1 Nieruchomość gruntowa

OPERAT SZACUNKOWY

NIERUCHOMOŚCI GRUNTOWEJ ZABUDOWANEJ POŁOŻONEJ WE WSI WÓLKA KOZODAWSKA GMINIE , POWIECIE PIASECZYŃSKIM PRZY UL. JEZIORKI 31

WARTOŚĆ RYNKOWA OKREŚLONA W PODEJŚCIU PORÓWNAWCZYM, METODĄ KORYGOWANIA CENY ŚREDNIEJ WEDŁUG STANU I CEN NA DZIEŃ 22.08.2017 R.

WYNOSI: 724.500 PLN

Słownie: siedemset dwadzieścia cztery tysiące pięćset złotych

NA ZLECENIE: Syndyka masy upadłości

SPORZĄDZIŁA: Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza

WARSZAWA, PAŹDZIERNIK 2017 R

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 2 Nieruchomość gruntowa

Wyciąg z operatu szacunkowego

Rodzaj nieruchomości lub prawa Nieruchomość gruntowa zabudowana

Opis nieruchomości Dom mieszkalny, jednorodzinny wolnostojący o pow. użytkowej 207,30 m2 murowany 1,5 kond. oraz budynek garażowo- gospodarczy o pow. 82,40 m2 murowany, 1 kondygnacyjny, zabudowa wzniesiona na gruncie o pow. 704 m2

Cel wyceny Wycena dla potrzeb sprzedaży w postępowaniu upadłościowym

Właściciel Mateusz Strześniewski

Podejścia i metody wyceny Podejście porównawcze, metoda korygowania ceny średniej

Data określenia wartości 22.08.2017 r.

Oszacowana wartość rynkowa 724.500 PLN Dla wymuszonej sprzedaży 615.800 PLN

Sporządziła Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza upraw. zaw. nr 3078

Data sporządzenia operatu 03.10.2017 r.

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 3 Nieruchomość gruntowa

I. PRZEDMIOT I ZAKRES WYCENY.

Przedmiotem wyceny jest nieruchomość gruntowa zabudowana położona we wsi Wólka Kozodawska przy ul. Jeziorki 31, gminie piaseczno , powiecie piaseczyńskim, województwie mazowieckim . Grunt nieruchomości to działka o numerze ewidencyjnym 129 z obrębu 0038 Wólka Kozodawska obszaru 704 m2. Dla przedmiotu wyceny Sąd Rejonowy w Piasecznie IV Wydział Ksiąg Wieczystych prowadzi księgę wieczystą za numerem WA5M/00243208 /5.

II. CEL WYCENY.

Celem wyceny jest wyznaczenie wartości rynkowej nieruchomości dla celów sprzedaży w postępowaniu upadłościowym.

III. PODSTAWY FORMALNE I PRAWNE WYCENY.

3.1 Zleceniodawca.

Syndyk masy upadłości .

3.2 Zleceniobiorca.

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza posiadająca uprawnienia zawodowe nr 3078 nadane przez Prezesa Urzędu Mieszkalnictwa i Rozwoju Miast.

3.3 Podstawy prawne wyceny.

ß Kodeks Cywilny – ustawa z dnia 23.04.1964 r. ( Dz. U Nr 16 z późn. zm.), ß Ustawa z dnia 21.08.1997 r. o gospodarce nieruchomościami (tekst jednolity Dz. U 2000r. Nr 46 poz. 543 z późn. zm.), ß Rozporządzenie Rady Ministrów z dnia 21.09.2004 r. w sprawie wyceny nieruchomości i sporządzania operatu szacunkowego (Dz. U Nr 207 poz. 2109), ß Ustawa z dnia 6.07.1982 r. o księgach wieczystych i hipotece (Dz. U. Nr. 19 poz. 147 z późn. zm., ß Ustawa z dnia 28.02.2003 r. Prawo upadłościowe ( tj. Dz. U. z 2015 r. poz. 233),

3.4 Źródła danych merytorycznych.

ß Rejestr gruntów, ß Plan zagospodarowania przestrzennego, ß Księga wieczysta , ß Dokumentacja projektowa zabudowy, ß Wizja lokalna przedmiotu wyceny, ß Dokumenty dotyczące transakcji rynkowych nieruchomości zaistniałych na terenie powiatu piaseczyńskiego ß Dane własne i analiza rynku nieruchomości, ß Dane uzyskane od Zleceniodawcy,

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 4 Nieruchomość gruntowa

ß Wywiad.

3.3 Podstawy metodologiczne.

ß Standardy Zawodowe Rzeczoznawców Majątkowych W; Polska Federacja Stowarzyszeń Rzeczoznawców Majątkowych, ß Literatura przedmiotu.

IV. DATY ISTOTNE DLA SPORZĄDZENIA WYCENY.

Wycenę sporządzono według stanu rzeczy i praw oraz cen na dzień 22.08.2017 r.(dzień ogłoszenia upadłości). Oględzin nieruchomości dokonano w dniu 25.09.2017 r. Operat sporządzono w dniu 03.10.2017 r.

