Nuevos Requerimientos de Información de la Superintendencia de Bancos NUEVOS REQUERIMIENTOS DE INFORMACIÓN DE LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Nuevos Requerimientos de Información de la Superintendencia de Bancos CONTENIDO PRESENTACIÓN ..................................................................................................................... 7 INFORMACIÓN CONTABLE Y FINANCIERA ............................................................................... 9 AN03-BALANCE DE COMPROBACIÓN ANALÍTICO DIARIO ............................................................ 10 IS02 - FINANCIAMIENTO A CORTO PLAZO EN MONEDA EXTRAJERA, CRÉDITOS E INVERSIONES CASTIGADAS Y OTROS RENGLONES ADICIONALES PARA EL CÁLCULO DE SOLVENCIA ................. 11 IS03 - PROVISIONES POR CLASIFICACIÓN DE ACTIVOS Y OPERACIONES CONTINGENTES Y PROVISIONES POR RENDIMIENTOS POR COBRAR > 90 DÍAS Y POR DISPONIBILIDAD .................. 12 IS04 - OTROS ACTIVOS CONSIDERADOS PÉRDIDAS ....................................................................... 14 RIESGO DE CRÉDITO Y DE CONTRAPARTE ............................................................................. 15 DE11 - DEUDORES COMERCIALES DE LA ENTIDAD POR OPERACIÓN ........................................... 16 DE21 – DETALLE DE CRÉDITOS COMERCIALES POR DEUDOR / CUENTAS CONTABLES ................ 26 DE12 - MENORES DEUDORES COMERCIALES Y CRÉDITOS A LA MICROEMPRESA ........................ 28 DE22 - DETALLE DE MENORES DEUDORES Y MICRO CRÉDITOS POR DEUDOR /CUENTAS CONTABLES ................................................................................................................................... 29 DE13 - CRÉDITOS DE CONSUMO DE LA ENTIDAD POR DEUDOR .................................................. 30 DE23 - DETALLE DE CRÉDITOS DE CONSUMO POR DEUDOR / CUENTAS CONTABLES ................. 36 DE14 - TARJETAS DE CRÉDITOS PERSONALES ............................................................................... 38 DE24 - DETALLE TARJETAS DE CRÉDITOS ...................................................................................... 42 DE15 - DEUDORES HIPOTECARIOS DE LA ENTIDAD ...................................................................... 45 DE25 - DETALLE DE CRÉDITOS HIPOTECARIOS POR DEUDOR / CUENTAS CONTABLES ................ 51 DE03 - GARANTÍAS POR CRÉDITO ................................................................................................. 53 DE07 - ESTADOS FINANCIEROS DE DEUDORES ............................................................................. 53 TC01 - REPORTE TARIFAS Y COMISIONES POR USO DE INSTRUMENTO DE PAGO ....................... 62 OA01 - INVERSIONES ..................................................................................................................... 65 RNV01 - REPORTE DE OPERACIONES DE COMPRA Y VENTA DE TÍTULOS VALORES DE DEUDA ... 71 MAPAS DE VINCULADOS ................................................................................................. 76 Superintendencia de Bancos de la República Dominicana 2 de 315 Nuevos Requerimientos de Información de la Superintendencia de Bancos MV11 - RELACIÓN DE EMPRESAS DONDE LA EIF TIENE UNA PARTICIPACIÓN EN LA PROPIEDAD O CONTROL DE LA MISMA, DONDE REALIZA UNA FUNCIÓN DIRECTIVA O GERENCIAL. ................. 77 MV12 - ACCIONISTAS DE LAS EMPRESAS REPORTADAS EN EL FORMULARIO MV11 ................... 80 MV13 - ACCIONISTAS DE LAS EMPRESAS ACCIONISTAS A LAS ENTIDADES COLIGADAS A LAS EIF REPORTADAS EN EL FORMULARIO MV12. .................................................................................... 82 MV14 - RELACIÓN DE EMPRESAS DONDE LA COLIGADA TIENE UNA PARTICIPACIÓN EN LA PROPIEDAD O CONTROL DE LA MISMA, DONDE REALIZA UNA FUNCIÓN DIRECTIVA O GERENCIAL ....................................................................................................................................................... 84 MV15 - ACCIONISTAS DE LAS EMPRESAS REPORTADAS EN EL FORMULARIO MV14 ................... 87 MV16 - RELACIÓN DE EMPLEADOS, FUNCIONARIOS, MIEMBROS DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN, COMISARIO DE CUENTAS, REPRESENTANTES LEGALES Y CONSULTORES DE LAS EMPRESAS COLIGADAS A LAS EIF. .......................................................................................... 89 MV31 - EMPRESAS DONDE LOS ACCIONISTAS, DIRECTIVOS Y FUNCIONARIOS TIENEN UNA PARTICIPACIÓN IGUAL O SUPERIOR AL 10% O DONDE REALIZAN FUNCIONES DIRECTIVAS O GERENCIALES. ................................................................................................................................ 91 GRUPOS DE RIESGO ............................................................................................................. 93 GR01 - COMPOSICIÓN DEL GRUPO DE RIESGO ............................................................................. 