Corporativa Presentación

Presentación Corporativa

E l B a n c o d e t o d o s

Banco Nacional de Guinea Ecuatorial Presentación Corporativa 2 0 1 9 BANGE en cifras • Activos totales (millones) 328.248 • Crédito bruto (millones) 165.332 • Depósitos (millones) 278.784 BANGE en • Oficinas 29 • Beneficio Atribuido 2019 (millones) 3.574 • Empleados + 600 • Clientes + 109.000 • Accionistas 31 • Contribución con la sociedad, personas ayudadas (millones) +282

©BANGE 2019 1 Bioko Sur Litoral Kie-Ntem

  Ebebeyin (1)  Luba (1) Bata (5)  Kogo (1)  Nsork Nsomo (1) Localízanos en:  Riaba (en proceso)  Mbini (1)  Micomiseng (1)

España Bioko Norte Djibloho  Oficina de Representación de Madrid.  Malabo (8)

 Baney (1)  Djibloho (1)

Wele-Nzas

 Mongomo (1)

 Añisok (1)

 Aconibe (1) Centro Sur  Nsork (1) Annobón  Niefang (1)

 Evinayong (1)  Annobón (en proceso)  Akurenam (1)

©BANGE 2019 2 BANGE por el mundo

Nuestro banco cuenta actualmente con 4 proyectos de expansión internacional que se pueden dividir geográficamente de la siguiente manera:

- 1 en la zona CEMAC (Camerún) ÁFRICA - 1 en África del Oeste (Costade Marfil)

- Convertir Oficina de Representación en un establecimiento financiero de EUROPA Crédito (España) - 1 en Francia (París)

ASIA - 1 en China (Pekín)

©BANGE 2019 3 BANGE nace con 2.000 millones de XAF, 13 años después cuenta con un Capital Social de 12.000 millones de XAF el 2006 • República de Guinea Ecuatorial 35 % • Empresas privadas 25 % único Banco • Bank of Commerce 30 % • Inversores privados 10 % 2016 con más de 10 • República de Guinea Ecuatorial 59,71 % • Empresas privadas 22,09 % • Bank of Commerce 8,57 % • Inversores privados 9,63 % de 2019 • República de Guinea Ecuatorial 59,71 %• Empresas privadas 22,09 % • Bank of Commerce 8,57 % • Inversores privados 9,63 %

©BANGE 2019 4 Una de las empresas del país con mayor proyección de crecimiento y expansión internacional

2006 BANGE nace con dos agencias (Naciones Unidas y • Abayak)

Inauguración de las agencias de: Aeropuerto de Un Malabo, Luba, Ngolo, Semu, Ebibeyin, Evinayong, • 2007-2015 Mongomo, Añisok, Hassan II, Banca Privada recorrido Malabo, Nkoantoma y Bikatana Desde 2006 Contratación y lanzamiento de las tarjetas GIMAC Participación en SIBOS 2016, Ginebra • 2016 Inauguración de las agencias de: Los Cocos, Niefang, Nsok Nsomo, Akonibe, Micomiseng, Kogo y Djibloho

©BANGE 2019 5 Una de las empresas del país con mayor proyección de crecimiento y expansión internacional Apertura de la Oficina de Representación de Madrid, Inauguración de la agencias de Nsork, Mbini, Akurenam y • 2017 Ela Nguema. BANGE asiste a la Conferencia SIBOS Toronto 2017. Un Inauguración de la Agencia Tesorería. Participación en la Conferencia SIBOS Sidney 2018. recorrido Participación en la 38ª Edición de la FITUR en España. • 2018 Lanzamiento de la Cuenta Joven y la Cuenta Pensionista. Desde 2006 Inauguración de la Agencias de Baney y Banca Privada Bata. Organización de la conferencia “El Sector Privado y su Impacto en el Crecimiento Económico” impartido por Daniel Lacalle Fernández.

