Jahresabschluss S zum 31. Dezember 2020 der Kreissparkasse Gotha Sitz Gotha eingetragen beim Amtsgericht Jena Handelsregister-Nr. A 102127 Aktivseite Jahresbilanz zum 31. Dezember 2020 31.12.2019 EUR EUR EUR TEUR 1. Barreserve a) Kassenbestand 10.993.794,84 12.154 b) Guthaben bei der Deutschen Bundesbank 85.887.613,32 85.827 96.881.408,16 97.981 2. Schuldtitel öffentlicher Stellen und Wechsel, die zur Refinanzierung bei der Deutschen Bundesbank zugelassen sind a) Schatzwechsel und unverzinsliche Schatzanweisungen sowie ähnliche Schuldtitel öffentlicher Stellen 0,00 0 b) Wechsel 0,00 0 0,00 0 3. Forderungen an Kreditinstitute a) täglich fällig 9.764.608,42 14.177 b) andere Forderungen 154.086.782,97 99.035 163.851.391,39 113.213 4. Forderungen an Kunden 586.306.068,50 573.684 darunter: durch Grundpfandrechte gesichert 151.062.956,92 EUR ( 144.419 ) Kommunalkredite 136.819.510,07 EUR ( 142.681 ) 5. Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere a) Geldmarktpapiere aa) von öffentlichen Emittenten 0,00 0 darunter: beleihbar bei der Deutschen Bundesbank 0,00 EUR ( 0 ) ab) von anderen Emittenten 0,00 0 darunter: beleihbar bei der Deutschen Bundesbank 0,00 EUR ( 0 ) 0,00 0 b) Anleihen und Schuldverschreibungen ba) von öffentlichen Emittenten 59.897.316,18 59.897 darunter: beleihbar bei der Deutschen Bundesbank 59.897.316,18 EUR ( 59.897 ) bb) von anderen Emittenten 329.838.431,35 266.389 darunter: beleihbar bei der Deutschen Bundesbank 289.307.688,29 EUR ( 238.740 ) 389.735.747,53 326.286 c) eigene Schuldverschreibungen 0,00 0 Nennbetrag 0,00 EUR ( 0 ) 389.735.747,53 326.286 6. Aktien und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere 229.715.513,43 229.781 6a. Handelsbestand 0,00 0 7. Beteiligungen 12.558.993,42 12.559 darunter: an Kreditinstituten 0,00 EUR ( 0 ) an Finanzdienst- leistungsinstituten 711.722,91 EUR ( 712 ) 8. Anteile an verbundenen Unternehmen 0,00 0 darunter: an Kreditinstituten 0,00 EUR ( 0 ) an Finanzdienst- leistungsinstituten 0,00 EUR ( 0 ) 9. Treuhandvermögen 1.750.000,00 0 darunter: Treuhandkredite 1.750.000,00 EUR ( 0 ) 10. Ausgleichsforderungen gegen die öffentliche Hand einschließlich Schuldverschreibungen aus deren Umtausch 0,00 0 11. Immaterielle Anlagewerte a) Selbst geschaffene gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und Werte 0,00 0 b) entgeltlich erworbene Konzessionen, gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und Werte sowie Lizenzen an solchen Rechten und Werten 17.371,00 22 c) Geschäfts- oder Firmenwert 0,00 0 d) geleistete Anzahlungen 0,00 0 17.371,00 22 12. Sachanlagen 11.452.849,34 11.638 13. Sonstige Vermögensgegenstände 7.864.077,01 627 14. Rechnungsabgrenzungsposten 6.716.855,58 8.742 Summe der Aktiva 1.506.850.275,36 1.374.532 Passivseite 31.12.2019 EUR EUR EUR TEUR 1. Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten a) täglich fällig 7.002.089,20 0 b) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist 62.357.730,66 21.599 69.359.819,86 21.599 2. Verbindlichkeiten gegenüber Kunden a) Spareinlagen aa) mit vereinbarter Kündigungsfrist von drei Monaten 377.936.128,37 386.715 ab) mit vereinbarter Kündigungsfrist von mehr als drei Monaten 79.016,65 179 378.015.145,02 386.894 b) andere Verbindlichkeiten ba) täglich fällig 865.639.939,90 796.125 bb) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist 22.601.776,13 2.572 888.241.716,03 798.697 1.266.256.861,05 1.185.592 3. Verbriefte Verbindlichkeiten a) begebene Schuldverschreibungen 0,00 0 b) andere verbriefte Verbindlichkeiten 0,00 0 darunter: Geldmarktpapiere 0,00 EUR ( 0 ) eigene Akzepte und Solawechsel im Umlauf 0,00 EUR ( 0 ) 0,00 0 3a. Handelsbestand 0,00 0 4. Treuhandverbindlichkeiten 1.750.000,00 0 darunter: Treuhandkredite 1.750.000,00 EUR ( 0 ) 5. Sonstige Verbindlichkeiten 897.258,91 545 6. Rechnungsabgrenzungsposten 240.409,47 230 7. Rückstellungen a) Rückstellungen für Pensionen und ähnliche Verpflichtungen 8.765.150,00 8.024 b) Steuerrückstellungen 793.900,00 1.472 c) andere Rückstellungen 3.804.461,90 3.845 13.363.511,90 13.341 8. (weggefallen) 9. Nachrangige Verbindlichkeiten 213.000,00 366 10. Genussrechtskapital 0,00 0 darunter: vor Ablauf von zwei Jahren fällig 0,00 EUR ( 0 ) 11. Fonds für allgemeine Bankrisiken 49.140.000,00 49.140 darunter: Sonderposten nach § 340e Abs. 4 HGB 0,00 EUR ( 0 ) 12. Eigenkapital a) gezeichnetes Kapital 0,00 0 b) Kapitalrücklage 0,00 0 c) Gewinnrücklagen ca) Sicherheitsrücklage 103.719.746,99 101.814 cb) andere Rücklagen 0,00 0 103.719.746,99 101.814 d) Bilanzgewinn 1.909.667,18 1.905 105.629.414,17 103.720 Summe der Passiva 1.506.850.275,36 1.374.532 1. Eventualverbindlichkeiten a) Eventualverbindlichkeiten aus weitergegebenen abgerechneten Wechseln 0,00 0 b) Verbindlichkeiten aus Bürgschaften und Gewährleistungsverträgen 8.447.412,63 9.751 c) Haftung aus der Bestellung von Sicherheiten für fremde Verbindlichkeiten 0,00 0 8.447.412,63 9.751 2. Andere Verpflichtungen a) Rücknahmeverpflichtungen aus unechten Pensionsgeschäften 0,00 0 b) Platzierungs- und Übernahmeverpflichtungen 0,00 0 c) Unwiderrufliche Kreditzusagen 46.365.094,18 27.032 46.365.094,18 27.032 Gewinn- und Verlustrechnung 1.1.-31.12.2019 für die Zeit vom 1. Januar bis 31. Dezember 2020 EUR EUR EUR TEUR 1. Zinserträge aus a) Kredit- und Geldmarktgeschäften 13.550.469,52 14.724 darunter: abgesetzte negative Zinsen 19.629,12 EUR ( 382 ) aus der Abzinsung von Rückstellungen 189,00 EUR ( 0 ) b) festverzinslichen Wertpapieren und Schuldbuchforderungen 1.607.683,61 1.781 15.158.153,13 16.505 2. Zinsaufwendungen 2.741.654,70 3.253 darunter: abgesetzte positive Zinsen 299.080,39 EUR ( 3 ) aus der Aufzinsung von Rückstellungen 230.150,41 EUR ( 241 ) 12.416.498,43 13.252 3. Laufende Erträge aus a) Aktien und anderen nicht festverzinslichen Wertpapieren 2.936.774,32 3.823 b) Beteiligungen 184.601,48 561 c) Anteilen an verbundenen Unternehmen 0,00 0 3.121.375,80 4.384 4. Erträge aus Gewinngemeinschaften, Gewinnab- führungs- oder Teilgewinnabführungsverträgen 0,00 0 5. Provisionserträge 9.345.507,28 9.538 6. Provisionsaufwendungen 392.922,71 349 8.952.584,57 9.189 7. Nettoertrag oder Nettoaufwand des Handelsbestands 0,00 0 8. Sonstige betriebliche Erträge 1.162.357,05 914 9. (weggefallen) 25.652.815,85 27.738 10. Allgemeine Verwaltungsaufwendungen a) Personalaufwand aa) Löhne und Gehälter 9.732.729,89 9.784 ab) Soziale Abgaben und Aufwendungen für Altersversorgung und für Unterstützung 2.940.323,98 3.152 darunter: für Altersversorgung 1.081.376,11 EUR ( 1.258 ) 12.673.053,87 12.936 b) andere Verwaltungsaufwendungen 6.839.384,91 5.977 19.512.438,78 18.913 11. Abschreibungen und Wertberichtigungen auf