LESSONS LEARNED Bank of Corruption and Criminal Incompetence Der Zusammenbruch der BCCI

Der Chef des CIA bezeichnete die Bank of Credit and Commerce International (BCCI) einmal als „Bank of Crooks and Criminals“. Das Nachrichtenmagazin TIME nannte sie „die schmutzigste aller Banken“. In Bankenkreisen wurde das Geldhaus häufig als „Bank of Corruption and Criminal Incompetence“ bezeichnet. Wie auch immer: wenn man die Liste der Kunden überfliegt, wird einem schnell klar, dass bei der BCCI jeder über ein Konto verfügte, der in den großen Dunkel- meister-Geschäften dieser Welt einen Namen hatte: von Escobar über Noriega, das Medellin-Kartell, den Opiumkönig Khun Sa, der CIA bis zu Qadeer Khan,

dem Vater der islamischen Atombombe. Die Bank war vor allem eine Annah- Autor mestelle für die Gelder der Drogenmafia und der diversen Terrornetzwerke auf Frank Romeike

diesem Planeten. Sie operierte in 73 Ländern und verwaltete Gelder in Höhe ist Herausgeber der RISK- von etwa 30 Milliarden US-Dollar. Ursprünglich geplant war das Institut mit NEWS und Gründer und Initiator von RiskNET, seinem intransparenten Beteiligungsgeflecht auch als Gegengewicht zu den dem führenden deutsch- sprachigen Internetportal Investmentbanken an der Wall Street. Bekannt war die BCCI unter anderem für rund um das Thema Risiko- ihre „Politik der Blankokredite“. management.

Direktor der BCCI war lange Zeit Khalid bin United Bank in . In nur knapp zehn Jah- Mahfouz, Chief Executive Officer (CEO) und ren stieg die Bank zum zweitgrößten Geldhaus Haupteigentümer der National Commercial Bank des Landes auf. Diese rasante Geschwindigkeit (NCB), des bedeutendsten Geldinstituts Saudi- basierte im Wesentlichen auf einem Fundament Arabiens. Im Jahr 1999 entdeckten US-Behörden von sehr guten persönlichen und politischen auffällige Transfers von Geldern in Höhe von ge- Kontakten – weltweit. So wurde beispielsweise schätzten zwei Milliarden US-Dollar zu „karitati- der ehemalige Premierminister Chundrigar zum ven“ Unternehmen, die Osama Bin Laden nahe Vorstandsvorsitzenden der Bank ernannt, der standen. Eine Schwester von Khalid bin Mahfouz wiederum ein enger Vertrauter des amtierenden soll mit dem Terrorfürsten verheiratet sein. Die Premierministers Ayub Khan war. Die Vision Abe- Familie Bin Mahfouz besitzt weltweit ein Impe- dis war die Gründung einer global tätigen Bank, rium aus Beteiligungen von insgesamt etwa 760 die in allen Wirtschaftsbereichen tätig ist und Firmen, darunter Banken, Pharma- sowie Tele- ihren Stammsitz in einem Dritte-Welt-Land hat. kommunikationsunternehmen. Der Finanzmogul hat einen luxuriösen Zweitwohnsitz in Houston, Im Jahr 1972 gründete Abedi schließlich die Texas und auch die Familie Bush gehörte zu „Bank of Credit and Commerce“. Der Hauptsitz seinen Kunden. Doch nun der Reihe nach … des Instituts lag in Luxemburg und auf den Cayman-Inseln. 