ÉDITION 2014 Mayotte INSTITUT D’ÉMISSION DES DÉPARTEMENTS D’OUTRE-MER DES DÉPARTEMENTS D’ÉMISSION INSTITUT Mayotte ISSN 1632-420X ISBN 978-2-916119-74-8 2013 Photo de couverture : Mangrove de Kani-Kéli © Mayotte Découverte. INSTITUT D’EMISSION DES DEPARTEMENTS D’OUTRE-MER ETABLISSEMENT PUBLIC NATIONAL SIEGE SOCIAL 164, rue de Rivoli 75001 PARIS Mayotte Rapport annuel 2013 Les renseignements autres que monétaires publiés dans la présente étude ont été recueillis auprès de diverses sources extérieures à l’Institut d’émission et ne sauraient engager sa responsabilité. L’IEDOM tient à remercier les diverses administrations publiques, les collectivités et les entreprises pour les nombreuses informations qu’elles lui ont communiquées. Sommaire Pages Avant-propos 11 Synthèse 12 Mayotte en bref 16 CHAPITRE I – LES CARACTÉRISTIQUES STRUCTURELLES 21 Section 1 – La géographie et le climat 22 Section 2 – Les repères historiques 23 Section 3 – Le cadre institutionnel 25 1. Évolution statutaire dans le paysage administratif français 25 1.1 Un long processus vers la départementalisation 25 1.2 Les changements induits par l’alignement sur le droit commun national 28 2. Évolution statutaire dans le paysage communautaire 29 CHAPITRE II – PANORAMA DE L’ÉCONOMIE MAHORAISE 33 Section 1 – La population 34 Section 2 – Les principaux indicateurs économiques 37 1. Les comptes économiques 37 1.1 Le PIB 37 1.2 Le PIB par secteur institutionnel 38 1.3 L’équilibre emplois-ressources 39 1.4 La valeur ajoutée par branche 40 2. L’emploi et le chômage 40 2.1 La population active 41 2.2 L’emploi 42 2.3 Le chômage 42 2.4 Les mesures d’aide à l’emploi et à la formation 44 3. Les revenus et les salaires 45 3.1 Les revenus 45 3.2 Les salaires 48 4. Les prix 49 5. Le commerce extérieur 52 5.1 Les importations de biens 52 5.2 Les exportations de biens 54 5.3 La balance commerciale 56 5.4 Les échanges régionaux 57 Section 3 – Les politiques et finances publiques 59 1. Les politiques publiques et leur mise en œuvre 59 1.1 Le 13e Contrat de projet État-Mayotte (2008-2013) 59 1.2 Les autres dispositifs 60 1.3 Les aides européennes 62 1.4 La coopération régionale 64 2. Le système fiscal 67 2.1 Une fiscalité locale spécifique sans impôt d’État 67 2.2 Des mesures incitatives relevant de politiques spécifiques 70 5 3. Les finances publiques locales 72 3.1 Les comptes de l’État dans la collectivité 72 3.2 Les finances publiques locales 73 CHAPITRE III – LES SECTEURS D’ACTIVITÉ 75 Section 1 – Aperçu général 76 Section 2 – L’agriculture 78 1. Les grandes orientations pour une agriculture moderne 78 1.1 Des contraintes à la professionnalisation du secteur 78 1.2 Les zones autorisées pour l’agriculture 79 1.3 Des nouveaux dispositifs d’aides 79 2. Des ménages agricoles plus nombreux que les inscriptions à la CAPAM 80 3. Des cultures vivrières et maraîchères de petite échelle 80 3.1 Les cultures vivrières prépondérantes 80 3.2 Les cultures maraîchères et fruitières marginales 81 4. Des cultures de rente en déclin 82 4.1 L’essence d’ylang-ylang ne s’exporte plus 82 4.2 La production de vanille s’effondre 83 5. L’élevage encore peu développé 83 5.1 Les caractéristiques de la filière bovine 83 5.2 Une filière avicole embryonnaire 84 Section 3 – La pêche et l’aquaculture 85 1. La pêche 85 1.1 Une pêche thonière dynamique 85 1.2 Une pêche artisanale dynamique et peu formalisée 86 2. L’aquaculture 87 2.1 Une jeune filière concentrée autour de quelques acteurs et tournée vers l’export 88 2.2 Une filière faiblement compétitive et dépendante de l’aide publique 89 Section 4 – L’industrie et l’artisanat 90 1. L’industrie, un secteur peu développé 90 2. L’artisanat, un secteur aux prises avec des difficultés structurelles 91 Section 5 – L’énergie, l’eau et l’environnement 93 1. Une demande énergétique en forte expansion 93 1.1 La demande en électricité continue de progresser fortement 93 1.2 La croissance de la consommation d’hydrocarbures s’accélère 97 2. L’eau 98 2.1 La gestion de l’eau, une ressource limitée 98 2.2 Une consommation croissante en eau potable 99 2.3 L’assainissement, un service peu efficient en développement 100 3. La protection de l’environnement à Mayotte 101 3.1 Un territoire riche… 101 3.2 …et fragile 102 3.3 Les mesures de protection mises en œuvre 102 Section 6 – La construction 106 1. Le secteur du bâtiment et des travaux publics 106 2. Le logement 107 2.1 L’évolution du parc de logements 108 6 2.2 Le financement de l’habitat 112 3. La gestion des ressources foncières 112 