SKOGER/TUFT Meieribakken 6C 3074 SANDE I VESTFOLD VELKOMMEN TIL EN FLOTT FAMILIEBOLIG

Boligtype: 1/2-part vertikaldelt P-rom / BRA: 84 m² / 107 m² Eierform: Selveier Tomt: 722 m² Soverom: 3 Byggeår: 2018

Ansvarlig megler: Per Ø. Bolstad, Tlf: +4790183737, [email protected]

ATTRAKTIV OG SOLRIK BELIGGENHET

Super beliggenhet på Tuft/Skoger/Sande - like ved Barnevennlig med kort vei til Kjeldås barneskole og barnehage. kommunegrense til Drammen. Eiendommen har en attraktiv og Mange barn og unge i nærområdet. solrik beliggenhet og fin kveldssol. Enkel adkomst til E-18. Ca 10 min. kjøring til Drammen sentrum. Området er i dag hovedsakelig bebygget med nyere tomannsboliger og eneboligbebyggelse.

Boligen er oppført i 2018 og fremstår på mange måter som ny.

Utgang til terrasse med vinterhage og videre til hage fra stuen.

DELIKAT KJØKKEN Integrert komfyr, platetopp og oppvaskmaskin. Hyggelig spiseplass.

I tillegg til moderne bad med fliser på vegger og gulv, er det et eget separat wc. Hovedsoverom med praktisk skyvedørsgarderobe. HOVEDSOVEROM

Familievennlig bolig med 3 lyse soverom.

VELKOMMEN TIL MEIERIBAKKEN 6C NØKKELINFORMASJON ADRESSE: Totalpris med omkostninger kr 3.387.927,- BYGGEÅR: Meieribakken 6C, 3074 Sande i Vestfold 2018 Vi gjør oppmerksom på følgende: MATRIKKEL: - Ovennevnte omkostninger er inkludert BYGGEMÅTE: Gnr. 378 Bnr. 120 Snr. 2 i Holmestrand Boligkjøperforsikring Pluss. Det er mulig å Alle innvendige og utvendige areal samt kommune. velge ordinær Boligkjøperforsikring i stedet, beskrivelse av bygningen er hentet fra for kr 11 500,-. tilstandsrapport avholdt av takstmann. Det er EIERFORM: - Ovennevnte omkostninger er beregnet ut fra rommenes faktiske bruk som avgjør om det Selveier kjøpesum tilsvarende prisantydning. Det tas defineres som P-rom og speiler ikke forbehold om økning i gebyrer. nødvendigvis hva som er godkjent av BOLIGTYPE: kommunen. 1/2-part vertikaldelt BRUKSAREAL (BRA): 107 m² Interessentene oppfordres til å lese PRISANTYDNING: salgsoppgaven med vedlegg grundig samt Kr 3.290.000,- AREAL I P-ROM (PRIMÆRE ROM): undersøke eiendommen sammen med 84 m² bygningskyndig før bud inngis. OMKOSTNINGER: Dokumentavgift kr 82.250,- Inngår i p-rom: TOMT: Pantattest pr. dokument kr 207,- 1.etg.: entre, sep.wc, stue, kjøkken. 722 m². Andel av felles eiertomt. Hver seksjon Tinglysingsgebyr skjøte kr 585,- 2.etg.: 3 soverom, gang, bad. disponerer sitt eget uteareal foran og på siden Tinglysingsgebyr pr. pantobligasjon kr 585,- av sin egen bolig. Veien inn til boligen er eiet Boligkjøperforsikring Pluss kr 14.300,- Arealbeskrivelsene er iht. NS 3940 og er av nr. 6 A, men nr. 6 B, 6 C og 8 har tinglyst (valgfritt) hentet fra vedlagte bruksrett mot deltagelse i drift og vedlikehold. verdi-lånetakst/tilstandsrapport. Ved kjøp på prisantydning vil omkostningene ADKOMST: være kr 97.927,- Se kartskisse på høyre side i annonsen på finn.no. Ved å trykke på kartet får du enkelt INNHOLD: Vegger: Malte vegger i lyse og moderne tilgang til en spesifisert reiserute fra din Boligen er innholdsrik. farger. startdestinasjon til boligen. På visningsdagen vil det bli skiltet med visningsskilt fra 1.etg.: overbygget inngangsparti, entre, Kjøkken: Moderne innredning med godt med Eiendomsmegler Dahl. sep.wc, teknisk rom med opplegg til skapplass og integrert komfyr, platetopp og vaskemaskin, stue med åpen løsning mot oppvaskmaskin. BELIGGENHET: kjøkken. Utgang til terrasse med vinterhage Super beliggenhet på Tuft/Skoger/Sande - og videre til hage fra stuen. Bad: Moderne bad med fliser på vegger og like ved kommunegrense til Drammen. 2.etg.: 3 soverom, bad med dusj, innredning gulv, dusjhjørne, servant i innredning og wc. Eiendommen har en attraktiv og solrik og wc. Opplegg til vask/tørk, bod. Opplegg til vask og tørk. Varmekabler. beliggenhet og fin kveldssol. Helisolert garasje med stor bod i tilknytning Villavent Sentralstøvsuger og balansert Området er i dag hovedsakelig bebygget med til boligen Automatisk portåpner. ventilasjonsanlegg. nyere tomannsboliger og eneboligbebyggelse. ANTALL SOVEROM: OPPVARMING: Barnevennlig med kort vei til Kjeldås 3 Mitsubishi varmepumpe i stue. Varmekabler barneskole og barnehage. Mange barn og på alle flislagte gulv. unge i nærområdet. HVITEVARER/TILBEHØR: Integrerte hvitevarer på kjøkken medfølger ENERGIATTEST: Enkel adkomst til E-18. Ca 10 min. kjøring til Energimerke B og oppvarmingskarakter rød, Drammen sentrum. STANDARD: komplett energiattest følger salgsoppgaven. Boligen er oppført i 2018 og fremstår på PARKERING: mange måter som ny. UTLEIEMULIGHET/ I egen garasje UTLEIEFORHOLD: Gulv: Parkett og fliser. Ingen begrensning i utleie av hele boligen under ett til boligformål.

HEFTELSER: Strømforbruk i kWh: 17.000 formuesverdien på sekundærboliger 90 % av Dokumentnr. 1336, tinglyst 05/06-1959, den beregnede kvadratmeterprisen Skjønn med innhold. Ovenstående er basert på nåværende multiplisert med areal. Dokumentnr. 3933, tinglyst 20/08-2001, eier/husstands senere års utgifter/forbruk. Erklæring/avtale med innhold: Med flere Dette vil variere avhengig av antall VEI/VANN/KLOAKK: bestemmelserRett for kommunen til å anlegge familiemedlemmer i husstanden, ønsket Offentlig tilknyttet og vedlikeholde ledninger m.m.GJELDER . innetemperatur, egne fordelsavtaler etc. Dokumentnr. 1013315, tinglyst 03/11-2016, OFFENTLIGE FORHOLD/ Bestemmelse om veg med innhold: VERDITAKST: REGULERING: Bestemmelse om vedlikehold. Kr 3.400.000,- Kommuneplan/kommunedelplan: Avsatt til Dokumentnr. 1375506, tinglyst 08/10-2018, eksisterende boligformål Seksjonering med innhold: SNR: 2 Formål: LÅNETAKST: Bolig Tilleggsdel: Bygning Sameiebrøk: 109 / Kr 3.000.000,- BRUKSTILLATELSE/ FERDIGATTEST: 218. Det foreligger ferdigattest. Dokumentnr. 71888, tinglyst 17/01-2019, LIGNINGSVERDI: Bestemmelse om vann/kloakk med innhold. Formuesverdien fastsettes med utgangspunkt i KONSESJON: en kvadratmeterpris, som beregnes av Det er ikke konsesjonsplikt. Ovennevnte heftelser vil følge eiendommen Statistisk sentralbyrå (SSB). og kopi kan fås av megler. Kjøpers bank får Kvadratmeterprisen skal gi uttrykk for en ODEL: prioritet etter ovennevnte heftelser. estimert markedsverdi pr. kvadratmeter og Det er ikke odel. bygger på statistiske opplysninger om omsatte FASTE LØPENDE KOSTNADER: boliger. BOPLIKT: Kommunale avgifter pr. år: 10.000,- Det er ikke boplikt i kommunen. Det er ikke installert vannmåler. For primærboliger vil formuesverdien utgjøre Renovasjonsavgifter pr. år: 3.500,- 25 % av den beregnede kvadratmeterprisen DIVERSE: Forsikringspremie bygning: 7.000,- multiplisert med areal. For 2019 utgjør Salgsoppgaven er basert på opplysninger fra selger, takstmann, selgers opplysninger gitt til Boligselgerforsikring er en forsikring for selger SENTRALE LOVER: takstmann, megler og opplysninger innhentet som er ment å dekke selgers ansvar etter Eiendommen selges som i den stand den var i fra kommunen, evt. forretningsfører, sameie avhendingsloven. Forsikringen har ved kjøpers besiktigelse, jf. avhendingsloven § og bortfester. Selger har godkjent begrensninger i dekningsomfanget. 3‐9. Bestemmelsen innebærer at salgsoppgaven samt annonsen på finn.no. avhendingslovens regler om når eiendommen BOLIGKJØPERFORSIKRING: har mangel, fravikes til ugunst for kjøper. Kjøper oppfordres selv til å ta kontakt med Vedlagt følger informasjon om Listen over løsøre og tilbehør utarbeidet av kommunen for opplysninger om skole og Boligkjøperforsikring Pluss og Norges Eiendomsmeglerforbund, Eiendom skolekrets. Boligkjøperforsikring fra HELP Forsikring Norge og Eiendomsadvokatenes AS. Boligkjøperforsikring er en Servicekontor legges til grunn for salget Det gjøres oppmerksom på at eiendommens rettshjelpsforsikring som gir trygghet og dersom ikke annet fremkommer av salgssum vil kunne bli opplyst til øvrige profesjonell juridisk hjelp dersom det salgsoppgaven eller er avtalt mellom partene. interessenter etter at handel er kommet i oppdages uventede feil eller mangler ved stand. Eiendommen kan benyttes i boligen de neste fem årene. EIENDOMMEN HAR LIKEVEL markedsføring for Eiendomsmegler Dahl. Boligkjøperforsikring Pluss har samme MANGEL I FØLGENDE TILFELLER: dekning som boligkjøperforsikring + Når kjøper ikke har fått opplysninger om SELGERS OPPLYSNINGSSKJEMA: fullverdig advokathjelp på viktige forhold ved eiendommen som selger kjente Budgiver må gjøre seg kjent med eiers rettsområder i privatlivet. Les mer om begge eller måtte kjenne til, og som kjøper hadde utfylte opplysningsskjema før det inngis bud. forsikringene i vedlagte materiell. Det gjøres grunn til å regne med å få. Dette gjelder oppmerksom på at meglerforetaket mottar kr likevel bare dersom man kan gå ut fra at BOLIGSELGERFORSIKRING: 2.200,- i honorar for hver forsikringsavtale det har virket inn på avtalen at Selger har tegnet boligselgerforsikring. som formidles på Boligkjøperforsikring Pluss opplysningene ikke ble gitt. Når selger har Budgiver må gjøre seg kjent med eiers og kr 1 200,- i honorar for gitt uriktige opplysninger om eiendommen. egenerklæringsskjema før bud avgis. Kopi av Boligkjøperforsikring. Det samme gjelder dersom eiendommen egenerklæringsskjema ligger som vedlegg til ikke er i samsvar med opplysninger som er salgsoppgaven. gitt i annonse, salgsprospekt eller ved