20 Prozent des Startkapitals von Die Ursprünge 2,5 Millionen US-Dollar finanzierte die Bank of America. Die Hälfte der 100 Millionen US-Dollar , ein charismatischer und rei- Anfangsdepositen begab der Scheich von Abu cher Einwanderer aus Indien, gründete 1958 die Dhabi. Und überhaupt ist der unaufhaltsame RISKNEWS 04/04 53 Sichtweise von Abedi Aufstieg der BCCI eng verbunden mit Scheich gen reaktiviert und die pakistanischen Agenten zu Gesetzen: „The only laws that are Zayed al-Nahayan, dem Emir von Abu Dhabi. waren die „Augen und Ohren“ der Anti-Terror- permanent are the laws of Sandbänke und Korallenriffe boten den Piraten Koalition. In diesem Zusammenhang gibt es eine nature. Everything else is noch im 19. Jahrhundert günstige Operations- weitere interessante Parallele: Prinz Turki al- flexible. We can always work in and around the möglichkeiten, weshalb die Küste vor Abu Dhabi Faisal al-Saud (ehemaliger Chef des saudischen laws. The laws change.“ auch als Piratenküste bekannt ist. Außerdem galt Geheimdienstes) und Sultan bin Abdul Asis al- Abu Dhabi als eine der ärmsten und rückstän- Saud (saudischer Luftfahrt- und Verteidigungs- Abu Dhabi ist – neben digsten Gebiete der Welt. Erst durch die Ent- minister) unterstützten die saudische Königsfa- Dubai, Sharjah, Ajman, Fujairah, Umm al-Qainwain deckung riesiger Ölvorräte fand das Scheichtum milie, die CIA und die ISI beim Krieg zwischen und Ras al-Khaimah – eines den Weg zum Wohlstand. Während im Jahr 1960 1979 und 1989 gegen die sowjetischen Truppen der sieben Scheichtümer die Staatseinnahmen etwa eine Millionen Euro in . In einem Bericht des Pariser An- der Vereinigten Arabischen Emirate. betrugen, sah die Rechnung zehn Jahre später walts Jean-Charles Brisard tauchen zudem viele mit etwa 350 Millionen Euro schon ganz anders bekannte Namen im Zusammenhang mit der aus. Heute beträgt das Bruttoinlandsprodukt Finanzierung des Terrornetzwerks Al-Qaida auf. (BIP) der Vereinigten Arabischen Emirate etwa Ein großer Teil des Geldes für die Finanzierung 80 Milliarden US-Dollar. Sie zählen damit zu den des internationalen Terrors soll nach aktuellen reichsten Staaten der Welt. Untersuchungen aus dem Nahen Osten stammen. Böse Stimmen behaupten sogar, dass weder die Vor diesem Hintergrund wird auch deutlich, dass Washingtoner noch die saudische Elite Interesse Scheich Zayed al-Nahayan nach interessanten an der Aufklärung dieser sprudelnden Geldquel- Anlagemöglichkeiten für sein Geld suchte und len haben. Die Hauptquelle für die finanzielle mit Abedi und der BCCI einen Partner fand. Versorgung des Al-Qaida-Netzwerkes stellt im Bereits im Jahr 1967 hatte Abedi durch die Fi- Wesentlichen die „Zakat“, die Almosengabe im nanzierung pakistanischer Gastarbeiter in Abu Islam. Der Zakat (oder Zakah) ist eine im Islam Dhabi erste Kontakte zum Scheich Zayed al- von den Gläubigen nach den Vorschriften des Nahayan aufgebaut. Koran zu zahlende Armenabgabe. Er ist eine der fünf Säulen des Islam, d. h. sie zählt zu den Aufbau eines weltweiten Glaubenspflichten jedes Muslims. In den Jahren Kontakt- und Bestechungsnetzes als zwischen 1992 und 2002 soll Al-Qaida „Spen- Geschäftsgrundlage dengelder“ zwischen 300 und 500 Millionen Dollar von reichen Geschäftsleuten und Bankiers Die wichtigsten Kunden der BCCI waren die erhalten haben. US-Senator Jack Blum: Terroristen, Drogenhändler, Zuhälter und Geheim- „The problem that we are dienste auf diesem Globus. Ein etwa 1500 Köpfe In diesem Zusammenhang spielt auch das