Кредитно-нформационное Бюро Таджикистана. - Ежемесячное Пакетное Предоставление Данных - Руководство Пользователя Версия 3.1 06/05/2013 1 ИСТОРИЯ ОБЗОРА ДОКУМЕНТА ________________________________ 4 2 ВВЕДЕНИЕ _________________________________________________ 5 2.1 Назначение ___________________________________________________ 5 2.2 Аудитория ____________________________________________________ 5 2.3 ГЛОСАРРИЙ ___________________________________________________ 5 3 ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ ПО ПРЕДОСТАВЛЕНИЮ ДАННЫХ _____ 8 3.1 КТО ДОЛЖЕН ОТПРАВЛЯТЬ ДАННЫЕ ПРИ ПОМОЩИ ПЕРИОДИЧЕСКОГО ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ДАННЫХ? ________________________________________ 8 3.2 ПЕРИОДИЧНОСТЬ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ДАННЫХ? ______________________ 8 3.3 КАКИЕ ДАННЫЕ ДОЛЖНЫ БЫТЬ ВКЛЮЧЕНЫ К ПРЕДОСТАВЛЕНИЮ ДАННЫХ? 8 3.4 ПОЧЕМУ МНЕ СЛЕДУЕТ ОТПРАВЛЯТЬ ОТОЗВАННЫЕ КЛИЕНТАМИ И ОТКЛОНЕННЫЕ УЧРЕЖДЕНИЯМИ ЗАПРОСЫ? ____________________________ 9 3.5 КАК ОСУЩЕСТВЛЯЕТСЯ ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ ИНФОРМАЦИИ?_____________ 9 3.6 ЧТО ВАЖНО ВСЕГО НУЖНО ЗАПОМНИТЬ? __________________________ 10 3.7 СУЩЕСТВУЮТ ЛИ СИТУАЦИИ, ТРЕБУЮЩИЕ ОСОБЕННОГО ПОДХОДА? ___ 12 4 ИНСТРУКЦИИ ПО СОСТАВЛЕНИЮ ДАННЫХ К ПРЕДОСТАВЛЕНИЮ ____ 13 4.1 ФАЙЛ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ДАННЫХ _______________________________ 13 4.1.1 ФАЙЛ ДАННЫХ КОНТРАКТА ............................................................................ 13 4.1.2 ФАЙЛ ДАННЫХ СУБЪЕКТА .............................................................................. 15 4.1.3 Виды существующих Связей (Роли в контракте) .............................................. 15 4.2 ТЕХНИЧЕСКИЕ ПРИМЕЧАНИЯ ____________________________________ 16 4.2.1 FTPS ............................................................................................................. 16 4.2.2 CD ROM ........................................................................................................ 17 4.3 ФОРМАТЫ ___________________________________________________ 17 4.3.1 Формат файла ............................................................................................... 17 4.3.2 Формат Даты ................................................................................................. 17 4.3.3 Формат текстового поля ................................................................................. 17 4.3.4 Обязательные поля ....................................................................................... 17 4.3.5 Необязательные поля .................................................................................... 18 4.4 ФАЗЫ _______________________________________________________ 19 5 СТРУКТУРА ЗАПИСИ ________________________________________ 20 5.1 ФАЙЛ ДАННЫХ СУБЪЕКТА ______________________________________ 20 5.1.1 ПРАВИЛА ФАЙЛА ДАННЫХ СУБЪЕКТА ............................................................. 21 5.2 ФАЙЛ ДАННЫХ КОНТРАКТА _____________________________________ 30 5.2.1 СПЕЦИАЛЬНЫЕ ПРИМЕЧАНИЯ ДЛЯ ОТЧЕТА КОНТРАКТА В РАССРОЧКУ............... 31 5.2.2 СПЕЦИАЛЬНЫЕ ПРИМЕЧАНИЯ ДЛЯ ОТЧЕТА КОНТРАКТА ТИПА КРЕДИТНОЙ КАРТЫ 32 5.2.3 СПЕЦИАЛЬНЫЕ ПРИМЕЧАНИЯ ДЛЯ ОТЧЕТОВ КОНТРАКТА НЕ В РАССРОЧКУ....... 