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Txostenaena 2002 MemoriaMem ria memoria elkarkidetza 2002 25/3/03 15:54 Página 2 memoria elkarkidetza 2002 25/3/03 15:54 Página 3 • AURKEZPENA 5 • PRESENTACIÓN • GOBERNU ORGANOAK 8 • ÓRGANOS DE GOBIERNO Biltzar Nagusia 8 Asamblea General • BGAE Gobernu Batzordea 9 Junta de Gobierno E.P.S.V. Fondoaren Batzorde Exekutiboa 10 Comisión Ejecutiva del Fondo • KUDEAKETA TXOSTENA 11 • INFORME DE GESTIÓN Datu Ekonomiko-Sozialak 11 Datos Económico-Sociales Inbertsioak 13 Inversiones NDICE Bestelako gertakari garrantzitsu batzuk 15 Otros hechos relevantes Í • 2003 KUDEAKETA PLANA 19 • PLAN DE GESTIÓN 2003 • • EGUNERATZE EBAZPENA 23 • DICTAMEN ACTUARIAL • KONTU - IKUSKARITZA 29 • AUDITORÍA • AKORDIOEN PROPOSAMENA 79 • PROPUESTA DE ACUERDOS BGAE Balantzea 80 Balance de Situación E.P.S.V. BGAE Galera eta Irabazien Kontua 82 Cuenta de Pérdidas y Ganancias E.P.S.V. Balantzea Pentsioen Fondoa 84 Balance de Situación Fondo de Pensiones Galera eta Irabazien Kontua Cuenta de Pérdidas y Ganancias Pentsioen Fondoa 85 Fondo de Pensiones URKIBIDEA Emaitzen aplikazioa 86 Aplicación de resultados A 2003. URTEKO AURREKONTUA 87 PRESUPUESTO AÑO 2003 • • • • ATXIKITUTAKO ERAKUNDEAK 88 • INSTITUCIONES ADHERIDAS 3 memoria elkarkidetza 2002 25/3/03 15:54 Página 4 4 memoria elkarkidetza 2002 25/3/03 15:54 Página 5 A urkezpena Presentación memoria elkarkidetza 2002 25/3/03 15:54 Página 6 Partaide agurgarria: Eskuetan duzun 2002. urteko Memoria honetan ikusiko duzunez, kudeaketa-organoek aspalditik lortu nahi genuen helburu garrantzitsuenetako bat lortu dugu: orain arteko marko juridikoa argitu egin da eta horri esker aurrerantzean enplegu-sistemako pentsio- planetarako ekarpenak egin eta sustatzeko aukera izango da; gainera, pentsio publikoaren izaera baztertu egin da, eta beraz ez da kontuan hartuko pentsio publikoen gehienezko zenbatekoa kalkulatzeko garaian. Araudi berria Finantza Sistema Eraberritzeko Neurrien Legean jaso da, eta Erakunde honek betidanik defenditu dituen arrazoibideak onartzen ditu, kolektibo honen pentsio osagarriei dagokienez sortzen ziren zalantzak argitzen baititu. Neurri horrez gain, gaur egun kudeatzen diren pentsio-plan guztiak (460 inguru) plan bakar baten barruan sartzeko aukera ematen du, Pentsio Plan eta Fondoen Legearen azken aldaketen arabera, eta horrela sistema erraztu eta araugintzarako autonomia handiagoa lortzen da borondatezko gizarte aurreikuspenerako entitateen bitartez gizarte-aurreikuspen osagarria eskaintzeko. Ondarearen kudeaketari dagokionez, finantza-merkatuetan urte txar bati aurre egin behar izan badiogu ere, gure errentagarritasun historikoa %10ekoa da, eta horrek garbi erakusten du darabilgun inbertsio-politika zuhurra, eta lasaitasuna ematen die gure partaide guztiei. Azkenik, azpimarratu behar dugu egunetik egunera partaide eta erakunde atxiki gehiago ditugula, eta era horretan sektore publikoaren aurreikuspen osagarriaren barruan gure lidergoa sendotzen ari garela; laguntzen diguten erakunde eta sindikatuen lanari esker eta Elkarkidetzako langileen dedikazio eta ahaleginari esker lortzen ari gara hori dena. Jon Zabalia Lezamiz Josu Abaunza Martínez BGAEko PRESIDENTEA PFko PRESIDENTEA 6 memoria