Información Financiera Junio 2020 Unión de Crédito Alpura S.A. de C.V. Estados Financieros UNION DE CREDITO ALPURA, S.A. DE C.V. KM. 37.4 AUTOPISTA MEXICO QUERETARO, FRACCIONAMIENTO INDUSTRIAL CUAMATLA CUAUTITLAN IZCALLI, ESTADO DE MEXICO, C.P. 54730 BALANCE GENERAL AL 30 DE JUNIO DE 2020 (Cifras en miles de pesos) A C T I V O PASIVO Y CAPITAL DISPONIBILIDADES $ 168,138 PASIVOS BURSÁTILES $ 0 INVERSIONES EN VALORES Títulos para negociar $ 56,391 PRESTAMOS BANCARIOS, DE SOCIOS Y DE Titulos disponibles para la venta 0 OTROS ORGANISMOS Titulos conservados a su vencimiento 50,708 107,099 De corto plazo $ 2,080,057 De largo plazo 2,103,773 4,183,830 INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS 0 INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS 0 CARTERA DE CREDITO VIGENTE Créditos comerciales COLATERALES VENDIDOS Documentados con garantía inmobiliaria $ 232,459 Reportos (Saldo acreedor) $ 0 Documentados con otras garantías 3,220,607 Otros colaterales vendidos 0 0 Sin garantía 18,571 Operaciones de factoraje 0 Operaciones de arrendamiento capitalizable 0 OTRAS CUENTAS POR PAGAR Impuestos a la utilidad por pagar $ 18,679 TOTAL CARTERA DE CREDITO VIGENTE 3,471,637 Participacion de los trabajadores en las utilidades por pagar 5,825 Proveedores 47,760 CARTERA DE CREDITO VENCIDA Aportaciones para futuros aumentos de capital pendientes Créditos vencidos comerciales de formalizar en asamblea de accionistas 0 Documentados con garantía inmobiliaria $ 0 Acreedores por liquidacion de operaciones 0 Documentados con otras garantías 0 Acreedores por colaterales recibidos en efectivo 0 Sin garantía 0 Acreedores diversos y otras cuentas por pagar 25,561 97,825 Operaciones de factoraje 0 Operaciones de arrendamiento capitalizable 0 IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO) 9,034 TOTAL CARTERA DE CREDITO VENCIDA $ 0 CREDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS 1,492 CARTERA DE CREDITO $ 3,471,637 (-) MENOS:(-) MENOS: ESTIMACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS (24,813) TOTAL PASIVO $ 4,292,181 CARTERA DE CRÉDITO (NETO) $ 3,446,824 DERECHOS DE COBRO ADQUIRIDOS $ 0 (-) MENOS: CAPITAL CONTABLE ESTIMACIÓN POR IRRECUPARABILIDAD O DIFICIL COBRO 0 CAPITAL CONTRIBUIDO DERECHOS DE COBRO (NETO) $ 0 Capital Social $ 158,184 TOTAL DE CARTERA DE CREDITO (NETO) 3,446,824 Aportaciones para futuros aumentos de capital acordadas en asamblea de accionistas 0 OTRAS CUENTAS POR COBRAR (NETO) 203,910 Prima en venta de acciones 126,900 $ 285,084 INVENTARIO DE MERCANCÍAS (NETO) 525,085 CAPITAL GANADO BIENES ADJUDICADOS (NETO) 0 Reservas de capital $ 50,493 INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) 362,010 Resultado de ejercicios anteriores 197,167 Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta 0 INVERSIONES PERMANENTES 0 Resultado por tenencia de activos no monetarios 0 Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de ACTIVOS DE LARGA DURACIÓN DISPONIBLES PARA flujos de efectivo 0 VENTA 0 Remediciones por beneficios a los empleados (7,791) Resultado neto 28,142 268,012 IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO) 0 OTROS ACTIVOS TOTAL CAPITAL CONTABLE $ 553,096 Cargos diferidos, pagos aniticipados e intangibles $ 32,210 Otros activos a corto y largo plazo 0 32,210 TOTAL ACTIVO $ 4,845,277 TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE $ 4,845,277 CUENTAS DE ORDEN CALIFICACION DE LA CARTERA (0) Avales Otrogados $ 0 GRADO DE RIESGO ESTIMACION PREVENTIVA % CUBIERTO Activos y pasivos contingentes 0 Compromisos Crediticios 1,531,488A-1 17,395 100% Bienes en administración 10,899,485A-2 0 100% Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida 0TOTAL 17,395 Otras cuentas de registro 0 " El saldo histórico del capital social al 30 de junio de 2020 es de $ 92,369 miles de pesos" " Indice de Capital 13.07 " "El presente balance general se formuló de conformidad con los criterios de contabilidad para uniones de crédito emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los artículos 65, 67 y 74 de la Ley de Uniones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la unión de crédito hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas y a las disposiciones aplicables. El presente balance general fue aprobado por el consejo de administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben." www.gob.mx/cnbv http://uniondecreditoalpuraestadosfinancieros.com/ _________________________________________ _____________________________________ __________________________________________________ ING. JUAN BERNARDO ROJO GARCÍA L.C. BRENDA YADIRA TREJO HERNANDEZ C.P. JUAN JOSÉ LÓPEZ VALENCIA L.C. ALMA