V. STAN PRZEDMIOTU WYCENY.

5.1 Stan prawny przedmiotu wyceny.

Przedmiotowa nieruchomość gruntowa zabudowana jest własnością, zgodnie z treścią księgi wieczystej, Mateusza Strześniewskiego obecnie w upadłości. Podstawą nabycia jest umowa sprzedaży zawarta w dniu 29.06.2006 r. przed notariuszem Krzysztofem Borawskim w Kancelarii Notarialnej w Piasecznie za Rep. A 9249/2006. Wobec Mateusza Strześniewskiego Sąd Rejonowy dla m. ST. Warszawy, X Wydział Gospodarczy dla spraw upadłościowych i restrukturyzacyjnych ogłosił upadłość postanowieniem z dnia 22.08.2017 r. obejmującą likwidacje majątku. Grunt nieruchomości jest opisany w rejestrze gruntów jako działka o numerze ewidencyjnym 129 z obrębu 0038 Wólka Kozodawska o obszarze 704 m2. Dla nieruchomość jest prowadzona księga wieczysta przez Sąd Rejonowy w Piasecznie IV Wydział Ksiąg Wieczystych nr WA5M/00243208/5. W dziale III księgi wieczystej nie ma wpisów. W dziale IV księgi wieczystej znajduje się wpis następującej hipoteki: • Umownej kaucyjnej do kwoty 1.165.506,13 zł z tytułem zabezpieczenia spłaty kredytu oraz innych należności, należnych Getin Bank SA z siedzibą w Katowicach.

5.2 Przeznaczenie w planie miejscowym.

Dla obszaru położenia nieruchomości obowiązuje miejscowy plan zagospodarowania przestrzennego, zatwierdzony uchwałą nr 1395/XLVI/2010 Rady Miasta i Gminy Piaseczno z dnia 28 kwietnia 2010 r. w sprawie uchwalenia miejscowego planu zagospodarowania przestrzennego części wsi Wólka Kozodawska. Przedmiotowa nieruchomość znajduje się na terenie o funkcji mieszkaniowej jednorodzinnej.

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 5 Nieruchomość gruntowa

5.3 Lokalizacja i otoczenie.

Wyceniana nieruchomość jest położona we wsi Wólka Kozodawska Piaseczno , powiecie piaseczyńskim przy ulicy Jeziorki 31. Nieruchomość posiada dobrą lokalizację na terenie wsi Wólka Kozodawska, w otoczeniu zabudowy mieszkalnej jednorodzinnej. Pełny dostęp do infrastruktury. Lokalizacja korzystna dla funkcji mieszkaniowej otoczenie ciche zagospodarowane dla funkcji mieszkaniowej jednorodzinnej bez uciążliwości w sąsiedztwie terenów rekreacyjnych. Nieruchomość posiada dostępu do drogi publicznej ulicy Jeziorki, gminnej o nawierzchni szutrowej poprzez faktyczne korzystanie w zakresie służebności gruntowej z działki nr 130.

Piaseczno – gmina miejsko-wiejska w województwie mazowieckim, w powiecie piaseczyńskim, granicząca z warszawską dzielnicą Ursynów. W latach 1975–1998 gmina położona była w województwie warszawskim. Siedzibą gminy jest Piaseczno. W skład gminy Piaseczno wchodzą następujące miejscowości :Antoninów, Baszkówka, Bąkówka, Bobrowiec, , Chojnów, Chylice, Chylice-Pólko, , Głosków, Głosków-Letnisko, Gołków, Grochowa, Henryków-Urocze, Jastrzębie, , Jesówka, Józefosław, Julianów, Kamionka, Karolin, Kuleszówka, Leśniczówka na Zielonym, Łbiska, Mieszkowo, Nowinki, , Pęchery (wieś), Pęchery (osada leśna), Piaseczno, Pilawa (wieś), Pilawa (osada leśna), , Runów (wieś), Runów (osada leśna), Siedliska, , Wola Gołkowska, Wólka Kozodawska, Wólka Pęcherska, Wólka Pracka, Zalesie Górne, Złotokłos, Żabieniec.

5.4 Opis wycenianej nieruchomości.

Przedmiot wyceny to grunt będący przedmiotem prawa własności, który stanowi działka o numerze ewidencyjnym 129 z obrębu 0038 Wólka Kozodawska o powierzchni 704 m2 oraz prawo własności zabudowy na niej posadowionej. Na gruncie posadowiony jest budynek mieszkalny jednorodzinny oraz budynek o funkcji garażowej i gospodarczej . Budynek mieszkalny, posadowiony na przedmiotowym gruncie to budynek jednorodzinny, wolnostojący, niepodpiwniczony, 1,5 kondygnacyjny, wybudowany i zgłoszony do użytkowania w 1994 r. Budynek wzniesiony w technologii murowanej.

Podstawowe dane techniczne: Pow. zabudowy – 156,00 m 2 Pow. użytkowa – 207,30 m 2 Kubatura – 803,00 m 3

Fundamenty –betonowe .Ściany fundamentów – bloczki fundamentowe. Izolacja – 2x papa na lepiku Ściany zewnętrzna murowane, z pustaka Max na zaprawie cementowo-wapiennej. Schody i nadproża żelbetowe monolityczne. Dach drewniany, 4 spadowy o konstrukcji krokwiowo – płatwiowej, pokrycie bitumiczne. Pokrycie nie remontowane, wymagające napraw, nieszczelne, przepuszczające wodę. Tynki cementowo- wapienne. Podłogi terakota, klepka drewniana oraz panele PCV. Drzwi zewnętrzne oraz wewnętrzne drewniane. W łazienkach i kuchni glazura oraz stałe zabudowy. Stolarka okienna drewniana wymagająca remontu lub wymiany.. Budynek ocieplony styropianem i tynkiem.

