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Banca Sella Group Consolidated Annual Report

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Banca Sella Group Consolidated Annual Report BANCA SELLA GROUP CONSOLIDATED ANNUAL REPORT 2011 Drawn up by the Parent Company BANCA SELLA HOLDING S.p.A. This in an English translation of the Italian Original “GRUPPO BANCA SELLA – BILANCIO CONSOLIDATO 2011”. It contains the Consolidated Financial Statements at 31 December 2011, consisting of the balance sheet, the income statement, the statement of changes in shareholders’ equity, the cash flow report, the statement of consolidated comprehensive income and the notes to the statements, accompanied by the report on operations. In case of doubt, the Italian version prevails. Please note that the present Report and Financial Statements in displaying figures adopt the Italian system of commas instead of dots: therefore for example one thousand is displayed as 1.000, while three point four percent is displayed as 3,4%. Contents Main corporate boards and committees of the parent company Banca Sella Holding S.p.A. ................................3 Map of the Banca Sella Group....................................................................................................................................5 Consolidated Report on Operations at 31 December 2011 6 Main figures and indicators........................................................................................................................................7 Rating...........................................................................................................................................................................9 Macroeconomic reference scenario...........................................................................................................................9 Strategic issues...........................................................................................................................................................14 Changes in the framework of the group and equity investments..........................................................................15 2011: A year of events for the Banca Sella Group...................................................................................................18 Commercial and distribution policies......................................................................................................................20 Human resources.......................................................................................................................................................25 Operational structure................................................................................................................................................28 Results for the year - Income data...........................................................................................................................41 Results for the year - Balance sheet data ................................................................................................................52 Profit distribution policy..........................................................................................................................................73 Group companies.......................................................................................................................................................74 Own shares................................................................................................................................................................87 Outlook......................................................................................................................................................................88 Significant events after year end..............................................................................................................................90 Statement of reconciliation between shareholders’ equity and net profit of the Parent company and consolidated Shareholders’ equity and profit pertaining to Parent company..............................................91 Report of the Board of Statutory Auditors 92 Consolidated Financial Statements at 31 December 2011 94 Consolidated balance sheet.......................................................................................................................................95 Consolidated income statement...............................................................................................................................97 Statement of consolidated comprehensive income.................................................................................................98 Statement of changes in shareholders’ equity.........................................................................................................99 Consolidated cash flow statement..........................................................................................................................101 Notes to the financial statements 102 Part A – Accounting policies..................................................................................................................................103 Part B – Information on the consolidated balance sheet Assets......................................................................................................................................................135 Liabilities................................................................................................................................................203 Part C – Information on the consolidated income statement..............................................................................226 Part D – Consolidated comprehensive income.....................................................................................................266 Part E – Information on risks and associated hedging policies............................................................................267 Part F – Information on consolidated Capital.......................................................................................................325 Part G – Aggregation operations regarding companies or business lines............................................................334 Part H – Related party transactions.......................................................................................................................335 Part I – Payment agreements based on own equity instruments.......................................................................337 Part L – Segment reporting.....................................................................................................................................338 Independent Auditors’ report 342 Banca Sella Holding S.p.A. Main corporate boards and committees BOARD OF DIRECTORS In office up to the approval of the 2012 financial statements Chairman Maurizio Sella Deputy Chairman Franco Sella “ “ Lodovico Sella Chief Executive Officer Pietro Sella Director Mario Bonzano (*) “ Franco Cavalieri “ Anna Maria Ceppi “ Massimo Condinanzi “ Mario Deaglio “ Giovanni Petrella (*) “ Ernesto Rizzetti “ Caterina Sella “ Federico Sella “ Giacomo Sella “ Sebastiano Sella “ Giovanni Zanetti “ (*) appointed by the Shareholders’ Meeting of 27th April 2012 AUDIT COMMITTEE Member – Chairman Anna Maria Ceppi “ Mario Deaglio “ Giovanni Zanetti REMUNERATION COMMITTEE Member – Chairman Mario Deaglio “ Mario Bonzano “ Giovanni Zanetti APPOINTMENT COMMITTEE Member – Chairman Maurizio Sella “ Anna Maria Ceppi “ Giovanni Zanetti Banca Sella Group - Annual Report 2011 3 BOARD OF STATUTORY AUDITORS in office up to the approval of the 2014 financial statements Auditor - Chairman Mario Pia “ “ Paolo Piccatti “ “ Daniele Frè Alternate Auditor Riccardo Foglia Taverna “ “ Pierangelo Ogliaro GENERAL DIRECTION General Manager Pietro Sella Co - General Manager Attilio Viola INDEPENDENT AUDITORS Deloitte & Touche S.p.A. Banca Sella Group - Annual Report 2011 4 Map of the Banca Sella Group at 31 December 2011 BANCA SELLA HOLDING S.P.A. FINANZIARIA 2010 BIELLA LEASING CONSEL S.P.A. S.P.A. S.P.A. BANCA SELLA SELLA GESTIONI SGR MIRET S.A. SELLA BANK A.G. BANCA SELLA S.P.A. NORDEST BOVIO SELGEST S.A. S.P.A. CALDERARI S.P.A SELLA SYNERGY BANCA PATRIMONI SELIR S.R.L. SELFID S.P.A. EASY NOLO S.P.A. INDIA P.LTD. SELLA & C. S.P.A. IMMOBILIARE FAMILY ADVISORY SIM IMMOBILIARE SELLA LANIFICIO MAURIZIO SELLA & PARTNERS S.P.A. SELLA S.P.A. C.B.A. VITA S.P.A. BROSEL S.P.A. SELLA CAP ITAL SE LLA LIFE LTD. MANAGEM ENT SGR S.P.A. in liquidation Controlled companies but not included in the Group's perimeter Other line by line consolidated companies: MARS 2600 S.r.l. (special purpose vehicle for the Group's securization transaction). Net equity method consolidated companies MARTIN MAUREL SELLA BANQUE PRIVEE MONACO S.A.M. HI-MTF SIM S.p.A. INCHIARO ASSICURAZIONI S.P.A. S.C.P. VDP 1 ENERSEL S.p.A. Banca Sella Group - Annual Report 2011 5 CONSOLIDATED REPORT ON OPERATIONS AT 31 DECEMBER 2011 Banca Sella Group - Annual Report 2011 6 » BANCA SELLA GROUP MAIN FIGURES AND INDICATORS BANCA SELLA GROUP SUMMARY DATA (euro millions) Variation Item 31/12/2011 31/12/2010 absolute % BALANCE SHEET Total assets 12.946,8 13.165,7 (218,9) -1,7% Cash loans(1 ) (excluding reverse repurchase agreements) 8.793,1 8.770,7 22,4 0,3% Reverse repurchase agreements 1,3 54,3 (53,0) -97,6% Guarantees given 330,7 352,4 (21,7) -6,2% Financial assets 2.973,7 3.220,6 (246,9) -7,7% Equity investments 12,3 13,0 (0,7) -5,4% Non-current assets and asset groups held for sale (2 ) - 56,1 (56,1) - Tangible and intangible fixed assets 284,5 296,5 (12,0) -4,0% Direct deposit(3
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