2020 YILLIK FAALİYET RAPORU GENEL MÜDÜRLÜK ADRESİ : Büyükdere Cad. No: 143/1-2 34394 Esentepe - İstanbul GENEL MÜDÜRLÜK TELEFONU : (0212) 340 10 00 GENEL MÜDÜRLÜK FAKS NO : (0212) 347 32 17 İNTERNET : www.fonbank.com.tr ELEKTRONİK POSTA ADRESİ : [email protected] 1 YILLIK FAALİYET RAPORU İçindekiler BİRLEŞİK FON BANKASI A.Ş. 2020 YILI FAALİYETLERİNE İLİŞKİN OLAĞAN GENEL KURUL TOPLANTI GÜNDEMİ ........ 3 01.01.2020 - 31.12.2020 YILLIK FAALİYET RAPORU’NA İLİŞKİN BEYAN ..................................................................... 4 BÖLÜM I - SUNUŞ .................................................................................................................................................... 5 BAĞIMSIZ DENETIM GÖRÜŞÜ ............................................................................................................................................. 6 BIRLEŞIK FON BANKASI A.Ş. ORGANIZASYON ŞEMASI .............................................................................................................. 9 HESAP DÖNEMINE AIT FAALIYET SONUÇLARINA İLIŞKIN ÖZET FINANSAL BILGILER ....................................................................... 10 BANKAMIZIN TARIHSEL GELIŞIMI ....................................................................................................................................... 16 BANKAMIZ ORTAKLIK YAPISI ............................................................................................................................................. 19 YÖNETIM KURULU BAŞKANI’NIN DÖNEME İLIŞKIN DEĞERLENDIRMELERI ................................................................................... 20 GENEL MÜDÜR’ÜN DÖNEME İLIŞKIN DEĞERLENDIRMELERI ..................................................................................................... 21 BANKAMIZIN SEKTÖRDEKI KONUMU .................................................................................................................................. 22 BANKAMIZIN FAALIYET KONULARI ...................................................................................................................................... 22 BÖLÜM II YÖNETIME VE KURUMSAL YÖNETIM UYGULAMALARINA İLIŞKIN BILGILER .......................................... 24 YÖNETIM KURULU VE DENETIM KOMITESI ÜYELERI ............................................................................................................... 25 GENEL MÜDÜR YARDIMCISI ............................................................................................................................................. 32 İÇ SISTEMLER KAPSAMINDAKI YÖNETICILER .......................................................................................................................... 33 YÖNETIM KURULU VE DENETIM KOMITESI ........................................................................................................................... 34 İÇ SISTEMLER ................................................................................................................................................................. 34 YÖNETIM KURULU FAALIYET RAPORU ................................................................................................................................. 35 İNSAN KAYNAKLARI VE POLITIKASI ...................................................................................................................................... 38 BANKANIN DAHIL OLDUĞU RISK GRUBUNA ILIŞKIN BILGILER ................................................................................................... 39 DESTEK HIZMETLERI ........................................................................................................................................................ 39 KURUMSAL YÖNETIM İLKELERI .......................................................................................................................................... 40 BÖLÜM III FINANSAL BILGILERE VE RISK YÖNETIMINE İLIŞKIN DEĞERLENDIRMELER .......................................... 41 İÇ SISTEMLERI İŞLEYIŞININ DENETIM KOMISTESI TARAFINDAN DEĞERLENDIRILMESI…………………………………………………………………42 KONSOLIDE OLMAYAN BAĞIMSIZ DENETIM RAPORU ............................................................................................................. 51 MALI DURUM .............................................................................................................................................................. 148 RISK TÜRLERI İTIBARIYLA UYGULANAN RISK POLITIKALARI .................................................................................................... 148 DERECELENDIRME KURULUŞLARI BILGISI ........................................................................................................................... 