immaterielle Anlagewerte und Sachanlagen 898.115,57 904 12. Sonstige betriebliche Aufwendungen 743.777,85 534 13. Abschreibungen und Wertberichtigungen auf Forderungen und bestimmte Wertpapiere sowie Zuführungen zu Rückstellungen im Kreditgeschäft 1.358.296,34 396 14. Erträge aus Zuschreibungen zu Forderungen und bestimmten Wertpapieren sowie aus der Auflösung von Rückstellungen im Kreditgeschäft 0,00 0 1.358.296,34 396 15. Abschreibungen und Wertberichtigungen auf Beteiligungen, Anteile an verbundenen Unternehmen und wie Anlagevermögen behandelte Wertpapiere 0,00 142 16. Erträge aus Zuschreibungen zu Beteiligungen, Anteilen an verbundenen Unternehmen und wie Anlagevermögen behandelten Wertpapieren 0,00 0 0,00 142 17. Aufwendungen aus Verlustübernahme 0,00 0 18. Zuführungen zum Fonds für allgemeine Bankrisiken 0,00 1.790 19. Ergebnis der normalen Geschäftstätigkeit 3.140.187,31 5.059 20. Außerordentliche Erträge 0,00 0 21. Außerordentliche Aufwendungen 0,00 0 22. Außerordentliches Ergebnis 0,00 0 23. Steuern vom Einkommen und vom Ertrag 1.203.978,76 3.127 24. Sonstige Steuern, soweit nicht unter Posten 12 ausgewiesen 26.541,37 27 1.230.520,13 3.154 25. Jahresüberschuss 1.909.667,18 1.905 26. Gewinnvortrag/Verlustvortrag aus dem Vorjahr 0,00 0 1.909.667,18 1.905 27. Entnahmen aus Gewinnrücklagen a) aus der Sicherheitsrücklage 0,00 0 b) aus anderen Rücklagen 0,00 0 0,00 0 1.909.667,18 1.905 28. Einstellungen in Gewinnrücklagen a) in die Sicherheitsrücklage 0,00 0 b) in andere Rücklagen 0,00 0 0,00 0 29. Bilanzgewinn 1.909.667,18 1.905 A N H A N G der Kreissparkasse Gotha zum 31. Dezember 2020 645 1 20 Anhang zum 31. Dezember 2020 Seite 1 Inhaltsverzeichnis Seite A. Bilanzierungs- und Bewertungsmethoden 1 B. Angaben und Erläuterungen zur Bilanz sowie zu den Posten unter dem Bilanzstrich 4 I. Postenbezogene Angaben 4 Forderungen an Kreditinstitute 4 a) Forderungen an die eigene Girozentrale 4 b) Nachrangige Vermögensgegenstände 4 c) Fristengliederung 4 Forderungen an Kunden 4 a) Beziehungen zu Unternehmen, mit denen ein Beteiligungsverhältnis besteht 4 b) Fristengliederung 5 Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere 5 a) Börsenfähige Wertpapiere 5 b) Nachrangige Vermögensgegenstände 5 c) Fristengliederung 5 Aktien und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere 5 a) Börsenfähige Wertpapiere 5 b) Angaben zu Anteilen an Investmentvermögen 6 Beteiligungen 6 Treuhandvermögen 7 Sachanlagen 7 Rechnungsabgrenzungsposten 7 Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten 7 a) Verbindlichkeiten gegenüber der eigenen Girozentrale 7 b) Fristengliederung 7 c) Als Sicherheit übertragene Vermögensgegenstände 7 Verbindlichkeiten gegenüber Kunden 8 Treuhandverbindlichkeiten 8 Rechnungsabgrenzungsposten 8 Rückstellungen 8 Nachrangige Verbindlichkeiten 8 Eventualverbindlichkeiten 9 Andere Verpflichtungen 9 II. Mehrere Posten der Bilanz betreffende Angaben 10 Finanzanlagen 10 Sachanlagen und Immaterielle Anlagewerte 10 Als Sicherheit übertragene Vermögensgegenstände 10 645 1 20 Anhang zum 31. Dezember 2020 Seite 2 Seite C. Angaben und Erläuterungen zur Gewinn- und Verlustrechnung 11 Postenbezogene Angaben 11 Provisionserträge 11 Sonstige betriebliche Erträge 11 Jahresüberschuss 11 Bilanzgewinn 11 a) Ausschüttungsgesperrte Beträge 11 b) Gewinnverwendungsvorschlag 11 D.