 451 575 -21 076 -340 193 Net profit (loss) -37 275 -1 910 552 -8 665 -447 759 Net profit (loss) attributable to shareholders of parent company -37 275 -1 910 552 -8 665 -447 759 Comprehensive income for the period -26 011 -1 925 417 -6 047 -451 243 Net cash flows -178 585 754 154 -41 514 176 744 31.12.2019 31.12.2018 31.12.2019 31.12.2018 Data on consolidated statement of financial position (restated) (restated) PLN thousand PLN thousand EUR thousand EUR thousand Total assets 17 323 307 20 389 564 4 067 936 4 741 759 Total equity 155 970 190 638 36 626 44 334 Equity attributable to shareholders of parent company 155 970 190 638 36 626 44 334 Share capital 156 804 156 804 36 821 36 466 Number of shares 78 401 981 78 401 981 78 401 981 78 401 981 Capital adequacy ratio 1,5% 2,1% 1,5% 2,1% Selected financial data containing basic items of the consolidated financial statements have been converted into euro according to the following rules: • Individual items of assets, liabilities and equity were converted at the average exchange rates published by National Bank of Poland as at 31 December 2019: 1 EUR = PLN 4.2585 and as at 31 December 2018 1 EUR = PLN 4.3000.
    [Show full text]
  • The Mismatch Between the Maturity Structure of Bank Assets and Liabilities in Polish Listed Banks and the Polish Banking Sector: an Empirical Study
    PRACE NAUKOWE UNIWERSYTETU EKONOMICZNEGO WE WROCŁAWIU RESEARCH PAPERS OF WROCLAW UNIVERSITY OF ECONOMICS AND BUSINESS 2020, vol. 64, nr 9 ISSN 1899-3192 e-ISSN 2392-0041 Ivanna Chaikovska Jagiellonian University in Krakow e-mail: [email protected], [email protected] ORCID: 0000-0002-9425-2852 THE MISMATCH BETWEEN THE MATURITY STRUCTURE OF BANK ASSETS AND LIABILITIES IN POLISH LISTED BANKS AND THE POLISH BANKING SECTOR: AN EMPIRICAL STUDY DOI: 10.15611/pn.2020.9.02 JEL Classification: G21; G28; G32; K22. © 2020 Ivanna Chaikovska This work is licensed under the Creative Commons Attribution-ShareAlike 4.0 International License. To view a copy of this license, visit http://creativecommons.org/licenses/by-sa/4.0/ Quote as: Chaikovska, I. (2020). The mismatch between the maturity structure of bank assets and liabilities in Polish listed banks and the Polish banking sector: An empirical study. Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu, 64(9). Abstract: The purpose of the article is to identify the problem of the mismatch between the maturity structure of assets and liabilities of the Polish banking sector and Polish listed banks. The article analyzes the maturity balance sheet structure of the Polish banking sector in 2010 and 2019 and Polish listed banks in 2019. The results of this analysis indicate a significant mismatch in the maturity structure of assets and liabilities of Polish banks and the need for a significant reconstruction of the structure of liabilities in the direction of their extension. Furthermore, the results of the analysis identify the most and the least secure Polish listed banks in terms of mismatches in the maturity balance sheet structure, as well as banks with opposite trends in the maturity structure compared to the Polish banking sector.