in- all having in dealing with this bank is that . . . it had starkes „schwarzes Netzwerk“, so genannte „En- formelle Geldtransfersystem, das man „hawala“ 3,000 criminal customers forcers“, sorgten für das Eintreiben offener For- nennt und das zu einer erfolgreichen Schatten- and every one of those 3,000 criminal customers is derungen. Manchmal musste hierbei auch mit wirtschaft führte, eine besondere Rolle. Hawala a page 1 story. So if you Mord, Entführung oder Erpressung nachgeholfen ist nicht das einzige informelle Geldüberweisungs- pick up one of [BCCI's] werden. Das Fundament des schwarzen Netz- system: in Pakistan und Afghanistan kennt man accounts you could find financing from nuclear werks bildete der pakistanische Geheimdienst ein archaisches Transfersystem mit dem Namen weapons, gun running, ISI (Inter Services Intelligence). Pate der ISI war „hundi“, in China wird das „Fei-ch’ein“-System narcotics dealing, and you will find all manner and über einen langen Zeitraum – insbesondere wäh- („fliegendes Geld“) genutzt. Bei solchen Systemen means of crime around rend der Phase des Kalten Kriegs – der amerika- werden kleine oder große Summen per Telefon the world in the records of this bank.“ nische Geheimdienst CIA (Central Intelligence mit Hilfe eines vereinbarten Codeworts transfe- Agency). Gemeinsam bauten die Amerikaner und riert. Ein solcher Code kann beispielsweise lau- Pakistani die Mudschahidin auf, die Glaubens- ten: „Gib' 34 Meter Wolle an M-23“. „Meter“ Abdur Sakhia, früherer krieger, die im über zehn Jahre währenden Gue- steht dabei für 1.000 und „Wolle“ für die Wäh- BCCI-Chef in den USA: rillakrieg in Afghanistan die sowjetische Armee rungseinheit, etwa Rupien. Eine solche Anwei- „We knew that the money that we would be getting in zum Rückzug zwangen. Gleichzeitig förderten der sung kann problemlos in einen größeren Text Colombia would be drug CIA und der pakistanische Geheimdienst den oder in ein Telefongespräch eingebettet werden, money. We knew that all the dollar deposits we would Mohnanbau sowie den Opiumhandel. Basierend ohne dabei aufzufallen. So werden weder schrift- be getting would be auf Aussagen des vormaligen pakistanischen Pre- liche noch elektronische Spuren hinterlassen. Alle drug money.“ mierministers Benazir Bhutto warben ISI und CIA Beteiligten gleichen dann in der Regel monatlich Hunderttausend fanatische Gotteskrieger aus 40 ihre Konten aus – ebenfalls ohne dass dies schrift- muslimischen Staaten an. Auch der Aufbau der lich oder elektronisch dokumentiert würde. Ob- Taliban geht auf das Konto der ISI. Insbesondere wohl Hawala heute in den meisten Ländern per im jüngsten Krieg gegen Al-Qaida und die Tali- Gesetz verboten wurde, ist dieses archaische 54 RISKNEWS 04/04 ban wurden die vorhandenen CIA-ISI-Verbindun- Überweisungssystem lebendig wie nie. So konnte LESSONS LEARNED man vor kurzem in der Tagespresse lesen, dass Einzelfällen zu. Das Netzwerk der Bank bestand von den insgesamt 6 Milliarden US-Dollar, die vor allem aus reichen Privatpersonen, Zentral- innerhalb eines Jahres nach Pakistan transferiert bankchefs und Regierungsmitgliedern, die BCCI wurden, nur 1,6 Milliarden US-Dollar den Weg