annen markedsføring på vegne av selgeren. eiendomsmegler gjennomføre transaksjonen. (Evt. via eiendomsannonsen på www.finn.no) Dette gjelder likevel bare dersom man kan I et slikt tilfelle misligholder kjøper avtalen Her registrerer/logger man seg inn via eget gå ut fra at opplysningene har virket inn på med selger/oppdragsgiver. Etter 30 dager er mobilnummer. Ha gjerne info til bank samt avtalen, og ikke er blitt rettet i tide. Når kjøpers mislighold vesentlig. Dette gir din egen legitimasjon klar, slik at du får lagt eiendommen er i vesentlig dårligere stand selger/oppdragsgiver rett til å heve og inn all nødvendig informasjon samtidig. På enn kjøper hadde grunn til å regne med ut gjennomføre dekningssalg for kjøpers regning. denne siden vil du kunne søke opp aktuell fra kjøpesummen og forholdene ellers. Når eiendom og inngi bud, forutsatt at all relevant eiendommens tomt har et vesentlig mindre VIKTIG INFORMASJON: data er lagt inn. Både første bud og evt. areal enn opplyst av selgeren. Vi oppfordrer til å lese igjennom forhøyelser kan gjøres her. Du vil også finne «Forbrukerinformasjon om budgivning» som salgsoppgaven her. HVITVASKING: er vedlagt denne salgsoppgaven evt. på vår Kjøper og selger er forpliktet til å bidra til at hjemmeside www.dahlas.no før man inngir Eventuelle forhøyelser eller endringer av eiendomsmegler kan gjennomføre bud. budet kan bekreftes pr. SMS, på e‐post eller tilfredsstillende kundekontroll i henhold til via eiendommens «hjemmeside». hvitvaskingsregelverket og må derfor bl.a. Alle bud og budforhøyelser må inngis skriftlig. Vi oppfordrer alltid til å kontakte megler pr. fremlegge gyldig legitimasjon, egenerklæring I tillegg må legitimasjon fremlegges. telefon i tillegg, da forsinkelser i SMS og på PEP, samt få bekreftet midlenes e‐post kan forekomme. opprinnelse. Dersom eiendomsmegler ikke får Bud kan inngis på flere måter: utført slik kontroll plikter eiendomsmegler å 1. På eget skjema som ligger vedlagt For at budene skal kunne bli behandlet og avstå fra å gjennomføre oppdraget/handelen. salgsoppgaven eller på vår hjemmeside, bud videreformidlet skriftlig til alle involverte Eiendomsmegler 1 Modum AS fraskriver oss sendes til: meglers e-post eller på sms til parter, må alle bud ha en tilstrekkelig lang ansvar for eventuelle økonomiske krav som meglers mobil. akseptfrist, jf. Eiendomsmeglingsforskriften § følge av ovennevnte forhold. Eiendomsmegler 2. På eiendommens egne «hjemmeside» som 6‐3. har plikt til å gjennomføre kundekontroll. man finner her: Hvis kjøper ikke bidrar til at eiendomsmegler https://dahl.webtopsolutions.com/tide/#/ Selger må skriftlig akseptere budet før aksept får gjennomført kundekontroll, kan ikke innlogging. kan formidles til budgiver. Akseptfrist bør derfor være på minimum 30 minutter og overlevering av eiendommen kan finne sted. SELGER: budforhøyelser må derfor skje i god tid før Dette medfører at beløpet må innbetales 2-3 Elin Mari Nilsen fristens utløp. Bud kan uansett ikke settes med virkedager før avtalt overtagelsestidspunkt. kortere frist enn kl.12.00 første virkedag etter OPPDRAGSNUMMER: siste annonserte visning. Bud som ikke er FINANSIERING: 1-20-00058 skriftlig, eller som har kortere akseptfrist enn Vårt firma setter deg gjerne i forbindelse med til kl. 12.00 dagen etter siste annonserte en dyktig finansiell rådgiver i SpareBank 1. PRODUKSJONSDATO: visning, vil ikke bli formidlet til selger. Kontakt din megler om dette. 13.03.2020 Opplysninger i Salgsoppgaven er godkjent av Det gjøres oppmerksom på at utskrift av FORSIKRING: selger. budjournal, iflg. forskrift til Lov om Som kjøper av bolig gjennom oss tilbyr eiendomsmegling, vil bli gitt til kjøper og Fremtind Forsikring gunstig forsikring. Din MEGLER: selger av eiendommen etter at handelen er megler setter deg gjerne i forbindelse med en Per Ø. Bolstad kommet i stand. Øvrige budgivere kan få god forsikringsrådgiver. Kontakt din megler Tittel: Eiendomsmegler MNEF utlevert kopi av budjournalen i anonymisert om dette. Mobil: 901 83 737 form. [email protected] AVTALT MEGLERVEDERLAG: OVERTAGELSE: Om meglers vederlag er det avtalt følgende Eiendomsmegler Dahl (Eiendomsmegler 1 Ledig for overtagelse honorar for denne eiendom: Modum AS) Org.nr.: 912352331 Prosentprovisjon med 1,4 % av kjøpesum BETALINGSBETINGELSER: (inkl. mva) VEDLEGG: Kjøpesummen med tillegg av omkostninger Etableringshonorar kr 9.995 (inkl. mva) Tilstandsrapport, datert 13.03.20 til dokumentavgift og tinglysingsgebyrer Oppgjørshonorar kr 9.995 (inkl. mva) Selgers egenerklæring i forbindelse med forfaller i sin helhet til betaling pr. Visningshonorar kr 2.500 (inkl. mva) boligselgerforsikring, datert 25.02.20 eiendommens overtagelsesdato. Beløpet må Markedspakke kr 17.900 (inkl. mva) Selgers opplysningsskjema for eiendommen, være kapitalisert på meglers klientkonto før Utlegg ca. kr 10.000 (inkl. mva) datert 25.02.20

Energiattest, datert 28,02.20 Situasjonskart Seksjonering 0DWULNNHO *QU%QU VQU *UHOODQG7DNVW$6 .RPPXQH +2/0(675$1'.20081( 6HOYLNnVHQ6$1'(,9(67)2/' $GUHVVH 0HLHULEDNNHQ&6$1'(,9(67)2/' 7HOHIRQ

3HUVRQYHUQ

EŽƌƐŬƚĂŬƐƚŽŐƚĂŬƐƚŵĂŶŶĞŶďĞŚĂŶĚůĞƌĞŶŬĞůƚĞƉĞƌƐŽŶŽƉƉůǇƐŶŝŶŐĞƌŽŵŬƵŶĚĞŶƐŽŵƚĂŬƐƚŵĂŶŶĞŶƚƌĞŶŐĞƌĨŽƌĊƵƚĂƌďĞŝĚĞƌĂƉƉŽƌƚĞŶ͘&Žƌ 7,/67$1'65$33257%2/,* ƉĞƌƐŽŶǀĞƌŶĞƌŬůčƌŝŶŐŽŐŝŶĨŽƌŵĂƐũŽŶŽŵďƌƵŬĂǀƉĞƌƐŽŶŽƉƉůǇƐŶŝŶŐĞƌŐĊƚŝůĚĞŶŶĞŶĞƚƚƐŝĚĞŶ͗ ŚƚƚƉ͗ͬͬǁǁǁ͘ŶŽƌƐŬƚĂŬƐƚ͘ŶŽͬŶŽƌƐŬͬŽŵͲŶŽƌƐŬͲƚĂŬƐƚͬƉĞƌƐŽŶǀĞƌŶĞƌŬůĂĞƌŝŶŐͬ %\JQLQJVWHNQLVNJMHQQRPJDQJPHG EŽƌƐŬƚĂŬƐƚƐĂŵĂƌďĞŝĚĞƌŵĞĚsĞŶĚƵ^ƐŽŵƵƚǀŝŬůĞƌƚũĞŶĞƐƚĞƌƐŽŵďŝĚƌĂƌƚŝůĞŶƚƌǇŐŐďŽůŝŐŚĂŶĚĞůŽŐĞƚďčƌĞŬƌĂĨƚŝŐďŽůŝŐŚŽůĚ͘&ŽƌĊŬƵŶŶĞŐũƆƌĞ YHUGLWDNVW ĚĞƚƚĞďĞŶǇƚƚĞƐĚĞƚƚŝůƐƚĂŶĚƐͲŽŐĞŝĞŶĚŽŵƐŝŶĨŽƌŵĂƐũŽŶĨƌĂƌĂƉƉŽƌƚĞŶ͘>ĞƐŵĞƌŽŵƚũĞŶĞƐƚĞŶĞŽŐĨĊƚŝůŐĂŶŐƚŝůĊĂǀƐƚĊĨƌĂďƌƵŬĂǀĚŝŶĞĚĂƚĂǀĞĚĊ ŐĊƚŝůĚĞŶŶĞŶĞƚƚƐŝĚĞŶ͗ŚƚƚƉƐ͗ͬͬƐĂŵƚǇŬŬĞ͘ǀĞŶĚƵ͘ŶŽͬϭϮϭϯĨĐĚϰͲϲϵďϵͲϰďϬďͲĂϭϰϱͲϬϳϬϱϳĨĂĚϳϰĨϵ 0HLHULEDNNHQ&6$1'(,9(67)2/' )RUXWVHWQLQJHU *QU%QU VQU d/>^dE^ZWWKZdK>/'K'E^s'ZE^E/E'Z +2/0(675$1'.20081( ĞƚƚĞĞƌĞŶƚŝůƐƚĂŶĚƐƌĂƉƉŽƌƚŚǀŽƌĚĞƚĞƌůĂŐƚƐƉĞƐŝĞůƚǀĞŬƚƉĊĊĨƌĞŵƐƚŝůůĞĚĞďǇŐŐĞƚĞŬŶŝƐŬĞĨŽƌŚŽůĚƐŽŵĞƌƐčƌůŝŐƌĞůĞǀĂŶƚĞǀĞĚĞŝĞƌƐŬŝĨƚĞ͘ĞƚƵŶĚĞƌƐƚƌĞŬĞƐĂƚƌĂƉƉŽƌƚĞŶ 9HUWLNDOGHOWWRPDQQVEROLJ ŝŬŬĞĞƌƐƚĂƚƚĞƌƐĞůŐĞƌƐŽƉƉůǇƐŶŝŶŐƐƉůŝŬƚĞůůĞƌŬũƆƉĞƌƐƵŶĚĞƌƐƆŬĞůƐĞƐƉůŝŬƚ͕ŵĞŶƵƚŐũƆƌĞƚĚŽŬƵŵĞŶƚƐŽŵĞƌŵĞŶƚĊďŝĚƌĂƚŝůĊƆŬĞƚƌǇŐŐŚĞƚĞŶĨŽƌĂůůĞŝŵƉůŝƐĞƌƚĞƉĂƌƚĞƌ͘ dŝůƐƚĂŶĚƐƌĂƉƉŽƌƚďŽůŝŐĞƌĞŶƐǇƐƚĞŵĂƚŝƐŬƉƌĞƐĞŶƚĂƐũŽŶĂǀĚĞĨŽƌŚŽůĚƐŽŵƚĂŬƐƚŵĂŶŶĞŶŚĂƌŽďƐĞƌǀĞƌƚŽŐƐŽŵ͕ĞƚƚĞƌŚĂŶƐƐŬũƆŶŶ͕ŚĂƌďĞƚǇĚŶŝŶŐǀĞĚĞŝĞƌƐŬŝĨƚĞ͘ZĂƉƉŽƌƚĞŶĞƌ ůŝŬĞǀĞůŝŶŐĞŶŐĂƌĂŶƚŝĨŽƌĂƚĚĞƚŝŬŬĞŬĂŶĨŝŶŶĞƐƐŬũƵůƚĞĨĞŝů͕ƐŬĂĚĞƌŽŐŵĂŶŐůĞƌ͕ĞƚƚĞƌƐŽŵĚĞƚďůĂŶƚĂŶŶĞƚŝŬŬĞĞƌĨŽƌĞƚĂƚƚĊƉŶŝŶŐĂǀŬŽŶƐƚƌƵŬƐũŽŶĞƌ͘dŝůďĂŬĞŚŽůĚƚĞůůĞƌƵƌŝŬƚŝŐ ŝŶĨŽƌŵĂƐũŽŶƐŽŵŚĂƌďĞƚǇĚŶŝŶŐĨŽƌƌĂƉƉŽƌƚĞŶĞƌŝŬŬĞƚĂŬƐƚŵĂŶŶĞŶƐĂŶƐǀĂƌ͕ŵĞĚŵŝŶĚƌĞŚĂŶƵƚŝĨƌĂƐŝŶĞĨĂŐůŝŐĞŬǀĂůŝĨŝŬĂƐũŽŶĞƌĞůůĞƌĞƌĨĂƌŝŶŐďƵƌĚĞŚĂĨŽƌƐƚĊƚƚĂƚ ŝŶĨŽƌŵĂƐũŽŶĞŶŝŬŬĞǀĂƌŬŽƌƌĞŬƚ͘ŝĞƌͬĨŽƌŵĞůůŽƉƉĚƌĂŐƐŐŝǀĞƌƉůŝŬƚĞƌĊůĞƐĞŝŐũĞŶŶŽŵƌĂƉƉŽƌƚĞŶ͕ŽŐŐŝƚŝůďĂŬĞŵĞůĚŝŶŐŽŵĞǀĞŶƚƵĞůůĞĨĞŝůͬŵĂŶŐůĞƌĨƆƌƌĂƉƉŽƌƚĞŶƚĂƐŝďƌƵŬ͘ ĞƚƚĞŐũĞůĚĞƌƐĞůǀŽŵͬŽŐƐĊŶĊƌƐĞůŐĞƌďĞŶǇƚƚĞƌĞŶĞŝĞŶĚŽŵƐŵĞŐůĞƌ͘

d<^dZWWKZdE dĂŬƐƚƌĂƉƉŽƌƚĞŶĞƌƐƉĞƐŝĨŝŬŬĨŽƌƐĞƌƚŝĨŝƐĞƌƚĞƚĂŬƐƚŵĞŶŶĂƵƚŽƌŝƐĞƌƚĂǀEŽƌƐŬƚĂŬƐƚŽŐĞƌƵƚĨƆƌƚŝŚĞŶŚŽůĚƚŝůEŽƌƐŬƚĂŬƐƚƐŝŶĞƌĞŐůĞƌ͘ǀĞŶƚƵĞůƚĂŶŐŝƚƚůĊŶĞǀĞƌĚŝĞƌĞŶĨŽƌƐŝŬƚŝŐ ĂŶƐĂƚƚŵĂƌŬĞĚƐǀĞƌĚŝ͘