• 2019 BANGE asiste a la conferencia SIBOS Londres 2019

©BANGE 2019 6 Accionariado diversificado

BANGE Accionistas Residentes Accionistas no Residentes No Empresas 22,09% Residentes Residentes 9% Instituciones Bank of 91% 59,71% Commerce Particulares 100% Nuestros 9,63% accionistas

Información con corte a 31/12/2019 Nº acciones en circulación 120.000 31 accionistas Valor Nominal 100.000 XAF

©BANGE 2019 7 Los accionista de BANGE Composición de los accionistas (según inversor, a dic. 2019) como uno de sus grupos de 8% 22% interés, tenemos un Bank of Commerce compromiso con ellos de Estado de Guinea Ecuatorial cuidar sus 10% Particulares intereses, proporcionarles Nuestros 60% Empresas información fiable y útil, y accionistas por último la de Pagados en dividendos por Retribución al accionista proporcionarles la mayor el ejercicio 2018 por el ejercicio 2018 rentabilidad cada año. 2.435 millones 20.292 millones Medios de información a nuestros accionistas ReturnOn Equity(ROE) ReturnOn Assets(ROA) a dic.-19 a dic.-19 • Celebración de Juntas de Accionistas • Celebración de los Consejos de 9% 1% Administración y Comités Especializados • Consultas a Domicilio…

©BANGE 2019 8 • Nuestra Misión: Ser responsables y contribuir en el • Nuestra Visión: progreso de las Ser el mejor banco comercial, personas, empresas ganándonos la confianza y y comunidades. fidelidad de los empleados clientes, accionistas y de la sociedad. Nuestra Visión y • ¿Cómo lo hacemos? Practicando una banca sencilla, personalizada y equitativa.

©BANGE 2019 9 Nuestra Visión y

Ayuda a la Sociedad +282.000.000 Accionistas Clientes 31 +109.000

Hemos creado un modelo de gobierno y control que no solo BANGE desarrolla su actividad de manera se alinea a nuestra Visión y Misión, si no que cumple con Empleados responsable y en pro Proveedores los estándares internacionales en buenas practicas de +500 de cuidar y contribuir 146 al desarrollo de gobiernogobierno.. nuestros grupos de interés

©BANGE 2019 10 Asamblea General Consejo de Administración • Junta General de Accionistas • Comité de Gobierno de Empresa • Comité de Auditoría • Comité de Nombramientos y Retribuciones • Comité de Riesgos y Solvencia Modelo Accionistas Órgano de Control Dirección General • Comité de Dirección • Comité de Negocios • Comité de Crédito • Comité de Revisión de Políticas de Blanqueo de • Comité ALCO Capitales y de Lucha Contra la Financiación del Terro. y • Comité Mensual de Cierre de Cuentas • Comité de Seguridad Informática • Comité de Seguimiento de Recomendaciones • Comité de Recuperaciones y Contencioso • Comité Ejecutivo de Riesgos y Crédito • Comité Matinal • Comité de Medios • Otros

Órgano de Gestión

Modelo de gobierno correctamente estructurado, que garantiza la transparencia en materia de retribución a nuestros accionistas, y una gestión del riesgo basado en la prudencia y en el coste de oportunidades.

©BANGE 2019 11 Para cumplir con todos los estándares y exigencias internacionales y las buenas prácticas en materia de lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo, BANGE se ha adherido a los Cumplimiento acuerdos con las principales instituciones internacionales de lucha contra el blanqueo Normativo de capitales.

Formación del personal en materia de cumplimiento normativo por el CEU (Institute for Adavanced Management) en coordinación con el ICA (International Compliance Association).

©BANGE 2019 12 Nuestra actividad se lleva a cabo bajo el estricto cumplimiento de los reglamentos e instrucciones emitidas por la COBAC y la BEAC. Y son objeto de auditorias.

