Standard Chartered Bank Jakarta
Total Page:16
File Type:pdf, Size:1020Kb
STANDARD CHARTERED BANK Kantor Pusat : MENARA STANDARD CHARTERED INDONESIAN BRANCH JAKARTA - SURABAYA - BANDUNG - MEDAN - SEMARANG - MAKASSAR JL. Prof. DR Satrio no. 164 PUBLIC# www.sc.com/id JAKARTA 12930, INDONESIA LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM KANTOR CABANG DARI BANK YANG BERKEDUDUKAN DI LUAR NEGERI Per 30 Juni 2021 dan 31 Desember 2020 Periode 1 Januari s/d 30 Juni 2021 dan 2020 Per 30 Juni 2021 dan 31 Desember 2020 Per 30 Juni 2021 dan 2020 (Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah) BANK BANK No. POS - POS No. POS - POS No. POS - POS 30 Jun 2021 31 Des 2020 KOMPONEN MODAL 30 Jun 2021 30 Jun 2020 30 Jun 2021 31 Des 2020 30 Jun 2021 30 Jun 2020 ASET PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL I TAGIHAN KOMITMEN 1. Dana Usaha 1. Kas 208,905 247,428 A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Fasilitas pinjaman/pembiayaan yang belum ditarik - - 1.1 Dana Usaha 11,183,796 8,912,021 2. Penempatan pada Bank Indonesia 5,668,212 6,823,279 1. Pendapatan Bunga 993,169 1,334,097 2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan derivatif/forward 179,653,557 131,210,775 1.2 Modal disetor 867 867 3. Penempatan pada bank lain 5,943,852 4,343,524 2. Beban Bunga 283,326 393,229 #REF! 3. Lainnya - - 2. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1,158,765 1,235,493 4. Tagihan spot dan derivatif/ forward 2,386,545 3,920,644 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 709,843 940,868 - 3. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 174,784 534,204 5. Surat berharga yang dimiliki 16,349,433 13,473,642 II KEWAJIBAN KOMITMEN - 4. Cadangan umum - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) - - B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik - 5. Saldo surplus revaluasi aset tetap - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali 1. Keuntungan (kerugian) dari peningkatan (penurunan) nilai wajar aset keuangan 279,151 (576,065) 2,333,245 1,467,151 (reverse repo ) 6,857,377 7,468,679 i. Committed Pendapatan komprehensif lainnya : Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan 8. Tagihan akseptasi 1,314,092 2,045,921 2. Keuntungan (kerugian) dari penurunan (peningkatan) nilai wajar liabilitas keuangan - - ii. Uncommitted 40,898,400 42,596,687 6. komprehensif lain 192,724 101,451 3. Keuntungan (kerugian) dari penjualan aset keuangan 338,347 390,698 935,755 750,588 Cadangan umum Penyisihan Penilaian Kualitas Aset (PPKA) atas aset produktif yang wajib dihitung (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 9. Kredit yang diberikan 27,971,007 22,113,757 2. Irrevocable L/C yang masih berjalan 7. 392,082 448,284 10. Pembiayaan syariah - - 4. Keuntungan (kerugian) dari transaksi spot dan derivatif/forward (realised ) (5,239) 1,629,512 3. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan derivatif/forward 142,727,598 110,427,827 8. Lainnya - - 11. Penyertaan modal - - 5. Keuntungan (kerugian) dari penyertaan dengan equity method - - 4. Lainnya - - 9. Faktor pengurang modal 12. Aset keuangan lainnya 375,116 487,565 6. Keuntungan (kerugian) dari penjabaran transaksi valuta asing - - - 9.1 Pendapatan komprehensif lainnya: 13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- - 7. Pendapatan dividen - - III. TAGIHAN KONTINJENSI - 9.1.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - - a. Surat berharga yang dimiliki (2,884) (3,825) 8. Komisi/provisi/fee dan administrasi 439,045 488,111 1. Garansi yang diterima 4,368,007 7,019,185 9.1.2. Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain - - b. Kredit yang diberikan dan pembiayaan syariah (1,019,774) (853,107) 9. Pendapatan lainnya 1,019 568 2 Lainnya - - 9.2 Selisih kurang antara PPKA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif - - c. Lainnya (1,120) (6,000) 10. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) (181,600) (655,299) - 9.3 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - 14. Aset tidak berwujud 698,265 506,386 11. Kerugian terkait risiko operasional (335) (225) IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI - 9.4 PPKA-non produktif - - Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (332,087) (275,285) 12. Beban tenaga kerja (443,387) (455,934) 1. Garansi yang diberikan 5,624,829 7,368,034 9.5 Pajak tangguhan (604,622) (754,254) 15. Aset tetap dan inventaris 526,051 480,267 13. Beban promosi (5,701) (9,616) 2. Lainnya - - 9.6 Goodwill - - Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (270,231) (252,143) 14. Beban lainnya (878,474) (820,655) 9.7 Seluruh aset tidak berwujud lainnya (366,178) (218,063) 16. Aset non produktif - 9.8 