indirekt halfen, die benötigten Gelder einzusam- über das offizielle Bankensystem nahmen. Nach meln. Das Institut spezialisierte sich immer mehr aktuellen Untersuchungen soll Hawala weltweit darauf, Drogengelder zu waschen und Waffen- für die Bewegung von 100 bis 300 Milliarden geschäfte, Prostitution oder geheime Aktionen US-Dollar jährlich genutzt werden. Dieser Weg zu finanzieren. So konnte man etwa die Diktato- hat für die Marktteilnehmer zum einen den Vor- ren Marcos (Philippinen), Saddam Hussein (Irak), teil günstiger Transaktionskosten (daher wird Ha- Noriega (Panama) sowie Terroristengruppierun- wala auch als „Banksystem der Armen“ bezeich- gen und Geheimdienste (CIA, Mossad etc.) in net) und zum anderen den Vorteil einer gewünsch- der BCCI-Kundendatei finden. ten Intransparenz. Hawala existiert seit mehr als 200 Jahren in Asien und im Mittleren Osten Als einer der größten Kreditnehmer der BCCI galt und hat eigene Kontrollmechanismen. Missbrauch, die Gulf Group der pakistanischen Gokal-Brüder Korruption oder Veruntreuung bedeuten für den (die übrigens auch gleichzeitig Aktionäre der Transfervermittler eine lebenslange Berufssperre. BCCI waren). Mit Unterstützung der BCCI bauten sie in den 70er Jahren eines der größten Schiff- Insbesondere im Zusammenhang mit den Fi- fahrtsimperien der Welt auf. Außerdem waren sie nanztransaktionen rund um den Terroranschlag in den Handel mit Nukleartechnologie verwickelt. des 11. September 2001 hat der Internationale Beim Zusammenbruch der BCCI standen auf den Währungsfonds (IWF) in den letzten Monaten Konten der Gokal-Brüder noch offene Forderun- die ökonomische Dimension des informellen gen seitens der Bank von 1,2 Milliarden US-Dollar. Geldtransfersystems Hawala untersucht. „Die Be- Das Geld hatten sie vor allem für ihren luxuriö- deutung des Hawala-Systems für Kriminelle wie sen Lebensstil und kriminelle Aktivitäten ausge- Terrorfinanzierer, Geldwäscher, Drogen- und geben. 1994 wurde einer der Brüder, Abbas Gokal, Waffenhändler“, heißt es in dem IWF-Papier in Frankfurt festgenommen und 1997 in „liegt in der undokumentierten Art der Transak- zu einer Haftstrafe von 14 Jahren verurteilt. tion und der Geschwindigkeit, mit der Hawala Hawala, Fei-ch’ein und das Geld bewegt.“ So wurde insbesondere in Ende der 70er und in den 80er Jahren erhielt der hundi werden auch als IMTS (Informal Money der Folge des 11. September versucht, Hawala saudische Großunternehmer Gaith Pharaon, Sohn Transfer Systems) zu diskreditieren, obwohl nachgewiesen werden eines Arztes des saudischen Exkönigs Faisal, bezeichnet. Nach einem konnte, dass die Attentäter ihr Geld über Western von der BCCI ungesicherte Kredite in Höhe von Interpolbericht hat ein IMTS den Vorteil Union und andere legale Bankensysteme trans- geschätzten 500 Millionen Dollar. Damit kaufte „kostengünstig, effektiv, feriert hatten und die Finanzierung des Al-Qaida- er für die BCCI unter anderem Aktien von zwei vertrauensvoll und völlig unbürokratisch“ zu sein. Netzwerkes im Wesentlichen auf Zakat basierte. US-Banken, der National Bank of Georgia und Hawala wurde im Wesentlichen zur Überweisung einer kalifornischen Bank. Der Saudi fungierte von kleineren Geldbeträgen und zur Finanzierung somit als Strohmann, um internationale Rege- operativer Aktivitäten eingesetzt. Im Wesentli- lungen und Kontrollen im Bankgewerbe zu um- chen sah daher der Geldfluss wie folgt aus: die gehen. 