KDd<^Z/E'^&KZd< dĂŬƐĞƌŝŶŐƐĨŽƌĞƚĂŬĞŶĞƐŽŵĞƌĂƵƚŽƌŝƐĞƌƚĂǀEŽƌƐŬƚĂŬƐƚŚĂƌƉƌŽĨĞƐũŽŶĞůůĞĨĂŐĨŽůŬƐŽŵďůĂŶƚĂŶŶĞƚƵƚĂƌďĞŝĚĞƌdŝůƐƚĂŶĚƐƌĂƉƉŽƌƚĞƌďŽůŝŐ͘&ŽƌĞƚĂŬĞƚƐĂƵƚŽƌŝƐĂƐũŽŶĞƌƚŝůƐǀĂƌĞƌĚĞ ƐĞƌƚŝĨŝŬĂƚĞƌƐŽŵƚĂŬƐƚŵĞŶŶĞŶĞŝĨŽƌĞƚĂŬĞƚŚŽůĚĞƌ͘

KDd<^dDEE dĂŬƐƚŵĞŶŶŝEŽƌƐŬƚĂŬƐƚĞƌƐĞƌƚŝĨŝƐĞƌƚĂǀĨŽƌďƵŶĚĞƚ͘EĊƌĞŶƚĂŬƐƚŵĂŶŶĞƌƐĞƌƚŝĨŝƐĞƌƚǀŝůƚĂŬƐƚŵĂŶŶĞŶŚĂƌĞƚƚƚŝůĊďĞŶǇƚƚĞEŽƌƐŬƚĂŬƐƚƐŝƚƚƐĞƌƚŝĨŝƐĞƌŝŶŐƐŵĞƌŬĞƉĊĂůůĞƐŝŶĞ ƌĂƉƉŽƌƚĞƌ͘ĞƚƚĞŵĂƌŬĞƌĞƌĂƚŚĂŶĞƌŝďĞƐŝƚƚĞůƐĞĂǀĚĞŶƆĚǀĞŶĚŝŐĞĨĂŐůŝŐĞŬǀĂůŝĨŝŬĂƐũŽŶĞƌĨŽƌĚĞŶŶĞƚǇƉĞŽƉƉĚƌĂŐ͘/ƚŝůůĞŐŐĨŽƌǀĞŶƚĞƐĚĞƚĂƚĚĞŶƐĞƌƚŝĨŝƐĞƌƚĞƚĂŬƐƚŵĂŶŶĞŶƐŬĂů ĞƚƚĞƌůĞǀĞĚĞĞƚŝƐŬĞƌĞŐůĞƌŽŐĚĞƚŐĞŶĞƌĞůůĞƌĞŐĞůǀĞƌŬĞƚĨŽƌƐŝŶŽƌŐĂŶŝƐĂƐũŽŶŽŐĞůůĞƌƐƵƚƆǀĞŶŽƌŵĂůƚŐŽĚƚƚĂŬƐƚŵĂŶŶƐƐŬũƆŶŶ͘

<>'KZE/E' ĞƚĞƌŽƉƉƌĞƚƚĞƚĞŶĨĞůůĞƐŬůĂŐĞŶĞŵŶĚĨŽƌƚĂŬƐƚďƌĂŶƐũĞŶƐŽŵŽŐƐĊŽŵĨĂƚƚĞƌdŝůƐƚĂŶĚƐƌĂƉƉŽƌƚďŽůŝŐŵĞĚƚŝůŚƆƌĞŶĚĞƚŝůůĞŐŐƐŵŽĚƵůĞƌ͘<ůĂŐĞŽƌŐĂŶĞƚĞƌƐĂŵŵĞŶƐĂƚƚĂǀĞŶ ŶƆǇƚƌĂůĨŽƌŵĂŶŶ͕ƐĂŵƚůŝŬĞŵĂŶŐĞƌĞƉƌĞƐĞŶƚĂŶƚĞƌĨƌĂ&ŽƌďƌƵŬĞƌƌĊĚĞƚƉĊĚĞŶĞŶĞƐŝĚĞŶŽŐĨƌĂƌĂŶƐũĞŽƌŐĂŶŝƐĂƐũŽŶĞŶĞƉĊĚĞŶĂŶĚƌĞ͘ůůĞĨŽƌďƌƵŬĞƌŬůĂŐĞƌŝĨŽƌďŝŶĚĞůƐĞŵĞĚ dŝůƐƚĂŶĚƐƌĂƉƉŽƌƚĞŶŽŐƚŝůŚƆƌĞŶĚĞƚŝůůĞŐŐƐƵŶĚĞƌƐƆŬĞůƐĞƌŬĂŶƌĞƚƚĞƐƚŝůĚĞƚƚĞŬůĂŐĞŽƌŐĂŶĞƚ͘&ŽƌƵƚƐĞƚŶŝŶŐĞŶĨŽƌĂƚĞŶƐĂŬƐŬĂůďƌŝŶŐĞƐŝŶŶĨŽƌŶĞŵŶĚĂ͕ĞƌĂƚŬůĂŐĞƌŚĂƌƚĂƚƚ ƐĂŬĞŶŽƉƉŵĞĚŵŽƚƉĂƌƚĞŶƵƚĞŶĊŬŽŵŵĞƚŝůĞŶƚŝůĨƌĞĚƐƐƚŝůůĞŶĚĞůƆƐŶŝŶŐ͘EĞŵŶĚĂǀŝůďĞŚĂŶĚůĞĂůůĞƐůŝŬĞŬůĂŐĞƌƐŽŵĞƌŬŶǇƚƚĞƚƚŝůƐĞůǀĞƌĂƉƉŽƌƚĞŶŽŐĞǀĞŶƚƵĞůůĞĨĞůůĞƐ ƚŝůůĞŐŐƐƵŶĚĞƌƐƆŬĞůƐĞƌ͘

ZWWKZdE^^dZh

&Z/E'E 6(57,),6(577$.670$11 $8725,6(57)25(7$. E^ϯϰϮϰŚĂƌƵŶĚĞƌƐƆŬĞůƐĞƐŶŝǀĊĞƌĨƌĂϭͲϯ͘ĞŶŶĞƌĂƉƉŽƌƚĞŶĞƌďĂƐĞƌƚƉĊƵŶĚĞƌƐƆŬĞůƐĞƐŶŝǀĊϭƐŽŵĞƌůĂǀĞƐƚĞŶŝǀĊ͘ /ƉƌĂŬƐŝƐďĞƚǇƌĚĞƚƚĞĂƚŐũĞŶŶŽŵĨƆƌŝŶŐĞŶĂǀďĞĨĂƌŝŶŐĞŶďĞŐƌĞŶƐĞƐƐŽŵĨƆůŐĞƌ͗ (VSHQ*UHOODQG *UHOODQG7DNVW$6 ͲĞƚƵƚĨƆƌĞƐŬƵŶǀŝƐƵĞůůĞŽďƐĞƌǀĂƐũŽŶĞƌƉĊƚŝůŐũĞŶŐĞůŝŐĞĨůĂƚĞƌƵƚĞŶĨǇƐŝƐŬĞŝŶŶŐƌĞƉ;Ĩ͘ĞŬƐ͘ƌŝǀŝŶŐͿ 7HOHIRQ 6HOYLNnVHQ6$1'(,9(67)2/' Ͳ/ŶƐƉĞŬƐũŽŶďůŝƌŬƵŶƵƚĨƆƌƚƉĊůĞƚƚƚŝůŐũĞŶŐĞůŝŐĞĚĞůĞƌĂǀŬŽŶƐƚƌƵŬƐũŽŶĞƌ͘&ŽƌĞŬƐĞŵƉĞůďůŝƌŝŬŬĞŵƆďůĞƌ͕ƚĞƉƉĞƌ͕ďĂĚĞŬĂƌ͕ (SRVWHVSHQ#JUHOODQGWDNVWQR 7HOHIRQ ǀĂƐŬĞŵĂƐŬŝŶĞƌ͕ůĂŐƌĞĚĞŐũĞŶƐƚĂŶĚĞƌŽŐůŝŐŶĞŶĚĞĨůǇƚƚĞƚƉĊ͕ŵĞĚŵŝŶĚƌĞĊƉĞŶďĂƌĞŐƌƵŶŶĞƌƐŬƵůůĞƚŝůƐŝĚĞƚ͘ 5ROOH8DYKHQJLJWDNVWPDQQ Ͳ&ůĂƚĞƌƐŽŵĞƌƐŬũƵůƚĂǀƐŶƆĞůůĞƌƐŬũƵůƚƉĊĂŶŶĞŶŵĊƚĞďůŝƌŝŬŬĞŬŽŶƚƌŽůůĞƌƚ͘ĞƚĂŶĨƆƌĞƐŝƌĂƉƉŽƌƚĞŶŚǀŽƌĨŽƌĨůĂƚĞŶĞŝŬŬĞĞƌŬŽŶƚƌŽůůĞƌƚ͘ 2UJDQLVDVMRQVQU ͲĞƚĞƌŝŬŬĞĨŽƌĞƚĂƚƚĨƵŶŬƐũŽŶƐƉƌƆǀŝŶŐĂǀďǇŐŶŝŶŐƐĚĞůĞƌ͕ƐŽŵŝƐŽůĂƐũŽŶ͕ƉŝƉĞƌ͕ǀĞŶƚŝůĂƐũŽŶ͕Ğů͘ŶůĞŐŐ͕ŽƐǀ͘ ͲzƚƚĞƌƚĂŬŝŶƐƉŝƐĞƌĞƐŶŽƌŵĂůƚĨƌĂůŽĨƚͬŝŶŶƐŝĚĞŶŽŐƵƚǀĞŶĚŝŐĨƌĂďĂŬŬĞŶĞůůĞƌĨƌĂƐƚŝŐĞ͕ĚĞƌƐŽŵĚĞŶŶĞĞƌŬůĂƌŐũŽƌƚŽŐƌĞŝƐƚƚŝůďĞĨĂƌŝŶŐĞŶ͘ ͲhŝŶŶƌĞĚĞĚĞŬũĞůůĞƌĞŽŐůŽĨƚ͕ƐĂŵƚŬƌǇƉŬũĞůůĞƌĞŽŐŬƌǇƉůŽĨƚ͕ŝŶƐƉŝƐĞƌĞƐĚĞƌƐŽŵĂŶŶĞƚŝŬŬĞĞƌŶĞǀŶƚ͘ ͲƌƵŬĂǀƐƚŝŬŬƚĂŬŶŝŶŐĞƌ͘^ƚŝŬŬƚĂŬŶŝŶŐĞƌĞƌƵƚǀĂůŐƚƚŝůĨĞůĚŝŐ͕ĚǀƐ͘ƵƚĞŶĨŽƌŚĊŶĚƐŬƵŶŶƐŬĂƉŽŵŽďũĞŬƚĞƚ͘ 'DWREHIDULQJ ͲsĊƚƌŽŵŽŐĂŶĚƌĞƌŽŵŵĞĚƵƚƚĂŬĨŽƌǀĂŶŶ͕ĞůůĞƌƐƉĞƐŝĞůƚƵƚƐĂƚƚĨŽƌĨƵŬƚŝŐŚĞƚ͕ďůŝƌƐƉĞƐŝĞůƚŝŶƐƉŝƐĞƌƚ͘ 8WVNULIWVGDWR ŶĚƌĞĚĞƚĂůũĞƌŽŵďĞĨĂƌŝŶŐĞŶǀŝůĨƌĞŵŬŽŵŵĞŝĚĞĞŶŬĞůƚĞƵŶĚĞƌƉƵŶŬƚĞƌŝƌĂƉƉŽƌƚĞŶ͘ 2SSGUDJVQU 5HIHUDQVHQUH