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 6 Nieruchomość gruntowa

Program funkcjonalny:

Parter: wiatrołap, holl, salon, jadalnia , kuchnia, spiżarnia, pomieszczenie gospodarcze, dwa pokoje, łazienka, schody, Poddasze: dwa pokoje, łazienka, hall.

Budynek wyposażony w następujące instalacje: • Wodną z wodociągu, • Kanalizacyjną , • CO z własnej kotłowni , • Elektryczną. .

Na nieruchomości znajduje się również budynek garażowo - gospodarczy, jedno kondygnacyjny, murowany o powierzchni użytkowej 82,40 m 2. Budynek w swoim programie funkcjonalnym posiada dwa stanowiska garażowe oraz pomieszczenie gospodarcze. Konstrukcja budynku murowana, dach dwuspadowy o konstrukcji drewnianej pokrycie bitumiczne. Nieruchomość ogrodzona siatką metalową opartą na słupkach metalowych od frontu słupki murowane z cegły pomiędzy nimi przęsła z kątowników oraz metalowa brama wjazdowa oraz metalowa furtka. Nieruchomość nie posiada prawnie zagwarantowanego dostępu do drogi publicznej poprzez ustanowienie służebności przejazdu i przechodu. Nieruchomość posiada faktyczny dostęp do drogi publicznej ulicy Jeziorki poprzez korzystanie z działki nr 130 w zakresie służebności przejazdu i Przechodu. Ogrodzenie od strony wjazdu na działkę nie w granicach własności . Ogrodzenie przesunięte na grunt, którego właścicielem jest inny podmiot.

VI. METODOLOGIA WYCENY.

W celu sporządzenia wyceny zebrano wiele szczegółowych informacji dot. szacowanej nieruchomości jak również rynku lokalnego. Wyboru podejścia i metody szacowania zastosowanej do wyceny przedmiotowej nieruchomości dokonano uwzględniając:

• Postanowienia obowiązujących przepisów prawa regulujących tryb, zasady i metody wyceny nieruchomości, • Postanowienia Standardów Zawodowych Rzeczoznawców Majątkowych Polskiej Federacji Stowarzyszeń Rzeczoznawców Majątkowych . • Cel wyceny.

Uzyskano następujące dane wyjściowe pozwalające na przeprowadzenie wyceny:

• Informacje o cenach transakcyjnych nieruchomości gruntowych zabudowanych domami jednorodzinnymi jako przedmiotów prawa własności, • Informacje o cechach rynkowych i ich wpływie na cenę, • Informacje z dokumentów dostarczonych przez Zleceniodawcę,

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 7 Nieruchomość gruntowa

• Dane z wizji lokalnej dot. lokalizacji, położenia, uzbrojenia, czynników sąsiedztwa, stanu zagospodarowania, • Inne czynniki cenotwórcze tj. funkcja w planie zagospodarowania przestrzennego,

Na podstawie w/w danych oraz biorąc pod uwagę cel wyceny dokonano szacunku przedmiotu wyceny z zastosowaniem podejść, metod i technik dających wynik w postaci uzyskania wartości rynkowej tj. podejście porównawcze, metodę korygowania ceny średniej. Podejście porównawcze zastosowane do wyceny przedmiotowej nieruchomości polega na określeniu wartości przy założeniu, że jej wartość jest równa cenie jaką uzyskano za nieruchomości podobne, które były przedmiotem obrotu rynkowego, skorygowanej ze względu na cechy różniące te nieruchomości oraz ustalonej z uwzględnieniem zmian poziomu cen na skutek upływu czasu. Zastosowanie do wyceny podejścia porównawczego zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa i standardami zawodowymi rzeczoznawców majątkowych daje wynik w postaci uzyskania wartości rynkowej. Przyjęte do porównań nieruchomości, które były przedmiotem obrotu są zlokalizowane na tym samym rynku lokalnym co nieruchomość wyceniana i są do niej podobne pod względem prawnym (przedmiotem transakcji było prawo własności budynku i prawo własności gruntu, i są położone na terenie o podobnych możliwościach inwestycyjnych) i fizycznym co do powierzchni gruntu, powierzchni budynku mieszkalnego jednorodzinnego jego wieku i standardu. Ceny transakcyjne nieruchomości podobnych oraz ich atrybuty rynkowe zostały przyjęte jako podstawa sformułowania opinii o wartości rynkowej szacowanej nieruchomości .

W podejściu porównawczym do określenia wartości rynkowej nieruchomości zastosowano metodę korygowania ceny średniej.

Przy tej metodzie do porównań przyjmuje się z rynku właściwego ze względu na położenie wycenianej nieruchomości, nieruchomości podobne, które były przedmiotem obrotu rynkowego i dla których znane są ceny transakcyjne, warunki transakcji oraz cechy tych nieruchomości. Przy czym do wartości rynkowej nieruchomości należy dochodzić w drodze korekty ceny średniej nieruchomości podobnych, współczynnikami korygującymi wartości przypisane poszczególnym cechom tych nieruchomości.

