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Relazione E Bilancio 2019

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Relazione E Bilancio 2019 Relazione e Bilancio 2019 1 Capitale Sociale € 5.940.000 interamente versato codice fiscale e partita IVA 01513210151 Sede Legale 20123 Milano, via Amedei 4 tel. +39 02.72422.1 [email protected] www.unionefiduciaria.it Direzione Generale 20123 Milano, via Amedei 4 tel. +39 02.72422.249 - +39 02.72422.247 fax +39 02.72422.220 Uffici operativi 20123 Milano, via Amedei 4/6 Ufficio di Roma 00187 Roma, via Piemonte 39 tel. +39 06.420338.1 fax +39 06.420338.28 2 INDICE Cariche Sociali 4 Convocazione di Assemblea 7 Relazione sulla Gestione 11 Bilancio al 31 Dicembre 2019 Stato Patrimoniale 26 Conto Economico 28 Nota Integrativa Parte A - Criteri di valutazione 30 Parte B - Informazioni sullo Stato Patrimoniale 34 Parte C - Informazioni sul Conto Economico 45 Parte D - Altre Informazioni 46 Prospetti contabili supplementari 48 Relazione del Collegio Sindacale 57 Relazione di Certificazione 62 Delibere dell’Assemblea degli Azionisti 67 Elenco Soci 71 3 CARICHE SOCIALI AL 31 DICEMBRE 2019 CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE Prof. Roberto Ruozi Presidente Professore Emerito Università Bocconi - Milano Dott. Alessandro Vandelli Vice Presidente Amministratore Delegato BPER Banca - Modena Prof. Avv. Francesco Venosta Vice Presidente Presidente Banca Popolare di Sondrio - Sondrio Dott. Riccardo Barbarini Consigliere Responsabile Top Private Banking - UBI Banca Dott. Paolo Tadini Consigliere Presidente DEPObank S.p.A. – Milano Dott. Pier Paolo Cellerino Consigliere Vice Presidente Depobank SpA - Milano Dott. Umberto Colli Consigliere Vice Direttore Generale Vicario Credito Valtellinese - Sondrio Dott. Pietro Coppelli Consigliere Condirettore Generale Banca di Piacenza - Piacenza Dott. Luca Merano Consigliere Responsabile Funzione Gestioni Partecipazioni Banco BPM - Milano Prof. Mauro Paoloni Consigliere Vice Presidente Vicario del Consiglio di Amministrazione Banco BPM - Milano Dott. Giovanni Ruffini Consigliere Vice Direttore Generale Vicario Banca Popolare di Sondrio - Sondrio Avv. Andrea Tassi Consigliere Responsabile Direzione Revisione Interna - Chief Audit Executive BPER Banca - Modena 4 COLLEGIO SINDACALE Dott. Angelo Faccioli Presidente Revisore Contabile Dott. Sergio Brancato Sindaco Effettivo Revisore Contabile Dott. Claudio Guagliani Sindaco Effettivo Revisore Contabile Dott. Paolo Masciocchi Sindaco Supplente Revisore Contabile Dott. Stefano Sangalli Sindaco Supplente Revisore Contabile DIREZIONE GENERALE Dott. Filippo Cappio Direttore Generale Dott. Lorenzo Sacchi Vice Direttore Generale Dott. Maurizio Terreni Vice Direttore Generale Avv. Fabrizio Vedana Vice Direttore Generale 5 6 CONVOCAZIONE DI ASSEMBLEA I Signori Azionisti sono convocati in Assemblea Ordinaria in prima convocazione il giorno venerdì 19 giugno 2020 alle ore 10,30, presso la Sede Legale della Società in Milano, Via Amedei n. 4 ed, occorrendo, in seconda convocazione il giorno venerdì 26 giugno 2020 alle ore 10.00 presso la Sede Legale della Società in Milano, Via Amedei n. 4, per deliberare sul seguente: Ordine del giorno 1) Progetto di bilancio dell’esercizio chiuso al 31 dicembre 2019, relazione del Consiglio di Amministrazione, relazione del Collegio Sindacale. Deliberazioni relative. Le modalità di intervento in Assemblea sono regolate dall’articolo 2370 del Codice Civile e degli articoli 12 e 13 dello Statuto Sociale. Per il Consiglio di Amministrazione Il Presidente Roberto Ruozi Milano, 20 marzo 2020 7 8 RELAZIONE SULLA GESTIONE 9 10 RELAZIONE SULLA GESTIONE Signori Azionisti, l’anno 2019, iniziato in continuità con l’anno precedente e con l’evidenza di alcuni segnali di miglioramento nella situazione economica del Paese, ha purtroppo registrato un calo dello 0,3% del PIL nel quarto trimestre dell’anno, il più forte da quasi sette anni, dal primo trimestre del 2013. A questo quadro già precario e bisognoso di sostegni per il rilancio dell’economia si è aggiunto nella seconda parte del primo trimestre del 2020 il pesantissimo influsso sulla situazione econo- mica e produttiva del Paese dell’emergenza sanitaria che lo ha colpito e che si sta estendendo in tutto il mondo. Tutto ciò ha avuto un impatto significativo sulle principali aree di business della Società sia in ter- mini di variazione del portafoglio clienti sia in termini di nuovi ordini e lancio di nuovi prodotti-servi- zi; non sono invece ancora prevedibili le conseguenze che produrranno nel corso del nuovo anno le misure adottate dal Governo e dalle Autorità Internazionali per fare fronte alla crisi sanitaria. In questo contesto la Vostra Società ha proseguito nel corso del 2019 l’importante progetto di riorganizzazione delle proprie attività avviato nel corso del 2018 mediante la costituzione di una società di