MEMORIA ANUAL 20 20 Índice SECCIÓN I: DECLARACIÓN DE RESPONSABILIDAD SECCIÓN II: NEGOCIO Datos Generales .................................................................................................................................4 Descripción de Operaciones y Desarrollo ................................................................................ 10 Evolución de las operaciones ....................................................................................................... 10 Administración ................................................................................................................................. 15 Situación Tributaria ....................................................................................................................... 25 SECCIÓN III: INFORMACIÓN FINANCIERA Análisis y discusión de la administración acerca del resultado de las operaciones y de la situación económico - financiera ..................................................................................... 31 Liquidez .............................................................................................................................................. 42 Instrumentos derivados ................................................................................................................ 42 Descalces y sensibilidad de tasas de interés ......................................................................... 42 Descripción de los principales activos: Estados Financieros ............................................ 42 Cambios en los responsables de la elaboración y revisión de la información financiera ........................................................................................................................................... 44 Información sobre los servicios prestados por las Sociedades de Auditoría Externa (Resolución SBS N° 17026-2010) ............................................................................................... 45 SECCIÓN IV: ANEXOS Anexo I: Información relativa a los valores inscritos en el registro público del mercado de valores Anexo II: Descripción general de la gestión integral de riesgos Anexo III: Reporte sobre el cumplimiento del código de buen gobierno corporativo para las sociedades peruanas Anexo IV: Reporte de Sostenibilidad Corporativa Anexo V: Dictamen de los auditores externos sobre los estados financieros 2 SECCIÓN I: DECLARACIÓN DE RESPONSABILIDAD El presente documento contiene información veraz y suficiente respecto del desarrollo del negocio del BANCO INTERNACIONAL DEL PERÚ S.A.A. - INTERBANK durante el año 2020. Sin perjuicio de la responsabilidad que compete al emisor, el firmante se hace responsable por su contenido conforme con las disposiciones legales aplicables. Lima, 23 de febrero de 2021 Luis Felipe Castellanos López Torres Gerente General 3 SECCIÓN II: NEGOCIO 1. Datos Generales Denominación Banco Internacional del Perú S.A.A. - Interbank. Domicilio, Número de Teléfono y Fax La sede principal se encuentra ubicada en la avenida Carlos Villarán N° 140, urbanización Santa Catalina, distrito de La Victoria, provincia y departamento de Lima. El número telefónico es (51) (1) 2192000. Constitución e inscripción en Registros Públicos Interbank fue constituido el 1 de mayo de 1897 e inició sus operaciones el 17 de mayo del mismo año. Su constitución consta en escritura pública extendida ante el Notario de Lima Dr. Carlos Sotomayor, inscrita en el asiento 1, fojas 171 del tomo 1 del Libro de Sociedades del Registro Mercantil de Lima (actualmente, Partida N° 11009129 del Registro de Personas Jurídicas de la Oficina Registral de Lima y Callao, Oficina Lima). Grupo económico La sociedad pertenece al denominado Grupo Intercorp, cuyas empresas integrantes se detallan a continuación: Determinación / Razón Social de Objeto Social de Principales Empresas del Principales Empresas del Grupo Grupo ALAMEDA COLONIAL S.A.C. Sociedad dedicada a la inversión inmobiliaria. Sociedad dedicada a la venta al por menor de productos farmacéuticos y médicos, cosméticos ALBIS S.A.C. y artículos de tocador en comercios especializados. BANCO INTERNACIONAL DEL PERÚ S.A.A.- Banco múltiple. INTERBANK Sociedad dedicada a la inversión y BEACON HEALTHCARE S.A.C. administración de inversiones en distintos sectores, entre ellos el sector salud. BOTICAS DEL ORIENTE S.A.C. Sociedad dedicada al negocio farmacéutico. Sociedad dedicada a la inversión en el negocio de CALLAO GLOBAL OPPORTUNITIES CORP. distribución de bienes muebles en general. CENTRO CÍVICO S.A. Sociedad dedicada a la inversión inmobiliaria. Sociedad dedicada al negocio de centros CENTRO COMERCIAL ESTACIÓN CENTRAL S.A. comerciales. Sociedad dedicada a la prestación de servicios de CENTROS DE SALUD PERUANOS S.A.C. salud, tanto preventivos como recuperativos. Sociedad dedicada a la inversión en el negocio de CHELSEA NATIONAL CORP. servicios digitales. Sociedad dedicada a la fabricación de productos CIFARMA S.A.C. farmacéuticos. COLECTIVO23 S.A.C. Sociedad dedicada a la enseñanza superior. 