148 RAPOR DÖNEMI DAHIL BEŞ YILLIK DÖNEME İLIŞKIN ÖZET FINANSAL BILGILER .......................................................................... 149 PERSONEL GELIŞIMI ...................................................................................................................................................... 149 2 YILLIK FAALİYET RAPORU BİRLEŞİK FON BANKASI A.Ş. 2020 YILI FAALİYETLERİNE İLİŞKİN OLAĞAN GENEL KURUL TOPLANTI GÜNDEMİ Bankamız 2020 yılı Olağan Genel Kurul Toplantısı, 24.03.2021 Çarşamba günü saat 10:00’da aşağıdaki gündemde belirtilen hususları görüşmek üzere Büyükdere Cad. No:143 Kat:2 Esentepe Şişli - İstanbul adresindeki Bankamız Genel Müdürlük binasında yapılacaktır. 1) Açılış ve toplantı başkanlığının oluşturulması, 2) Yönetim Kurulu faaliyet raporunun, denetçi raporlarının ve finansal tabloların okunması, müzakeresi ve tasdiki, 3) Yönetim Kurulu üyelerinin ayrı ayrı ibra edilmesi, 4) Yönetim Kurulu üyelerinin seçimi, 5) Yönetim Kurulu üyelerinin ücretlerinin belirlenmesi, 6) Dönem karının geçmiş yıl zararlarına mahsup edilmesi, 7) Yönetim Kurulu üyelerine 6102 sayılı TTK’nun 395’üncü ve 396’inci maddesi uyarınca yetki verilmesi hususunun onaya sunulması, 8) Türk Ticaret Kanunu gereğince, 2018 Yılı Faaliyetlerine ilişkin 27.03.2019 Tarihli Olağan Genel Kurul toplantısında Yönetim Kuruluna tanınmış olan yetki kapsamında 2021 yılına ilişkin “Bağımsız Denetim” ile “Bilgi Sistemleri ve Bankacılık Süreçleri Denetimi” nin yapılması amacıyla PWC Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müşavirlik A.Ş. firması seçilmiş olup, bu hususun Genel Kurulun bilgi ve onayına sunulması, 9) T.C. Ziraat Bankası A.Ş. ve Çukurova Finance International Limited arasında imzalanan Kredi Sözleşmesine istinaden bankamızca katılım sağlanan kredi ile ilgili olarak 5411 sayılı Bankacılık Kanunu geçici 32’inci maddesine göre düzenlenecek Finansal Yeniden Yapılandırma Sözleşmesi (FYYS) ile TVF Bilgi Teknolojileri İletişim Hizmetleri Sanayi ve Tic. A.Ş.ye kullandırılan kredi işlemlerinin Genel Kurulun bilgi ve onayına sunulması, 10) Dilek, temenniler ve kapanış. 3 YILLIK FAALİYET RAPORU BİRLEŞİK FON BANKASI A.Ş. 01.01.2020 - 31.12.2020 YILLIK FAALİYET RAPORU’NA İLİŞKİN BEYAN Birleşik Fon Bankası A.Ş Yıllık Faaliyet Raporu, 01.11.2006 tarih ve 26333 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanmış olan “Bankalarca Yıllık Faaliyet Raporunun Hazırlanmasına ve Yayımlanmasına İlişkin Usul ve Esaslar Hakkında Yönetmelik” te belirlenen usul ve esaslar çerçevesinde hazırlanmıştır. İsmail GÜLER Ahmet MUTLU Çağrı SEYFİ Yönetim Kurulu Başkanı Yönetim Kurulu Başkan Vekili Yönetim Kurulu Üyesi Denetim Komitesi Üyesi Denetim Komitesi Üyesi Dr. Ömer KALAV Birol ALTEKİN Esin DİNÇ Genel Müdür Mali İşler Birim Müdürü Dış Raporlama Yönetim Kurulu Üyesi Kıdemli Yönetmeni 4 YILLIK FAALİYET RAPORU BÖLÜM I - Sunuş 5 YILLIK FAALİYET RAPORU Bağımsız Denetim Görüşü 6 YÖNETİM KURULUNUN YILLIK FAALİYET RAPORUNA İLİŞKİN BAĞIMSIZ DENETÇİ RAPORU Birleşik Fon Bankası A.Ş. Genel Kurulu’na 1. Görüş Birleşik Fon Bankası Anonim Şirketi ’nin (“Banka”) 1 Ocak 2020 - 31 Aralık 2020 hesap dönemine ilişkin yıllık faaliyet raporunu denetlemiş bulunuyoruz. Görüşümüze göre, yönetim kurulunun yıllık faaliyet raporu içinde yer alan finansal bilgiler ile Yönetim Kurulu’nun Banka’nın durumu hakkında denetlenmiş olan finansal tablolarda yer alan bilgileri kullanarak yaptığı irdelemeler, tüm önemli yönleriyle, denetlenen tam set konsolide olmayan finansal tablolarla ve bağımsız denetim sırasında elde ettiğimiz bilgilerle tutarlıdır ve gerçeği yansıtmaktadır. 2. Görüşün Dayanağı Yaptığımız bağımsız denetim, Kamu Gözetimi, Muhasebe ve Denetim Standartları Kurumu (“KGK”) tarafından yayımlanan Türkiye Denetim Standartlarının bir parçası olan Bağımsız Denetim Standartları’na (“BDS”) uygun olarak yürütülmüştür. Bu standartlar kapsamındaki sorumluluklarımız, raporumuzun Bağımsız Denetçinin Yıllık Faaliyet Raporunun Bağımsız Denetimine İlişkin Sorumlulukları bölümünde ayrıntılı bir şekilde açıklanmıştır. KGK tarafından yayımlanan Bağımsız Denetçiler için Etik Kurallar (“Etik Kurallar”) ve bağımsız denetimle ilgili mevzuatta yer alan etik hükümlere uygun olarak Banka’dan bağımsız olduğumuzu beyan ederiz. Etik Kurallar ve mevzuat kapsamındaki etiğe ilişkin diğer sorumluluklar da tarafımızca yerine getirilmiştir. Bağımsız denetim sırasında elde ettiğimiz bağımsız denetim kanıtlarının, görüşümüzün oluşturulması için yeterli ve uygun bir dayanak oluşturduğuna inanıyoruz. 3. Tam Set Konsolide Olmayan Finansal Tablolara İlişkin Denetçi Görüşümüz Banka’nın 1 Ocak 2020 - 31 Aralık 2020 hesap dönemine ilişkin tam set konsolide olmayan finansal tabloları hakkında 24 Şubat 2021 tarihli denetçi raporumuzda olumlu görüş bildirmiş bulunuyoruz. 4. Yönetim Kurulu’nun Yıllık Faaliyet Raporuna İlişkin Sorumluluğu