1997 wurde Pharaon in Abwesenheit zu Zakat-Spenden wurden von reichen Privatperso- einer Strafe von 37 Millionen US-Dollar verur- nen, Firmen und Banken über offizielle Bank- teilt. Er wird vom FBI als einer der „most wanted transfers an Wohltätigkeits-Organisationen über- people“ gesucht. wiesen. Von hier wurde das Geld über Hawala- Überweisungen an terroristische Verbände weiter- Ein weiterer „guter“ Kunde der BCCI war Scheich geleitet, die darüber hinaus noch Geld aus allen Kamal Adham, Berater der saudischen Könige möglichen kriminellen Aktivitäten (Drogenhan- Faisal und Chalid (Faisal wurde am 25. März 1975 del, Schmuggel, Schutzgelder, Erpressungen, von einem Neffen ermordet. Nachfolger wurde Fälschungen etc.) bezogen. sein Halbbruder Chalid) und Ex-Geheimdienst- chef. Adham war zeitweise Geschäftspartner Der Zusammenbruch des Waffenhändlers Adnan Kashoggi. Mit einem BCCI-Kredit von 313 Millionen US-Dollar kaufte Der Kontakt zu den reichsten Familien im Nahen er einen Anteil an der First American Bank. Ein Osten erfüllte für Abedi vor allem den Zweck, weiterer Frontmann des BCCI-Imperiums war sein weltweites Kontakt- und Bestechungsnetz- Mohammed Hammoud, der von der BCCI einen werk zu erweitern und der Öffentlichkeit zu sug- Kredit in Höhe von 110 Millionen Euro erhielt gerieren, dass das „große Geld“ der Ölscheichs und sehr gute Kontakte zur US-Regierung und hinter der BCCI stand. Dies traf jedoch nur in ins Pentagon hatte. >>> RISKNEWS 04/04 55 Bereits in den 80er Jahren gab es immer wieder umgehen. Das konkrete Territorium der BCCI war Hinweise auf Unregelmäßigkeiten bei der BCCI. nur schwer zu fassen, während das Netzwerk Doch erst der Betrugsvorwurf der Bank of England sehr konkret, aber gleichzeitig für die Aufsichts- im Jahr 1990 führte im gleichen Jahr zum Zu- behörden nicht fassbar war. sammenbruch des Kartenhauses. Scheich Zayed al-Nahayan kaufte formal die Bank und garan- Durch diese komplexen und intransparenten Netz- tierte für die Verluste. Als Folge des so genannten werkstrukturen sind auch bis heute nur Frag- „Sandstorm Reports“ der Wirtschaftsprüfer von mente des BCCI-Imperiums bekannt. Diese Frag- Price Waterhouse vom 22. Juni 1991 wurde die mente müssen aus Informationen rekonstruiert BCCI am 5. Juli 1991 weltweit geschlossen und werden, die allein in den USA mehrere Millionen hinterließ bei den Anlegern Verluste von mehre- Seiten umfassen. Auch auf den Cayman Inseln, ren Milliarden US-Dollar. Bereits der erste Ent- in Abu Dhabi und in Großbritannien wurde eine wurf des Berichtes hatte „widespread fraud and Unmenge an Material sicher gestellt. Viele wich- manipulation“ festgestellt. Weiter wies er darauf tige Dokumente wurden bereits im Schredder hin, dass etwa 600 Millionen US-Dollar an Einlagen entsorgt bzw. nach Abu Dhabi in Sicherheit nicht in den BCCI-Büchern erfasst worden waren. gebracht. Vor diesem Hintergrund ist es heute fast unmöglich, ein wenig Licht in das intrans- Daneben