3.1 La régularisation foncière 112 3.2 Le marché foncier 113 Section 7 – Le commerce 114 1. Un secteur dense en voie de modernisation 114 2. Une activité commerciale mieux orientée en 2013 115 Section 8 – Le tourisme 116 1. Une activité touristique morose maintenue par le tourisme d’affaires 116 2. Des structures d’hébergement peu nombreuses et en baisse 118 3. Un secteur qui tente de se structurer grâce aux politiques de soutien 119 3.1 Le CDTM, principal acteur 119 3.2 La promotion de la destination Mayotte 120 Section 9 – Les transports 121 1. Un transport maritime essentiel 121 1.1 Le fret maritime soutenu par le transit de marchandises 121 1.2 Le transport de personnes en perte de vitesse 123 2. Le transport aérien se développe 124 2.1 De nouvelles infrastructures aéroportuaires 124 2.2 Un trafic aérien bien orienté 124 3. Les transports intérieurs organisés autour de Mamoudzou 125 3.1 Un trafic routier saturé, sans transports en commun 125 3.2 Un service de barge vital pour Mayotte 126 Section 10 – Les télécommunications 127 1. Une téléphonie dynamique 127 1.1 Une téléphonie mobile en essor 127 1.2 Une téléphonie fixe peu développée 127 2. L’essor de l’accès à internet depuis avril 2012 128 3. La télévision, presque aussi présente qu’en Métropole 129 Section 11 – Les services non marchands 130 1. L’éducation 130 1.1 La politique éducative 131 1.2 L’évolution du système d’éducation et de formation 132 1.3 Des progrès à confirmer en matière de qualité des enseignements 135 1.4 Le financement de l’éducation par l’État 136 2. La santé 139 2.1 L’état des lieux et la politique de santé 139 2.2 Les principales caractéristiques de l’offre de santé 141 2.3 Le financement de la santé 145 CHAPITRE IV – L’ÉVOLUTION MONÉTAIRE ET FINANCIÈRE 151 Introduction 152 Section 1 – La structure du système bancaire 153 1. Les faits marquants de l’exercice 153 1.1 Les principaux évènements locaux 153 1.2 Les évènements nationaux ayant un impact local 153 7 2. L’organisation du système bancaire 157 2.1 Typologie des établissements de crédit 157 2.2 Éléments sur la concentration et la répartition du marché 158 2.3 Ventilation des dépôts et des crédits par catégorie d’établissement 158 2.4 Les effectifs 161 3. La densité du système bancaire et les moyens de paiement 161 3.1 Le nombre de guichets bancaires et automatiques 161 3.2 Le nombre de comptes bancaires de la clientèle 162 3.3 Les cartes bancaires en circulation 163 3.4 Le volume des transactions de paiement et de retrait par carte bancaire 163 4. Le Fonds de garantie de Mayotte 163 Section 2 – Les conditions d’exercice de l’activité bancaire 166 1. Les taux d’intérêt 166 1.1 Les taux directeurs 166 1.2 Les taux créditeurs 167 1.3 Les taux d’usure 168 2. Les tarifs bancaires 169 Section 3 – L’évolution de la situation monétaire 172 1. Les avoirs financiers des agents économiques 172 1.1 L’ensemble des actifs financiers 172 1.2 Les dépôts à vue 173 1.3 Les placements liquides ou à court terme 174 1.4 L’épargne à long terme 175 2. Les crédits à la clientèle 176 3. La circulation fiduciaire 178 3.1 Les billets 178 3.2 Les pièces 180 4. Les grandes tendances du financement des secteurs d’activité 181 4.1 Tendance générale 181 4.2 Le risque immobilier 183 4.3 Le risque sur le secteur public local 183 5. Le surendettement 184 Annexes 185 Annexe 1 : Statistiques économiques 186 Annexe 2 : Statistiques monétaires et financières 193 Annexe 3 : Chronologie des principaux évènements de l’année 2013 196 Annexe 4 : Liste des publications de l’IEDOM 199 8 Avant-propos année 2013 enregistre à Mayotte une amélioration de la conjoncture économique et du climat des affaires qui se ralentit toutefois en fin d’exercice, en raison des inquiétudes L’ manifestées par les agents économiques à l’approche des changements institutionnels, économiques et fiscaux intervenus au 1er janvier 2014. Si ces changements ne modifient en rien les fondamentaux de l’économie mahoraise dont les deux moteurs de croissance restent la commande publique et la consommation des ménages, ils sont toutefois ponctuellement porteurs d’incertitudes et de risques et se traduisent par un manque de visibilité lié à la mise en place de nouvelles règles du jeu économique. Néanmoins, certaines sociétés maintiennent un niveau d’investissement soutenu dans la perspective des projets de développement qui pourraient être financés par les fonds européens. La consommation des ménages présente de timides signes de reprise dans un contexte de hausse modérée des prix.