Wartość nieruchomości określa się jako iloczyn ceny średniej i sumy współczynników odzwierciedlających ocenę nieruchomości w aspekcie cech rynkowych. Zakres sumy współczynników korygujących powinien znaleźć się w przedziale:

C min n C max < Σ Ui < C śr n=1 C śr

Wypełnienie powyższego założenia zapewni, że wartość rynkowa nieruchomości znajduje się w przedziale pomiędzy C min i C max. . Wartość nieruchomości zostanie zatem określona według wzoru:

Wx = C śr x Σ U i x K gdzie:

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 8 Nieruchomość gruntowa

Wx – wartość wycenianej nieruchomości Cśr – średnia cena w próbce reprezentatywnej, Ui- zbiór wartości współczynników korygujących, K- współczynnik korygujący uwzględniający sytuację, gdy wyceniana nieruchomość wykracza swoimi walorami lub wadami poza zakres cen ujętych w próbce.

6.1 Definicja rodzaju określanej wartości.

Zastosowanie do wyceny podejścia porównawczego, metody korygowania ceny średniej daje wynik w postaci uzyskania wartości rynkowej. Wyceny wartości rynkowej nieruchomości dokonano zgodnie ze standardami zawodowymi rzeczoznawców majątkowych, przepisami prawa, z uwzględnieniem celu wyceny jakim jest wyznaczenie wartości dla potrzeb sprzedaży w postępowaniu upadłościowym. Wartość rynkowa, której określenie jest przedmiotem niniejszego operatu to najbardziej prawdopodobna cena możliwa do uzyskania na rynku przy przyjęciu następujących założeń: a) strony umowy są od siebie niezależne i działają w sposób racjonalny, nie kierując się szczególnymi motywami, b) mają stanowczy zamiar zawarcia umowy, c) są świadome współistniejących okoliczności mających wpływ na wartość nieruchomości, d) nie działają w sytuacji przymusowej, e) upłynął okres niezbędnego wyeksponowania nieruchomości na rynku, przy zastosowaniu odpowiedniej reklamy oraz potrzebny do wynegocjowania warunków umowy biorąc pod uwagę charakter nieruchomości i stan rynku, oraz dodatkowe założenie, że nieruchomość będzie nadal przeznaczona do wykorzystywana zgodnie z aktualnym przeznaczeniem.

VII. ANALIZA I CHARAKTERYSTYKA RYNKU.

Rynek nieruchomości to ogół warunków, w których odbywa się transfer praw do nieruchomości i są zawierane umowy stwarzające wzajemne prawa i obowiązki połączone z władaniem nieruchomościami. Wśród cech wyróżniających rynek nieruchomości jest jego lokalny charakter. Unikalne cechy nieruchomości takie jak: stałość w miejscu, różnorodność trwałość powodują, że konkurencja w zakresie nieruchomości ma charakter lokalny, silnie związany z danym terenem. Lokalizacja nieruchomości obejmuje elementy fizyczne lokalizacji jak i ekonomicznego położenia. Dla potrzeb niniejszej wyceny analizie podlegał rynek lokalny obejmujący swym zasięgiem terytorialnym gminę piaseczno. Analizowano rynek nieruchomości gruntowych zabudowanych domami jednorodzinnymi. Okres badania rynku ostatnie dwa lata . W badanym okresie zanotowano 50 transakcji w omawianych segmencie rynku. Rynek średnio rozwinięty. Występowanie transakcji nieruchomościami podobnymi uzasadnia zastosowanie podejścia porównawczego, metody korygowania ceny średniej.

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 9 Nieruchomość gruntowa

Na lokalny rynku zanotowano w badanym okresie następujące transakcje sprzedaży nieruchomości gruntowych zabudowanych domami mieszkalnymi jednorodzinnymi podobnych do nieruchomości wycenianej:

Lp. Położenie Cena Cena Data opis ( miejscowość /gmina/powiat/ ulica) (zł ) zł/m 2 transakcji p.u. 1 2 3 4 5 6 1. Wólka Kozodawska/Piaseczno/ 730.000 3989 11.12.15 Grunt o pow. 1145 m2 jako Piaseczyński/Gruszek Jabłuszek przedmiot prawa własności oraz budynek mieszkalny, Dz. 316/4 jednorodzinny, 2 kond. o pow. uż. 183 m2 2. Baszkówka/Piaseczno/Piaseczyński/ 660.000 3220 16.12.15 Grunt o pow. 1112 m2 jako Przy Sadzie przedmiot prawa własności oraz budynek mieszkalny, Dz. 52/26 jednorodzinny 2 kond. o pow. uż. 204,95 m2 3. Wólka Kozodawska/Piaseczno / 320.000 1828 22.12.15 Grunt o pow. 10 00 m2 jako piaseczyński/Dworkowa przedmiot prawa własności oraz budynek mieszkalny w Dz. 315/4 jednorodzinny, 2 kondygnacyjny o pow. 165,10 m 2 oraz garaż 10 m 2 4. Chylice/Piaseczno 760.000 4508 30.12.15 Grunt o pow. 9 00 m2 jako /piaseczyński/Złocista przedmiot prawa własności oraz budynek mieszkalny, Dz. 289/11 i 290/13 jednorodzinny 2 kond. o pow. 168,58 m2 . 5. Bogatki/Piaseczno 540.000 3033,71 08.03.16 Grunt o pow. 1192 m2 jako /piaseczyński/Królewska przedmiot prawa własności oraz budynek mieszkalny Dz. nr 344/7 jednorodzinny , o pow. 178 m2 6. Baszkówka/Piaseczno/ piaseczyński 647.000 3156,86 09.03.16 Grunt o pow. 950 m2 jako Przy Sadzie przedmiot prawa własności oraz budynek mieszkalny, Dz. nr 52/11 jednorodzinny, 2 kond. o pow. 204,95 m2 7. Bobrowiec/Piaseczno/piaseczyński/ 496.000 2517,26 08.04.16 Grunt o pow. 356 m2 jako Skalna przedmiot prawa własności oraz budynek mieszkalny, Dz. nr 90/22 jednorodzinny, murowany, szeregowy 2 kond. o pow. 197,04 m2 8. Chylice/Piaseczno/piaseczyński 900.000 4500 15.04.16 Grunt o pow. 1 004 m2 jako /Przejazd przedmiot prawa własności oraz budynek mieszkalny, Dz. nr 273/8 jednorodzinny,1,5 kond. o pow. 200 m2 murowany oraz garaż 18,1 m 2 9. Wólka 515.000 3056,37 06.09.16 Grunt o pow. 733 m2 oraz Kozodawska/Piaseczno/piaseczyński budynek mieszkalny, jednorodzinny, murowany, Bajkowych Domków 2kond. , murowany o pow. Dz, nr 297/13 168,5 m2 . 10. Bobrowiec/Piaseczno/piaseczyński/ 550.000 2392,86 26.08.16 Grunt o pow. 1637 m2 oraz Główna budynek mieszkalny, jednorodzinny, 1,5 kond. o Dz. nr 108/123 pow. 229,85 m2 z 2015 r.

