LIBRO VIII DE ACTAS DEL COMITE DE ADMINISTRACI6N DEL INSTITUTO DE GARANTIA DE DEP6SITOS, Instituci6n PGblica de Credito de la Republica de EI Salvador, creada por medio del Decreto Legislativo No. 697 del dia 2 de Septiembre de 1999, publicado en el Diario Oficial No. 181, Tomo No. 344, del dia 30 de Septiembre de 1999. En este libro que se autoriza, se asentaran por su orden las actas de las sesiones del COMITE DE ADMINISTRACI6N del Instituto, correspond ientes al ano 2016. EI mismo se encontrara foliado correlativamente en numeros y autorizado con el sello de esta Presidencia. San Salvador, 12 de enero de 2016. RESii . Ana Gfr ciela Trejo Padilla Presidente Instituto de Garantia de Dep6sitos Sesi6n Numero CA -0112016 del Comite de Administraci6n del Instituto de Garantia de Dep6sitos. Sesion Ordinaria celebrada en la ciudad de San Salvador, en las oficinas del Instituto de Garantia de Dep6sitos, situadas en la 1 a Calle Poniente, del Antiguo edificio del Banco Central de Reserva, constituida a las 14: 30 horas del dia 13 de enero del ano 2016, habiendo asistido: la Licenciada Ana Graciela Trejo Padilla en su calidad de Presidente del Instituto, la Licenciada Sonia Guadalupe Gomez Fuentes, Vicepresidente. Se conte tambien con la asistencia del Miembro Propietario y Secretario del Comite de Administraci6n, Licenciado Carlos Antonio Cisneros Cordova, y del Miembro Propietario, Licenciado Rene Edgardo Vargas Valdez. Asi mismo se conte con la asistencia del Miembro Suplente Licenciado Edgar Ernesto Garcia Hernandez. Se hace constar que no se cont6 con la asistencia para esta sesi6n de la Licenciada Laura Patricia Ayala de Flores, Vicepresidente Suplente, y del Licenciado Juan Pablo Duran Escobar, Miembro Suplente, todo to cual ha quedado documentado segun consta en el control de asistencia que constituye anexo de la presente acta. Por to que habiendose asi instalado el Quorum de conformidad al Instructivo de Funcionamiento del Comite de Administraci6n, se procedi6 a dar lectura a la agenda presentada la cual fue aprobada por unanimidad, habiendose desarrollado de la manera siguiente: I. LECTURA Y 0 RATIFICACION DEL ACTA ANTERIOR: La Presidente del IGD dio lectura al Acta de la Sesion CA- 05/2015 celebrada el dia 12 de octubre de 2015, cuyo texto fue ratificado por unanimidad de los presentes en todas sus partes. II. DETERMINACION DE PRIMAS A PAGAR POR LOS BANCOS COOPERATIVOS PARA EL TRIMESTRE ENERO A MARZO DE 2016. La Presidente expuso que de conformidad con el articulo 106 de la Ley de Bancos Cooperativos y Sociedades de Ahorro y Cr6dito, en relacibn con el articulo 163, letra i) de la Ley de Bancos, el Comite de Administraci6n Bebe informar a los Bancos Cooperativos miembros del Instituto el monto de las primas a pagar a este, por to que se hace necesario fijar en esta sesion los montos correspondientes al primer trimestre del ano 2016, para to cual fue presentado al gleno el memorando RB- 0001- 2016 de fecha 5 de enero de 2016, preparado por la Licenciada Antonia Caballero de Siman, Jefe de la Unidad de Resolucion Bancaria del Instituto y con el visto bueno de la Presidente, en el que consta el calculo de primas a ser pagadas por los Bancos Cooperativos para el primer trimestre de 2016, para to cual fueron consideradas: i. Los saldos de los depositos diarios remitidos a la Superintendencia del Sistema Financiero por las Instituciones Cooperativas Miembros, para efectos de la Reserva de Liquidez, segun la Norma Prudencial NP133- 06 de la Superintendencia del Sistema Financiero, con cifras del 1 ° de octubre al 31 de diciembre de 2015, informacion sobre la coal se basa el calculo de las primas que se someten a consideracion del Comite de Administraci6n y; ii. EI hecho que las instituciones del sector cooperativo no han puesto a disposicion del Instituto clasificacion de riesgo alguna, por to que se les aplica la tasa de 0. 15% anual. Considerado to anterior, de conformidad con el articulo 106 de la Ley de Bancos Cooperativos y Sociedades de Ahorro y Credito, en relacion con el articulo 163, tetra i) y 169 de la Ley de Bancos, y la Norma Tecnica NT- IGD-03, el Comite de Administraci6n luego de haber revisado la propuesta establecida en el memorando antes relacionado y considerando el calculo del monto de primas a pagar por las instituciones miembros del IGD dentro de su competencia, previa deliberacion ACORDO POR UNANIMIDAD: A) Determinar y aprobar los montos de primas calculados de conformidad con los dep6sitos diarios remitidos por las Instituciones miembros para efectos de calculo de la reserva de liquidez y a la tasa de 0. 