    [Show full text]
  • Strategia PKO Banku Polskiego 2016-2020 [Tryb Zgodności]
    Strategia PKO Banku Polskiego na lata 2016-2020 „Wspieramy rozwój Polski i Polaków” Warszawa, listopad 2016 r. Kim jesteśmy – nasza misja „Wspieramy rozwój Polski i Polaków” Od 100 lat codziennie dostarczamy naszym klientom rozwiązania finansowe, dlatego rozumiemy potrzeby Polaków i polskich firm. Konsekwentnie zmieniamy się, inwestujemy w rozwój i odpowiedzialnie wdrażamy nowoczesne technologie, aby umożliwić naszym klientom wygodne zarządzanie finansami w każdym miejscu i czasie. Jesteśmy dumni z naszej historii i polskich korzeni. Chcemy nadal mieć pozytywny wpływ na Polskę – ludzi, firmy, kulturę i środowisko. Jako jeden z największych banków w Europie Środkowej i Wschodniej odpowiedzialnie dbamy o interesy akcjonariuszy, klientów, pracowników i społeczności lokalnych. 2 Zajmujemy wiodącą pozycję wśród instytucji finansowych w Polsce … (2015) PKO Bank Polski jest liderem polskiej bankowości … … posiada największą bazę klientów… 9,0 mln 5,1 5,0 klientów 4,3 4,1 klientów 1,7 mln 9 mln9 mln mobilnych detalicznych (2Q2016) klientów klientów 430 tys. 14 tys. PKO BP Pekao mBank BZ WBK ING BSK MŚP korporacyjnych 1 2771 277 oddziałów … oraz największą sieć dystrybucji, będąc jednocześnie największym 881881881 agencji pracodawcą w sektorze bankowym kart Struktura i liczba oddziałów Struktura i liczba zatrudnionych 7,5 mln bankowych w sektorze bankowym w sektorze bankowym 3 1963 196 bankomatów 18% 15% 1 277 25,9 10% 16,4 sektor bankowy 13% sektor bankowy liczba oddziałów 975 zatrudnienie 7% 7 226 170,9 tys . 11,2 4% 10% 7,7 50% 723 61% 3% pozostałe 3 637 5% pozostałe 104,6 5,2 3% banki 395 banki 219 Źródło: Sprawozdania finansowe banków, KNF, PRNews 3 … i utrzymujemy wysokie udziały w głównych segmentach rynku (2015) Kredyty: udziały rynkowe – pozycja rynkowa największych 5 banków pod względem aktywów Ogółem Osoby prywatne Przedsiębiorstwa 1 Przedsiębiorcy indywidualni 2 17.9% 22.9% 16.8% 0,9 p.p.
    [Show full text]
  • PKO Bank Polski Poland
    PKO Bank Polski Poland Active This profile is actively maintained Send feedback on this profile Created before Nov 2016 Last update: Feb 25 2021 About PKO Bank Polski PKO Bank Polski, founded in 1919, is one of the largest financial institutions in Poland, and the largest Polish bank. Its services include banking and brokerage products, and specialised financial services in the area of leasing, factoring, investment funds, pension funds and life insurance. The bank has operations in Central and Eastern Europe and in the United Kingdom. Website http://www.pkobp.pl/pkobppl-en Headquarters 15 Pulawska Street 00-975 Warsaw Poland CEO/chair Zbigniew Jagiello President of the management board Supervisor Narodowi Bank Polski Annual Annual report 2019 reports Annual report 2018 Ownership listed on Warsaw Stock Exchange PKO Bank Polski's main shareholder is the Polish state (31.4%). The bank's complete shareholder structure can be accessed here. Complaints and grievances Sustainability Voluntary standards PKO Bank Polski has committed itself to the following voluntary standards: Carbon Disclosure Project Global Reporting Initiative Investment policies PKO Bank Polski's corporate social responsibility webpage can be accessed here. Environmental responsibility policy Date listed represents date as accessed on website Feb 25 2021 | PKO Bank Polski ESG risks policy Date listed represents date as accessed on website Feb 25 2021 | PKO Bank Polski Policy on high-emissions sectors of the economy (page 2 of this document) Dec 10 2019 | PKO Bank Polski Ecological Responsibility Charter of the Entrepreneurs and Employers of Poland Nov 5 2019 | PKO Bank Polski Good moves Related Dodgy Deals PKO Bank Polski has been linked to the following "Dodgy Deals", e.g.