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 10 Nieruchomość gruntowa

1 2 3 4 5 6 11. Głosków 765.000 2839,32 02.09.16 Grunt o pow. 1032 m 2 oraz Letnisko/Piaseczno/piaseczyński/ budynek mieszkalny, jednorodzinny, 1,5 kond. o Górna pow. 269,43 m 2 z 2000 r. Dz. 28/2 12. Jastrzębie/Piaseczno/piaseczyński/ 645.000 3936,29 26.08.16 Grunt o pow. 934 m 2 oraz Polnych Traw budynek mieszkalny, jednorodzinny, 1,5 kond. o Dz. nr 54/23 pow. 163,86 m2 z 2016 r. 13. Głosków/Piaseczno/piaseczyński 720.000 3933,14 01.09.16 Grunt o pow. 1000 m 2 oraz Millenium budynek mieszkalny, jednorodzinny, 1,5 kond. o Dz. nr 117/23 pow. 183,06 m 2 14. Julianów/Piaseczno/piaseczyński / 725.000 5397 14.09.16 Grunt o pow. 438 m 2 oraz Jaskółki budynek mieszkalny, jednorodzinny, 2kond. o Dz. nr 2/18 pow. 134,33 m 2 segment 15. Bobrowiec/Piaseczno/piaseczyński 780.000 4285,71 13.09.16 Grunt o pow. 792 m 2 oraz Wilgi budynek mieszkalny, jednorodzinny, 1,5 kond. o Dz. 156/18 pow. 182 m 2 w zabudowie bliźniaczej z garażem w bryle budynku 16. Bobrowiec/Piaseczno/piaseczyński/ 399.000 2850 20.10.16 Grunt o pow. 627 m 2 oraz Wilgi budynek mieszkalny, jednorodzinny, 1,5 kond. o Dz. nr 156/33 pow. 140 m 2 17. Kamionka/Piaseczno/piaseczyński 625.000 3565,31 18.11.16 Grunt o pow. 601 m 2 oraz Lubczykowa budynek mieszkalny, jednorodzinny, 1,5 kond. o Dz. nr. 6/31 pow. 175,3 m 2 z 2015 r. 18. Głosków/Piaseczno/piaseczyński 865.000 4301,34 26.04.17 Grunt o pow. 1150 m 2 oraz Sarmacka budynek mieszkalny, jednorodzinny, 1,5 kond. o Dz. nr 243/5 pow. 142 m 2 oraz wolno stojący garaż o pow. 59,10 m 2

Wygenerowano cechy rynkowe, którymi w zakresie nieruchomości gruntowych zabudowanych domami jednorodzinnymi w omawianym segmencie rynku są:

ß Lokalizacja, położenie, ß Standard zabudowy, ß Rodzaj zabudowy, ß Wielkość gruntu, ß Dostęp do drogi publicznej, ß Dodatkowa zabudowa

Lokalizacja dla funkcji mieszkaniowej jednorodzinnej to cecha lokalnego rynku wyróżniająca położenie z dostępem do obiektów użyteczności publicznej (szkoły, przedszkola, służby zdrowia, sklepów itp.) komunikacji zapewniającej sprawne przemieszczanie się w obrębie najbliższego otoczenia jak i dalszego. Położenie względem dróg dojazdowych w tym z uwzględnieniem ich jakości, rodzaju nawierzchni i ewentualnych trudności lub udogodnień. Występowanie obszarów rekreacyjnych. Podział cechy rynkowej :wybitna, b. dobra, dobra, średnia.

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 11 Nieruchomość gruntowa

Standard zabudowy , dotyczy budynków ,cech związanych ze stanem technicznym (wiek, przeprowadzane remonty itp.) jak i rodzajem , jakością oraz estetyką użytych materiałów do jego wykończenia i wyposażenia oraz ich zgodności z aktualnie istniejącymi preferencjami rynkowymi ( podłogi, biały montaż, armatura, glazury i gresy, stałe zabudowy itd.). Zastosowane instalacje w tym te nakierowane na poziom kosztów eksploatacji. Podział cechy rynkowej : wysoki, b. dobry, dobry, średni, niski.

