DOCSLIB.ORG

Nowe Zasady Udzielania Premii Z Funduszu Termomodernizacji I Remontów Podstawy Prawne Funkcjonowania Funduszu Termomodernizacji I Remontów

Total Page：16

File Type：pdf, Size：1020Kb

Download full-text PDF Read full-text
Nowe Zasady Udzielania Premii Z Funduszu Termomodernizacji I Remontów Podstawy Prawne Funkcjonowania Funduszu Termomodernizacji I Remontów Nowe zasady udzielania premii z Funduszu Termomodernizacji i Remontów Podstawy prawne funkcjonowania Funduszu Termomodernizacji i Remontów Akty prawne Ustawa z dnia 21 listopada 2008 r. o wspieraniu termomodernizacji i remontów 2 Premia termomodernizacyjna Beneficjenci właściciele lub zarządcy: . budynków mieszkalnych, zbiorowego zamieszkania oraz budynków stanowiących własność JST służących do wykonywania przez nie zadań publicznych, . lokalnych sieci ciepłowniczych i źródeł ciepła, bez względu na status prawny, a więc np.: JST, wspólnoty i spółdzielnie mieszkaniowe, spółki prawa handlowego, osoby fizyczne, z wyłączeniem jednostek budżetowych i samorządowych zakładów budżetowych Wysokość premii . 16 % kosztów prac – termomodernizacja . 21 % kosztów prac – termomodernizacja + OZE . dodatkowo + 50 % kosztów wzmocnienia budynku wielkopłytowego – termomodernizacja z montażem kotew Przeznaczenie . na spłatę kredytu zaciągniętego w banku kredytującym na realizację inwestycji 3 Premia remontowa Beneficjenci właściciele lub zarządcy: . budynków wielorodzinnych, których użytkowanie rozpoczęto przed dniem 14 sierpnia 1961 roku bez względu na status prawny, a więc np. : JST, wspólnoty i spółdzielnie mieszkaniowe, spółki prawa handlowego, osoby fizyczne, z wyłączeniem jednostek budżetowych i samorządowych zakładów budżetowych Wysokość premii . 50% kosztów prac – budynki komunalne . 60% kosztów prac – budynki komunalne zabytkowe . 15% kosztów prac – pozostałe budynki Przeznaczenie . na spłatę kredytu zaciągniętego w banku kredytującym na realizację inwestycji 4 Warunki uzyskania 50% lub 60% premii remontowej . inwestorem jest gmina lub spółka prawa handlowego, której wszystkie udziały albo akcje należą do gminy . wszystkie lokale mieszkalne w budynku wchodzą w skład mieszkaniowego zasobu gminy . budynek znajduje się na obszarze, na którym obowiązuje tzw. uchwała antysmogowa . elementy budynku poddane przedsięwzięciu będą spełniały stosowane od 31 grudnia 2020 r. wymagania minimalne w zakresie oszczędności energii i izolacyjności cieplnej, określone przepisami ust. Prawo budowlane . przed realizacją przedsięwzięcia lub podczas jego trwania, w budynku: . zostało wykonane przyłącze techniczne do scentralizowanego źródła ciepła w związku z likwidacją lokalnego źródła ciepła, lub . nastąpiła całkowita lub częściowa zamiana źródła energii na źródła odnawialne lub zastosowano wysokosprawną kogenerację, lub . nastąpiła zmiana źródeł ciepła na źródła spełniające standardy niskoemisyjne 5 Przyznanie premii termomodernizacyjnej i remontowej 30 dni roboczych do przyznania premii Inwestor Bank BGK Rozpoczęcie realizacji inwestycji . wniosek o premię kredytujący . ocena wniosku o premię z wymaganymi . badanie . ocena weryfikacyjna załącznikami zdolności . decyzja o przyznaniu . wniosek o kredyt kredytowej premii . umowa kredytowa 4,23 % średnie oprocentowanie kredytów z premią w 2019 r. 6 Wypłata premii termomodernizacyjnej i remontowej Zakończenie realizacji inwestycji 7 dni roboczych Inwestor Bank BGK . dokumenty kredytujący . wypłata potwierdzające . rozliczenie premii realizację inwestycji inwestycji . zawiadomienie BGK o spełnieniu warunków wypłaty premii 12,5 mld zł wartość udzielonych kredytów z premią do 2019 r. 15,6 mld zł wartość zrealizowanych przedsięwzięć do 2019 r. 7 Banki kredytujące . Alior Bank S.A. Bank Ochrony Środowiska S.A. Bank Pocztowy S.A. Bank Polskiej Spółdzielczości S.A. wraz ze zrzeszonymi i współpracującymi Bankami Spółdzielczymi . BNP Paribas Bank Polska S.A. Getin Noble Bank S.A. Krakowski Bank Spółdzielczy . Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski S.A. SGB-Bank S.A. wraz ze zrzeszonymi i współpracującymi Bankami Spółdzielczymi . Warmińsko-Mazurski Bank Spółdzielczy 8 Wniosek o premię termomodernizacyjną – str. 1 9 Wniosek o premię termomodernizacyjną – str. 2 10 Wniosek o premię termomodernizacyjną – str. 3 11 Wniosek o premię remontową – str. 1 12 Wniosek o premię remontową – str. 2 13 Wniosek o premię remontową – str. 3 14 Wniosek o premię remontową – str. 4 15 Fundusz Termomodernizacji i Remontów – nabór wniosków, dotychczasowe efekty Otwarty i ciągły charakter naboru wniosków o premie, prowadzony do czasu wyczerpania wolnych środków Efekty – dodatkowe atuty funduszu . ponad 44 tys. przedsięwzięć 3%1% Wspólnota Mieszkaniowa -27 6% 837 szt . 2,5 mld zł - wartość przyznanych Spółdzielnia Mieszkaniowa - premii 14 915 szt . umożliwienie poprawy jakości Osoba fizyczna - 2 655 szt substancji mieszkaniowej . poprawa wizerunku osiedli 31% JST - 1 423 szt stanowiących istotne części 59% miasta Inny Inwestor - 461 szt . zmniejszenie emisji gazów cieplarnianych TBS - 57 szt . poprawa jakości powietrza 95% wniosków to realizacja prac w budynkach wielorodzinnych 3% w budynkach użyteczności publicznej 16 Dziękujemy za uwagę Kontakt: Bank Gospodarstwa Krajowego Departament Funduszy Mieszkaniowych e-mail: [email protected] .
Load more

Recommended publications
  • The Mismatch Between the Maturity Structure of Bank Assets and Liabilities in Polish Listed Banks and the Polish Banking Sector: an Empirical Study
    PRACE NAUKOWE UNIWERSYTETU EKONOMICZNEGO WE WROCŁAWIU RESEARCH PAPERS OF WROCLAW UNIVERSITY OF ECONOMICS AND BUSINESS 2020, vol. 64, nr 9 ISSN 1899-3192 e-ISSN 2392-0041 Ivanna Chaikovska Jagiellonian University in Krakow e-mail: [email protected], [email protected] ORCID: 0000-0002-9425-2852 THE MISMATCH BETWEEN THE MATURITY STRUCTURE OF BANK ASSETS AND LIABILITIES IN POLISH LISTED BANKS AND THE POLISH BANKING SECTOR: AN EMPIRICAL STUDY DOI: 10.15611/pn.2020.9.02 JEL Classification: G21; G28; G32; K22. © 2020 Ivanna Chaikovska This work is licensed under the Creative Commons Attribution-ShareAlike 4.0 International License. To view a copy of this license, visit http://creativecommons.org/licenses/by-sa/4.0/ Quote as: Chaikovska, I. (2020). The mismatch between the maturity structure of bank assets and liabilities in Polish listed banks and the Polish banking sector: An empirical study. Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu, 64(9). Abstract: The purpose of the article is to identify the problem of the mismatch between the maturity structure of assets and liabilities of the Polish banking sector and Polish listed banks. The article analyzes the maturity balance sheet structure of the Polish banking sector in 2010 and 2019 and Polish listed banks in 2019. The results of this analysis indicate a significant mismatch in the maturity structure of assets and liabilities of Polish banks and the need for a significant reconstruction of the structure of liabilities in the direction of their extension. Furthermore, the results of the analysis identify the most and the least secure Polish listed banks in terms of mismatches in the maturity balance sheet structure, as well as banks with opposite trends in the maturity structure compared to the Polish banking sector.