5DSSRUWHQNDQNXQEUXNHVDYJRGNMHQWHPHGOHPPHUDY %HIDULQJVGDWR 6LGHDY 1RUVNWDNVWHUPDUNHGVQDYQHWWLO1RUJHV7DNVHULQJVIRUEXQG 1RUVNWDNVW 0DWULNNHO *QU%QU VQU *UHOODQG7DNVW$6 0DWULNNHO *QU%QU VQU *UHOODQG7DNVW$6 .RPPXQH +2/0(675$1'.20081( 6HOYLNnVHQ6$1'(,9(67)2/' .RPPXQH +2/0(675$1'.20081( 6HOYLNnVHQ6$1'(,9(67)2/' $GUHVVH 0HLHULEDNNHQ&6$1'(,9(67)2/' 7HOHIRQ $GUHVVH 0HLHULEDNNHQ&6$1'(,9(67)2/' 7HOHIRQ

>sd/^dZĞǀĞƚŝĚĞŶŬĂŶ ĞŶŶĞƌĂƉƉŽƌƚĞŶĞƌƵƚĂƌďĞŝĚĞƚĂǀĞŶƵĂǀŚĞŶŐŝŐƚĂŬƐƚŵĂŶŶƵƚĞŶďŝŶĚŝŶŐĞƌƚŝůĂŶĚƌĞĂŬƚƆƌĞƌŝĞŝĞŶĚŽŵƐďƌĂŶƐũĞŶ͘dĂŬƐƚŵĂŶŶĞŶŚĂƌǀĞƌŬĞŶĞƚ ǀĂƌŝĞƌĞŶŽĞĚĞƌƐŽŵĂŶĚƌĞŬƌŝƚĞƌŝĞƌĞŶŶƚĞŬŶŝƐŬůĞǀĞƚŝĚ͕ƐŽŵĨŽƌĞŬƐĞŵƉĞůĞƐƚĞƚŝŬŬ͕ƆŬŽŶŽŵŝ͕ƐŝŬŬĞƌŚĞƚ͕ĨƵŶŬƐũŽŶĞůůĞƌďƌƵŬĞƌƆŶƐŬĞƌ͕ĞƌůĂŐƚƚŝůŐƌƵŶŶ͘>ĞǀĞƚŝĚƐďĞƚƌĂŬƚŶŝŶŐĞŶ ĂŶƐĞƚƚĞůƐĞƐĨŽƌŚŽůĚƚŝůĞůůĞƌƆŬŽŶŽŵŝƐŬŝŶƚĞƌĞƐƐĞŝƐŝŶŽƉƉĚƌĂŐƐŐŝǀĞƌƐǀŝƌŬƐŽŵŚĞƚ͘&ŽƌŶčƌŵĞƌĞďĞƐŬƌŝǀĞůƐĞĂǀŬƌĂǀĞŶĞƚŝůƚĂŬƐƚŵĂŶŶĞŶƐ ĞƌŐĞŶĞƌĞůůŽŐĂŶŐŝƌĚĞŶƚŝĚĞŶĚĞƚŐũĞŶŶŽŵƐŶŝƚƚůŝŐƚĂƌĨƆƌŵĂŶŬĂŶĨŽƌǀĞŶƚĞĂƚďǇŐŶŝŶŐƐĚĞůĞŶŝŬŬĞůĞŶŐĞƌƚŝůĨƌĞĚƐƐƚŝůůĞƌŐŝƚƚĞŵŝŶŝŵƵŵƐŬƌĂǀ͘ ŝŶƚĞŐƌŝƚĞƚ͕ƐĞƚĂŬƐĞƌŝŶŐƐďƌĂŶƐũĞŶƐĞƚŝƐŬĞƌĞƚŶŝŶŐƐůŝŶũĞƌƉĊǁǁǁ͘ŶŽƌƐŬƚĂŬƐƚ͘ŶŽ͘ d/>>''^hEZ^T<>^Z ͲWŝƉĞƌŽŐŝůĚƐƚĞĚĞƌ͘dĂŬƐƚŵĂŶŶĞŶǀŝůƌĞŐŝƐƚƌĞƌĞƚŝůƐƚĂŶĚƐƐǀĞŬŬĞůƐĞƌĞƚƚĞƌŶŽƌŵĂůďĞƐŝŬƚŝŐĞůƐĞ͕ŵĞŶƉĊƉĞŬĞŶƆĚǀĞŶĚŝŐŚĞƚĞŶĂǀĊ ŬŽŶƐƵůƚĞƌĞŽĨĨĞŶƚůŝŐĞŐŽĚŬũĞŶŶŝŶŐƐŵǇŶĚŝŐŚĞƚĞƌĚĞƌƐŽŵŵĞƌŐƌƵŶĚŝŐĞƵŶĚĞƌƐƆŬĞůƐĞƌǀŝƌŬĞƌƉĊŬƌĞǀĞƚ͘ .RQNOXVMRQWLOVWDQG ͲůĞŬƚƌŝƐŬĞŝŶƐƚĂůůĂƐũŽŶĞƌŝŶƐƉŝƐĞƌĞƐŝŬŬĞĞƚƚĞƌŬƌĂǀĞŶĞŝE^ϯϰϮϰ͕ŵĞŶŬĂŶŬŽŵŵĞŶƚĞƌĞƐƵƚĨƌĂŚĞůƚĞŶŬůĞǀƵƌĚĞƌŝŶŐƐŬƌŝƚĞƌŝĞƌ͘ ĞƚĂŶďĞĨĂůĞƐĂůůƚŝĚĊŬŽŶƐƵůƚĞƌĞĞŶů͘dĂŬƐƚŵĂŶŶĚĞƌƐŽŵŐƌƵŶĚŝŐĞƌĞƵŶĚĞƌƐƆŬĞůƐĞƌĞƌƆŶƐŬĞůŝŐ͘ %ROLJHQHURSSI¡UWPHGJRGHPDWULDOHUDYEUDNYDOLWHW'HWHUXWI¡UWHWJRGWKnQGYHUNVPHVVLJDUEHLGRJEROLJHQKDUJHQHUHOWHQ JRGWLOVWDQG2YHUIODWHULEROLJHQIUHPVWnUVRPQ\HPHGXQQWDNDYHQNHOWHEUXNVPHUNHUVnU EZhddZz<

(LHU¡QVNHUHQ7LOVWDQGVUDSSRUWPHGDUHDOPnOLQJWLOEUXNLVDOJKYRU*UHOODQG7DNVW$6VHWWHUYHUGLHQ'HWHULVDPPHQIDWWHW 6DOJVYHUGLHQHUEHUHJQHWSnJUXQQODJDYHLHQGRPPHQVVWDQGDUGEUXNVDUHDOVHQWUDOHEHOLJJHQKHWRJVDPPHQOLJQEDUHSULVHUL WDNVWEHVNULYHOVHRJXQGHUGHXOLNHE\JQLQJVGHOHUJMRUWUHGHIRUGHRSSJUDGHULQJHUVRPHUJMRUWRJHYHQWXHOOHVYDNKHWHUVRPHU RPUnGHW UHJLVWUHUW 7DNVWPDQQHULNNHJMRUWNMHQWPHGDQGUHIRUKROGVRPNDQKDLQQYLUNQLQJSnYHUGLHQHQQGHWVRPHUQHYQWLGRNXPHQWHW)HLOHOOHU 0DUNHGVYHUGL QRUPDOVDOJVYHUGL .U PDQJOHUHUNXQDQPHUNHWGHUGHWHUNODUWV\QOLJHIRUKROGVRPNDQUHJLVWUHUHVYLVXHOWXWHQLQQJUHSLE\JQLQJVNRQVWUXNVMRQHU 0HUNDOOHVWHGHUKYRUGHWHUSnYLVWHOOHULQGLNHUWIXNWNUHYHU\WWHUOLJHUHXQGHUV¡NHOVHU /nQHYHUGL IRUVLNWLJDQVDWWPDUNHGVYHUGL .U 7DNVWPDQQHQKDULNNHXQGHUV¡NWYXUGHUWUHJXOHULQJHOOHUDQGUHIRUKROGLE\JQLQJVHWDWHQ2SSO\VQLQJHUDQJnHQGHRSSI¡ULQJDY XWHVWXHJMHQJLWWLDYVQLWWIRUE\JQLQJHUHUJLWWDYHLHU

6$1'(,9(67)2/'

(VSHQ*UHOODQG 7HOHIRQ

5DSSRUWHQNDQNXQEUXNHVDYJRGNMHQWHPHGOHPPHUDY %HIDULQJVGDWR 6LGHDY 5DSSRUWHQNDQNXQEUXNHVDYJRGNMHQWHPHGOHPPHUDY %HIDULQJVGDWR 6LGHDY 1RUVNWDNVW 1RUVNWDNVW 0DWULNNHO *QU%QU VQU *UHOODQG7DNVW$6 0DWULNNHO *QU%QU VQU *UHOODQG7DNVW$6 .RPPXQH +2/0(675$1'.20081( 6HOYLNnVHQ6$1'(,9(67)2/' .RPPXQH +2/0(675$1'.20081( 6HOYLNnVHQ6$1'(,9(67)2/' $GUHVVH 0HLHULEDNNHQ&6$1'(,9(67)2/' 7HOHIRQ $GUHVVH 0HLHULEDNNHQ&6$1'(,9(67)2/' 7HOHIRQ

%HIDULQJVRJHLHQGRPVRSSO\VQLQJHU $QGUHIRUKROG )RUVLNULQJ 3ROLVHHULNNHIUHPODJW3UHPLHHUHUIDULQJVPHVVLJVWLSXOHUWDYWDNVWPDQQ 5DSSRUWGDWD .XQGH (OLQ1LOVHQ 7DNVWPDQQ (VSHQ*UHOODQG %\JQLQJHUSnHLHQGRPPHQ %HIDULQJWLOVWHGH %HIDULQJVGDWR (VSHQ*UHOODQG7OI 9HUWLNDOGHOWWRPDQQVEROLJ