Rodzaj zabudowy to cecha różnicująca w zależności od występowania sąsiedniej zabudowy wpływającej na komfort zamieszkania , przestrzeń pozostawioną do dyspozycji . Podział cechy rynkowej : wolno stojąca, bliźniacza, szeregowa.

Wielkość gruntu , to cecha rynkowa wpływająca na wartość gruntu powoduje, że cena jednostkowa gruntu obniża się wraz ze wzrostem powierzchni gruntu dla gruntów niezabudowanych oraz jest atutem dla gruntów zabudowanych. Podział cechy rynkowej: duża, średnia ,mała.

Cecha rynkowa dostęp do drogi publicznej- to cecha rynkowa bardzo istotna z punktu widzenia możliwości zagospodarowania, różnicuje nieruchomości w zależności od prawnej i faktycznej możliwości zjazdu z drogi publicznej na nieruchomość, bezpośrednio i niebezpośrednio ( np. poprzez ustanowienie służebności drogi koniecznej, poprzez udział w prawach do działki drogowej). Podział cechy rynkowej: bezpośrednio, niebezpośrednio, brak.

Dodatkowa zabudowa – to cecha premiująca występowanie dodatkowej zabudowy o funkcji garażowej , gospodarczej. Podział cechy : tak, nie.

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 12 Nieruchomość gruntowa

VIII. WYCENA WARTOŚCI RYNKOWEJ NIERUCHOMOŚCI.

8.1 Wycena wartości rynkowej nieruchomości zabudowanej według stanu na dzień 22.08.2017 r.

Założenia przyjęte do wyceny: V Wyceniana nieruchomość jest dobrze zlokalizowana na terenie rynku lokalnego miejsca położenia nieruchomości .Położona jest we wsi o rozwiniętej infrastrukturze technicznej, z utwardzonymi drogami, blisko miasta Piaseczno. V Zabudowa nieruchomości z lat 90 tych XX w r., charakteryzuje się średnim standardem wykończenia i wyposażenia. Budynek wymaga remontu w zakresie pokrycia dachu (przeciekający dach) oraz okien. V Na dzień wyceny nieruchomość posiada nieuregulowany stan prawny w zakresie dostępu do drogi publicznej ulicy Jeziorki. Działka drogowa o nr 130 nie obciążona służebnością gruntową na rzecz nieruchomości wycenianej. V Na lokalnym rynku miały miejsce w ostatnim czasie transakcje nieruchomościami gruntowymi zabudowanymi budynkami o funkcji mieszkalnej w tym nieruchomości podobne do wycenianej. Ceny i cechy rynkowe nieruchomości porównawczych mogą stanowić podstawę sformułowania opinii o wartości rynkowej nieruchomości wycenianej, V Nie dokonywano standaryzacji cen na moment wyceny ze względu na bliską odległość czasową zawartych transakcji przyjętych do porównań oraz brakiem istotnych ruchów cenowych na rynku.

Szczegółowej analizie dla potrzeb niniejszej wyceny podlegało 18 transakcji sprzedaży nieruchomości gruntowych zabudowanych domami mieszkalnymi jednorodzinnymi położonymi na lokalnym rynku, z tego do dalszych obliczeń wybrano 15 nieruchomości najbardziej podobnych do nieruchomości wycenianej w zakresie podobieństwa lokalizacyjnego, prawnego i fizycznego.

Szacunku dokonano w podejściu porównawczym metodą korygowania ceny średniej.

Na podstawie analiz rynków nieruchomości można stwierdzić, że:

ß Cechy rynkowe nieruchomości w niejednakowym stopniu mogą oddziaływać na .ceny rynkowe i na wartość rynkową, a więc mają różne wagi, ß Liczbę cech rynkowych i ich wagi należy określić na podstawie założonego do wyceny rynku lokalnego, a w szczególności na podstawie zebranej wiarygodnej bazy danych obiektów porównawczych, Ustalono następujący zakres skali atrybutów oceny – cech rynkowych różnicujących nieruchomości przyjęte do porównań :

L.p. Cechy rynkowe Waga cechy 1. Lokalizacja, położenie 25% 2. Standard zabudowy 25% 3. Rodzaj zabudowy 15% 4. Wielkość gruntu 15% 5. Dostęp do drogi publicznej 15% 6. Dodatkowa zabudowa 5% RAZEM 100%

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 13 Nieruchomość gruntowa

Do analizy i obliczeń przyjęto następujące nieruchomości będące przedmiotem obrotu rynkowego położone na terenie lokalnego rynku opisanego wyżej :