94 GR02 - ACCIONISTAS, MIEMBROS DEL CONSEJO DIRECTIVO Y FUNCIONARIOS DE LAS EMPRESAS QUE COMPONEN EL GRUPO DE RIESGO ....................................................................................... 96 RIESGO DE LIQUIDEZ ............................................................................................................ 99 RL06 - FLUJO DE CAJA PROYECTADO .......................................................................................... 100 RL08 - LIQUIDEZ DIARIA .............................................................................................................. 101 RL09 - FLUJO DE CAJA EJECUTADO ............................................................................................. 103 RL10 - CONCILIACIÓN ENTRE EL RESULTADO DEL EJERCICIO Y EL EFECTIVO NETO PROVISTO (USADO) POR LAS ACTIVIDADES DE OPERACIÓN. ....................................................................... 104 CA01 – CAPTACIONES EN DETALLE POR CUENTA CONTABLE ..................................................... 105 CA02-CUENTAS INACTIVAS Y/O ABANDONADAS ........................................................................ 108 CA04 - REPORTE DE CONCENTRACIÓN DE CAPTACIONES POR CLIENTE .................................... 113 CA05 - REPORTE DE CONCENTRACIÓN DE CAPTACIONES POR GRUPO DE RIESGO ................... 115 CA06 - REPORTE CUALITATIVO Y CUANTITATIVO DE CAPTACIONES .......................................... 118 DAF04 -REPORTE DE DEPÓSITOS Y VALORES DEL PÚBLICO ........................................................ 120 RIESGO DE MERCADO ........................................................................................................ 121 Superintendencia de Bancos de la República Dominicana 3 de 315 Nuevos Requerimientos de Información de la Superintendencia de Bancos RM02 - POSICIÓN NETA EN MONEDA EXTRANJERA ................................................................... 122 RMTC01 - POSICIÓN NETA EN MONEDA EXTRANJERA. .............................................................. 123 RIESGO DE TASA DE INTERÉS.............................................................................................. 124 RI01 - REPRECIOS DE ACTIVOS Y PASIVOS SENSIBLES A TASA INTERÉS Y CÁLCULO DE VALOR EN RIESGO POR VARIACIÓN EN LA TASA DE INTERÉS ...................................................................... 125 RI02 - VENCIMIENTOS DE ACTIVOS Y PASIVOS SENSIBLES TASA INTERÉS Y CÁLCULO DE VALOR EN RIESGO POR VARIACIÓN DE LA TASA INTERÉS ...................................................................... 127 RI03- PRUEBA DE ESTRÉS DE VALOR EN RIESGO POR VARIACIÓN EN LA TASA DE INTERÉS. ..... 129 RM05 - VOLATILIDAD TASA DE INTERÉS ..................................................................................... 131 RM06 - VOLATILIDAD TIPO DE CAMBIO DE REFERENCIA ............................................................ 131 RM07 - PRUEBA DE ESTRÉS DE VALOR EN RIESGO POR VARIACIÓN EN LA TASA DE CAMBIO .. 131 RIESGO OPERACIONAL ....................................................................................................... 132 RO01 - INFORME DE EVALUACIÓN DEL RIESGO OPERACIONAL ................................................. 133 RO01C-TABLA RIESGO IDENTIFICADOS DEL RO01 ..................................................................... 133 RO02 – EVENTOS DE PÉRDIDAS .................................................................................................. 134 RO03 – PRODUCTOS Y PROCESOS AFECTADOS .......................................................................... 137 MERCADO CAMBIARIO .................................................................................................. 13240 FD01 - REPORTE DE COMPRA, VENTA Y CANJE DE DIVISAS ........................................................ 141 FD02 - REPORTE DE DISPONIBILIDADES DE DIVISAS ................................................................... 143 FD05 - REPORTE DE COTIZACIONES PARA DÓLARES Y EUROS (SONDEO) .................................. 146 FD03 - REPORTE DE REMESAS FAMILIARES ................................................................................ 148 FD03B - REPORTE DE TRANSFERENCIAS ELECTRÓNICAS ............................................................ 152 PREVENCIÓN DE LAVADO .................................................................................................. 156 FD04 - REPORTE DE TRANSPORTE DE VALORES EN EFECTIVO O TÍTULOS AL PORTADOR SUPERIOR A US$10,000.00 U OTRA MONEDA EXTRANJERA ...................................................... 157 IF01 - REPORTE DE TRANSACCIONES EN EFECTIVO QUE SUPEREN EL CONTRAVALOR EN MONEDA NACIONAL DE US$10,000.00 (RTE) Y REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS (ROS). ....................................................................................................................................................