32 5.2.4 СПЕЦИАЛЬНЫЕ ПРИМЕЧАНИЯ ДЛЯ ОТЧЕТОВ ИНФОРМАЦИЙ О ГАРАНТИЯХ ........ 33 5.2.5 СПЕЦИАЛЬНЫЕ ПРИМЕЧАНИЯ ДЛЯ ОТЧЕТА СВЯЗКИ ......................................... 34 5.2.6 Взаимосвязь Контракт-Заемщик ..................................................................... 34 5.2.7 Взаимосвязь(и) Контракт-Созаемщик и Контракт-Гарантор .............................. 34 5.2.8 ПРАВИЛА ФАЙЛА ДАННЫХ КОНТРАКТА ........................................................... 35 5.3 ФАЙЛ ДАННЫХ КОНТРАКТА – ПЕРВИЧНОЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ ДАННЫХ __ 45 5.4 ФАЙЛ ОШИБОК _______________________________________________ 45 5.4.1 ФАЙЛ ДАННЫХ ОШИБОК ................................................................................ 48 5.5 ДОМЕН ТАБЛИЦ ОПИСАНИЙ ПАКЕТА ______________________________ 50 5.5.1 ТАБЛИЦА ТИПЫ ВЗАИМОСВЯЗИ ...................................................................... 50 5.5.2 ТАБЛИЦА СТАТУС КОНТРАКТА ........................................................................ 50 5.5.3 ТАБЛИЦА ТИП КОНТРАКТА ............................................................................. 51 5.5.4 ТАБЛИЦА ФАЗЫ КОНТРАКТА ........................................................................... 52 5.5.5 ТАБЛИЦА РЕСТУКТУРИЗАЦИЯ КРЕДИТА ........................................................... 52 5.5.6 ТАБЛИЦА ЧАСТОТА (ПЕРИОДИЧНОСТЬ) ПЛАТЕЖА ........................................... 53 5.5.7 ТАБЛИЦА ТИПЫ КРЕДИТА В РАССРОЧКУ .......................................................... 53 5.5.8 ТАБЛИЦА КРЕДИТНАЯ КАРТЫ, ИСПОЛЬЗУЕМАЯ В ТЕЧЕНИЕ МЕСЯЦА .................. 53 2 of 80 5.5.9 ТАБЛИЦА ТИП КОНТРАКТА ТОВАРЫ В ЛИЗИНГ ............................................... 53 5.5.10 ТАБЛИЦА ТИП КОНТРАКТА ТОВАРОВ В ЛИЗИНГ – ПОМЕТКА НОВЫЙ/ИСПОЛЬЗУЕМЫЙ .......................................................................................... 54 5.5.11 ТАБЛИЦА МЕТОДЫ ПЛАТЕЖА ....................................................................... 54 5.5.12 ТАБЛИЦА КОЛИЧЕСТВО ДНЕЙ ЗАДЕРЖКИ (ПРОСРОЧЕННЫЕ ДНИ) .................. 54 5.5.13 ТАБЛИЦА ЦЕЛИ КРЕДИТА (OKOHX) .............................................................. 55 5.5.14 ТАБЛИЦА ТИП ПЕРСОНАЛЬНОЙ ГАРАНТИИ.................................................... 58 5.5.15 ТАБЛИЦА ТИП РЕАЛЬНОЙ ГАРАНТИИ ............................................................ 58 5.5.16 ТАБЛИЦА ТИП ГАРАНТИИ КЛИЕНТА .............................................................. 60 5.5.17 ТАБЛИЦА НЕГАТИВНОЙ ИНФОРМАЦИИ СУБЪЕКТА ......................................... 60 5.5.18 ТАБЛИЦА ПОЛА .......................................................................................... 60 5.5.19 ТАБЛИЦА СЕМЕЙНОГО ПОЛОЖЕНИЯ ............................................................ 61 5.5.20 ТАБЛИЦА РЕГИОНА ..................................................................................... 61 5.5.21 ТАБЛИЦА РАЙОНОВ .................................................................................... 61 5.5.22 ТАБЛИЦА ИДЕНТИФИКАЦИОННЫЙ ДОКУМЕНТ .............................................. 63 5.5.23 ТАБЛИЦА ВИДЫ АКЦИОНЕРОВ ..................................................................... 63 5.5.24 ТАБЛИЦА ПРАВОВЫХ ФОРМ ДЛЯ КОМПАНИИ ................................................ 