15% anual aplicada por no contar las Instituciones cooperativas miembros con clasificaci6n de riesgo, segun detalle que se presenta a continuaci6n: K Primas para cubrir el trimestre del 1 de enero al 31 de marzo 2016 Base de calculo: dep6sitos del 1 de octubre al 31 de diciembre de 2015 Multi Inversiones, Banco Cooperativo de los Trabajadores de R. L. de C. V. 55, 017.01 20, 519 13. 1% Banco de los Trabajadores Salvadorenos de R. L. de C. V. 7, 662. 09 2, 858 1. 8% Banco Izalqueno de los Trabajadores de R. L. de C. V. 33, 139. 19 12, 359 7. 9% Asociaci6n Cooperativa de Ahorro y Credito Visionaria de R. L. ACCOVI de R. L. 120, 139. 07 44, 806 28. 6% Primer Banco de los Trabajadores de R. L. de C. V. 49,652. 79 18, 518 11. 8% Asociaci6n Cooperativa de Ahorro y Credito del Colegio Medico de EI Salvador de R. L. COMEDICA de R. L. 153, 788. 91 57, 356 36. 7% Totales 1 419, 399. 05 156,416 100. 0% Dias feriados considerados: 2 de noviembre, 25 de diciembre/ 15 B) Instruir a la Presidencia del Instituto a comunicar a calla una de los Bancos Cooperativos Miembros el valor de las primas acordadas para el primer trimestre de 2016, correspond ientes a las sumas que se resumen en el cuadro que antecede. III. INFORME TRIMESTRAL DE SEGUIMIENTO A LA SITUACION FINANCIERA DE INSTITUCIONES MIEMBROS AL MES DE NOVIEMBRE DE 2015: Dando cumplimiento a las practicas de buen gobierno del Instituto relacionadas con la gesti6n de riesgos y con el objeto de analizar la evoluci6n y perspectivas del sector, se present6 al Comite de Administraci6n el memorando RB -0006-2016 preparado por la Unidad de Resoluci6n Bancaria, con el visto bueno de la Presidente, el cual tiene caracter reservado y contiene una revisi6n al mes de noviembre de 2015 de los principales indicadores y otras estimaciones financieras para los Bancos Cooperativos miembros. Asimismo, la Licenciada Antonia Caballero de Siman, Jefe de la Unidad de Resoluci6n Bancaria realiz6 una exposici6n sobre dicha revisi6n, detallando las instituciones que presentan variaciones relevantes en sus indicadores y en sus cifras de dep6sitos y cr6ditos. EI Comite de Administraci6n se dio por enterado del informe presentado. IV. INFORME DE ADJUDICACION DE LA CONTRATACION DE LA FIRMA DE AUDITORIA EXTERNA PARA EL EJERCICIO 2016. La Presidente inform6 al Comite de Administraci6n sobre la adjudicaci6n de los servicios de auditoria externa para el ejercicio 2016, a la firma de auditores Elias & Asociados. EI Comit6 de Administraci6n se dio por enterado de la informaci6n presentada. V. APROBACION DE ESTRUCTURA DE MEMORIA DE LABORES 2015. La Presidente present6 para consideraci6n 3 del Comite de Administracion el Memorando PR-0009- 2016 de fecha 8 de enero de 2016, mediante el cual se presenta la estructura de la memoria de labores del IGD del ejercicio 2015, con el objeto de iniciar su elaboracion y presentar el borrador en la proxima reunion del Comite de Administracion, en el mes de febrero. La estructura de la Memoria consta anexa a la presente acta y forma parte de la misma. EI Comite de Administracion ACORDO POR UNANIMIDAD: Aprobar la estructura de la Memoria presentada por la Presidencia. VI. INFORME DE ESTADOS FINANCIEROS Y EJECUC16N PRESUPUESTARIA AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2015. La Presidente informo al Comite de Administracion la situacion financiera del Instituto al 31 de Diciembre de 2015, para to cual fueron presentados el Balance General y el Estado de Resultados a dicha fecha y en su memorando PR- 0004- 2016 de fecha 8 de enero de 2016, el cual corre agregado como anexo de la presente acta, fueron presentadas las cifras mas destacadas de los estados financieros comparadas con el mismo periodo del ano 2014, tanto para el Fondo de Bancos Cooperativos como a nivel Consolidado. En relacion al Fondo de Bancos Cooperativos, los activos totales y el patrimonio del fondo al ascienden a US$3, 067.7 miles, y su principal rubro son las inversiones, manejadas en una cuenta corriente en administracion del BCR, cuyo saldo es $ 3, 053. 1 miles, es decir el 99.5% de los activos. EI saldo de la cuenta operativa en el Banco Central para la ejecucion del presupuesto de funcionamiento es $ 4. 3 miles y en Deudores y Otras Cuentas por cobrar, el rubro relevante son gastos pagados por anticipado de arrendamiento y seguros con un saldo de $ 10.3 miles. En relacion a Diciembre 2014, el crecimiento de los activos y del patrimonio es $ 579.8 miles, 23.3% resultado de las utilidades del ejercicio. Refiriendose al Estado de Resultados, la Presidente expuso que los ingresos ascendieron a US$ 606.7 miles y se registraron gastos de operacion por US$ 27.0 miles. EI resultado neto asciende a US$ 579.8 miles con un crecimiento de 12.2°/x. Los ingresos fueron superiores a los del ano anterior en 11. 9%, $ 64. 3 miles debido principalmente al aumento de 11.