    [Show full text]
  • POWSZECHNA KASA OSZCZĘDNOŚCI BANK POLSKI S.A. (Spółka Akcyjna Z Siedzibą W Warszawie W Polsce I Adresem Przy Ul
    POWSZECHNA KASA OSZCZĘDNOŚCI BANK POLSKI S.A. (spółka akcyjna z siedzibą w Warszawie w Polsce i adresem przy ul. Puławskiej 15, zarejestrowana w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem 0000026438) Oferta do 300.000.000 akcji zwykłych na okaziciela serii D o wartości nominalnej 1 zł każda oraz ubieganie się o dopuszczenie i wprowadzenie 1.000.000.000 jednostkowych praw poboru akcji serii D, do 300.000.000 praw do akcji serii D oraz do 300.000.000 akcji serii D do obrotu na rynku podstawowym Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie S.A. Niniejszy prospekt emisyjny („Prospekt ”) zostal sporządzony w związku z emisją z prawem poboru w drodze oferty publicznej („Oferta ”) na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej do 300.000.000 akcji serii D o wartości nominalnej 1 zł każda („Akcje Oferowane”) Powszechnej Kasy Oszczędności Banku Polskiego S.A. („Bank ” lub „ PKO BP ”), spółki akcyjnej utworzonej i działającej zgodnie z prawem polskim, z siedzibą w Warszawie, oraz w celu ubiegania się o dopuszczenie i wprowadzenie 1.000.000.000 jednostkowych praw poboru Akcji Oferowanych („Jednostkowe Prawa Poboru”), do 300.000.0000 praw do Akcji Oferowanych („Prawa do Akcji”, „ PDA ”) oraz do 300.000.000 Akcji Oferowanych do obrotu na rynku podstawowym Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie S.A. („GPW ”). W związku z Ofertą przeprowadzaną na terytorium Polski Współprowadzący Księgę Popytu będą promować tę Ofertę poza terytorium Polski wyłącznie wśród międzynarodowych inwestorów instytucjonalnych, zgodnie z właściwymi przepisami prawa jurysdykcji, gdzie taka promocja Oferty będzie prowadzona, w oparciu o oddzielnie przekazany wybranym inwestorom instytucjonalnym dokument marketingowy w formacie międzynarodowego dokumentu ofertowego (ang. Offering Memorandum) („Dokument Marketingowy”).
    [Show full text]
  • Report of Bank Pekao S.A. Group for the First Quarter of 2021 Report on the Activities of Bank Pekao S.A
    Report of Bank Pekao S.A. Group for the first quarter of 2021 Warsaw, May 2021 This document is a free translation of the Polish original. Terminology current in Anglo-Saxon countries has been used where practicable for the purposes of this translation in order to aid understanding. The binding Polish original should be referred to in matters of interpretation. Report on the activities of Bank Pekao S.A. Group for the first quarter of 2021 This document is a free translation of the Polish original. Terminology current in Anglo-Saxon countries has been used where practicable for the purposes of this translation in order to aid understanding. The binding Polish original should be referred to in matters of interpretation. Warsaw, May 2021 Report on the activities of Bank Pekao S.A. Group for the first quarter of 2021 1. Highlights of Bank Pekao S.A. Group .............................................................................................................................................................................3 2. Highlights of Bank Pekao S.A. .........................................................................................................................................................................................4 3. Summary of Performance .................................................................................................................................................................................................5 4. External Activity Conditions .............................................................................................................................................................................................7
    [Show full text]
  • Principles of Information Policy of PKO Bank Polski S.A