(LHQGRPVRSSO\VQLQJHU %\JQLQJVGDWD (LHQGEHWHJQHOVH 9HUWLNDOGHOWWRPDQQVEROLJ %\JJHnU .LOGH$PELWD %HOLJJHQKHW (LHQGRPPHQOLJJHUSn6WLOOHUXGL6NRJHU'HWHUHWODQGOLJEROLJVWU¡NRJEHE\JJHOVHQEHVWnUDY $QYHQGHOVH %ROLJHQHUEHERGGDYHLHU HQHEROLJHUUHNNHKXVRJQRHQQ ULQJVHLHQGRPPHU$YVWDQGWLO'UDPPHQVHQWUXPHUNP %HE\JJHOVHQ %HE\JJHOVHQEHVWnUDYYHUWLNDOGHOWKRYHGKXVPHGJDUDVMH $UHDOHU (LHQGRPPHQHUYXUGHUWLGHQVWDQGGHQYDUSnEHVLNWLJHOVHVGDJHQ)UDGUDJHUVDPOHWXQGHUWHNVWHQ %UXWWRDUHDO %UXNVDUHDO%5$Pð )UDGUDJ XWLGVPHOGHYHGOLNHKROGVPDQJOHU (WDVMH %7$Pð 7RWDOW 3ULP U3520 6HNXQG U6520 .RPPHQWDU 2PWRPWHQ 7RPWHQHUVYDNWVNUnQHQGHSODQHUWUHWWLKDJH ,LQQNM¡UVHORJJnUGVSODVVOLJJHUGHWJUXV HWDVMH 7RPWHQHUSODQHUWRJGHWHURSSDUEHLGHWSOHQ HWDVMH $GNRPVWYHL $GNRPVWHUYLDRIIHQWOLJYHL6WLNNYHLIUDRIIHQWOLJYHLHUSULYDWRJYHLHQHUJUXVHW 6XPE\JQLQJ 9HLUHWWHUVLNNHUW 5HJOHUIRUDUHDOEHUHJQLQJVHHJHWDYVQLWWLUDSSRUWHQVIRUXWVHWQLQJHU 7LONQ\WQLQJYDQQ %ROLJHQHUWLONQ\WWHWRIIHQWOLJYDQQ 7LONQ\WQLQJDYO¡S %ROLJHQHUWLONQ\WWHWRIIHQWOLJDYO¡S 5RPIRUGHOLQJ (WDVMH 3ULP UDUHDO 3520 6HNXQG UDUHDO 6520 0DWULNNHOGDWD HWDVMH 6WXHNM¡NNHQHQWUpPHGWUDSSZF 7HNQLVNURPJDUDVMHURP 0DWULNNHO .RPPXQH+2/0(675$1'*QU%QU6HNVMRQ HWDVMH %DGJDQJVRYHURP %RG (LHWIHVWHW (LHW $UHDO Pð$UHDONLOGH(LHQGRPVGDWDQR $QQHW (LHUEU¡NVHNVMRQ (LHUEU¡N %\JQLQJVGDWD +MHPPHOVKDYHU (OLQ0DULH1LOVHQ %\JJHnU .LOGH(LHU $GUHVVH 0HLHULEDNNHQ&6$1'(,9(67)2/' $QYHQGHOVH 8WHVWXHPHGWDNRJLQQJODVVHGHYHJJHULWLONQ\WQLQJWLOWHUUDVVH .LOGHUYHGOHJJ $UHDOHU 'RNXPHQWNLOGH 'DWR .RPPHQWDU 6WDWXV 6LGHU 9HGODJW %UXWWRDUHDO %UXNVDUHDO%5$Pð 7HJQLQJHU ,QQKHQWHW (WDVMH %7$Pð 7RWDOW 3ULP U3520 6HNXQG U6520 .RPPHQWDU (JHQHUNO ULQJ ,QQKHQWHW HWDVMH (LHQGRPVGDWDQR ,QQKHQWHW 6XPE\JQLQJ (LHQGRPVYHUGLQR ,QQKHQWHW 5HJOHUIRUDUHDOEHUHJQLQJVHHJHWDYVQLWWLUDSSRUWHQVIRUXWVHWQLQJHU

.RPPHQWDUHJHQHUNO ULQJ .RPPHQWDUDUHDO 7DNVWPDQQHQVNRPPHQWDUWLORSSO\VQLQJHUVRPIUHPNRPPHULRSSGUDJVJLYHUVHJHQHUNO ULQJ(JHQHUNO ULQJHQI¡OJHUYHGODJWRJ 8WHVWXHQHULNNHE\JJHPHOGW XWJM¡UHQGHODYUDSSRUWHQ7DNVWPDQQHQVNDONRPPHQWHUHDYYLNLIRUKROGWLOHJQHREVHUYDVMRQHURJYXUGHULQJHU (JHQHUNO ULQJHULNNHPRWWDWW 5RPIRUGHOLQJ (WDVMH 3ULP UDUHDO 3520 6HNXQG UDUHDO 6520 HWDVMH

9LQGXHU %HVNULYHOVH ,EROLJHQHUGHWPRQWHUWLVROHUYLQGXHUOHYHUWDY)MHULQJVWDG9LQGXHUKDUWUHUDPPHRJEHVWnUDY .RQVWUXNVMRQHU IDVWHRJnSQLQJVYLQGXHU+YLWODNNHUWIUDIDEULNN 8WVNLIWLQJYHGOLNHKROG 1RUPDOWLGI¡UNRQWUROORJMXVWHULQJDYYLQGXHUKHQJVOHGHHUnU 9HUWLNDOGHOWWRPDQQVEROLJ 1RUPDOWLGI¡UXWVNLIWLQJDYWUHYLQGXHUnU 7LOVWDQGVYXUGHULQJ 9LQGXHURJ\WWHUG¡UHUKDUHQJRGVWDQGDUG9LQGXHUHUQ\HGDWHUW(WYLQGXSn *UXQQRJIXQGDPHQWHU9HUWLNDOGHOWWRPDQQVEROLJ WLOVWDQGVJUDG VRYHURPHWJKDUQRHVOLWDVMHPHUNHUHWWHUEUXNDYSHUVLHQQH 9XUGHULQJDYE\JJHJUXQQRJIXQGDPHQWHULQJ*UXQQXQGHUV¡NHOVHUHULNNHIRUHWDWW 7DNNRQVWUXNVMRQ9HUWLNDOGHOWWRPDQQVEROLJ *UXQQRJIXQGDPHQWHUJHQHUHOW +HUYXUGHUHVYHQWLOHULQJVDPWV\QOLJHWHJQWLOIXNWVRSSUnWHRJWUHVNDGHLQVHNWHUSnWLOJMHQJHOLJHVWHGHU7LOIHOGLJHVWLNNWDNLQJHU %HVNULYHOVH *UXQQDYMRUGW¡UUHOHLUPDVVHUVDQQV\QOLJYLVVWDELOHJUXQQPDVVHU IRUHWDV+HUNRPPHQWHUHVRJVnXQGHUWDNYLQGVNLHURJJHVLPVHU'HWHULNNHIO\WWHWSnODJUHGHJMHQVWDQGHURJOLJQHQGH %HWRQJIXQGDPHQWVW¡SWJXOYLHWDVMH 7LOVWDQGVYXUGHULQJ 'HWDQWDVDWEROLJHQVWnUSnVWDELOJUXQQGDGHWSnEHIDULQJVGDJHQLNNHEOHUHJLVWUHUWQRHQ 7DNNRQVWUXNVMRQHU WLOVWDQGVJUDG XQRUPDOHVNMHYKHWHUVHWQLQJHUDYRYHUIODWHU %HVNULYHOVH %\JJHWKDUVDOWDN 'HWIRUHOnJHRWHNQLVNHXQGHUV¡NHOVHUYHGIHUGLJVWLOOHOVHL 7DNVWROHUHUVHOYE UHQGH:SUHIDEULNNHUWHWDNVWROHU,VROHUWPHGFDFPEOnVHLVRODVMRQ *XOYSnJUXQQ 7LOVWDQGVYXUGHULQJ *RGWE\JJHWEROLJ9HGEHIDULQJDYHWJHUGHWLNNHREVHUYHUWOHNNDVMHUHOOHUNRQVWUXNVMRQV WLOVWDQGVJUDG VYLNW %HVNULYHOVH 6W¡SWHJXOYSnPDUNDQWDVnY UHXWI¡UWLKHQKROGWLOJMHOGHQHE\JJHIRUVNULIWHUEHVWHPPHOVHU 6W¡SWEHWRQJRJFP-DFRSRULVRODVMRQ 8WVNLIWLQJYHGOLNHKROG 1RUPDOWLGI¡UUHSDUDVMRQDYSODVVW¡SWEHWRQJJXOYSnODVWE UHQGHLVRODVMRQHUnU 7DNWHNNLQJ9HUWLNDOGHOWWRPDQQVEROLJ 7LOVWDQGVYXUGHULQJ 'HWNXQQHYHGEHIDULQJLNNHSnYLVHVVSHVLHOOHSUREOHPHUPHGGHQV\QOLJHGHODY 8QGHUV¡NHOVHQRPIDWWHUYLVXHOOYXUGHULQJDYWDNWHNNLQJVPDWHULDOHU WLOVWDQGVJUDG NRQVWUXNVMRQHQ 7DNWHNNLQJRJPHPEUDQHU ,QJHQWHJQWLOVYLNWHOOHUVSHVLHOOHDYYLN1RHQVPnKHOQLQJVDYYLNSnJXOYGHWWHDQVHVVRP QRUPDOW %HVNULYHOVH 8QGHUWDNHWEHVWnUDYNU\VVILQHUSODWHUWDNGXNLPSVO¡\IHURJOHNWHU7DNHWHUWHNNHWPHG %HQGHUVWDNVWHLQ 8WVNLIWLQJYHGOLNHKROG 1RUPDOWLGI¡URPOHJJLQJDYEHWRQJWDNVWHLQHUnU 9HJJNRQVWUXNVMRQRJXWYHQGLJHIDVDGHU9HUWLNDOGHOWWRPDQQVEROLJ 7LOVWDQGVYXUGHULQJ 7DNHWHUEHVLNWLJHWIUDHWJRJEDNNHQLYn,QJHQVSHVLHOOHPHUNQDGHU 8QGHUV¡NHOVHQRPIDWWHUYLVXHOOREVHUYDVMRQVRPJMHOGHUVSUHNNHURJVHWQLQJHU+HUJM¡UHVHQYLVXHOONRQWUROODYNRQVWUXNVMRQRJ WLOVWDQGVJUDG 7DNHWYDUWHNNHWDYVQ¡SnEHIDULQJVGDJHQ IDVDGHUPHGWLOIHOGLJHYDOJWHVWLNNWDNQLQJHUGHUGHWHUWUHYHUN'HWJM¡UHVRSSPHUNVRPSnDWYXUGHULQJHUDYIDVDGHQHHUIRUHWDWW IUDEDNNHQLYn 5HQQHUQHGO¡SRJEHVODJ9HUWLNDOGHOWWRPDQQVEROLJ

%DONRQJHUWHUUDVVHURO 8WVW\UIRUVDQLW ULQVWDOODVMRQHUHWDVMH%DG %HVNULYHOVH 7HUUDVVHHUODJHWDYLPSPDWHULDOHURJRYHUIODWHEHVWnUDYLPSERUG RJHWWLOK¡UHQGH %HVNULYHOVH 3nEDGHWHUGHWPRQWHUWHWWRDOHWWRJGXVMYHJJHU'HWHURSSOHJJIRUYDVNHPDVNLQRJ UHNNYHUN7HUUDVVHQHUSnPð'HOHUDYWHUUDVVHHURYHUE\JJHWRJLQQJODVVHWPHGYHJJHU W¡UNHWURPPHO 8WHVWXHQHUSHQWRSSDUEHLGHWPHGSDQHOLWDNRJSnYHJJ 7LOVWDQGVYXUGHULQJ 8WVW\UIUHPVWnUVRPQ\WW,QJHQPHUNQDGHU 7LOVWDQGVYXUGHULQJ )UHPVWnUVRPQ\WWGHWIRUHOLJJHULQJHQRSSO\VQLQJHULNRPPXQHQRPXWHVWXHQ WLOVWDQGVJUDG WLOVWDQGVJUDG /XIWEHKDQGOLQJJHQHUHOWHWDVMH%DG (WDVMHVNLOOHUH9HUWLNDOGHOWWRPDQQVEROLJ %HVNULYHOVH %ROLJHQKDUEDODQVHUWYHQWLODVMRQVV\VWHP 7LOVWDQGVYXUGHULQJ 7LOIUHGVVWLOOHQGHO¡VQLQJIXQNVMRQHULNNHWHVWHW,QJHQPHUNQDGHU 9LVXHOOHREVHUYDVMRQHUVRPVSHVLHOWRPIDWWHUIRUKROGDQJnHQGHYHVHQWOLJHVNMHYKHWHUVRPNDQKDNRQVWUXNVMRQVPHVVLJHQHJDWLYH WLOVWDQGVJUDG DYYLN