Lp. Położenie Cena Cena Data opis ( miejscowość /gmina/powiat/ ulica) (zł ) zł/m 2 transakcji p.u. 1 2 3 4 5 6 1. Wólka Kozodawska/Piaseczno/ 730.000 3989 11.12.15 Grunt o pow. 1145 m 2 jako Piaseczyński/Gruszek Jabłuszek przedmiot prawa własności oraz budynek mieszkalny, Dz. 316/4 jednorodzinny, 2 kond. o pow. uż. 183 m 2 2. Baszkówka/Piaseczno/Piaseczyński/ 660.000 3220 16.12.15 Grunt o pow. 1112 m 2 jako Przy Sadzie przedmiot prawa własności oraz budynek mieszkalny, Dz. 52/26 jednorodzinny 2 kond. o pow. uż. 204,95 m 2 3. Chylice/Piaseczno 760.000 4508 30.12.15 Grunt o pow. 900 m 2 jako /piaseczyński/Złocista przedmiot prawa własności oraz budynek mieszkalny, Dz. 289/11 i 290/13 jednorodzinny 2 kond. o pow. 168,58 m 2 . 4. Bogatki/Piaseczno 540.000 3033,71 08.03.16 Grunt o pow. 1192 m 2 jako /piaseczyński/Królewska przedmiot prawa własności oraz budynek mieszkalny Dz. nr 344/7 jednorodzinny , o pow. 178 m2 5. Baszkówka/Piaseczno/ piaseczyński 647.000 3156,86 09.03.16 Grunt o pow. 950 m 2 jako Przy Sadzie przedmiot prawa własności oraz budynek mieszkalny, Dz. nr 52/11 jednorodzinny, 2 kond. o pow. 204,95 m 2 6. Bobrowiec/Piaseczno/piaseczyński/ 496.000 2517,26 08.04.16 Grunt o pow. 356 m 2 jako Skalna przedmiot prawa własności oraz budynek mieszkalny, Dz. nr 90/22 jednorodzinny, murowany, szeregowy 2 kond. o pow. 197,04 m 2 7. Chylice/Piaseczno/piaseczyński 900.000 4500 15.04.16 Grunt o pow. 1004 m 2 jako /Przejazd przedmiot prawa własności oraz budynek mieszkalny, Dz. nr 273/8 jednorodzinny,1,5 kond. o pow. 200 m 2 murowany oraz garaż 18,1 m 2 8. Wólka 515.000 3056,37 06.09.16 Grunt o pow. 733 m 2 oraz Kozodawska/Piaseczno/piaseczyński budynek mieszkalny, jednorodzinny, murowany, Bajkowych Domków 2kond. , murowany o pow. Dz, nr 297/13 168,5 m 2 . 9. Bobrowiec/Piaseczno/piaseczyński/ 550.000 2392,86 26.08.16 Grunt o pow. 1637 m 2 oraz Główna budynek mieszkalny, jednorodzinny, 1,5 kond. o Dz. nr 108/123 pow. 229,85 m 2 z 2015 r. 10. Głosków 765.000 2839,32 02.09.16 Grunt o pow. 1032 m 2 oraz Letnisko/Piaseczno/piaseczyński/ budynek mieszkalny, jednorodzinny, 1,5 kond. o Górna pow. 269,43 m 2 z 2000 r. Dz. 28/2

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 14 Nieruchomość gruntowa

1 2 3 4 5 6 11. Jastrzębie/Piaseczno/piaseczyński/ 645.000 3936,29 26.08.16 Grunt o pow. 934 m 2 oraz Polnych Traw budynek mieszkalny, jednorodzinny, 1,5 kond. o Dz. nr 54/23 pow. 163,86 m2 z 2016 r. 12. Głosków/Piaseczno/piaseczyński 720.000 3933,14 01.09.16 Grunt o pow. 1000 m 2 oraz Millenium budynek mieszkalny, jednorodzinny, 1,5 kond. o Dz. nr 117/23 pow. 183,06 m 2 13. Bobrowiec/Piaseczno/piaseczyński 780.000 4285,71 13.09.16 Grunt o pow. 792 m 2 oraz Wilgi budynek mieszkalny, jednorodzinny, 1,5 kond. o Dz. 156/18 pow. 182 m 2 w zabudowie bliźniaczej z garażem w bryle budynku 14. Kamionka/Piaseczno/piaseczyński 625.000 3565,31 18.11.16 Grunt o pow. 601 m 2 oraz Lubczykowa budynek mieszkalny, jednorodzinny, 1,5 kond. o Dz. nr. 6/31 pow. 175,3 m 2 z 2015 r. 15. Głosków/Piaseczno/piaseczyński 865.000 4301,34 26.04.17 Grunt o pow. 1150 m 2 oraz Sarmacka budynek mieszkalny, jednorodzinny, 1,5 kond. o Dz. nr 243/5 pow. 142 m 2 oraz wolno stojący garaż o pow. 59,10 m 2

Na podstawie danych zawartych w/w tabeli wyprowadzono:

2 Średnią cenę C śr = 3549,00 zł/m 2 Najniższą cenę w próbie C min = 2392,86 zł/m 2 Najwyższa cenę w próbie C max = 4508,00 zł/m

Wartości skrajne dla współczynników korygujących wynoszą zatem :

C min 2392,86 Cmax 4508 dolny = = 0,675 ; górny = = 1,270 C śr 3549 Cśr 3549

To oznacza, że 0,675 < Σ U i < 1,270

Dla ustalonych atrybutów i ich wag, przedział współczynników korygujących przedstawia się następująco :

Nazwa cechy różnicującej Udział cechy Zakresy współczynników. W ∆C(%) Korygujących Lokalizacja, 25% 0,169 0,317 Standard zabudowy 25% 0,169 0,317 Rodzaj zabudowy 15% 0,101 0,191 Wielkość gruntu 15% 0,101 0,191 Dostęp do drogi publicznej 15% 0,101 0,191 Dodatkowa zabudowa 5% 0,034 0,063 Razem 100% 0,675 1,270

Nie znaleziono podstaw do zastosowania współczynnika korygującego K.