stellte der Sandstorm Report umfang- parente System der „Bank of Corruption and reiche Verluste bei der ICIC Grand Caymans, der Criminal Incompetence“ zu bringen. Festgestellt Bank de Commerce et Placements (Schweiz) und werden kann jedoch, dass das BCCI-Finanzim- der Kuwaiti Investment Finance Company fest. perium auf tönernen Füßen stand und rein auf Das ganze BCCI-Gebäude bestand im Wesent- der Fiktion der Marktteilnehmer basierte, dass lichen aus fiktiven Gewinnen und nicht ausge- die BCCI durch reiche saudische Familien und wiesenen Verlusten, erfundenen Transaktionen, Geschäftsleute kapitalisiert wurde. Tatsache ist verschleierten Verbindlichkeiten und vielen an- jedoch, dass die Kapitaldecke der Bank immer deren „kreativen“ Buchhaltungsmethoden: mani- sehr dünn war. BCCI musste Kapital vor allem aus pulation of non-performing loans, fictitious profits dem operativen Gewinn realisieren und mit Hilfe and concealed losses, fictitious loans set up in kreativer Buchhaltung ein wenig nachhelfen. connection with repurchases of shares, misap- propriation of deposits, fictitious transactions and Eine wesentliche Rolle für den Aufbau des BCCI- charges, unrecorded deposit liabilities, nominee Lügengebäudes spielten die Verbindungen zu arrangements to create false capitalization, un- den Regierungen dieser Welt. So hatte die BCCI orthodox and apparently illegal repurchasing etwa in den USA sehr gute Kontakte zum frühe- arrangements for shareholders, the „parking“ of ren „Secretary of Defence“ (Clark Clifford) und den loans to avoid recognition of losses, shoddy len- früheren Senatoren und Kongressmitgliedern John ding, bad investments, off-book transactions, false Culver und Mike Barnes sowie vielen weiteren confirmations of transactions, misrepresentations einflussreichen Personen. with respect to beneficial ownership of shares, fictitious customer loans, falsified audit confir- Im Abschlussbericht über die BCCI-Affäre vom mations, and the drafting of fraudulent agreements April 1989 kommt der demokratische US-Senator [United States Senate 1992]. John F. Kerry (derzeit Herausforderer von George W. Bush im US-Präsidentschaftswahlkampf) zu Bis heute machten geprellte Anleger aus der gan- folgendem Ergebnis: „Die CIA wusste von Anfang zen Welt Ansprüche von 16 Milliarden US-Dollar an, dass die BCCI ein durch und durch korruptes „...when the CIA move gegen BCCI geltend. Bereits im Jahr 1994 be- und kriminelles Unternehmen war. Die CIA hat money via BCCI....the Americans call it facilitating gann in Abu Dhabi der Prozess gegen zwölf lei- die BCCI deshalb für ihre geheimen Operationen the national interest, when tende Angestellte der Bank. Der Gründer Abedi benutzt.“ Fazit: Die BCCI war nicht nur eine Bank. the mafia do the same thing, we call it money wurde in Abwesenheit zu acht Jahren Haft ver- Die BCCI war Bank, Geldwaschanlage, Drogen- laundering“ (Levi, zit. nach urteilt und verstarb 1995 in seinem Heimatland und Waffenschmugglerring und Geheimdienst Sica 2000, S. 55). Pakistan. in einem. Im Fall BCCI verschmelzen schlichtweg Staat (Regierung, Militär), Unternehmen (BCCI) Lessons learned und organisiertes Verbrechen miteinander.