elkarkidetza 2002 25/3/03 15:54 Página 7 Estimado/a Partícipe: Ponemos a tu disposición la Memoria del año 2002 con la satisfacción de haber conseguido uno de los objetivos más importantes que desde los órganos de gestión nos habíamos propuesto, la clarificación del marco jurídico que posibilita promover y realizar aportaciones a planes de pensiones de empleo, eliminando además la consideración de pensión pública y por lo tanto no computándose para el cálculo de la cuantía máxima de pensiones públicas. Esta normativa recogida en la Ley de Medidas de Reforma del Sistema Financiero viene a reconocer los argumentos defendidos tradicionalmente desde esta Entidad eliminando las incertidumbres existentes para las pensiones complementarias de este colectivo. A esta medida debemos añadir la posibilidad de integrar todos los planes de pensiones actualmente gestionados, alrededor de 460, en uno solo, de acuerdo con las últimas modificaciones legislativas de la Ley de Planes y Fondos de Pensiones, propiciando la simplificación del sistema y una mayor autonomía normativa a la previsión social complementaria a través de las entidades de previsión social voluntaria. En lo que respecta a la gestión patrimonial, si bien nos hemos tenido que enfrentar a un nuevo año negativo en los mercados financieros, mantenemos una rentabilidad histórica en torno al 10%, lo que confirma la prudente política de inversión y transmite tranquilidad a nuestros partícipes. Por último, resaltar que seguimos creciendo de forma importante en partícipes e instituciones adheridas, consolidando de esta forma un liderazgo dentro de la previsión social complementaria del sector público, gracias a las instituciones y sindicatos que nos apoyan y a la dedicación y esfuerzo de los trabajadores de Elkarkidetza. Jon Zabalia Lezamiz Josu Abaunza Martínez PRESIDENTE E.P.S.V. PRESIDENTE F.P. 7 memoria elkarkidetza 2002 25/3/03 15:54 Página 8 • •••BILTZAR NAGUSIA • • • •••ASAMBLEA GENERAL ••• OBIERNO Bazkide Berenezkoen ordezkariak • Representantes de los Socios de Número G ABAUNZA MARTÍNEZ, JOSU LANDA URIARTE, ANDONI ALMIRALL LÓPEZ DE LUZURIAGA, AMAIA MADRAZO AJA, ANGEL ALONSO SILVEIRA, JOSETXU MAGUREGI IBARLUZEA, MIGUEL ANGEL ARANBARRI IZAGIRRE, JOSÉ Mª TELLITU MEJÍA, KOLDO ARRAIZA NÚÑEZ, MARIA JOSEFA MENDOZA AIZPURUA, JUAN MIGUEL BERGARA ERZILLA, SALVADOR MONTES MUÑOZ, JOSÉ LUIS CARRERO ARQUETA, RAFAEL OLAIZOLA ETXEBERRIA, JESÚS ESNAOLA ESKISABEL, IMANOL ORIBE ONAINDI, RAFAEL RGANOS DE FERNÁNDEZ DE ZAÑARTU SAINZ, CARLOS PÉREZ MUGUIRA, TXEMA GALARRAGA URIARTE, JOSÉ Mª RAEL REDONDO, ANDONI Ó GORBEA AGIRRE, AGUSTIN VIDAL GARCÍA, ROBERTO ILLARRETA BASARTE, MIKEL VILLANUEVA MARCOS, RICARDO • Bazkide Babes Emaileen ordezkariak • Representantes de los Socios Protectores ABURTO RIKE, JUAN Mª IBARRA VITORICA, GUILLERMO AMEZKETA ALEGRÍA, TERESA MARCO TABAR, ALFREDO RGANOAK ARISTONDO SANTA CRUZ, JUAN Mª MAROTO ARANZABAL, JAVIER O BELOKI GUERRA, JOSÉ RAMÓN MARQUET ARTOLA, ANTTON BILBAO EGUREN, JOSÉ LUIS MELERO BEASKOETXEA, EUSEBIO BUEN LACAMBRA, FRANCISCO RAMOS GARCÍA, JOSÉ LUIS ENDEMAÑO AROSTEGUI, JOSÉ Mª SALAZAR GÓMEZ, JOSÉ RAMÓN FERNÁNDEZ DE QUINCOCES, AVELINO TOÑA GUENAGA, FERNANDO FERNÁNDEZ MORAL, SANTIAGO URRUTIA