El regulador bancario COBAC realiza una auditoría mensual de las cuentas de BANGE, a través de informes mensuales que le son Auditorías remitidos. A demás de las auditorías especiales que tienen lugar durante el año.

Las cuentas de BANGE son auditadas dos veces al año por firmas de un altísimo prestigio y reconocimiento internacional Deloitte y PWC y del mismos modo, son certificadas por los mismos.

©BANGE 2019 13 JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS • Comité de Gobierno de Empresa • Comité de Auditoría CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN • Comité de Riesgos • Comité de Nombramientos y Remuneraciones

MANUEL OSA NSUE NSUA Director General

PEDRO ABESO OBIANG JOSE MIGUEL OBIANG EYANG NCHAMA Director General Adjunto Dir. Auditoria Interna

EMILIO MOYO JACINTO NSUE JOSE MARÍA AVORO OSA NCHASO IKAKA DIRECCIONES Director Área Director Área de Director Área de TRANSVERSALES Comercial y Riesgos, Control e Medios Negocio Innovación

FIDEL NSI MIKO A. CLEMENT EKOLO TSITSI LUIS MAÑE ELA MARICRUZ ENGONGA Dir. Operaciones y Dir. Finanzas y Dir. Control Interno OBONO Contabilidad Tesorería Dir. Asesoría Jurisca y Fis. JOSÉ LITO OSEA PAN SALVADOR EBANG HILARIO NSUE LANDRY DÉSIRÉ LASME Dir. Sistemas de NGÜIDANG ANGUESOMO Dir. Organización, Proyecto Información (IT) Dir. Comercial Dir. Gestión de Riesgos y Calidad MARIA CARMEN MOISES ANGUE NSO JOSE VALENTÍN ABESO JUAN PABLO OBIANG Dir. Medios de Pagos Dir. Recursos Humanos Dir. Cumplimiento Normativo NCHAMA NVO N. Electrónicos Dir. Marketing, Com. y RSC NURIA MANDJE DE JOSE MANUEL BILE OBIANG Dir. Seguridad Informática CASTRO Dir. Relaciones Inter. HERACLIO LAZARO KOMBAÁ IBULE Dir. Control de Gestión ©BANGE 2019 14 Durante sus años de existencia, BANGE ha sabido ganarse la confianza de otros bancos y afianzarse internacionalmente; logrando así, contar con una amplia red de corresponsales que le permite ejecutar las operaciones de sus clientes con la máxima seguridad y rigurosidad.

Corresponsales

©BANGE 2019 15 BANGE es uno de los bancos de Guinea Ecuatorial más laureados internacionalmente durante los últimos años

BANGE persigue en todo momento la creación de valor y la excelencia para todos sus grupos de interés, lo que le ha llevado a lograr reconocimientos internacionales del sector y una buena valoración por parte de sus clientes.

Premio internacional al Mejor Banco en Comercio Internacional 2019 • The European Mejor Banco del año 2019 y 2017. Premio al Mejor CEO en el sector de Banca de Guinea Ecuatorial 2016. • The Banker Premio internacional al Mejor Banco del año 2018 y 2017 de Guinea Ecuatorial. Premio Puesto nº 14 en la clasificación que hace la revista Jeune • Jeune Afrique Afrique de los bancos de la Región.

••• ©BANGE 2019 16 Considerando que el personal de nuestra institución es la piedra angular en el ofrecimiento de la mejor atención al cliente, hemos focalizado nuestra gestión de RRHH en atraer, retener y lograr el compromisos de los mejores profesionales del mercado.

Nuestro Objetivo: • Ser un empleador de referencia, atraer y retener a los Nos enfocamos en: mejores profesionales del sector. • Atraer y reclutar el talento . • Retener a los mejores profesionales y de promover su desarrollo profesional y personal. • Promover la cultura BANGE y el compromiso con la entidad. • Promover la inclusión y crear un entorno de diversidad.