*XOYV\VWHPHU .M¡NNHQ9HUWLNDOGHOWWRPDQQVEROLJ %HVNULYHOVH ,EROLJHQHUGHWWUHEMHONHODJLHWDVMHVNLOOHUPHOORPRJHWJ8QGHUJXOYEHVWnUDYVSRQSODWHU 9LVXHOOREVHUYDVMRQHUVSHVLHOWPHGWDQNHSnYHQWLOHULQJ9LGHUHEUXNDYIXNWPnOHUXWVW\ULHUIDULQJVPHVVLJHXWVDWWHRPUnGHUVRP ,HWDVMHQHUGHWVW¡SWSODWHSnPDUN(WDVMHVNLOOHHULVROHUWPHGFPJODYDLVRODVMRQ IRUHNVHPSHORSSYDVNEHQNRSSYDVNPDVNLQRJNM¡OHVNDS'HWHULNNHIO\WWHWSnLQQUHGQLQJHURJXWVW\U 7LOVWDQGVYXUGHULQJ ,QJHQWHJQWLOVYLNWHOOHUVSHVLHOOHDYYLNQRHQVPnKHOQLQJVDYYLNSnJXOYLHWJGHWWHDQVHV WLOVWDQGVJUDG VRPQRUPDOW .M¡NNHQLQQUHGQLQJHWDVMH6WXHNM¡NNHQ %HVNULYHOVH 3nNM¡NNHQHWHUGHWPRQWHUWHQO\VSHQLQQUHGQLQJDYPHUNH$XER %DG9HUWLNDOGHOWWRPDQQVEROLJ 'HWHULQWHJUHUWHRJIULWWVWnHQGHKYLWHYDUHU %HQNHSODWHHUDYW\SHIROLHUWHRJGHWHUQHGVHQNHWLQGXNVMRQVWRSSRJRSSYDVNNXPLVWnO'HWHU 'HWHUIXNWPnOHUXWVW\URJYLVXHOOHREVHUYDVMRQHUVRPHUODJWWLOJUXQQIRUYXUGHULQJHQH)XNWYXUGHULQJHUPHGSnUHJQHOLJHVNDGHU GHPSLQJSnVNDSRJVNXIIHU2YHULQGXNVMRQVWRSSHUGHWPRQWHUWLQWHJUHUWDYWUHNNVYLIWHPHG HUIRUHWDWWLRPUnGHUVRPJXOYRJYHJJHU7LOVW¡WHQGHURPRJURPLHWDVMHQXQGHUEDGHURPHURJVnEHVLNWLJHWKYLVGLVVHURP XWOXIWLQJSn\WWHUYHJJ WLOK¡UHUVDPPHERHQKHW/HWWWLOJMHQJHOLJHVOXNEHVLNWLJHVRJNRPPHQWHUHV%DGHURPVLQQUHGQLQJHUYXUGHUHV'HWHULNNHIO\WWHWSn 0HOORPXQGHURJRYHUVNDSHUGHWPRQWHUWPRVDLNNIOLVHU LQQUHGQLQJHURJXWVW\U ,QQUHGQLQJHQKDUDTDVWRSSRJGHWHUNRPI\UYDNW 2YHUIODWHUSnLQQYHQGLJHJXOYHWDVMH%DG 7LOVWDQGVYXUGHULQJ ,QQUHGQLQJIUHPVWnUVRPQ\RJHUKHORJSHQ WLOVWDQGVJUDG 'HWEOHIRUHWDWWIXNWV¡NLEHQNHVNDSXQGHUYDVNPHQGHWEOHLNNHUHJLVWUHUWIXNWSn %HVNULYHOVH 2YHUIODWHSnEDGHJXOYEHVWnUDYNHUDPLVNHIOLVHUPHGXQGHUYDUPH EHIDULQJVGDJHQ 8WVNLIWLQJYHGOLNHKROG 1RUPDOWLGI¡UXWVNLIWLQJDYJXOYLYnWURPPHGNHUDPLVNHIOLVHUGLUHNWHSnPHPEUDQHUnU 'HWEOHREVHUYHUWEOHQGHPXIIHSnYDUHU¡UWLOYDQQWLOI¡UVHO 7LOVWDQGVYXUGHULQJ 'HWHUSHQWXWI¡UWDUEHLGRJEDGHWIUHPVWnUVRPLQQE\GHQGH WLOVWDQGVJUDG 'HWHUJRGWPHGIDOOSnJXOYRJGHWHUIUHPODJWGRNXPHQWDVMRQDYPHPEUDQDUEHLG$UEHLGHW ,QQYHQGLJHRYHUIODWHU9HUWLNDOGHOWWRPDQQVEROLJ HUXWI¡UWDYDXWRULVHUWILUPDRJGHWHUIUHPODJWPDQQVNRQWUROO 'HWEOHLNNHUHJLVWUHUWXQRUPDOHXWVODJYHGIXNWV¡N +HUPHGWDVNXQGHURPVRPLNNHHUEHVNUHYHWWLGOLJHUH$OOHURPHUNRQWUROOHUWQnUDQQHWLNNHHUDQJLWW'HWJM¡UHVRSSPHUNVRP SnDWGHWHUEDUHGHURPVRPKDUYHVHQWOLJHYLVXHOOHIHLOVNDGHUSnRYHUIODWHUVRPEOLUNRPPHQWHUW 2YHUIODWHUSnLQQYHQGLJHYHJJHUHWDVMH%DG 2YHUIODWHUSnLQQYHQGLJHJXOYHWDVMH %HVNULYHOVH 'HWOLJJHUNHUDPLVNHIOLVHUSnYHJJHU %HVNULYHOVH 2YHUIODWHSnJXOYEHVWnUDYHLNHSDUNHWWRJNHUDPLVNHIOLVHU'HWOLJJHUXQGHUYDUPHXQGHU 8WVNLIWLQJYHGOLNHKROG 1RUPDOWLGI¡UXWVNLIWLQJDYYnWURPNHUDPLVNHIOLVHUSnPHPEUDQOHWWYHJJHUnU NHUDPLVNHIOLVHU 7LOVWDQGVYXUGHULQJ 'HWHUSHQWXWI¡UWDUEHLGRJEDGHWIUHPVWnUVRPLQQE\GHQGH 'HWEOHUHJLVWUHUWHWOLWHKDNNLSDUNHWWLNM¡NNHQGHORJHQLVWXHGHO WLOVWDQGVJUDG 'HWHUIUHPODJWGRNXPHQWDVMRQDYPHPEUDQDUEHLG$UEHLGHWHUXWI¡UWDYDXWRULVHUWILUPDRJ 8WVNLIWLQJYHGOLNHKROG 1RUPDOWLGI¡UYHGOLNHKROGDYWUHJXOYSDUNHWWODNNHUWHUnU GHWHUIUHPODJWPDQQVNRQWUROO 1RUPDOWLGI¡UXWVNLIWLQJDYNHUDPLVNHIOLVHUHUnU 'HWEOHLNNHUHJLVWUHUWXQRUPDOHXWVODJYHGIXNWV¡N 1RUPDOWLGI¡UVOLSLQJRJROMLQJDYWUHJXOYSDUNHWWODNNHUWHUnU 2YHUIODWHUSnLQQYHQGLJKLPOLQJHWDVMH%DG 7LOVWDQGVYXUGHULQJ 2YHUIODWHUIUHPVWnUVRPKHOHRJSHQH WLOVWDQGVJUDG %HVNULYHOVH ,KLPOLQJHUGHWPDOWHIODWHU 8WVNLIWLQJYHGOLNHKROG 1RUPDOWLGI¡UPDOLQJDYSODWHUPDOWHUnU 2YHUIODWHUSnLQQYHQGLJHYHJJHUHWDVMH 7LOVWDQGVYXUGHULQJ ,QJHQVSHVLHOOHNRPPHQWDUHU %HVNULYHOVH 2YHUIODWHSnYHJJEHVWnUDYPDOWHIODWHU WLOVWDQGVJUDG 8WVNLIWLQJYHGOLNHKROG 1RUPDOWLGI¡UPDOLQJDYSODWHUPDOWHUnU ,QQUHGQLQJRJJDUQLW\UIRUYnWURPHWDVMH%DG 7LOVWDQGVYXUGHULQJ 2YHUIODWHUIUHPVWnUVRPQ\HSHQWDUEHLG WLOVWDQGVJUDG 'HWEOHUHJLVWUHUWHQOLWHQVNMHYKHWLRYHUJDQJNM¡NNHQLQQUHGQLQJVWXHYHJJ %HVNULYHOVH 3nEDGHWHUGHWPRQWHUWHQVWLOIXOOLQQUHGQLQJPHGLQWHJUHUWVHUYDQWLKHOGHNNHQGHVHUYDQW 6LGHVNDSRJRYHUVNDSPHGVSHLO 2YHUIODWHUSnLQQYHQGLJKLPOLQJHWDVMH 7LOVWDQGVYXUGHULQJ ,QQUHGQLQJIUHPVWnUVRPQ\,QJHQPHUNQDGHU %HVNULYHOVH ,KLPOLQJOLJJHUGHWPDOWHIODWHUPHGVWHGYLVLQQIHOWGRZQOLJKWV WLOVWDQGVJUDG 8WVNLIWLQJYHGOLNHKROG 1RUPDOWLGI¡UPDOLQJDYSODWHUPDOWHUnU 7LOVWDQGVYXUGHULQJ 2YHUIODWHUIUHPVWnUVRPQ\HLQJHQVSHVLHOOHNRPPHQWDUHU WLOVWDQGVJUDG

2YHUIODWHUSnLQQYHQGLJHJXOYHWDVMH %HVNULYHOVH 2YHUODWHSnJXOYEHVWnUDY%RHQHLNHSDUNHWW 7LOVWDQGVYXUGHULQJ 2YHUIODWHUHUKHOHRJSHQHJRGWDUEHLG %HUHJQLQJHU WLOVWDQGVJUDG 2YHUIODWHUSnLQQYHQGLJHYHJJHUHWDVMH cUOLJHNRVWQDGHU %HVNULYHOVH 2YHUIODWHSnYHJJEHVWnUDYPDOWHIODWHU (LHQGRPVVNDWWVWLSXOHUW SUPQG.U .U 7LOVWDQGVYXUGHULQJ 2YHUIODWHUIUHPVWnUVRPQ\HJRGWKnQGYHUN )RUVLNULQJVWLSXOHUW SUPQG.U .U WLOVWDQGVJUDG 5HQRYDVMRQ SUPQG.U .U 2YHUIODWHUSnLQQYHQGLJKLPOLQJHWDVMH 9DQQRJDYO¡SVWLSXOHUW SUPQG.U .U 9HGOLNHKROGVNRVWQDGHUVWLSXOHUW SUPQG.U .U %HVNULYHOVH ,KLPOLQJOLJJHUGHWPDOWHIODWHUPHGLQQIHOWGRZQOLJKWVLJDQJ 6XPnUOLJHNRVWQDGHU .U 8WVNLIWLQJYHGOLNHKROG 1RUPDOWLGI¡UPDOLQJDYSODWHUPDOWHUnU 7LOVWDQGVYXUGHULQJ 2YHUIODWHUHUKHOHRJSHQH,QJHQVSHVLHOOHNRPPHQWDUHU WLOVWDQGVJUDG 7HNQLVNYHUGLE\JQLQJHU 9HUWLNDOGHOWWRPDQQVEROLJ 996 YHQWLODVMRQYDUPHRJVDQLW U 9HUWLNDOGHOWWRPDQQVEROLJ 1RUPDOHE\JJHNRVWQDGHU XWUHJQHWVRPIRUQ\E\JJ .U +HUYXUGHUHVYDQQU¡UDYO¡SVU¡UYDUPWYDQQVEHUHGHUVHQWUDOYDUPHDQOHJJRJEUHQVHOVWDQN9XUGHULQJHQHJMHOGHUNXQDOGHURJ 6XPWHNQLVNYHUGL±9HUWLNDOGHOWWRPDQQVEROLJ .U PDWHULDOYDOJXWIUDYLVXHOOHREVHUYDVMRQHUHOOHURSSO\VQLQJHUVRPIUHPJnUDYIUHPODJWHWHJQLQJHUE\JJHEHVNULYHOVHHOOHUDQGUH $QQHW JRGNMHQWHGRNXPHQWHU 1RUPDOHE\JJHNRVWQDGHU XWUHJQHWVRPIRUQ\E\JJ .U 996LQVWDOODVMRQHUJHQHUHOW 6XPWHNQLVNYHUGL±$QQHW .U %HVNULYHOVH 3nWHNQLVNURPXQGHUWUDSSHUGHWPRQWHUWHQYYESn/RJHUDYPHUNH2VR'HWHURJVn 6XPWHNQLVNYHUGLE\JQLQJHU .U RSSOHJJIRUYDVNHPDVNLQRJW¡UNHWURPPHO %ROLJHQKDUU¡ULU¡UV\VWHPU¡UVNDSHUPRQWHUWLWHNQLVNURPPHGVOXNLJXOY 'HWHUPRQWHUWHQKHWWLOEDODQVHUWYHQWLODVMRQVDQOHJJLHQWUHJDQJ 7RPWHYHUGL 7LOVWDQGVYXUGHULQJ $UEHLGHUXWI¡UWDYDXWRULVHUWILUPD'HWEOHLNNHUHJLVWUHUWQRHQHJDWLYW 7RPWHYHUGLHUHQEHUHJQHWYHUGLIRUWRPWHQVOLNGHQIUHPVWnUSnEHIDULQJVWLGVSXQNWHW7RPWHYHUGLHQEHVWnUDYQRUPDO WLOVWDQGVJUDG 9DQQVNDSHULNNHPHUNHW WRPWHNRVWQDGRJHQYXUGHUWYHUGLIRUDWWUDNWLYLWHWRJEHOLJJHQKHW1RUPDOWRPWHNRVWQDGIUHPNRPPHUYHGnEHUHJQHWHNQLVNYHUGL IRUUnWRPWLQNOWLONQ\WQLQJLQIUDVWUXNWXUSnWRPWHQVDPWRSSDUEHLGLQJEHSODQWQLQJDUURQGHULQJWHUUHQJHWF0DUNHGVWLOSDVQLQJIRU (OHNWULVNHDQOHJJ9HUWLNDOGHOWWRPDQQVEROLJ DWWUDNWLYLWHWEHOLJJHQKHWHUHQYXUGHULQJDYWRPWHQVRJHLHQGRPPHQVEHOLJJHQKHW 1RUPDOWRPWHNRVWQDG .U 'HWHOHNWULVNHDQOHJJHWHULNNHYXUGHUWLGHQQHUDSSRUWHQGDGHWWHNUHYHUVSHVLHOONRPSHWDQVHRJDXWRULVDVMRQ3nJHQHUHOW JUXQQODJDQEHIDOHVGHWGHUIRUHQJMHQQRPJDQJDYHQHOIDJPDQQ+HOOHULNNHYLVXHOOHIHLONRPPHQWHUHVKYLVLNNHGHWWHIUHPJnU 6XPWRPWHYHUGL .U V UVNLOWQHGHQIRU (ONUDIWJHQHUHOW 7RPWHYHUGLRJWHNQLVNYHUGLE\JQLQJHU %HVNULYHOVH (OHNWULVNDQOHJJPHGDXWRPDWVLNULQJHULVLNULQJVVNDS$QOHJJHWHUJRGWXWVW\UW 7RPWHYHUGLRJWHNQLVNYHUGLE\JQLQJHUIRUGHWDNWXHOOHWDNVWREMHNWHW .U %ROLJHQKDUVNMXOWHOHNWULVNDQOHJJ6NDSHWHUPHUNHW -HYQOLJNRQWUROODYHODQOHJJHUDOOWLGnDQEHIDOH 7LOVWDQGLNNHVDWWHYHQWXHOOJRGNMHQQLQJIRUHWDVNXQDYORNDOWHOYHUN