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - a. Properti terbengkalai - - Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (457,174) (8,905) 9.9 Eksposur sekuritisasi - - b. Agunan yang diambil alih - - 9.10 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan /atau Tier 2 yang diterbitkan oleh bank lain - - c. Rekening tunda - - LABA (RUGI) OPERASIONAL 252,669 931,963 9.11 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - d. Aset antar kantor 1,939,590 2,838,676 9.12 Lainnya - - 17. Aset lainnya 1,548,123 1,600,022 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 10. Faktor pengurang modal-eksposur yang menimbulkan risiko kredit akibat kegagalan settlement (settlement risk ) -non-delivery versus payment - - 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 1,588 2 TOTAL MODAL LAPORAN RASIO KEUANGAN 12,132,218 10,260,003 TOTAL ASET 70,160,472 64,959,430 2. Beban non operasional lainnya (89) (130) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 1,499 (128) Per 30 Juni 2021 dan 2020 30 Jun 2021 30 Jun 2020 30 Jun 2021 30 Jun 2020 LIABILITAS DAN EKUITAS Rasio 30 Jun 2021 30 Jun 2020 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 254,168 931,835 Rasio Kinerja ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO 25.18% 18.42% LIABILITAS RASIO KPMM (%) 1. Giro 23,453,742 21,545,097 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 25.18% 18.42% ATMR RISIKO KREDIT 40,087,832 46,032,088 DANA USAHA UNTUK BUFFER (%) 11.87% 9.32% 2. Tabungan 4,999,246 5,182,287 Pajak penghasilan 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah ATMR RISIKO PASAR 937,530 3,054,803 PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK 3. Deposito 8,198,067 6,776,172 a. Taksiran pajak tahun berjalan (27,129) (397,028) terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0.52% 1.00% ATMR RISIKO OPERASIONAL 7,151,087 6,624,441 Capital Conservation Buffer (%) 2.500% 0.000% 4. Uang Elektronik - - b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (52,255) (603) 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0.93% 1.89% TOTAL ATMR 48,176,449 55,711,332 Countercyclical Buffer 0.000% 0.000% 5. Liabilitas kepada Bank Indonesia - - 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9% 9% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0.000% 0.000% 6. Liabilitas kepada bank lain 9,029,629 6,745,103 LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 174,784 534,204 terhadap aset produktif 1.59% 2.71% 7. Liabilitas spot dan derivatif/ forward 966,788 2,389,080 5. NPL gross 2.16% 4.57% 8. Liabilitas atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali 6. 0.58% 0.52% LABA (RUGI ) KEPENTINGAN MINORITAS NPL net (repo ) - - 9. Liabilitas akseptasi 521,203 1,710,963 7. Return on Asset (ROA) 0.74% 2.73% LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF 10. Surat berharga yang diterbitkan - - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 8. Return on Equity (ROE) 3.03% 10.90% 11. Pinjaman/pembiayaan yang diterima - - 1. Pos-Pos yang Tidak Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi 9. Net Interest Margin (NIM) 2.39% 3.38% Per 30 Juni 2021 12. Setoran jaminan - 207 a. Keuntungan yang berasal dari revaluasi aset tetap - - 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 87.68% 75.75% (Dalam Jutaan Rupiah) 11. 75.43% 53.99% (2,634) 982 Cost to Income Ratio (CIR) NO. TRANSAKSI STANDARD CHARTERED BANK 13. Liabilitas antar kantor 17,191,223 17,828,828 b. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari pengukuran kembali atas program pensiun manfaat pasti 14. Liabilitas lainnya 4,326,130 1,410,597 c. Lainnya - - 12. Loan to Deposit Ratio (LDR) 73.56% 76.48% Nilai Notional Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif 15 Kepentingan minoritas (minority interest ) - - Kepatuhan (Compliance ) Trading Hedging Tagihan Liabilitas TOTAL LIABILITAS 68,686,028 63,588,334 2. Pos-Pos yang Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi 1. a. Persentase pelanggaran BMPK a. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata 0.00% 0.00% - - i. Pihak terkait A. Terkait dengan Nilai Tukar uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai wajar aset keuangan instrumen hutang yang diukur pada nilai 0.00% 0.00% (68,802) 4,759 ii. Pihak tidak terkait 1 Spot 3,936,919 3,936,919 - 2,434 6,033 EKUITAS wajar melalui penghasilan komprehensif lain - - b. Persentase pelampauan BMPK 2 Forward 38,057,064 38,057,064 - 328,471 118,370 16. Modal disetor c. Lainnya a. Modal dasar 867 867 i. Pihak terkait 0.00% 0.00% 3 Option b. Modal yang belum disetor -/- - - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK (71,436) 5,741 ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00% a.