©BANGE 2019 17 Total empleados en la Con contrato Antigüedad media en la entidad a dic.-19 indefinido a dic.-19 entidad a dic.-19 512 97% 5,4 años

Plantilla sexo femenino Créditos concedidos Edad media de la de a dic.-19 al personal a dic.-19 plantilla a dic.-19 48% 2.678 millones 35.7 años

Practicantes para Practicantes de Nacionalidades en la empleo a dic.-19 Estudio a dic.-19 entidad a dic.-19 +20 +10 4

La Cultura BANGE promueve el sentimiento de pertenencia, eje fundamental de su funcionamiento, la profesionalidad, la focalización en el cliente, la eficiencia y eficacia en la gestión.

El cliente es lo PRIMERO

Integridad, ejemplaridad y Compromiso con el desarrollo Socio- responsabilidad: actuar con económico de las personas: promover respeto, tener conducta ejemplar y la bancarización de la comunidad y su responsabilidad desarrollo financiero.

Generador de talento: Liderazgo: potenciar y desarrollar las ambiciosos, rompemos capacidades de los empleados. moldes, sorprendemos al LOS cliente y creamos tendencia. VALORES DE Prudencia y rigor: en la actividad BANGE Tolerancia cero a la baja Calidad

©BANGE 2019 19 Único banco de Guinea Ecuatorial con un Nº de Creación atención al cliente donde se pueden enviar SMS, WhatsApp y hacer de llamadas de voz. Hemos atendidos un el total de: 31.200 WhatsAppsWhatsApps,, 2.125 llamadas y 4.800 SMS

¿Cómo lo estamos haciendo? ¿Cómo son nuestro clientes? ¿Qué queremos hacer? • Alta inversión en nuevas • Clientes permanentemente conectados • Fidelizar a nuestros clientes tecnologías • Clientes acostumbrados a las proporcionándole la mejor experiencia • Presencia constante en las experiencias, donde prima la • Crear soluciones a los clientes para principales redes sociales… proactividad personalizada en la gestión tomar las mejores decisiones de sus finanzas financieras • Recurren a la utilización de diversos • Promover el uso de la nuevas dispositivos y aplicaciones en sus tecnologías gestiones financieras ©BANGE 2019 20 Creación de Tenemos… el • Una amplia distribución de sucursales, TPVs y cajeros automáticos por todo el país. Nuestra prioridad es la de • Tarjetas de débito / descubierto en tarjeta generar soluciones que puedan • Cuentas de pensionistas, con condiciones satisfacer las necesidades de especiales. los diferentes clientes y • Servicio Dinero Express por todo el país. potenciales clientes. Para lo • Transferencias internacionales Jornadas Comerciales: donde a parte de captar que se crean productos y • Asesoramiento sobre cliente, el objetivo es lograr un entorno servicios que garantizan la inversiones, fiscalidad y planificación distendido donde los clientes y No cliente llegada a todos los segmentos pueden plantear todas las dudas que tengan a patrimonial nuestros agentes y mantener charlas con los y promueven la bancarización • Unidad de apoyo a Pymes mismos. de la sociedad. • Leasing • Cuenta joven, con condiciones especiales…

©BANGE 2019 21 Total clientes Total clientes nuevos a dic. 2019 a dic. 2019 109 mil 8.149 (+8%) Creación de Clientes con SMS y Web Total agencias por para Banking a dic. 2019 todo el país a dic. 2019 45.794 (+40%) 29 el Entidad pionera en la financiación del sector primario. Único banco en ofrecer BANGE un producto específico para el sector E l B a n c o d e t o d o s primario.