    [Show full text]
  • Lista Bankowcow-Certyfikatyzbp 18 12 2012
    46 uroczysto ść wr ęczenia Certyfikatów ZBP w Systemie Standardów Kwalifikacyjnych w Bankowo ści Polskiej Lista 166 pracowników Banków, którzy uzysakali stopnie zawodowe w dniu 18.12.2012, Klub Bankowca w Warszawie Legenda: S- Samodzielny Pracownik Bankowy D- Dyplomowany Pracownik Bankowy Sp5 - Specjalista Bankowy z zakresu analizy kredytowej i fundamentalnej BH- Bank Handlowy w Warszawie SA ING - ING Bank Śląski SA GETIN - Getin Noble Bank SA PEKAO- Bank Polska Kasa Opieki SA PKO- PKO Bank Polski SA KB - Kredyt Bank SA BGK - Bank Gospodarstwa Krajowego BGZ - Bank Gospodarki Żywno ściowej SA BOS- Bank Ochrony Środowiska SA BRE - BRE Bank SA BNP- BNP Paribas Bank Polska SA INVEST- Invest Bank SA NORDEA - Nordea Bank Polska SA SCB- Santander Consumer Bank SA VBP - Volkswagen Bank Polska SA EB - Euro Bank SA BZ-WBK - Bank Zachodni WBK SA Credit Agricole- Credit Agricole Bank Polska SA BS-BPS - Bank Spóldzielczy zrzeszony w Banku Polskiej Spóldzileczo ści SA BS-SGBB - Bank Spóldzielczy zrzeszony w SGB-Bank SA stopie ń imi ę nazwisko bank miasto zawodowy Urszula Andrychiewicz BS-SGBB Przysucha D Michał Andrzejczyk BS-BPS Węgorzewo D Aleksandra Ankowska BS-BPS Lubawa D Arkadiusz Baran BS-SGBB Zwole ń D Małgorzata Barciok BZ-WBK Rybnik S Bogumiła Bednarska Credit Agricole Wrocław D Andrzej Bekulard EB Mi ńsk Mazowiecki D Marta Białek BS-BPS Wołomin S Paulina Bielik BS-BPS Brodnica S Izabela Biernacka BS-BPS Chorzele D El żbieta Borejko BS-BPS Pruszków S Renata Buszta BS-BPS Żołynia D Justyna Choinka BS-BPS Ostrów Mazowiecka D Justyna Choinka
    [Show full text]
  • OA S.A. Fee Regulations
    Fee Regulations of the Online Arbitration S.A. 0 Fee Regulations (Appendix No. 1 to the Terms and Conditions for Provision of Electronic Services by Online Arbitration S.A. and Appendix No. 1 to the Terms and Conditions for Arbitrators of the Online Arbitration Court) § 1 List of Fees 1. The Administrator will collect the following fees: a) registration fee for opening User account in the Application, b) fee for proceedings before the Court, consisting of: administrative fee and arbitration fee in a 1:3 proportion, c) fee for the set-off claim, d) fee for issuing an additional copy of the ruling, e) fee for access to archived minutes from a closed case, f) fee for expert opinion. 2. The fees are to be paid to Administrator’s bank account, by bank transfer or through the online payment system in the Application. The payment system is provided by eCard S.A. § 2 Amounts of Fees for Proceedings before the Court and of the Fee for the Set-off Claim. 1. The base rate of the fee for proceedings before the Court will be calculated accordingly to the value of the dispute, i.e.: a) up to 2 200 EUR: 276 EUR, b) from 2 201 EUR to 4 500 EUR: 133 EUR and 6,5% of the value of the dispute (not less than 143 EUR), c) from 4 501 EUR to 11 500 EUR: 430 EUR and 4,0% of the amount over 4 500 EUR, d) from 11 501 EUR to 23 200 EUR: 444 EUR and 3,8% of the amount over 4 500 EUR, e) from 23 201 EUR to 232 500 EUR: 1155 EUR and 2% of the amount over 23 200 EUR, f) from 232 501 EUR to 2 325 600 EUR: 5341 EUR and 0,27% of the amount over 232 1 500 EUR, g) from 2 325 601 EUR: 10 922 EUR and 0,3% of the amount over 2 325 600 EUR.