5DSSRUWHQNDQNXQEUXNHVDYJRGNMHQWHPHGOHPPHUDY %HIDULQJVGDWR 6LGHDY 5DSSRUWHQNDQNXQEUXNHVDYJRGNMHQWHPHGOHPPHUDY %HIDULQJVGDWR 6LGHDY 1RUVNWDNVW 1RUVNWDNVW

Adresse Meieribakken 6 C

Postnr 3074

Sted Sande

Leilighetsnr.

Gnr. 378

Bnr. 120

Seksjonsnr. 2

Festenr.

Bygn. nr.

Bolignr.

Merkenr. A2020-1103129

Dato 28.02.2020

Innmeldt av per olav nilsen

Energiattesten er bekreftet og offisiell. Bygningens identitet er ikke bekreftet fra Matrikkelen

Energimerket angir boligens energistandard. boligen er lite energieffektiv. En bolig bygget etter Energimerket består av en energikarakter og en opp- byggeforskriftene vedtatt i 2010 vil normalt få C. varmingskarakter, se figuren. Energimerket symboliseres med et hus, hvor fargen viser oppvarmings- Oppvarmingskarakteren forteller hvor stor andel av karakter, og bokstaven viser energikarakter. oppvarmingsbehovet (romoppvarming og varmtvann) som dekkes av elektrisitet, olje eller gass. Energikarakteren angir hvor energieffektiv boligen er, Grønn farge betyr lav andel el, olje og gass, inkludert oppvarmingsanlegget. Energikarakteren er mens rød farge betyr høy andel el, olje og gass. beregnet ut fra den typiske energibruken for boligtypen. Oppvarmingskarakteren skal stimulere til økt bruk Beregningene er gjort ut fra normal bruk ved et gjennom- av varmepumper, solenergi, biobrensel og fjernvarme. snittlig klima. Det er boligens energimessige standard og ikke bruken som bestemmer energikarakteren. Om bakgrunnen for beregningene, A betyr at boligen er energieffektiv, mens G betyr at se www.energimerking.no

Målt energibruk

Brukeren har valgt å ikke oppgi målt energibruk. KARTUTSNITT Tegnforklaring

Eiendom: Gnr: 378 Bnr: 120 Fnr: 0 Snr: 2 Samferdsel Vegnavn Flaggstang Adresse: Meieribakken 6C MurLoddrett Hekk AnnetGjerde Målestokk Holmestrand 3074 SANDE I VESTFOLD Stolpe Gatelys Luftledning trase 1:1000 kommune Annen info: Nøyaktig grensepunkt Anslått grensepunkt Teiggrense Bygningsdelelinje Bygningslinje Mønelinje

Takkant Takoverbyggkant Taksprang

Veranda Midlinje bane Annet vegareal avgrensning

Gang- og sykkelvegkant Vegdekkekant Vegkantavkjørsel

Bolig Garasje og uthus Annen næring

Takoverbygg Udefinerte bygg Bolig

Garasje og uthus Annen næring Gang- og sykkelveg

Veg Gang- og sykkelveg Elv og bekk undergang Kanal og grøft Høydekurve Forsenkningskurve

Bebygd område Dyrka mark Skog

Annet

18.02.2020 10:40:29 Det kan forekomme feil eller manglende opplysninger i informasjonen. Side 1 av 2 18.02.2020 10:40:37 Det kan forekomme feil eller manglende opplysninger i informasjonen. Side 2 av 2

OVERSIKT OVER LØSØRE OG TILBEHØR TIL Produkter og installasjoner som medfølger overdras uten noen form for garantier, utover eventuell gjenværende leverandørgaranti. EIENDOMMEN Oversikten er utarbeidet av Norges Eiendomsmeglerforbund, Eiendom Dersom det er noe i nedenstående liste som ikke finnes på eiendommen, vil Norge og Advokatforeningens Eiendomsmeglingsgruppe, og er gjeldende det heller ikke medfølge. fra 1. januar 2020.

Generelt 1. HVITEVARER medfølger der dette er spesielt angitt i salgsoppgaven. Lov om avhending av fast eigedom (avhendingslova/avhl.) av 3. juli 1992 regulerer kjøper og selgers rettigheter og plikter ved overdragelse av fast 2. HELDEKKENDE TEPPER følger med uansett festemåte. eiendom og andeler i borettslag. 3. VARMEKILDER, slik som ovner, kaminer, peiser, varmepumper og I henhold til avhl. § 3‐4 skal eiendommen, når annet ikke er avtalt, panelovner, følger med uansett festemåte. Frittstående overdras med innredninger og utstyr som etter lov, forskrift eller annet biopeiser/varmeovner og terrassevarmere medfølger ikke. Det følger ikke offentlig vedtak skal følge med. Det samme gjelder varig innredning og med varmekilder i rom som ikke har vegg‐ eller fastmonterte varmekilder utstyr som enten er fastmontert eller er særskilt tilpasset bygningen, jf. på visning. avhl. § 3‐5. Loven inneholder ingen detaljert oversikt over hva som omfattes av «innredning og utstyr», og over hva som skal regnes som 4. TV, RADIO OG MUSIKKANLEGG. TV‐antenner og fellesanlegg for TV, «fastmontert eller særskilt tilpasset». herunder parabolantenne, og tuneren/dekoder/tv‐boks medfølger der dette eies av selger. Veggmontert TV/flatskjerm med tilhørende Partene kan fritt avtale hva som skal følge med eiendommen ved salg. festeordning samt musikkanlegg følger ikke med (se også punkt 12). Bransjens liste over løsøre og tilbehør som skal følge med eiendommen, er en del av avtalen mellom kjøper og selger dersom ikke annet er opplyst i 5. BADEROMSINNREDNING/UTSTYR. Badekar, dusjkabinett, dusjvegger, salgsoppgaven, kjøper har tatt forbehold i bud eller avtale på annen måte alle fastmonterte speil og hyller, fastmonterte glass‐ og håndkleholdere, er inngått. Der intet annet er avtalt, vil løsøre og tilbehør medfølge slik herunder håndklevarmere samt baderomsinnredning, medfølger. dette fremkommer av avhl. § 3‐4 og § 3‐5 og denne oversikt.

6. GARDEROBESKAP medfølger, selv om disse er løse. Fastmonterte 15. UTENDØRS INNRETNINGER slik som flaggstang, fastmontert garderobehyller og knagger tørkestativ, samt andre faste utearrangementer som f.eks. badestamp, medfølger. Innredning i garderobeskap, for eksempel løse eller boblekar/jacuzzi og liknende utendørs kar, lekestue, lekestativ, utepeis, fastmonterte trådkurver, hyller, stenger og lignende, medfølger. fastmontert trommel til vannslange, medfølger. Guidekabel/avgrensingskabel til robotgressklipper medfølger, men 7. KJØKKENINNREDNING medfølger, herunder også åpne, fastmonterte robotgressklipper og ladestasjon for denne medfølger ikke. hyller og løs eller fastmontert kjøkkenøy. 16. FASTMONTERT VEGGLADER/LADESTASJON TIL EL‐BIL medfølger 8. MARKISER, PERSIENNER og annen type innvendig og utvendig uavhengig av hvor laderen er montert. solskjerming, gardinoppheng, lamellgardiner og liftgardiner medfølger. 17. SOLCELLEANLEGG med tilhørende teknisk infrastruktur medfølger.

9. AVTREKKSVIFTER av alle slag, samt fastmonterte 18. GASSBEHOLDER til gasskomfyr og gasspeis medfølger. aircondition/ventilasjonsanlegg, medfølger. 19. BRANNSTIGE, BRANNTAU, feiestige og lignende medfølger der 10. SENTRALSTØVSUGER medfølger med komplett anlegg, herunder slange, dette er påbudt. Løse stiger medfølger ikke. munnstykke mm. 20. BRANNSLUKNINGSAPPARAT, BRANNSLANGE og RØYKVARSLER 11. LYSKILDER. Kupler, lysstoffarmatur, fastmonterte "spotlights", oppheng medfølger der dette er påbudt. Det er eier og brukers plikt til å se til at og skinner med spotlights samt utelys og hagebelysning medfølger. utstyret forefinnes på enhver eiendom. Hvis annet ikke er uttrykkelig Vegglamper, krokhengte lamper, lysekroner, prismelamper og lignende som avtalt, skal dette derfor alltid følge med ved salg av eiendom. er koblet til sukkerbit eller stikkontakt følger likevel ikke med. 21. SAMTLIGE NØKLER til eiendommen som selger er i besittelse av skal 12. INSTALLERTE SMARTHUSLØSNINGER med sentral som styrer lys, overleveres kjøper på overtakelsen, herunder nøkler til eventuelle varme, lyd o.l., samt tilhørende trådløse enheter som brytere, sensorer, boder, uthus, garasjeportåpner e.l. Låses boder, uthus kameraer, integrerte høyttalere el. medfølger. Enkle lysstyringssystem e.l. med hengelås, skal lås og nøkler til disse medfølge. f.eks. med en sentral som kun styrer lyspærer eller smartpærer montert i sokkel medfølger likevel ikke. 22. GARASJEHYLLER, bodhyller, lagringshyller og oppheng til bildekk medfølger såfremt de er fastmontert. 13. UTVENDIGE SØPPELKASSER og eventuelt holder/hus til disse medfølger. Planter, busker og trær som er plantet på tomten, eller fastmonterte

kasser og lignende er en del av eiendommen og medfølger i handelen. 14. POSTKASSE medfølger.