BCCI war von Anfang an als ein kriminelles Spin- In der Folge des Zusammenbruchs wurden mit nennetz mit offiziellen und inoffiziellen Beteili- der BCCI-Folgerichtlinie zahlreiche Bestimmungen gungen, Tochtergesellschaften, Holdingunterneh- geändert, um die Aufsicht über Finanzunterneh- men, Offshore-Unternehmen etc. aufgebaut, um men wirkungsvoller zu gestalten. Darin enthalten 56 RISKNEWS 04/04 jegliche Kontrolle seitens der Regulatoren zu sind verschiedene Vorschriften, die gleichzeitig LESSONS LEARNED auch als „Lessons learned“ betrachtet werden die engen Geschäftsbeziehungen der Familien sollten. Mit der BCCI-Folgerichtlinie ist Unterneh- Bush und Bin Laden sowie der BCCI. George W. men, die Bankgeschäfte betreiben oder Finanz- Bush gründete 1978 die Ölfirma Arbusto Energy, dienstleistungen anbieten wollen, die Zulassung die später in Bush Exploration Oil umbenannt zu versagen oder zu entziehen, wenn die Organi- wurde. In Arbusto Energy investierten auch Salim sation des Unternehmens oder die Besitzverhält- bin Laden (der Bruder von Osama bin Laden) nisse an ihm eine wirksame Aufsicht vereiteln. und Scheich Khalid bin Mahfouz, Anteilseigner Darüber hinaus enthält die Richtlinie Vorschriften der BCCI-Bank und Schlüsselfigur im BCCI-Skan- zum Informationsaustausch zwischen Aufsichts- dal. Als Anfang der achtziger Jahre die Ölpreise behörden und anderen Stellen sowie zu den Infor- einbrachen, geriet das Unternehmen in Schwie- mationspflichten externer Prüfer. Mit der Sech- rigkeiten und musste 1984 mit dem Ölunterneh- sten KWG-Novelle, die am 1. Januar 1998 in Kraft men Spectrum 7 Energy Corp. fusionieren. Bush getreten ist, wurde die BCCI-Folgerichtlinie in wurde Vorsitzender des Unternehmens. Als 1986 deutsches Recht umgesetzt. die Ölpreise erneut einbrachen, wurde es zah- lungsunfähig und von Harken Energy Corp. auf- Seit wenigen Monaten werden in Großbritannien gekauft. Bush wurde einer der Direktoren bei mögliche Schadenersatzansprüche wegen des Harken. Beteiligt waren Firmen aus dem Umfeld spektakulären Zusammenbruchs der BCCI disku- von BCCI und Freunde der Bush-Familie, wie US Senate: „BCCI's multiplicity of tiert. Der Nachlassverwalter der BCCI, die Unter- etwa der Ex-US-Außenminister James Baker. locations, layered corporate nehmensberatung Deloitte and Touche, fordert So soll sich Khalid bin Mahfouz mit einem An- structure, front-companies, von der Bank of England umgerechnet 1,2 Milli- teil von 11,5 Prozent an Harken beteiligt haben. front-men, its willingness from the top down to falsify arden Euro Schadenersatz für die geschädigten Zwei Monate vor Einmarsch der Irakischen information, and its Kontoinhaber. Den Verantwortlichen der 300 Jahre Armee in Kuwait verkaufte Bush seine Harken- pervasive disregard for the national laws of each alten Zentralbank wird vorgeworfen, bei betrü- Aktien mit satten Gewinnen. Die „Security and country it operated in, com- gerischen Geschäften der BCCI beide Augen Exchange Comission“ (SEC) strengte umge- bined to create a culture of criminality within zugedrückt zu haben. Zur damaligen Zeit oblag hend ein Verfahren wegen Insiderhandel gegen the bank so massive as to der Bank of England die Bankenaufsicht in den Präsidentensohn an. 1993 wurde das Ver- defy investigation.“ Großbritannien. Bei der Analyse des BCCI-Zusam- fahren eingestellt. menbruchs stolpert man automatisch auch über

Quellenverzeichnis und weiterführende Literaturangaben: Adams, James: A Full Service Bank: How BCCI stole Billions Around the World, 1993 / BBC: Bank of England accused over BCCI, http://news.bbc.co.uk / o. V.: BCCI-Bank – Anatomie eines 10 Mrd. US-Dollar Skandals, www.bornpower.de / Brisard, Jean-Charles: Financing, Roots and trends of Saudi terrorism financing (Report prepared for the President of the Security Council ), Dec. 19, 2002, New York / Hackensberger, Alfred: Das Banken- system der Armen, www.telepolis.de vom 21.5.2004 / Pany, Thomas: Das barmherzige Geld aus der Wüste, www.telepolis.de vom 26.03.2004 / United States Senate: The BCCI Affair – A Report to the Committee on Foreign Relations (by Senator and Senator Hank Brown), December 1992, 102d Congress 2d Session Senate Print 102-140.

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