    [Show full text]
  • Report on the Activities of the Supervisory Board of Bank Ochrony Środowiska S.A
    Report on the activities of the Supervisory Board of Bank Ochrony Środowiska S.A. in 2020 Warsaw, May 2021 1 KLAUZULA POUFNOSCI: BOŚ Wewnętrzne Contents: 1. Members of the Supervisory Board in 2020 page 3 2. Number of Supervisory Board meetings held in 2020 page 4 3. Activity and members of Supervisory Board Committees page 5 3.1. Internal Audit Committee page 5 3.2. Remuneration and Nomination Committee page 8 3.3. Ecology Committee page 10 3.4. Risk Committee page 12 3.5. Strategy and Development Committee page 15 4. Self-assessment of the work of the Supervisory Board in page 16 2020 page 19 5. Information on the fulfilment of independence criteria by members of the Supervisory Board 6. Information on the fulfilment of criteria set out in Art. 129.1 page 20 and 129.5 of the Act of 11 May 2017 on Auditors, Audit Companies and Public Supervision by members of the Supervisory Board 7. Report of the Supervisory Board on the assessment of 2020 statements of the Bank and the Capital Group of BOŚ S.A. in page 21 terms of their conformity to books, documents and facts, as well as the Management Board’s request on the coverage of loss recognised as at the end of 2020 Appendixes: 1) Appendix No. 1 - Assessment of the situation of the Bank in 2020, including the assessment of internal control systems, risk management, compliance and internal audit functions; 2) Appendix No. 2 - Report on the application of the Remuneration Policy in 2020, including a decision-making body’s draft assessment whether the Remuneration Policy is in favour of the Bank’s development and security 3) Appendix No.
    [Show full text]
  • Getin Noble Bank 6% Nordea Bank Raiffeisen Polbank 8% 10% Bank Pocztowy Czy Bank Prowadzi Dla Państwa Inwestycji Mieszkaniowy Rachunek Powierniczy?
    Wyniki X Rankingu Banków Polskiego Związku Firm Deweloperskich CEL I SPOSÓB PRZEPROWADZENIA RANKINGU BANKÓW PZFD X edycja Rankingu Banków • Deweloperzy zrzeszeni w PZFD oceniali banki pod kątem współpracy w zakresie finansowania i obsługi deweloperskich inwestycji mieszkaniowych. • Przygotowane ankiety rozesłano do ponad 115 firm należących do Polskiego Związku Firm Deweloperskich. • Każda firma mogła przysłać jedną ankietę na temat każdego banku, w którym jest kredytowana. Łącznie otrzymano 78 ankiet (o 13% mniej niż w poprzedniej edycji), które dotyczyły opinii o 13 bankach. ZASADY PUNKTACJI Ankietowanym zadano 20 pytań: zamkniętych oraz otwartych, związanych z rachunkami powierniczymi. Maksymalnie można było uzyskać 178 pkt. Przyznawano również punkty ujemne, m.in. za brak możliwości prowadzenia mieszkaniowego rachunku powierniczego w innym banku niż bank kredytujący (-6 pkt) oraz za prowadzenie kontroli zakończenia etapu przedsięwzięcia deweloperskiego w ramach prowadzonego mieszkaniowego rachunku powierniczego w sposób uciążliwy i kosztowny (- 12 pkt). Udział poszczególnych banków w liczbie kredytów udzielonych ankietowanym deweloperom 25% 22% 20% 15% 15% 15% 11% 10% 10% 7% 5% 5% 4% 0% 3% 3% 3% 1% 1% Udział poszczególnych banków w liczbie kredytów udzielonych ankietowanym deweloperom X Edycja IX Edycja 25% 22% 30% 20% 15%15% 15% 11% 10% 10% 15% 7% 13% 5% 5% 4% 6% 0% 3% 3% 3% 5% 1% 3%3%3%3% 1% 2% 2%2%2%2% 1% 1% 1% 1% 1% 1% 1% ING mBank BGŻ BPH BZ WBK BOŚ PKO BP S.A. BP PKO Alior Bank S.A. Bank Alior Nordea Bank Nordea Eurobank Raiffeisen PEKAO BANK PEKAO Getin NobleGetin Bank BNP Paribas Deutsche Bank Deutsche Bank Millennium Bank Credit Agricole Credit mBank Hipoteczny DNB NORD S.A.