ZORROZUA, ANDER GARATE URZELAI, GUILLERMO VIANA APRAIZ, LUIS OBERNU GURIDI URREJOLA, JOSÉ RAMÓN VILLA MARTÍNEZ, JOAQUÍN G HERNANDORENA CALANTE, JUAN IGNACIO ZABALIA LEZAMIZ, JON • 8 memoria elkarkidetza 2002 25/3/03 15:54 Página 9 •••BGAE GOBERNU BATZORDEA • • • •••JUNTA DE GOBIERNO E.P.S.V. ••• Presidente exekutiboa • Presidente ejecutivo ZABALIA LEZAMIZ, JON Presidenteorde exekutiboa • Vicepresidente ejecutivo MENDOZA AIZPURUA, JUAN MIGUEL Idazkaria • Secretario TELLITU MEJIA, KOLDO Batzordekideak • Vocales ABAUNZA MARTINEZ, JOSU ABURTO RIKE, JUAN Mª ALMIRALL LÓPEZ DE LUZURIAGA, AMAIA ARANBARRI IZAGIRRE, JOSE Mª GALARRAGA URIARTE, JOSE Mª GURIDI URREJOLA, JOSE RAMÓN IBARRA VITORICA, GUILLERMO MELERO BEASKOETXEA, EUSEBIO RAMOS GARCÍA, JOSÉ LUIS 9 memoria elkarkidetza 2002 25/3/03 15:54 Página 10 •••FONDOAREN BATZORDE EXEKUTIBOA • • • •••COMISIÓN EJECUTIVA DEL FONDO ••• Presidentea • Presidente ABAUNZA MARTÍNEZ, JOSU Lehenengo Presidenteordea • Vicepresidente 1º ALONSO SILVEIRA, JOSETXU Bigarren Presidenteordea • Vicepresidente 2º MELERO BEASKOETXEA, EUSEBIO Idazkaria • Secretario ENDEMAÑO AROSTEGUI, JOSÉ Mª Batzordekideak • Vocales ABURTO RIKE, JUAN Mª BUEN LACAMBRA, FRANCISCO GURIDI URREJOLA, JOSÉ RAMÓN LANDA GUERRA, LUIS ALBERTO LANDA URIARTE, ANDONI PEREZ MARTINEZ, TXELO RAMOS GARCÍA, JOSÉ LUIS VIDAL GARCIA, ROBERTO Onuradunen ordezkaria • Representante de los beneficiarios VILA MÚGICA, PEDRO 10 memoria elkarkidetza 2002 25/3/03 15:54 Página 11 • •••DATU EKONOMIKO SOZIALAK • • • ••• DATOS ECONÓMICOS SOCIALES ••• 2002. urtean zehar 11.035.071 euroko balioa El importe de las prestaciones abonadas durante izan duten prestazioak ordaindu dira. Aurreko el año 2002 ha sido de 11.035.071 euros, con una urtearekin alderatuta %7,69ko beherapena disminución del 7,69 % respecto del ejercicio izan da. Prestazio horiek ordainduz 2.907 anterior. Con el abono de estas prestaciones se ha onuraduni eskaini zaie babesa. dado cobertura por parte de ELKARKIDETZA a 2.907 personas. Partaideei dagokienez, banaketa honelakoa izan da: Por lo que se refiere a partícipes la distribución es la siguiente: BAZKIDE AKTIBOAK /SOCIOS ACTIVOS 86KO PLANA 98KO PLANA BIAK OROTARA PLAN 86 PLAN 98 AMBOS TOTAL NFORME DE GESTIÓN ARABA 1.482 2.137 262 3.881 I GIPUZKOA 463 4.845 1.029 6.337 BIZKAIA 304 6.677 839 7.820 GUZTIRA 2.249 13.659 2.130 18.038 • 86ko Planaren zutabea bakarrik Plan zaharrean La columna relativa al Plan 86 se refiere a kotizatzen duten pertsonei dagokie; plan zahar personas que cotizan exclusivamente al Plan horretan urtetik urtera pertsona gutxiago antiguo, que año tras año van disminuyendo. La daude. Bigarren zutabea bakarrik Plan Berrian segunda columna representa a personas que kotizatzen duten pertsonei dagokie eta ikus cotizan exclusivamente al Plan nuevo, que han daitekenez aurreko ekitaldiarekiko gorakada tenido un fuerte incremento respecto al ejercicio nabarmena izan dute. Hirugarren zutabea pasado; y la tercera representa a aquellas que berriz, bi planetan batera kotizatzen duten cotizan simultáneamente a ambos planes. pertsonei dagokie. El resultado del ejercicio y la situación patrimonial Ekitaldiaren emaitza eta ondare-egoera se aplican a las provisiones matemáticas