capitali, Algorfin S.p.A., alla quale ha conferito - in sede di costituzione - il ramo d’a- zienda attivo nella prestazione di servizi informatici ed amministrativi a favore di terzi e relativi in particolare ai servizi di supporto alla gestione di fondi d’investimento. Unione Fiduciaria ha poi venduto nel corso del mese di gennaio 2019 l’intera partecipazione in Algorfin alla società di informatica Objectway, gruppo Fintech leader in Italia e tra i primi player europei per software e servizi nel wealth, investment e asset management. Dalla vendita della partecipazione la Vostra Società ha realizzato una significativa plusvalenza che sarà reinvestita nel progetto di ristrutturazione aziendale che porterà all’Unione Fiduciaria del futuro, così come delineata dai programmi pluriennali. La Vostra Società ha quindi concentrato il proprio business sull’attività tipicamente “core”, ossia quella fiduciaria, affiancata dall’attività di consulenza agli intermediari finanziari con l’obiettivo di consolidare la propria leadership nel panorama italiano. In questa ottica è proseguito l’importante progetto di riorganizzazione dei Servizi Fiduciari che ha coinvolto gli uffici di front e middle office con un particolare focus sulla qualità dei servizi alla clientela e sulla redditività dei portafogli clienti. In particolare, si sta sviluppando un nuovo modello di offerta che pone una rinnovata attenzione al cliente. Tale finalità sarà perseguita anche attraverso un percorso, avviato nella seconda parte del 2018 e che sarà portato a conclusione nel corso del 2020, di reengineering dei processi di marketing e di gestione delle relazioni con gli Intermediari e affidata all’ufficio marketing. La Società, al fine di rafforzare la propria competitività sul mercato ha intensificato nel corso dell’anno l’utilizzo della leva della digital transformation di seguito DT, sia dei processi interni, sia 11 RELAZIONE SULLA GESTIONE dei processi verso la clientela, volta ad ottimizzare il modello operativo attuale e a sviluppare nuo- vi servizi collaterali e nel contempo garantire il coordinamento delle azioni di natura tecnologica e l’integrazione dei sistemi informativi e dei software aziendali. In parallelo ed in coerenza con i radicali interventi organizzativi sopra illustrati che porteranno importanti miglioramenti in termini di efficienza operativa e di riduzione dei costi, in particolare di quelli per il personale, la Vostra società ha messo in campo sul finire dello scorso anno e pro- seguito nel corso di tutto il 2019 un importante progetto di rinnovo della propria infrastruttura tecnologica. L’investimento fornisce l’autonomia tecnologica necessaria alla trasformazione digitale avviata da Unione Fiduciaria garantendo la massima segregazione logica dei dati. Le soluzioni scelte tengono conto dei trend tecnologici e permettono, grazie alla modularità delle soluzioni, un contenimento dei costi di gestione soprattutto in ottica di crescita futura. In tema di sicurezza della rete informatica, nel corso del secondo semestre 2019 sono state svolte attività di monitoraggio e analisi delle minacce cyber con il supporto di specialisti ed instal- lati strumenti di sicurezza per i terminali e su tutti i dispositivi di connessione alla rete aziendale centrale (endpoint) e i server del perimetro di UF. Nel corso del 2019 si è confermato l’interesse delle Banche, delle SGR e più in generale degli Intermediari Finanziari per i servizi consulenziali, organizzativi ed informatici offerti dalla Società a supporto delle funzioni legali, compliance, antiriciclaggio ed Internal Audit. Si è confermato infine in continuità con l’anno precedente il successo sul mercato del software per l’attività fiduciaria Softrust3 che è rimasto nel perimetro di operatività di Unione Fiduciaria e che ha impegnato anche quest’anno la struttura in un’intensa attività di sviluppo, soprattutto a sostegno dei Servizi Fiduciari interni con l’obiettivo di renderli sempre più performanti. Signori Azionisti, La Vostra Società ha continuato il suo sviluppo, ottenendo risultati positivi anche nel corso dell’e- sercizio 2019. L’operatività della Società è diminuita rispetto all’anno precedente: il valore della produzione è passato da € 27.823.199 ad € 21.809.151. Tale diminuzione è dovuta essenzialmente al venir meno dei ricavi conseguiti nel primo quadrime- stre 2018 dai servizi informatici e di consulenza poi conferiti in Algorfin. L’esercizio 2019 chiude con un utile netto di € 6.201.508. Il rendimento del capitale netto (ROE) è cresciuto significativamente ed è pari al 17,07 per cento 12 contro il 3,19 per cento dello scorso anno. Il Rendiconto Finanziario inserito in Nota Integrativa tra i Prospetti contabili supplementari e re- datto secondo il nuovo principio contabile “OIC10” evidenzia un incremento delle disponibilità liquide di € 3.061.343. Come
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