    [Show full text]
  • Report on the Operations of Supervisory Board of Bank Ochrony Środowiska S.A
    Report on the Operations of Supervisory Board of Bank Ochrony Środowiska S.A. for 2018 Warsaw, May 2019 1 CONFIDENTIALITY: BOŚ Internal Use Only Contents: 1. Composition of Supervisory Board in 2018 p. 3 2. Number of Supervisory Board Meetings in 2018 p. 3 3. Major Activities of Supervisory Board in 2018 p. 4 4. Activity and composition of Supervisory Board Committees p. 5 4.1. Internal Audit Committee p. 5 4.2. Remuneration and Nomination Committee p. 7 4.3. Ecology Committee p. 9 4.4. Risk Committee p. 10 5. Self-Evaluation of Work of Supervisory Board in 2018 p. 13 6. Information on Supervisory Board Members’ fulfilment of the p. 15 criterion of independence in 2018 7. Information on Supervisory Board Members’ fulfilment of p. 16 requirements set forth in art. 129 sections 1 and 5 of the Act on chartered accountants, auditing firms and public supervision of 11 May 2017 (Journal of Laws of 2018 item 1089 with further amendments) p. 17 8. Supervisory Board Report on the conducted evaluation of Statements of the Bank and of BOŚ S.A. Capital Group for 2018 vis-à-vis their compliance with ledgers, documents and actual state of matters, as well as the Management Board’s motion for distribution of Bank’s 2018 profit. Appendices: 1) Appendix 1 - Evaluation of Bank’s situation in 2018, taking into account evaluations of internal control system, risk management system, compliance system and internal audit function; 2) Appendix 2 - Report on the evaluation of the functioning of the 2018 Remuneration Policy; 3) Appendix 3 - Evaluation of rationale
    [Show full text]
  • Summary Market Share Non- All Big 3 Polish Polish Public Private 1.PKO BP 12.9 12.9 12.9 12.9 2.Bank Pekao 12.7 12.7 12.7 12.7 3
    Thirty Polish Banks – 2020 Program December 2105 Summary Market share non- all big 3 polish polish public private 1.PKO BP 12.9 12.9 12.9 12.9 2.Bank Pekao 12.7 12.7 12.7 12.7 3. BRE bank 7.9 7.9 7.9 7.9 4. ING BSK 6.7 6.7 6.7 5. BZ WBK 5.6 5.6 5.6 6. Bank Millenium 4.5 4.5 4.5 7. Citibank 4.1 4.1 4.1 8. Kredyt Bank 3.7 3.7 3.7 9. BGK 3.3 3.3 3.3 10. Raiffeisen Bank 2.8 2.8 2.8 64.2 33.5 19.9 44.3 16.2 48 Other factors 1. PKO Bank Polski (OTC: PSZKY) 12.9% market share/$32 billion State-owned 2. Bank Pekao 12.7% market share/$32 billion Part of UniCredit of Italy 3. BRE bank (OTC:BREJY) 7.9% market share/$20 bilion Investor – Commerzbank of Germany (OTC: CRZBY) 4. ING BSK 6.7% market share/$17 billion Investor – ING Group (ING) 5. BZ WBK 5.6% market share/$14 billion Investor – Allied Irish Bank (AIB) 6. Bank Millenium 4.5% market share/$11.5 billion Banco Comercial Portugues 7. Citibank 4.1% market share/$10 billion Citigroup 8. Kredyt Bank 3.7% market share/$9 billion KBC Group 9. BGK 3.3% market share/$8 billion State-owned 10. Raiffeisen Bank 2.8% market share/$7 billion Part of the Raiffeisen Group of Austria. 1 Thirty Polish Banks – 2020 Program December 2105 Details Alphabetical Index Bank DnB NORD Polska S.A..................................................................................................................25 Bank Gospodarki Zywnosciowej SA.......................................................................................................23 Bank Gospodarstwa Krajowego.................................................................................................................7
    [Show full text]
  • The PKO Bank Polski SA Group Directors' Report for 2019