4 Determinación / Razón Social de Objeto Social de Principales Empresas del Principales Empresas del Grupo Grupo Sociedad dedicada a la prestación de servicios COLEGIOS COLOMBIANOS S.A.S. educativos en Colombia. Sociedad holding de Colegios Colombianos COLEGIOS COLOMBIANOS HOLDING S.A.S. S.A.S. Sociedad dedicada a la prestación de servicios COLEGIOS PERUANOS S.A. de educación básica regular en los niveles inicial, primaria y secundaria. COMPAÑÍA DE SERVICIOS CONEXOS Sociedad dedicada al negocio de operaciones a EXPRESSNET S.A.C. través de tarjetas de crédito. CORPORACIÓN EDUCATIVA Sociedad dedicada a la prestación de servicios HISPANOAMERICANA S.C. educativos en México. CORRIENTE ALTERNA S.A.C. Sociedad dedicada a la enseñanza superior. Sociedad dedicada al desarrollo de todo tipo de DESARROLLADORA DE STRIP CENTERS S.A.C. actividades vinculadas al negocio inmobiliario. DOMUS HOGARES DEL NORTE S.A.C. Sociedad dedicada a la inversión inmobiliaria. Sociedad dedicada a la venta al por menor y DROGUERIA INRETAIL PHARMA S.A.C. fabricación de productos farmacéuticos. ECKERD AMAZONÍA S.A.C. Sociedad dedicada al negocio farmacéutico. Sociedad dedicada a la formación de docentes de ESCUELA PERUANA DE EDUCACIÓN S.A.C. la educación. Sociedad dedicada a la prestación de servicios FARMACIAS PERUANAS S.A.C. administrativos y gerenciales. Sociedad dedicada a la intermediación FINANCIERA OH! S.A. financiera. Sociedad dedicada a la venta al por menor de HOLDING RETAIL PERÚ S.A.C. comercios no especializados. Sociedad dedicada al negocio de mejoramiento HOMECENTERS PERUANOS ORIENTE S.A.C. del hogar. Sociedad dedicada al negocio de mejoramiento HOMECENTERS PERUANOS S.A. del hogar. HORIZONTE GLOBAL OPPORTUNITIES CORP. Sociedad dedicada a la inversión inmobiliaria. HORIZONTE GLOBAL OPPORTUNITIES PERÚ Sociedad dedicada a la inversión inmobiliaria. S.A.C. Sociedad dedicada a la inversión en el negocio de HPSA CORP. mejoramiento del hogar. IDAT S.A.C. Sociedad dedicada a la enseñanza superior. IFH CAPITAL CORP. Sociedad dedicada a las inversiones. Sociedad dedicada a las inversiones en el IFH RETAIL CORP. comercio minorista. IFS DIGITAL S.A.C. Sociedad holding. INDIGITAL HOLDING CORP. Sociedad holding dedicada a las inversiones. Sociedad dedica al desarrollo, administración y INDIGITAL S.A.C. operación de servicios digitales. INMOBILIARIA MILENIA S.A. Sociedad dedicada a actividades inmobiliarias. Sociedad dedicada al negocio de centros INMOBILIARIA PUERTA DEL SOL S.A.C. comerciales. 5 Determinación / Razón Social de Objeto Social de Principales Empresas del Principales Empresas del Grupo Grupo INRETAIL FOODS S.A.C. Sociedad holding de Makro Supermayorista S.A. Sociedad dedicada a las inversiones en el negocio INRETAIL PERÚ CORP. de comercio minorista. INRETAIL PHARMA S.A. Sociedad dedicada al negocio farmacéutico. INRETAIL REAL ESTATE CORP. Sociedad dedicada a la inversión inmobiliaria. INSTITUTO SUPERIOR TECNOLÓGICO Sociedad dedicada al desarrollo superior de la PRIVADO CORRIENTE ALTERNA S.A.C. educación artística. Banco autorizado a operar por la mancomunidad INTELIGO BANK LTD. de Bahamas. INTELIGO GROUP, CORP. Sociedad dedicada a las inversiones. Sociedad dedicada a la inversión en el sector INTELIGO PERÚ HOLDINGS S.A.C. financiero. INTELIGO REAL ESTATE CORP. Sociedad dedicada a la inversión inmobiliaria. INTELIGO REAL ESTATE PERÚ S.A.C. (EN Sociedad dedicada a la inversión inmobiliaria. LIQUIDACIÓN) INTELIGO SOCIEDAD AGENTE DE BOLSA S.A. Sociedad agente de bolsa. INTELIGO USA INC. Sociedad dedicada a las inversiones. INTERBANK - Peru Representações e Oficina de Representación de Interbank en Brasil. Participações Brasil Ltda. INTERCORP CAPITAL INVESTMENTS INC. Sociedad dedicada a las inversiones. INTERCORP CONNECTIVITY INC. Sociedad holding dedicada a las inversiones. INTERCORP EDUCATION SERVICES COLOMBIA Sociedad holding de Colegios Colombianos S.L. Holding S.A.S. Sociedad holding de Transformando la INTERCORP EDUCATION SERVICES S.L. Educación de México S.A. de C.V. INTERCORP FINANCIAL SERVICES INC. Sociedad holding del sector financiero. Sociedad dedicada a las inversiones. Empresa INTERCORP INVESTMENTS PERÚ INC. matriz de inversiones no financieras (i.e. inmobiliarias). Sociedad dedicada a la prestación de servicios INTERCORP MANAGEMENT S.A.C. gerenciales. INTERCORP PERÚ LTD. Sociedad dedicada a las inversiones. INTERCORP PERÚ TRADING (SHANGHAI) Sociedad dedicada a las inversiones. COMPANY LTD. INTERCORP PERÚ TRADING COMPANY LTD. Sociedad dedicada a las