ROSA PLASCENCIA GONZALEZ DIRECTOR GENERAL GERENTE DE ADMINISTRACIÓNCONTADOR GENERAL AUDITOR INTERNO UNION DE CREDITO ALPURA, S.A. DE C.V. KM. 37.4 AUTOPISTA MEXICO QUERETARO, FRACCIONAMIENTO INDUSTRIAL CUAMATLA CUAUTITLAN IZCALLI, ESTADO DE MEXICO, C.P. 54730 ESTADO DE RESULTADOS DEL 1o. DE ENERO AL 30 DE JUNIO DE 2020 (Cifras en miles de pesos) Ingresos por intereses $ 364,688 Gastos por intereses 338,613 Resultado por posición monetaria neto (margen financiero) 0 MARGEN FINANCIERO $ 26,075 Estimación Preventiva para riesgos crediticios - 1,180 MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS $ 27,254 Comisiones y tarifas cobradas $ 2,995 Comisiones y tarifas pagadas 4,347 Resultado por intermediación 0 Otros ingresos (egresos) de la operación 78,755 Gastos de administración 58,414 18,988 RESULTADO DE LA OPERACIÓN $ 46,242 Participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas y asociadas 0 RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD $ 46,242 Impuestos a la utilidad causados $ 18,100 Impuestos a la utilidad diferidos (netos) 0 18,100 RESULTADO ANTES DE OPERACIONES DISCONTINUADAS $ 28,142 Operaciones discontinuadas 0 RESULTADO NETO $ 28,142 Indice de Capital 13.07 "El presente estado de resultados se formuló de conformidad con los criterios de contabilidad para uniones de crédito, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los artículos 65, 67 y 74 de la Ley de Uniones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los ingresos y egresos derivados de las operaciones efectuadas por la unión de crédito durante el período arriba mencionado, los cuales se realizarón y valuaron con apego a sanas prácticas y a las disposiciones aplicables. El presente estado de resultados fue aprobado por el consejo de administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben." www.gob.mx/cnbv http://uniondecreditoalpuraestadosfinancieros.com/ _________________________________________ _____________________________________ ____________________________ ___________________________________ ING. JUAN BERNARDO ROJO GARCÍA L.C. BRENDA YADIRA TREJO HERNANDEZ C.P. JUAN JOSÉ LÓPEZ VALENCIA L.C. ALMA ROSA PLASCENCIA GONZALEZ DIRECTOR GENERAL GERENTE DE ADMINISTRACIÓN CONTADOR GENERAL AUDITOR INTERNO UNION DE CREDITO ALPURA, S.A. DE C.V. KM. 37.4 AUTOPISTA MEXICO QUERETARO, FRACCIONAMIENTO INDUSTRIAL CUAMATLA CUAUTITLAN IZCALLI, ESTADO DE MEXICO, C.P. 54730 ESTADO DE VARIACIONES EN EL CAPITAL CONTABLE DEL 1o. DE ENERO AL 30 DE JUNIO DE 2020 (Cifras en miles de pesos) Capital contribuido Capital Ganado Capital social Aportaciones para Prima en Venta de Reservas de Resultado de Resultado por Resultado por Remediciones Resultado Neto Total capital Concepto futuros aumentos de acciones capital ejercicios valuación de valuación de por beneficios contable capital acordadas en anteriores títulos disponibles instrumentos definidos a los asamblea de para la de cobertura de empleados accionistas venta flujo de efectivo Saldo al 31 de Diciembre de 2019 $ 158,177 $ 126,870 $ 46,413 $ 160,449 $ - $ (2,981) $ (7,791) $ 40,799 $ 521,936 MOVIMIENTOS INHERENTES A LAS DECISIONES DE LOS ACCIONISTAS Suscripción de Acciones $ 7 $ 30 $ 37 Capitalización de Utilidades Constitución de reservas Traspaso del resultado neto a resultado de ejercicios anteriores $ 4,080 $ 36,719 $ (40,799) $ - Pago de dividendos Total $ 7 $ 30 $ 4,080 $ 36,719 $ - $ - $ - $ (40,799) $ 37 MOVIMIENTOS INHERENTES AL RECONOCIMIENTO DE LA UTILIDAD INTEGRAL Utilidad Integral - Resultado neto $ 28,142 $ 28,142 - Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta $ - - Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo $ 2,981 $ 2,981 - Remediciones por benificios definidos a los empleados $ - $ - - Resultado por tenencia de activos no monetarios Total $ - $ - $ - $ - $ - $ - $ 2,981 $ - $ 28,142 $ 31,123 Saldo al 30 de junio de 2020 $ 158,184 $ - $ 126,900 $ 50,493 $ 197,168 $ - $ - $ (7,791) $ 28,142 $ 553,096 Indice de Capital 13.07 “El presente estado de variaciones en el capital contable se formuló de conformidad con los criterios de contabilidad para uniones de crédito emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los artículos 65, 67 y 74 de la Ley de Uniones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los movimientos en las cuentas de capital contable derivados de las operaciones efectuadas por la unión de crédito durante el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas y a las disposiciones aplicables. El presente estado de variaciones en el capital contable fue aprobado por el consejo de administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben.” www.gob.mx/cnbv