    The PKO Bank Polski SA Group Directors’ Report for 2019 prepared jointly with the PKO Bank Polski SA Directors’ Report Report publication date: 12 February 2020 PKO BANK POLSKI SA GROUP DIRECTORS’ REPORT FOR 2019 prepared jointly with the PKO Bank Polski SA Directors’ Report CONTENTS 1. Introduction _______________________________________________________________________________ 4 1.1 Characteristics of the operations of the PKO Bank Polski SA Group ___________________________________ 4 1.2 The PKO Bank Polski SA Group’s competitive edge _________________________________________________ 7 1.3 PKO Bank Polski SA Group– historical background _________________________________________________ 8 1.4 Major Events in 2019 __________________________________________________________________________ 9 1.5 The PKO Bank Polski SA Group development directions ____________________________________________ 13 1.6 Market position of the Bank’s Group ____________________________________________________________ 16 2. External Business Conditions ________________________________________________________________ 17 2.1 Macroeconomic environment __________________________________________________________________ 17 2.2 Situation on the financial market ________________________________________________________________ 19 2.3 Position of the Polish banking sector ____________________________________________________________ 20 2.4 Position of the Polish non-banking sector ________________________________________________________ 22 2.5 Ukrainian market _____________________________________________________________________________
    [Show full text]
  • Partial Award
    ARBITRATION INSTUTUTE of the STOCKHOLM CHAMBER OF COMMERCE Box 16050, 103 21 Stockholm, Sweden Phone: +46 8 555 100 00, E-mail: [email protected] www.sccinstitute.com ________ PARTIAL AWARD Made on 28 June 2017 The Seat of Arbitration is Stockholm, Sweden Arbitration No.: V 2014/163 PL Holdings S.à.r.l./. Republic of Poland __________ TABLE OF CONTENTS I. THE PARTIES 5 II. THE TRIBUNAL 6 III. GLOSSARY 7 IV. SUMMARY OF THE CLAIM AND DEFENSE 8 V. PROCEDURAL HISTORY OF THE CASE 13 VI. THE REGULATORY LANDSCAPE 28 A. The KNF and its Regulatory Context 29 B. The Polish Banking Sector 31 VII. HISTORY OF THE INVESTMENT AND THE DISPUTE 32 1 A. Establishment of FM Bank and PBP Bank 32 B. Lead-up to a PBP Remedial Plan 36 C. The PBP Bank Remedial Plan 44 D. The Merger with Meritum Bank 52 E. The FM Bank/PBP Bank Merger 55 F. Changes in Management Board Composition 57 G. The KNF’s Proceedings against Claimant and FM Bank PBP 64 H. KNF Measures against Claimant 73 (i) The First KNF Decision 73 (ii) The Second KNF Decision 77 (iii) The Third KNF Decision 83 I. Claimant’s Resort to Judicial Remedies 85 J. Claimant’s Sale of its FM Bank PBP Shares 87 VIII. THE CLAIM 95 A. Jurisdiction 95 B. Applicable Law 97 C. The Merits 100 D. Relief Requested 107 IX. THE DEFENSE 108 A. Alleged Lack of Jurisdiction 108 B. The Merits 110 C. Challenge to Claimant’s Damages Calculation 117 X.
    [Show full text]
  • Results of 2014 EU-Wide Stress Test
    RESULTS OF 2014 EU‐WIDE STRESS TEST 26 October 2014 Results of 2014 EU‐wide stress test Summary of bank‐level results 1 RESULTS OF 2014 EU‐WIDE STRESS TEST EU‐wide stress test sample of banks and bank‐level results The following table lists key stress test result for all 123 individual banks. 1 For each bank it is indicated if the bank has a restructuring plan approved before the reference date of 31/12/2013 and if it was granted an exemption from the static balance sheet assumption.2 It is also shown if the bank has a restructuring plan that was approved after the reference date so that for these banks results are shown based on the static balance sheet assumption, i.e. the restructuring plan is not taken into account but the banks could provide additional results based on the dynamic balance sheet assumption. 3 For each bank the transitional Common Equity Tier 1 ratio is shown for the starting point and the value for 2016 under the baseline and the adverse scenario. It should be noted that hurdle rates are defined for this transitional Common Equity Tier 1 ratio so that only this metrics applied for assessing the need for supervisory actions. In addition and to enhance comparability the fully loaded CRR/CRD IV ratio for 2016 is also included as a memo item only.4 1 The list of banks taking part in the 2014 EU‐wide stress test was updated to accommodate the following changes since April 2014: Banco Ceiss and Unicaja (MPCA Ronda, Cádiz, Almería, Málaga, Antequera y Jaén): Following the acquisition of Banco Ceiss by Unicaja, the stress test is being performed at the level of the merged entity (Unicaja).