HELP Boligkjøperforsikring

BOLIGKJØPERFORSIKRING BOLIGKJØPERFORSIKRING PLUSS Advokathjelp ved boligkjøpet. Advokathjelp ved boligkjøpet. Advokathjelp i saker mot selger/selgers forsikring. Advokathjelp i saker mot selger/selgers forsikring + de viktigste rettsområdene i privatlivet. • Samboeravtale/ektepakt og arv • Forbrukerkjøp og håndverkertjenester PRISER • Utleie og naboforhold Borettslag/aksjeleilighet: • Tomtefeste, veirett og andre servitutter Kr 4 100 • Plan- og bygningsrett Selveierleilighet/rekkehus: • Skatt ved oppussing, utleie og eiendomssalg Kr 7 400 • Tilgang til digitale juridiske avtaler via Min side Ene-/tomanns-/frititdsbolig, tomt Kr 11 500 PLUSS gir boligeiere sterkt rabattert advokathjelp. Be om råd eller hjelp i retten når du trenger det fra Norges viktigste advokatmiljø for PLUSS koster kun kr 2 800 i tillegg til boligkjøperforsikring privatpersoner. og fornyes årlig – om du ønsker det. PLUSS kan bare tegnes i tillegg til boligkjøperforsikring.

Boligkjøperforsikring tegnes hos eiendomsmegler senest ved kontraktsignering og gir rett til advokathjelp inntil 5 år etter overtakelse. Forsikringen betales som del av oppgjøret ved boligkjøpet. PLUSS-dekningen fornyes årlig ved faktura fra HELP. Egenandel kr 4 000 påløper ved takst, tvist eller 10 timer advokatbistand, avhengig av hva som kommer først. Meglerforetaket mottar kr 1 400 - 2 100 i kostnadsgodtgjørelse, avhengig av boligtype, samt et tillegg på kr 1 000 ved salg av PLUSS. Vi tar forbehold om pris- og vilkårsendringer. Hvis premien ikke er innbetalt ved overtakelse, vil avtalen bli kansellert. For fullstendig informasjon om dekning og vilkår, se help.no.

Har du spørsmål? Kontakt HELP på help.no/minside, telefon 22 99 99 99 eller [email protected]. Trygghet når du virkelig trenger det Det handler ikke bare om å tilby gode forsikringer, men også om å gi trygghet for at du får den oppfølgingen du trenger. Et raskt og riktig forsikringsoppgjør er det viktigste for folk flest, og vi jobber hele tiden for å gi deg den best mulige kundeopplevelsen.

Topp innboforsikring • Du får dekket bygningsmessige endringer dersom noen i husstanden blir avhengig av rullestol som følge av ulykke eller medfødt handikap • Du får erstatning hvis gjenstandene dine blir stjålet fra motorvogn eller fritidsbåt • Den maksimale erstatningen er utvidet i forhold til standard innboforsikring • Dekker skader ved typisk uhell • Tyveri av sykkel dekkes hvor som helst med inntil 30 000 kroner Flytteforsikring inkludert! Vi tilbyr også en standard innboforsikring som dekker det viktigste. Med Topp innboforsikring er Hos Eiendomsmegler Dahl får flyttegodset ditt forsikret mot du 2 måneders gratis transportskade innen Norden. Topp hus‐/fritidshusforsikring forsikring på hus‐/fritidshus Topp hus‐/fritidshusforsikring er blant markedets beste og gir deg blant annet trygghetsgaranti. Alt du gjør av moderniseringer, påbygg og innredning i løpet av året blir automatisk medforsikret frem til og innbo! hovedforfall. • Du får også dekket vannskader som følge av utett yttertak og bygning • Dersom du ønsker egen dekning for insekter, sopp og råte kan denne kjøpes i tillegg Du får også innboforsikring med ubegrenset • Fullverdigaranti, det vil si at ved totalskade bygger vi nytt hus uten å trekke fra for alder og slitasje forsikringssum. Det gir deg trygghet for at du • Rettshjelp inkludert i forsikringen får tilbake det tingene dine er verdt. I tillegg inkluderer innboforsikringen flytteforsikring. Best i test! Norsk kundebarometer kåret i 2018 SpareBank 1 til bransjevinner i kategorien skadeforsikring, og eneste blant de 4 forsikringsselskapene i testen med 5 stjerner. Vi har de mest fornøyde og lojale forsikringskundene, for andre år på rad. Våre kunder er også de mest fornøyde kundene etter skadeoppgjør ifølge EPSI 2016.

Ønsker du mer informasjon? Forsikringen blir levert av SpareBank 1 Forsikring. Ønsker du mer informasjon, gå inn på www.sparebank1.no/forsikring Forbrukerinformasjon om budgivning Sist oppdatert med virkning fra 1. januar 2014, i forbindelse med ikrafttredelse av endringer i eiendomsmeglingsforskriften.

Informasjonen er utarbeidet av Forbrukerombudet, Nedenfor gis en oversikt over de retningslinjer som Før det legges inn bud på eiendommen oppfordres Forbrukerrådet, Den Norske Advokatforening ved Eien- forbrukermyndighetene og organisasjonene anbefaler budgiver til å sette seg inn i all relevant informasjon om domsmeglingsgruppen, Eiendomsmeglerforetakenes benyttet ved budgivning på eiendommen. Avslutningsvis eiendommen, herunder eventuell salgsoppgave og teknisk Forening og Norges Eiendomsmeglerforbund, på grunnlag gis også en kort oversikt over de viktigste rettsreglene rapport med vedlegg. av blant annet forskrift om eiendomsmegling § 6-3 og § 6-4. tilknyttet budgivning.

GJENNOMFØRING AV BUDGIVNING: VIKTIGE AVTALERETTSLIGE FORHOLD:

1. På forespørsel vil megler opplyse om nåværende bolig ol. Normalt vil ikke et 5. Megleren vil uoppfordret gi sin vurdering 1. Det eksisterer ingen angrerett ved salg/kjøp aktuelle bud på eiendommen, herunder bud med forbehold bli akseptert før av det enkelte bud overfor oppdrags av fast eiendom. om relevante forbehold. forbeholdet er avklart. Konferer gjerne giveren, når budet er gitt innenfor med megler før bud avgis. fristene i punkt 4. 2. Når et bud er innsendt til megler og han har 2. Alle bud skal inngis skriftlig til megler, formidlet innholdet i budet til selger (slik at som formidler disse videre til oppdrags- 4. Megler skal legge til rette for en forsvarlig 6. Megleren skal så langt det er nødvendig selger har fått kunnskap om budet), kan budet giver. Kravet til skriftlighet gjelder også avvikling av budrunden. I forbruker og mulig holde budgiverne skriftlig ikke kalles tilbake. Budet er da bindende for budforhøyelser og motbud, aksept eller forhold (dvs. der oppdragsgiver er for- orientert om nye og høyere bud og budgiver frem til akseptfristens utløp, med avslag fra selger. Før formidling av bud bruker) skal megleren ikke formidle bud eventuelle forbehold. Megler skal så mindre budet før denne tid avslås av selger til oppdragsgiver skal megler innhente med kortere akseptfrist enn kl. 12.00 snart som mulig bekrefte skriftlig overfor eller budgiver får melding om at eiendommen gyldig legitimasjon og signatur fra bud- første virkedag etter siste annonserte budgivere at budene deres er mottatt. er solgt til en annen (man bør derfor ikke gi giver. Kravet til legitimasjon og signatur visning. Etter denne fristen bør bud- bud på flere eiendommer samtidigdersom man er oppfylt for budgivere som benytter givere ikke sette en kortere akseptfrist 7. Etter at handel har kommet i stand, eller ikke ønsker å kjøpe flere enn en eiendom). e-signatur, eksempelvis BankID eller enn at megler har mulighet til, så langt dersom en budrunde avsluttes uten at MinID. Med skriftlige bud menes også det er nødvendig, å orientere oppdrags- handel er kommet i stand, kan en 3. Selger står fritt til å forkaste eller akseptere elektroniske meldinger som e-post og giver, budgivere og øvrige interessenter budgiver kreve kopi av budjournalen i ethvert bud, og er for eksempel ikke forpliktet SMS når informasjonen i disse er om bud og forbehold. Det bør ikke gis anonymisert form. til å akseptere høyeste bud. tilgjengelig også for ettertiden. bud som diskriminerer eller utelukker andre budgivere. Dersom bud inngis 8. Kopi av budjournal skal gis til kjøper og 4. Når en aksept av et bud har kommet frem til 3. Et bud bør inneholde eiendommens med en frist som åpenbart er for kort til selger uten ugrunnet opphold etter at budgiver innen akseptfristens utløp er det adresse (eventuelt gnr/bnr), kjøpesum, at megleren kan avvikle budrunden på handel er kommet i stand. Dersom det inngått en bindende avtale. budgivers kontaktinformasjon, finan en forsvarlig måte som sikrer oppdrags er viktig for budgiver å bevare sin sieringsplan, akseptfrist, overtakelses giver og interessenter et tilstrekkelig anonymitet, bør budet fremmes gjennom 5. Husk at også et eventuelt bud fra selger til dato og eventuelle forbehold som for grunnlag for sine handlingsvalg, vil fullmektig. kjøper (såkalte «motbud»), avtalerettslig er et eksempel usikker finansiering, salg av megler fraråde budgiver å stille slik frist. bindende tilbud som medfører at det foreligger en avtale om salg av eiendommen dersom budet i rett tid aksepteres av kjøper. Norges Eiendomsmeglerforbund - www.nef.no - [email protected] BUDSKJEMA EIENDOMSMEGLER DAHL Dato for salgsoppgave: 13.03.2020 Oppdragsnummer: 1-20-00058

Bud på eiendommen: Meieribakken 6C, 3074 SANDE I VESTFOLD

Navn: Fødselsnummer:

Adresse: Telefon arbeid:

Mobil: Epost: Telefon privat:

Gir herved bindende bud stort Kr.: Kr. (bokstaver): på ovennevnte eiendom, + omkostninger iht. salgsoppgave

FINANSIERINGSPLAN

Bank: Telefon saksbehandler: Epost saksbehandler:

Finansieres kjøpet med egenkapital kryss av her:

Undertegnede er kjent med at budet er bindende for meg/oss når det er kommet til selgers kunnskap. Handelen er handel er inngått. Der det er flere budgivere forutsettes det at meglers kommunikasjon i budrunden skjer med én av juridisk bindende for både selger og kjøper dersom budet aksepteres innen akseptfristen. Undertegnede bekrefter å budgiverne og at det foreligger tilstrekkelig fullmakt til budforhøyelser etc. mellom budgiverne, med mindre annet være kjent med salgsoppgavens innhold. Undertegnede er kjent med at budet sammen med budgivers navn vil bli er uttrykkelig presisert overfor ansvarlig megler på oppdraget. Den som har fullmakt til å håndtere budgivningen på ført i meglers budjournal, og at megler er forpliktet til å fremlegge komplett budjournal for kjøper og selger etter at vegne av samtlige budgivere bes oppgi sin kontaktinformasjon i budskjemaet.

Ønsket overtakelsesdato: Budet er bindende fram til Klokken: dato/år:* Eventuelle forbehold

* Med mindre annet fremgår av dette budskjema, er budet bindende til klokken 12.00 første virkedag etter siste annonserte visning.

Sted/dato: Budgivers underskrift: Budgivers underskrift:

Megler skal så snart som mulig bekrefte skriftlig overfor budgiver at budet er mottatt. Skjer ikke dette kort tid etter innlevering av bud, må budgiver kontakte megler direkte.

Ansvarlig megler har sett legitimasjon av budgiver(e) :

sign. ansvarlig megler BUDSKJEMA SIDE 2

Budgiver må legitimere seg ved innlevering av første bud. Har du ikke gjort dette tidligere er det påkrevet med legitimasjon. Du kan legge førerkort, bankkort, eller annen gyldig legitimasjon i rammen under. Ta bilde av side 1 og 2 i budskjemaet, og send som MMS eller e-post direkte til megler.

Erik Børresens Allé 9 • 3015 Drammen • Tlf. 32 21 96 00 • Fax 32 21 96 01 • Org.nr. 912 352 331 MVA