64 5.5.25 ТАБЛИЦА СТАТУС ЗАНЯТОСТИ ..................................................................... 64 5.5.26 ТАБЛИЦА ТИП ЗАНЯТОСТИ .......................................................................... 65 5.5.27 ТАБЛИЦА СТАТУС КОМПАНИИ ...................................................................... 66 5.5.28 ТАБЛИЦА КОД СЕКТОРА .............................................................................. 66 5.5.29 ТАБЛИЦА КОД СТРАНЫ ............................................................................... 66 5.5.30 ТАБЛИЦА КОД ВАЛЮТЫ .............................................................................. 71 5.5.31 ТАБЛИЦА ОШИБОК ..................................................................................... 75 6 ПРИМЕР ПАКЕТНЫХ ФАЙЛОВ _________________________________ 76 7 СПЕЦИАЛЬНЫЕ СЛУЧАИ И ИСКЛЮЧЕНИЯ _______________________ 76 7.1 Изменения Субъектов, связанные с Контрактом ____________________ 76 7.2 Отозванные клиентом /Отклоненные учреждениями кредитные заявления 76 7.3 РЕСТРУКТУРИЗАЦИЯ КРЕДИТА ___________________________________ 77 7.3.1 Реструктуризация кредита при сохранении одного и того же кода Контракта ФИ 77 7.3.2 Реструктуризация кредита без составления нового контракта .......................... 78 7.3.3 Реструктуризация кредита посредством прямого открытия новой кредитной линии 80 7.4 ВОЗОБНОВЛЕНИЕ ЗАВЕРШЕННЫХ/ЗАВЕРШЕННЫХ ЗАРАНЕЕ КРЕДИТОВ _ 80 3 of 80 1 ИСТОРИЯ ОБЗОРА ДОКУМЕНТА Дата Версия Описание Выпуска No. 25/09/2012 1.0 Первая версия проекта 05/10/2012 2.0 Вторая Редакция 26/11/2012 3.0 06/05/2013 3.1 4 of 80 2 ВВЕДЕНИЕ 2.1 Назначение Настоящее руководство пользователя является документом для пользователей системы КИБТ (далее Система), в котором описываются ключевые процессы, необходимые для ежемесячного пакетного предоставления данных. По существу имеются два различных вида взаимодействия между пользователями и Системой : Онлайн и Пакетный. Онлайн взаимодействие доступно пользователям системы (Банки и Небанковские Кредитно- Финансовые Институты) для: a) Уведомления Кредитного Бюро о новой заявке на Кредит которую получила ваша организация от клиента, и/или b) Обновления некоторых атрибутов кредитной заявки и/или c) Получения кредитной истории Клиента вашей организации. Альтернативно, Пакетные взаимодействия, используются пользователями системы для передачи на периодической основе соответствующую информацию о своих Клиентах и их финансовых обязательствах в учреждении. Оба взаимодействия совершенно разные в плане того, что они означают для того чтобы достичь чего-то, как они осуществляются, и кто в вашем учреждении должен быть обучен этому. По этой причине, мы предоставляем отдельные руководства пользователям Онлайн и Пакетного компонентов. Настоящее руководство пользователя является руководством для Пакетного компонента. Это руководство не подразумевается как всесторонний, всеобъемлющий ресурс, однако оно является как описание наиболее распространенных потребностей пользователя. С любыми вопросами и комментариями обращайтесь, пожалуйста, к группе поддержки КИБТ по электронной почте <Подлежит определению> (должна быть активирована). 2.2 Аудитория Данное руководство пользователя направлено на техническую группу каждого учреждения,