    [Show full text]
  • Lista Uczestników Posiadających Rachunki W Systemie SORBNET2
    Lista uczestników posiadających rachunki w systemie SORBNET2 Lp. Nazwa posiadacza rachunku Numer BIC rozliczeniowy 1. Narodowy Bank Polski - Departament Systemu Płatniczego 0000 0013 NBPLPLPDDSP 2. Narodowy Bank Polski 1010 0000 NBPLPLPDXXX 3. Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych Spółka Akcyjna 0000 0039 KDPWPLPWXXX 4. Krajowa Izba Rozliczeniowa Spółka Akcyjna 0000 0068 EKIRPLPDXXX 5. KDPW_CCP S.A. 0000 0071 KCCPPLPWXXX 6. Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski Spółka Akcyjna 1020 0003 BPKOPLPWXXX 7. Bank Handlowy w Warszawie S.A. 1030 0006 CITIPLPXXXX 8. ING Bank Śląski S.A. 1050 0002 INGBPLPWXXX 9. Bank BPH Spółka Akcyjna 1060 0005 BPHKPLPKXXX 10. Santander Bank Polska S.A. 1090 0004 WBKPPLPPXXX 11. Bank Gospodarstwa Krajowego 1130 0007 GOSKPLPWXXX 12. mBank S.A. 1140 0000 BREXPLPWXXX 13. Bank Millennium S.A. 1160 0006 BIGBPLPWXXX 14. Bank Polska Kasa Opieki S.A. 1240 0001 PKOPPLPWXXX 1950 0001 IEEAPLPAXXX 15. HSBC Continental Europe (Spółka Akcyjna) Oddział w Polsce 1280 0003 HSBCPLPSXXX 16. Bank Pocztowy S.A. 1320 0006 POCZPLP4XXX 17. Bank Ochrony Środowiska S.A. 1540 0004 EBOSPLPWXXX 18. Getin Noble Bank S.A. 1560 0000 GBGCPLPKXXX 19. Mercedes-Benz Bank Polska S.A. 1580 0006 MBBPPLPWXXX 20. BNP Paribas Bank Polska S.A. 1600 0003 PPABPLPKXXX 21. SGB-Bank S.A. 1610 0006 GBWCPLPPXXX 22. PLUS BANK S.A. 1680 0007 IVSEPLPPXXX 23. SOCIETE GENERALE S.A. Oddział w Polsce 1840 0007 SOGEPLPWXXX 24. Nest Bank S.A 1870 0006 NESBPLPWXXX 25. Deutsche Bank Polska S.A. 1880 0009 DEUTPLPXXXX 26. Pekao Bank Hipoteczny S.A. 1890 0002 HYVEPLP2XXX 27. Bank Polskiej Spółdzielczości S.A. 1930 0005 POLUPLPRXXX 28.
    [Show full text]
  • An Assessment of Bank Safety of the Polish Listed Banks Based on the Integrated Index for Bank Safety: Empirical Study.Ekonomia I Prawo
    EKONOMIA I PRAWO. ECONOMICS AND LAW Volume 20, Issue 1, March 2021 p-ISSN 1898-2255, e-ISSN 2392-1625 www.economicsandlaw.pl ORIGINAL ARTICLE received 15.09.2021; revised 20.03.2021; accepted 31.03.2021 Citation: Chaikovska, I. (2021). An assessment of bank safety of the Polish listed banks based on the integrated index for bank safety: empirical study. Ekonomia i Prawo. Economics and Law, 20(1): 45–61. doi:10.12775/EiP.2021.003. An assessment of bank safety of the Polish listed banks based on the integrated index for bank safety: empirical study IVANNA CHAIKOVSKA Jagiellonian University in Kraków, Faculty of Management and Social Communication, Institute of Economics, Finance and Management, ul. prof. St. Łojasiewicza 4, 30-348 Kraków, Poland [email protected] orcid.org/0000-0002-9425-2852 Abstract Motivation: Safety is a key requirement in banking operations. However, it is difficult to maintain and measure through the significant variety and number of the determining factors. No uniform safety measure has been introduced so far that would allow to deter- mine the level of safety and answer the question whether a bank is safe. Aim: The aim of this paper is to parameterize the bank safety level from the perspective of internal determinants. For this purpose, the author proposes a new synthetic meas- ure — an integrated index for bank safety (IIBS index), which is universal and allows for an assessment of the bank safety level in terms of capital adequacy, liquidity situation, degree of financial leverage and the size of capital buffers.
    [Show full text]