    PRINCIPLES OF PKO BANK POLSKI S.A. DISCLOSURE POLICY – CONTACT WITH INVESTORS AND CLIENTS Article 1 These disclosure policy principles, hereinafter referred to as Principles define the manner of communication by PKO Bank Polski S.A. (Bank) with investors and clients, including the scope and manner of communication, communication channels and disclosure-related powers. Article 2 The terms used herein shall have the following meaning: 1) Best Practice – Best Practice of GPW Listed Companies 2016 (corporate governance principles), applicable to the regulated market where Bank’s shares or other securities issued by the Bank are quoted, 2) investor – institutional investors (pension funds, mutual funds, asset management companies and investment banks among other institutions), individual investors, 3) Client – natural persons (consumers under the Civil Code and natural persons being sole traders and notably individual farmers, partners to a civil-law partnership, each being a natural person), corporate entities or non-corporate entities who use or used the products or services provided by the Bank, or who requested products or services or received the marketing offer of the Bank, or who use or used services of the insurance intermediation provided by the Bank in the range unrelated to cover granted, 4) Code of Banking Ethics – Code of Banking Ethics (Best Practice) in the wording passed at XXV General Meeting of the Polish Bank Association on 18 April 2013, implemented at the Bank under Bank Management Board Resolution No. 509/C/2014 of 28
    [Show full text]
  • OA S.A. Fee Regulations
    Fee Regulations of the Online Arbitration S.A. 0 Fee Regulations (Appendix No. 1 to the Terms and Conditions for Provision of Electronic Services by Online Arbitration S.A. and Appendix No. 1 to the Terms and Conditions for Arbitrators of the Online Arbitration Court) § 1 List of Fees 1. The Administrator will collect the following fees: a) registration fee for opening User account in the Application, b) fee for proceedings before the Court, consisting of: administrative fee and arbitration fee in a 1:3 proportion, c) fee for the set-off claim, d) fee for issuing an additional copy of the ruling, e) fee for access to archived minutes from a closed case, f) fee for expert opinion. 2. The fees are to be paid to Administrator’s bank account, by bank transfer or through the online payment system in the Application. The payment system is provided by eCard S.A. § 2 Amounts of Fees for Proceedings before the Court and of the Fee for the Set-off Claim. 1. The base rate of the fee for proceedings before the Court will be calculated accordingly to the value of the dispute, i.e.: a) up to 2 200 EUR: 276 EUR, b) from 2 201 EUR to 4 500 EUR: 133 EUR and 6,5% of the value of the dispute (not less than 143 EUR), c) from 4 501 EUR to 11 500 EUR: 430 EUR and 4,0% of the amount over 4 500 EUR, d) from 11 501 EUR to 23 200 EUR: 444 EUR and 3,8% of the amount over 4 500 EUR, e) from 23 201 EUR to 232 500 EUR: 1155 EUR and 2% of the amount over 23 200 EUR, f) from 232 501 EUR to 2 325 600 EUR: 5341 EUR and 0,27% of the amount over 232 1 500 EUR, g) from 2 325 601 EUR: 10 922 EUR and 0,3% of the amount over 2 325 600 EUR.
    [Show full text]
  • Towards Sustainability in E-Banking Website Assessment Methods
    sustainability Article Towards Sustainability in E-Banking Website Assessment Methods Witold Chmielarz and Marek Zborowski * Faculty of Management, University of Warsaw, Krakowskie Przedmie´scie26/28, 00-927 Warsaw, Poland; [email protected] * Correspondence: [email protected] Received: 23 June 2020; Accepted: 24 August 2020; Published: 27 August 2020 Abstract: Nowadays, banking services have evolved from offline financial services to online platforms available in the form of websites and mobile applications. While multiple methods exist for evaluation of generic-purpose websites, the appraisal of banking services requires a more sophisticated approach. Multiple factors need to be taken into consideration, revolving not only around technical and usability aspects of the sites, but also considering the economic and anti-crisis factors. Moreover, due to the fact that one of the groups of people interested in banking services assessment are potential clients, which might or might not be technically and theoretically literate, a sustainable approach to banking services evaluation is needed. The main contribution of this paper is a sustainable approach balancing the evaluation accuracy with usage simplicity and computational complexity of evaluation methods. Also, a reference model for banking services evaluation is provided. In practical terms, a set of all significant commercial banking services in Poland is assessed. Last, but not least, a preliminary study of practical applicability of various evaluation methods amongst computer-literate banking clients is performed. Keywords: internet banking; website evaluations; multi-criteria evaluation methods 1. Introduction One of the most important problems associated with bank management at present is how to maintain the existing clients and how to acquire new ones.
    [Show full text]