©BANGE 2019 22 Ayudas sociales a Proveedores Pagos realizados a diciembre de 2019 Nacionales nuestro proveedores compromiso 282 millones +90% 14.431 millones

Impuestos devengados 270 millones

Créditos concedidos al sector empresarial Creemos en un crecimiento sostenible y uniforme. Sostenible 36.171 millones porque creamos lazos de confianza que se mantienen en el Créditos concedidos largo plazo y uniforme, porque a autónomos pensamos que como entidad 1.094 millones tenemos el deber de contribuir al desarrollo económico y social de Total proveedores las personas y empresas de las de BANGE comunidades donde este 146 Creamos BANGE SOLIDARIO, una función presente BANGE. destinada a la ejecución de proyectos sociales en el ámbito nacional.

©BANGE 2019 23 Transformación Como banco a la vanguardia creemos que, en un mundo donde la tecnología se ha convertido en un generador de economías de escala y en una herramienta útil en las relaciones con nuestros clientes, es preciso seguir trabajando e invirtiendo en nuestra transformación digital.

Mobile Smart Delta V.11 Difsview Money Notification 2013 • Migramos a • Facilitamos la • Nos adherimos a la • Hemos una versión inclusión de plataforma de digitalizado más formas notificaciones de las actualizada, alternativas de ligada a SWIFT que aperturas de para mejorar pago, envío y permite informar al cuenta. la calidad del recepción de cliente de la • Digitalización servicio. dinero. ejecución (envío del archivo copia de Swift por de crédito correo) y del débito de su cuenta vía SMS. ©BANGE 2019 24 Cartera de crédito y descubiertos por tipo de cliente Recursos captados por tipo de cliente

4,07% 1,15% 26% 17% Instituciones Instituciones 35,92% Empresas publicas Empresas publicas Empresas privadas Empresas privadas de Autonomos Autonomos 278.784 165.333 Particulares millones Particulares millones 4% XAF XAF 15%

53,93% 4,93% 38%

Trabajamos para mantener siempre un saldo positivo entre nuestros recursos captados y los créditos y descubiertos concedidos.

2019 (a 31 de diciembre) 2018 (a 31 de diciembre) Var. (%) • Producto Bancario 55.289 44.588 24 % • Gastos de Explotación Bancaria 21.644 10.018 116 % • Margen Bancario 33.645 34.570 -3 % • Producto Neto Bancario 33.645 34.570 -3 % • Gastos Corrientes 24.371 23.170 5 % • Productos de Explotación 782 892 -12 % • Resultado Bruto de Explotación 10.056 12.292 -18 % de • Amortización y Provisiones 19.995 14.264 40 % • Provisiones Recuperadas 16.739 7.501 123 % resultado • Beneficio Neto de Explotación 6.8005.529 23 % • Ganancias/Pérdidas de Capital 1.144 427 168 % • Cargos y Pérdidas Diversas 3.872 1.3331 191 % • Amortizaciones Revertidas 0 0,225 -100 % • Resultado Extraordinario -2.728 -905 201 % • Resultado Antes de Impuestos 4.072 4.624 -12 % • Impuestos Sobre Sociedad 498 566 -12 % • Resultado Neto 3.573 4.057 -12 %

©BANGE 2019 26 Nuestras cuentas son auditadas y certificadas dos veces al año por firmas de reconocido prestigio y recorrido internacional: Deloitte y PWC

Pese a la situación económica adversa Producto • 55.290 millones XAF +24%  de la Subregión, BANGE sigue Bancario con respecto al 31/12/2018 obteniendo resultados positivos. Beneficio  Gracias a la gestión eficiente de los Neto de • 6.801 millones XAF +23% con riesgos BANGE ha conseguido recuperar de Explotación respecto al 31/12/2018 más de 15.000 millones de XAF que tenía dotado en previsiones. Resultado resultado • 3.574 millones XAF -12% con Gracias al modelo de negocio Neto respecto al 31/12/2018  diversificado y por la apuesta a una banca cada vez más digital y orientada Provisiones • 16.740 millones de XAF +123% al servicio, BANGE ha seguido generando Recuperadas con respecto al 31/12/2018 ingresos recurrentes.