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 15 Nieruchomość gruntowa

Zgodnie z opisem metodologii wyceny w podejściu porównawczym metodą korygowania ceny średniej, kolejnym krokiem jest obliczenie wartości sumy współczynników korygujących dla nieruchomości wycenianej, uwzględniając jej cechy, zgodnie z przyjętymi w toku wyceny atrybutami i ich wagami.

Nazwa cechy różnicującej Nieruchomość Wartość wsk. wyceniana Zakres wskaźników Ui korygujących min max Lokalizacja, położenie dobra 0,169 0,317 0,260 Standard zabudowy średni 0,169 0,317 0,220 Rodzaj zabudowy Wolno stoj. 0,101 0,191 0,191

Wielkość gruntu średnia 0,101 0,191 0,150 Dostęp do drogi publicznej brak 0,101 0,191 0,101 Dodatkowa zabudowa tak 0,034 0,063 0,063 0,675 1,270 0,985

Wartość rynkowa nieruchomości w odniesieniu do 1 m 2 powierzchni budynku:

Wx = C śr x Σ U i x K = 3549 zł/m 2 x 0,985 = 3495 zł/m 2 Wartość rynkowa przedmiotowej nieruchomości wynosi: 207,30 m 2 x 3495 zł/m 2 = 724.500 PLN

8.2 Określenie wartości rynkowej dla wymuszonej sprzedaży. Sprzedaż nieruchomości w wyniku postępowania egzekucyjnego z nieruchomości, w celu realizacji roszczeń wierzycieli, wymaga szybszej sprzedaży niż to wynika nie tylko z rodzaju nieruchomości ale i stanu rynku. Jest to powód ( czas) dla , którego cena sprzedaży takich nieruchomości jest niższa. Wielkość o jaką trzeba obniżyć wartość nieruchomości w warunkach wymuszonej sprzedaży zależy od rodzaju nieruchomości i stanu rynku. Im większy kapitał potrzebny na zakup nieruchomości tym jej płynność mniejsza, nieruchomości angażujące mniejszy kapitał charakteryzują się większą płynnością. Przedmiotowa nieruchomość angażuje średniej wielkości kapitał korzystny z punktu widzenia płynności tej nieruchomości. Na możliwość odmrożenia kapitału z nieruchomości ma wpływ również stan rynku. Obecnie występujące zjawiska regresowe na rynku nieruchomości mają wpływ na wydłużenie okresu ekspozycji nieruchomości na rynku. Na podstawie obserwacji rynku popartym kilkunastoletnim doświadczeniem zawodowym, informacji zebranych w biurach pośrednictwa obrotu nieruchomościami, firmach consultingowych i doradczych stwierdzam iż współczynnik rynkowy dla wartości wymuszonej wynosi obecnie 15%- 20%. Dla przedmiotowej nieruchomości przyjęto współczynnik 15% ze względu na dobrą lokalizację i popularną powierzchnię. Stąd wartość rynkowa dla wymuszonej sprzedaży przedmiotowej nieruchomości wyniesie:

724.500 zł - 15% = 615.800 zł.

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 16 Nieruchomość gruntowa

IX. WYNIK KOŃCOWY I WNIOSKI.

ß Wartość rynkowa przedmiotowej nieruchomości według stanu i cen na dzień 22.08.2017 r. oszacowana w podejściu porównawczym , metodą korygowania ceny średniej wynosi:

724.500 PLN Słownie: siedemset dwadzieścia cztery tysiące pięćset złotych

ß Wartość rynkowa dla wymuszonej sprzedaży przedmiotowej nieruchomości wynosi:

615.800 PLN Słownie: sześćset piętnaście tysięcy osiemset złotych

ß Oszacowania dokonano zgodnie przepisami prawa oraz Standardami Zawodowymi Rzeczoznawców Majątkowych Polskiej Federacji Stowarzyszeń Rzeczoznawców Majątkowych.

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 17 Nieruchomość gruntowa

X. KLAUZULE I ZASTRZEŻENIA.

ß Wycenę sporządzono bez dokonywania pomiarów na podstawie dokumentacji zakładając jej rzetelność, ß Operat nie może być wykorzystywany w innym celu niż w nim określony, ß Ocena stanu technicznego nie stanowi ekspertyzy technicznej. ß Wartość rynkowa przedmiotu wyceny nie zawiera obciążeń z nim związanych, w tym hipotecznych, podatkowych i innych związanych z wprowadzeniem przedmiotu wyceny do obrotu prawnego.

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 18 Nieruchomość gruntowa

XI. ZAŁĄCZNIKI.

ß Dokumentacja fotograficzna nieruchomości, ß Mapa ze wskazaniem lokalizacji, ß Treść KW, ß Akt notarialny nabycia, ß Rzuty kondygnacji,

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 19 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 20 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 21 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 22 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 23 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 24 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 25 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 26 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 27 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 28 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 29 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 30 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 31 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 32 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 33 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 34 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 35 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 36 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 37 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 38 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 39 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 40 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 41 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 42 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 43 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 44 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 45 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 46 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 47 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 48 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 49 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 50 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 51 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 52 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 53 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 54 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 55 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 56 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 57 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 58 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 59 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 60 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 61 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881 62 Nieruchomość gruntowa

Rzeczoznawca Majątkowy Ilona Rymuza up. zaw. Nr 3078 tel.(0) 504 128 881